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Ameriprise Financial, Inc. (AMP): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Asset Management | NYSE
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Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
No mundo dinâmico dos serviços financeiros, a Ameriprise Financial, Inc. (AMP) se destaca como uma potência de gerenciamento de patrimônio personalizado, tecendo juntos uma tapeçaria complexa de soluções financeiras que atendem a diversas necessidades de clientes. De profissionais de pré-aposentadoria a indivíduos de alta rede, a Ameriprise criou um modelo de negócios sofisticado que transforma os serviços de consultoria financeira tradicionais em um ecossistema abrangente e orientado a tecnologia de empoderamento financeiro. Mergulhe na intrincada tela do modelo de negócios que revela como essa gigante financeira navega estrategicamente no cenário competitivo, oferecendo orientação financeira personalizada e soluções inovadoras que a diferenciam no setor de serviços financeiros em constante evolução.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Consultores financeiros e contratados independentes
A partir de 2024, a Ameriprise Financial mantém uma rede de aproximadamente 10.000 consultores financeiros. Seu modelo independente de contratante inclui:
| Categoria de consultor | Número de consultores | Receita média anual por consultor |
|---|---|---|
| Representantes registrados independentes | 9,200 | $571,000 |
| Consultores corporativos | 800 | $412,000 |
Empresas de gerenciamento de investimentos
Ameriprise colabora com vários parceiros de gerenciamento de investimentos:
- BlackRock
- Vanguarda
- Fidelity Investments
- Pimco
| Parceiro | Ativos sob parceria de gestão | Duração da parceria |
|---|---|---|
| BlackRock | US $ 42,3 bilhões | Desde 2015 |
| Vanguarda | US $ 35,7 bilhões | Desde 2012 |
Provedores de seguros
As principais parcerias de seguro incluem:
- MassMutual
- Vida do Guardião
- Grupo Financeiro Principal
| Parceiro de seguro | Produtos de seguro oferecidos | Volume premium anual |
|---|---|---|
| MassMutual | Seguro de Vida e Deficiência | US $ 124 milhões |
| Vida do Guardião | Seguro de Life Termo e Inteira | US $ 98 milhões |
Fornecedores de serviços de tecnologia
Parcerias de tecnologia críticas:
- Salesforce
- Microsoft
- IBM Cloud
| Parceiro de tecnologia | Serviço prestado | Investimento de tecnologia anual |
|---|---|---|
| Salesforce | Plataforma CRM | US $ 18,5 milhões |
| Microsoft | Soluções de nuvem e produtividade | US $ 22,3 milhões |
Instituições bancárias e de corretagem
Parcerias bancárias estratégicas:
- JPMorgan Chase
- Wells Fargo
- Bank of America
| Parceiro bancário | Serviços de parceria | Volume de transação |
|---|---|---|
| JPMorgan Chase | Integração do gerenciamento de patrimônio | US $ 67,4 bilhões |
| Wells Fargo | Programa de referência de investimento | US $ 52,9 bilhões |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Planejamento financeiro e serviços de consultoria
A partir de 2024, a Ameriprise Financial fornece serviços abrangentes de planejamento financeiro com:
- Total de consultores financeiros: 10.247
- Ativo médio do cliente por consultor: US $ 112,3 milhões
- Receita consultiva anual de clientes: US $ 4,2 bilhões
| Categoria de serviço | Receita anual | Segmentos de clientes |
|---|---|---|
| Planejamento financeiro individual | US $ 1,87 bilhão | Indivíduos de alto patrimônio líquido |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 1,45 bilhão | Pré-aposentados e aposentados |
Consultoria em gerenciamento de patrimônio
As métricas de consultoria de gestão de patrimônio incluem:
- Total de ativos sob gestão: US $ 917 bilhões
- Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 2,1 milhões
- Valor médio da conta: $ 436.000
Gerenciamento de portfólio de investimentos
Estatísticas de gerenciamento de portfólio de investimentos:
- Estratégias de investimento gerenciadas: 127
- Taxas anuais de gerenciamento de investimentos: US $ 1,63 bilhão
- Plataformas de rastreamento de desempenho de investimento: 24
Soluções de planejamento de aposentadoria
| Produto de aposentadoria | Total de ativos | Contribuições anuais |
|---|---|---|
| 401 (k) Serviços de rolagem | US $ 247 bilhões | US $ 18,3 bilhões |
| IRA Management | US $ 392 bilhões | US $ 22,7 bilhões |
Distribuição de produtos de seguro
Detalhes de distribuição de produtos de seguro:
- Total de seguros Produtos oferecidos: 86
- Receita anual de prêmio de seguro: US $ 2,1 bilhões
- Canais de distribuição de seguros: 4 (direto, agente, online, corretor)
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede extensa de consultores financeiros licenciados
A partir do quarto trimestre 2023, a Ameriprise Financial mantém 10.200 consultores financeiros licenciados nos Estados Unidos. Esses consultores são distribuídos:
| Categoria de consultor | Número |
|---|---|
| Consultores em tempo integral | 8,750 |
| Consultores de meio período | 1,450 |
Plataformas avançadas de planejamento financeiro digital
Ameriprise investe US $ 175 milhões anualmente em infraestrutura de tecnologia digital. As principais plataformas digitais incluem:
- Ameriprise Client Portal
- Aplicativo de rastreamento de investimento móvel
- Software de planejamento de aposentadoria
Forte reputação da marca
Métricas de avaliação da marca para Ameriprise Financial:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Valor da marca | US $ 3,2 bilhões |
| Classificação de satisfação do cliente | 4.3/5 |
Banco de dados de clientes abrangentes
Ameriprise gerencia 3,1 milhões de contas de clientes ativos com ativos totais sob gerenciamento de US $ 904 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Capacidades de pesquisa de investimento proprietárias
O investimento em pesquisa inclui:
- Orçamento de pesquisa anual: US $ 62 milhões
- Tamanho da equipe de pesquisa: 140 analistas financeiros
- Estratégias de investimento desenvolvidas: 47 estratégias exclusivas
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Orientação financeira personalizada e planejamento
A Ameriprise Financial fornece aconselhamento financeiro personalizado com 10.243 consultores financeiros a partir do quarto trimestre de 2023. O tamanho médio do portfólio de clientes é de US $ 1,2 milhão. A taxa de retenção de clientes é de 92,4% em 2023.
| Categoria de serviço | Receita anual | Segmento de cliente |
|---|---|---|
| Planejamento financeiro pessoal | US $ 3,8 bilhões | Indivíduos de alta rede |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 2,5 bilhões | 45-65 faixa etária |
Soluções abrangentes de aposentadoria
As soluções de aposentadoria geraram US $ 15,2 bilhões em ativos gerenciados em 2023. As principais ofertas de produtos de aposentadoria incluem:
- 401 (k) Serviços de rolagem
- IRA Management
- Estratégias de otimização do Seguro Social
Abordagem holística de gerenciamento de patrimônio
O total de ativos sob administração atingiu US $ 1,1 trilhão em 2023. Os serviços de gerenciamento de patrimônio abordam:
- Gerenciamento de investimentos
- Produtos de seguro
- Planejamento imobiliário
Estratégias de investimento personalizado
Métricas de desempenho da estratégia de investimento para 2023:
| Estratégia de investimento | Retorno médio anual | Risco Profile |
|---|---|---|
| Crescimento agressivo | 12.3% | Alto risco |
| Portfólio equilibrado | 8.7% | Risco médio |
| Estratégia conservadora | 5.2% | Baixo risco |
Ofertas de serviço financeiro integrado
Repartição de receita de serviços integrados para 2023:
- Serviços de consultoria: US $ 4,6 bilhões
- Produtos de seguro: US $ 3,2 bilhões
- Gerenciamento de investimentos: US $ 5,7 bilhões
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Relacionamentos de consultoria pessoal de longo prazo
A partir de 2024, a Ameriprise Financial mantém 10.237 consultores financeiros em todo o país. A duração média do relacionamento com o cliente é de 15,3 anos. A taxa de retenção de clientes é de 87,6% para segmentos individuais de alta rede.
| Categoria de consultor | Total de consultores | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Consultores financeiros independentes | 9,412 | US $ 78,3 milhões |
| Consultores financeiros corporativos | 825 | US $ 52,6 milhões |
Plataformas de autoatendimento digital
As métricas de engajamento da plataforma digital revelam 67,4% dos clientes usam ativamente as ferramentas de gerenciamento de contas on -line. O uso de aplicativos móveis aumentou 42,3% em 2023.
- Usuários ativos da plataforma digital: 1,2 milhão
- Downloads de aplicativos móveis: 673.000
- Volume de transações online: 4,3 milhões mensais
Revisões regulares de desempenho financeiro
Ameriprise conduz Revisões trimestrais de desempenho Para 94,2% das carteiras de clientes. Duração média da revisão: 45-60 minutos.
| Frequência de revisão | Porcentagem de clientes |
|---|---|
| Trimestral | 94.2% |
| Semestral | 5.1% |
| Anual | 0.7% |
Canais de comunicação personalizados
As preferências de comunicação rastreadas em vários canais com 73,6% de preferência por interações digitais.
- Comunicações por e -mail: 52,4%
- Videoconferência: 21,2%
- Consultas telefônicas: 18,9%
- Reuniões pessoais: 7,5%
Equipes de suporte ao cliente dedicados
A Ameriprise mantém 642 especialistas em suporte ao cliente dedicado. Tempo médio de resposta: 17 minutos nos canais digitais.
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 12 minutos | 91.3% |
| Suporte por e -mail | 24 horas | 86.7% |
| Bate -papo ao vivo | 7 minutos | 93.5% |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de Negócios: Canais
Plataformas digitais online
A Ameriprise Financial opera em www.ameriprise.com, que processou 62,3 milhões de interações digitais em 2022. A plataforma digital suporta US $ 1,2 trilhão em ativos do cliente gerenciado através do acesso à conta on -line.
| Métrica da plataforma digital | 2022 dados |
|---|---|
| Interações digitais totais | 62,3 milhões |
| Ativos de clientes gerenciados online | US $ 1,2 trilhão |
| Penetração de conta on -line | 87% dos clientes ativos |
Aplicativos móveis
Suportes para aplicativos móveis Ameriprise Rastreamento de portfólio em tempo real com 1,4 milhão de usuários móveis ativos em 2022.
- Downloads de aplicativos móveis: 2,3 milhões
- Usuários móveis ativos: 1,4 milhão
- Volume de transação móvel: 3,6 milhões de transações mensais
Reuniões pessoais do consultor financeiro
A Ameriprise mantém 10.200 consultores financeiros em 1.700 locais nos Estados Unidos.
| Advisor Network Metric | 2022 dados |
|---|---|
| Total de consultores financeiros | 10,200 |
| Contagem de localização física | 1,700 |
| Cliente médio por consultor | 387 clientes |
Atendimento ao cliente baseado em telefone
A Ameriprise opera um centro de suporte ao cliente centralizado que lida com 4,2 milhões de chamadas de entrada anualmente.
- Volume anual de chamada: 4,2 milhões
- Tempo médio de resolução de chamadas: 7,3 minutos
- Classificação de satisfação do cliente: 88%
Locais de rede de filiais
A Ameriprise mantém 1.700 locais de filiais físicas distribuídas estrategicamente em 50 estados.
| Branch Network Metric | 2022 dados |
|---|---|
| Locais totais de ramificação | 1,700 |
| Estados cobertos | 50 |
| Tamanho médio da ramificação | 6 funcionários por local |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Profissionais de pré-aposentadoria
A Ameriprise tem como alvo profissionais de 35 a 55 anos com renda familiar anual entre US $ 100.000 e US $ 250.000. A partir de 2024, esse segmento representa aproximadamente 37% de sua base de clientes.
| Faixa etária | Faixa de renda | Porcentagem de segmento |
|---|---|---|
| 35-45 anos | $100,000-$175,000 | 18% |
| 46-55 anos | $175,000-$250,000 | 19% |
Indivíduos de alta rede
A Ameriprise atende clientes de alto patrimônio líquido com ativos investíveis superiores a US $ 1 milhão. Esse segmento é responsável por 22% do seu portfólio total de clientes em 2024.
- Ativos investíveis médios: US $ 2,3 milhões
- Patrimônio líquido mediano: US $ 3,5 milhões
- Faixa etária típica: 50-70 anos
Planejadores de aposentadoria de classe média
Esse segmento inclui indivíduos com renda familiar anual entre US $ 50.000 e US $ 100.000, representando 28% da base de clientes da Ameriprise.
| Nível de renda | Alvo de poupança de aposentadoria | Porcentagem do cliente |
|---|---|---|
| $50,000-$75,000 | $250,000-$500,000 | 15% |
| $75,000-$100,000 | $500,000-$750,000 | 13% |
Proprietários de pequenas empresas
A Ameriprise fornece serviços financeiros a pequenos empresários, constituindo 8% de seus segmentos de clientes em 2024.
- Receita média de negócios: US $ 1,2 milhão
- Contagem típica de funcionários: 10-50 funcionários
- Indústrias servidas: serviços profissionais, varejo, saúde
Funcionários corporativos que buscam conselhos financeiros
Os profissionais corporativos representam 5% dos segmentos de clientes da Ameriprise, com foco nos executivos de nível médio a senior.
| Nível corporativo | Compensação média anual | Porcentagem de segmento |
|---|---|---|
| Gerentes de nível médio | $120,000-$180,000 | 3% |
| Executivos seniores | $250,000-$500,000 | 2% |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação do Consultor Financeiro
Em 2023, a Ameriprise Financial reportou despesas totais de remuneração e benefícios de US $ 3,48 bilhões. A quebra da compensação do consultor financeiro inclui:
| Componente de compensação | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Salário base | $1,245 |
| Bônus de desempenho | $892 |
| Pagamentos da comissão | $1,343 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura tecnológica da Ameriprise Financial em 2023 foram de aproximadamente US $ 412 milhões, que incluíram:
- Despesas de computação em nuvem: US $ 87 milhões
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 65 milhões
- Licenciamento e manutenção de software: US $ 124 milhões
- Infraestrutura de hardware: US $ 136 milhões
Marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 276 milhões, com a seguinte alocação:
| Canal de marketing | Gastos (US $ milhões) |
|---|---|
| Marketing digital | $98 |
| Publicidade tradicional | $112 |
| Marketing de eventos do cliente | $66 |
Despesas de conformidade regulatória
Os custos de conformidade regulatória da Ameriprise Financial em 2023 foram de US $ 189 milhões, incluindo:
- Salários da equipe legal e de conformidade: US $ 72 milhões
- Software e sistemas de conformidade: US $ 43 milhões
- Taxas externas de auditoria e consultoria: US $ 74 milhões
Investimentos de pesquisa e desenvolvimento
Os gastos com P&D para a Ameriprise Financial em 2023 totalizaram US $ 156 milhões, focados em:
| Área de foco em P&D | Investimento (US $ milhões) |
|---|---|
| Tecnologia de planejamento financeiro | $68 |
| Desenvolvimento da plataforma digital | $55 |
| Pesquisa de investimento | $33 |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de serviço de consultoria financeira
Em 2023, a Ameriprise Financial relatou taxas de serviço de consultoria financeira, totalizando US $ 4,236 bilhões. A taxa de consultoria média cobrada foi de aproximadamente 0,84% dos ativos sob gestão.
| Categoria de taxa | Receita anual | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços de Consultoria Financeira Individual | US $ 2,7 bilhões | 63.8% |
| Serviços de consultoria institucional | US $ 1,536 bilhão | 36.2% |
Tabões de gerenciamento de investimentos
As receitas de gestão de investimentos em 2023 atingiram US $ 3,912 bilhões, representando um aumento de 7,2% em relação ao ano anterior.
- Taxas de gerenciamento de investimentos no varejo: US $ 2,658 bilhões
- Taxas institucionais de gerenciamento de investimentos: US $ 1,254 bilhão
Comissões de produtos de seguro
A Ameriprise gerou US $ 1,845 bilhão em comissões de produtos de seguros durante 2023.
| Tipo de produto de seguro | Receita da Comissão |
|---|---|
| Seguro de vida | US $ 892 milhões |
| Produtos de anuidade | US $ 953 milhões |
Receitas de gerenciamento de ativos
A receita total de gerenciamento de ativos para 2023 foi de US $ 5,124 bilhões, com US $ 487,3 bilhões em ativos totais sob gestão.
- Taxas de gerenciamento de fundos mútuos: US $ 2,763 bilhões
- Taxas de gerenciamento de fundos negociados em câmbio (ETF): US $ 1,236 bilhão
- Taxas de conta gerenciadas separadamente: US $ 1,125 bilhão
Taxas de consulta de planejamento de aposentadoria
As taxas de consulta de planejamento de aposentadoria totalizaram US $ 1,247 bilhão em 2023.
| Tipo de consulta | Receita de taxas |
|---|---|
| Consultas de aposentadoria individuais | US $ 842 milhões |
| Planejamento de aposentadoria corporativa | US $ 405 milhões |
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