Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Business Model Canvas

Ameriprise Financial, Inc. (AMP): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

US | Financial Services | Asset Management | NYSE
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Business Model Canvas
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TOTAL:

No mundo dinâmico dos serviços financeiros, a Ameriprise Financial, Inc. (AMP) se destaca como uma potência de gerenciamento de patrimônio personalizado, tecendo juntos uma tapeçaria complexa de soluções financeiras que atendem a diversas necessidades de clientes. De profissionais de pré-aposentadoria a indivíduos de alta rede, a Ameriprise criou um modelo de negócios sofisticado que transforma os serviços de consultoria financeira tradicionais em um ecossistema abrangente e orientado a tecnologia de empoderamento financeiro. Mergulhe na intrincada tela do modelo de negócios que revela como essa gigante financeira navega estrategicamente no cenário competitivo, oferecendo orientação financeira personalizada e soluções inovadoras que a diferenciam no setor de serviços financeiros em constante evolução.


Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Consultores financeiros e contratados independentes

A partir de 2024, a Ameriprise Financial mantém uma rede de aproximadamente 10.000 consultores financeiros. Seu modelo independente de contratante inclui:

Categoria de consultor Número de consultores Receita média anual por consultor
Representantes registrados independentes 9,200 $571,000
Consultores corporativos 800 $412,000

Empresas de gerenciamento de investimentos

Ameriprise colabora com vários parceiros de gerenciamento de investimentos:

  • BlackRock
  • Vanguarda
  • Fidelity Investments
  • Pimco
Parceiro Ativos sob parceria de gestão Duração da parceria
BlackRock US $ 42,3 bilhões Desde 2015
Vanguarda US $ 35,7 bilhões Desde 2012

Provedores de seguros

As principais parcerias de seguro incluem:

  • MassMutual
  • Vida do Guardião
  • Grupo Financeiro Principal
Parceiro de seguro Produtos de seguro oferecidos Volume premium anual
MassMutual Seguro de Vida e Deficiência US $ 124 milhões
Vida do Guardião Seguro de Life Termo e Inteira US $ 98 milhões

Fornecedores de serviços de tecnologia

Parcerias de tecnologia críticas:

  • Salesforce
  • Microsoft
  • IBM Cloud
Parceiro de tecnologia Serviço prestado Investimento de tecnologia anual
Salesforce Plataforma CRM US $ 18,5 milhões
Microsoft Soluções de nuvem e produtividade US $ 22,3 milhões

Instituições bancárias e de corretagem

Parcerias bancárias estratégicas:

  • JPMorgan Chase
  • Wells Fargo
  • Bank of America
Parceiro bancário Serviços de parceria Volume de transação
JPMorgan Chase Integração do gerenciamento de patrimônio US $ 67,4 bilhões
Wells Fargo Programa de referência de investimento US $ 52,9 bilhões

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Planejamento financeiro e serviços de consultoria

A partir de 2024, a Ameriprise Financial fornece serviços abrangentes de planejamento financeiro com:

  • Total de consultores financeiros: 10.247
  • Ativo médio do cliente por consultor: US $ 112,3 milhões
  • Receita consultiva anual de clientes: US $ 4,2 bilhões
Categoria de serviço Receita anual Segmentos de clientes
Planejamento financeiro individual US $ 1,87 bilhão Indivíduos de alto patrimônio líquido
Planejamento de aposentadoria US $ 1,45 bilhão Pré-aposentados e aposentados

Consultoria em gerenciamento de patrimônio

As métricas de consultoria de gestão de patrimônio incluem:

  • Total de ativos sob gestão: US $ 917 bilhões
  • Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 2,1 milhões
  • Valor médio da conta: $ 436.000

Gerenciamento de portfólio de investimentos

Estatísticas de gerenciamento de portfólio de investimentos:

  • Estratégias de investimento gerenciadas: 127
  • Taxas anuais de gerenciamento de investimentos: US $ 1,63 bilhão
  • Plataformas de rastreamento de desempenho de investimento: 24

Soluções de planejamento de aposentadoria

Produto de aposentadoria Total de ativos Contribuições anuais
401 (k) Serviços de rolagem US $ 247 bilhões US $ 18,3 bilhões
IRA Management US $ 392 bilhões US $ 22,7 bilhões

Distribuição de produtos de seguro

Detalhes de distribuição de produtos de seguro:

  • Total de seguros Produtos oferecidos: 86
  • Receita anual de prêmio de seguro: US $ 2,1 bilhões
  • Canais de distribuição de seguros: 4 (direto, agente, online, corretor)

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Rede extensa de consultores financeiros licenciados

A partir do quarto trimestre 2023, a Ameriprise Financial mantém 10.200 consultores financeiros licenciados nos Estados Unidos. Esses consultores são distribuídos:

Categoria de consultor Número
Consultores em tempo integral 8,750
Consultores de meio período 1,450

Plataformas avançadas de planejamento financeiro digital

Ameriprise investe US $ 175 milhões anualmente em infraestrutura de tecnologia digital. As principais plataformas digitais incluem:

  • Ameriprise Client Portal
  • Aplicativo de rastreamento de investimento móvel
  • Software de planejamento de aposentadoria

Forte reputação da marca

Métricas de avaliação da marca para Ameriprise Financial:

Métrica Valor
Valor da marca US $ 3,2 bilhões
Classificação de satisfação do cliente 4.3/5

Banco de dados de clientes abrangentes

Ameriprise gerencia 3,1 milhões de contas de clientes ativos com ativos totais sob gerenciamento de US $ 904 bilhões em 31 de dezembro de 2023.

Capacidades de pesquisa de investimento proprietárias

O investimento em pesquisa inclui:

  • Orçamento de pesquisa anual: US $ 62 milhões
  • Tamanho da equipe de pesquisa: 140 analistas financeiros
  • Estratégias de investimento desenvolvidas: 47 estratégias exclusivas

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Orientação financeira personalizada e planejamento

A Ameriprise Financial fornece aconselhamento financeiro personalizado com 10.243 consultores financeiros a partir do quarto trimestre de 2023. O tamanho médio do portfólio de clientes é de US $ 1,2 milhão. A taxa de retenção de clientes é de 92,4% em 2023.

Categoria de serviço Receita anual Segmento de cliente
Planejamento financeiro pessoal US $ 3,8 bilhões Indivíduos de alta rede
Planejamento de aposentadoria US $ 2,5 bilhões 45-65 faixa etária

Soluções abrangentes de aposentadoria

As soluções de aposentadoria geraram US $ 15,2 bilhões em ativos gerenciados em 2023. As principais ofertas de produtos de aposentadoria incluem:

  • 401 (k) Serviços de rolagem
  • IRA Management
  • Estratégias de otimização do Seguro Social

Abordagem holística de gerenciamento de patrimônio

O total de ativos sob administração atingiu US $ 1,1 trilhão em 2023. Os serviços de gerenciamento de patrimônio abordam:

  • Gerenciamento de investimentos
  • Produtos de seguro
  • Planejamento imobiliário

Estratégias de investimento personalizado

Métricas de desempenho da estratégia de investimento para 2023:

Estratégia de investimento Retorno médio anual Risco Profile
Crescimento agressivo 12.3% Alto risco
Portfólio equilibrado 8.7% Risco médio
Estratégia conservadora 5.2% Baixo risco

Ofertas de serviço financeiro integrado

Repartição de receita de serviços integrados para 2023:

  • Serviços de consultoria: US $ 4,6 bilhões
  • Produtos de seguro: US $ 3,2 bilhões
  • Gerenciamento de investimentos: US $ 5,7 bilhões

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Relacionamentos de consultoria pessoal de longo prazo

A partir de 2024, a Ameriprise Financial mantém 10.237 consultores financeiros em todo o país. A duração média do relacionamento com o cliente é de 15,3 anos. A taxa de retenção de clientes é de 87,6% para segmentos individuais de alta rede.

Categoria de consultor Total de consultores Portfólio médio de clientes
Consultores financeiros independentes 9,412 US $ 78,3 milhões
Consultores financeiros corporativos 825 US $ 52,6 milhões

Plataformas de autoatendimento digital

As métricas de engajamento da plataforma digital revelam 67,4% dos clientes usam ativamente as ferramentas de gerenciamento de contas on -line. O uso de aplicativos móveis aumentou 42,3% em 2023.

  • Usuários ativos da plataforma digital: 1,2 milhão
  • Downloads de aplicativos móveis: 673.000
  • Volume de transações online: 4,3 milhões mensais

Revisões regulares de desempenho financeiro

Ameriprise conduz Revisões trimestrais de desempenho Para 94,2% das carteiras de clientes. Duração média da revisão: 45-60 minutos.

Frequência de revisão Porcentagem de clientes
Trimestral 94.2%
Semestral 5.1%
Anual 0.7%

Canais de comunicação personalizados

As preferências de comunicação rastreadas em vários canais com 73,6% de preferência por interações digitais.

  • Comunicações por e -mail: 52,4%
  • Videoconferência: 21,2%
  • Consultas telefônicas: 18,9%
  • Reuniões pessoais: 7,5%

Equipes de suporte ao cliente dedicados

A Ameriprise mantém 642 especialistas em suporte ao cliente dedicado. Tempo médio de resposta: 17 minutos nos canais digitais.

Canal de suporte Tempo médio de resposta Taxa de satisfação do cliente
Suporte telefônico 12 minutos 91.3%
Suporte por e -mail 24 horas 86.7%
Bate -papo ao vivo 7 minutos 93.5%

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de Negócios: Canais

Plataformas digitais online

A Ameriprise Financial opera em www.ameriprise.com, que processou 62,3 milhões de interações digitais em 2022. A plataforma digital suporta US $ 1,2 trilhão em ativos do cliente gerenciado através do acesso à conta on -line.

Métrica da plataforma digital 2022 dados
Interações digitais totais 62,3 milhões
Ativos de clientes gerenciados online US $ 1,2 trilhão
Penetração de conta on -line 87% dos clientes ativos

Aplicativos móveis

Suportes para aplicativos móveis Ameriprise Rastreamento de portfólio em tempo real com 1,4 milhão de usuários móveis ativos em 2022.

  • Downloads de aplicativos móveis: 2,3 milhões
  • Usuários móveis ativos: 1,4 milhão
  • Volume de transação móvel: 3,6 milhões de transações mensais

Reuniões pessoais do consultor financeiro

A Ameriprise mantém 10.200 consultores financeiros em 1.700 locais nos Estados Unidos.

Advisor Network Metric 2022 dados
Total de consultores financeiros 10,200
Contagem de localização física 1,700
Cliente médio por consultor 387 clientes

Atendimento ao cliente baseado em telefone

A Ameriprise opera um centro de suporte ao cliente centralizado que lida com 4,2 milhões de chamadas de entrada anualmente.

  • Volume anual de chamada: 4,2 milhões
  • Tempo médio de resolução de chamadas: 7,3 minutos
  • Classificação de satisfação do cliente: 88%

Locais de rede de filiais

A Ameriprise mantém 1.700 locais de filiais físicas distribuídas estrategicamente em 50 estados.

Branch Network Metric 2022 dados
Locais totais de ramificação 1,700
Estados cobertos 50
Tamanho médio da ramificação 6 funcionários por local

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Profissionais de pré-aposentadoria

A Ameriprise tem como alvo profissionais de 35 a 55 anos com renda familiar anual entre US $ 100.000 e US $ 250.000. A partir de 2024, esse segmento representa aproximadamente 37% de sua base de clientes.

Faixa etária Faixa de renda Porcentagem de segmento
35-45 anos $100,000-$175,000 18%
46-55 anos $175,000-$250,000 19%

Indivíduos de alta rede

A Ameriprise atende clientes de alto patrimônio líquido com ativos investíveis superiores a US $ 1 milhão. Esse segmento é responsável por 22% do seu portfólio total de clientes em 2024.

  • Ativos investíveis médios: US $ 2,3 milhões
  • Patrimônio líquido mediano: US $ 3,5 milhões
  • Faixa etária típica: 50-70 anos

Planejadores de aposentadoria de classe média

Esse segmento inclui indivíduos com renda familiar anual entre US $ 50.000 e US $ 100.000, representando 28% da base de clientes da Ameriprise.

Nível de renda Alvo de poupança de aposentadoria Porcentagem do cliente
$50,000-$75,000 $250,000-$500,000 15%
$75,000-$100,000 $500,000-$750,000 13%

Proprietários de pequenas empresas

A Ameriprise fornece serviços financeiros a pequenos empresários, constituindo 8% de seus segmentos de clientes em 2024.

  • Receita média de negócios: US $ 1,2 milhão
  • Contagem típica de funcionários: 10-50 funcionários
  • Indústrias servidas: serviços profissionais, varejo, saúde

Funcionários corporativos que buscam conselhos financeiros

Os profissionais corporativos representam 5% dos segmentos de clientes da Ameriprise, com foco nos executivos de nível médio a senior.

Nível corporativo Compensação média anual Porcentagem de segmento
Gerentes de nível médio $120,000-$180,000 3%
Executivos seniores $250,000-$500,000 2%

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Compensação do Consultor Financeiro

Em 2023, a Ameriprise Financial reportou despesas totais de remuneração e benefícios de US $ 3,48 bilhões. A quebra da compensação do consultor financeiro inclui:

Componente de compensação Valor (US $ milhões)
Salário base $1,245
Bônus de desempenho $892
Pagamentos da comissão $1,343

Manutenção de infraestrutura de tecnologia

Os custos de infraestrutura tecnológica da Ameriprise Financial em 2023 foram de aproximadamente US $ 412 milhões, que incluíram:

  • Despesas de computação em nuvem: US $ 87 milhões
  • Investimentos de segurança cibernética: US $ 65 milhões
  • Licenciamento e manutenção de software: US $ 124 milhões
  • Infraestrutura de hardware: US $ 136 milhões

Marketing e aquisição de clientes

As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 276 milhões, com a seguinte alocação:

Canal de marketing Gastos (US $ milhões)
Marketing digital $98
Publicidade tradicional $112
Marketing de eventos do cliente $66

Despesas de conformidade regulatória

Os custos de conformidade regulatória da Ameriprise Financial em 2023 foram de US $ 189 milhões, incluindo:

  • Salários da equipe legal e de conformidade: US $ 72 milhões
  • Software e sistemas de conformidade: US $ 43 milhões
  • Taxas externas de auditoria e consultoria: US $ 74 milhões

Investimentos de pesquisa e desenvolvimento

Os gastos com P&D para a Ameriprise Financial em 2023 totalizaram US $ 156 milhões, focados em:

Área de foco em P&D Investimento (US $ milhões)
Tecnologia de planejamento financeiro $68
Desenvolvimento da plataforma digital $55
Pesquisa de investimento $33

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas de serviço de consultoria financeira

Em 2023, a Ameriprise Financial relatou taxas de serviço de consultoria financeira, totalizando US $ 4,236 bilhões. A taxa de consultoria média cobrada foi de aproximadamente 0,84% dos ativos sob gestão.

Categoria de taxa Receita anual Porcentagem da receita total
Serviços de Consultoria Financeira Individual US $ 2,7 bilhões 63.8%
Serviços de consultoria institucional US $ 1,536 bilhão 36.2%

Tabões de gerenciamento de investimentos

As receitas de gestão de investimentos em 2023 atingiram US $ 3,912 bilhões, representando um aumento de 7,2% em relação ao ano anterior.

  • Taxas de gerenciamento de investimentos no varejo: US $ 2,658 bilhões
  • Taxas institucionais de gerenciamento de investimentos: US $ 1,254 bilhão

Comissões de produtos de seguro

A Ameriprise gerou US $ 1,845 bilhão em comissões de produtos de seguros durante 2023.

Tipo de produto de seguro Receita da Comissão
Seguro de vida US $ 892 milhões
Produtos de anuidade US $ 953 milhões

Receitas de gerenciamento de ativos

A receita total de gerenciamento de ativos para 2023 foi de US $ 5,124 bilhões, com US $ 487,3 bilhões em ativos totais sob gestão.

  • Taxas de gerenciamento de fundos mútuos: US $ 2,763 bilhões
  • Taxas de gerenciamento de fundos negociados em câmbio (ETF): US $ 1,236 bilhão
  • Taxas de conta gerenciadas separadamente: US $ 1,125 bilhão

Taxas de consulta de planejamento de aposentadoria

As taxas de consulta de planejamento de aposentadoria totalizaram US $ 1,247 bilhão em 2023.

Tipo de consulta Receita de taxas
Consultas de aposentadoria individuais US $ 842 milhões
Planejamento de aposentadoria corporativa US $ 405 milhões

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