|
Ameriprise Financial, Inc. (AMP): Business Model Canvas [10-2024 محدث]
US | Financial Services | Asset Management | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
اكتشف كيف شركة أميريبرايز المالية (AMP) تحتل مكانة استراتيجية في مشهد الخدمات المالية التنافسية من خلال نموذج أعمالها المبتكر. يوضح هذا الإطار الشامل تركيز الشركة على التخطيط المالي الشخصي، قوي علاقات العملاء، ومتنوعة تدفقات الإيرادات. تعمق أكثر لفهم العناصر الأساسية التي تدفع نجاح Ameriprise وكيفية تلبية احتياجات مجموعة واسعة من العملاء من المستثمرين الأفراد إلى الكيانات المؤسسية.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المستشارون الماليون لإدارة الثروات
تتعاون Ameriprise Financial على نطاق واسع مع المستشارين الماليين لتعزيز خدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة أن متوسط أصول حسابها الاستشاري المتكامل زاد بمقدار 86.3 مليار دولار، أو 19%، على أساس سنوي، مما يعكس الأداء القوي للمستشارين ومشاركة العملاء. وبلغ إجمالي الإيرادات من أتعاب الإدارة والاستشارات المالية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1,659 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17% عن العام السابق.
مديرو أصول الطرف الثالث
تتعاون Ameriprise مع مديري أصول خارجيين لتنويع عروضها الاستثمارية. ارتفع إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة Ameriprise إلى 1,191.9 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 20٪ عن العام السابق، مدفوعًا بارتفاع السوق وصافي التدفقات الداخلة. والجدير بالذكر أنه تم الإبلاغ عن صافي التدفقات الخارجة من إدارة الأصول بقيمة 21.3 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك جزئيًا إلى نقل أصول شريك التأمين القديم.
مقدمو خدمات التأمين لعروض المنتجات
تتعاون Ameriprise Financial مع العديد من مقدمي خدمات التأمين لتوسيع عروض منتجاتها. تقاعد الشركة & حقق قطاع حلول الحماية إيرادات بقيمة 2,813 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 10% مقارنة بالعام السابق. يشمل هذا القطاع أقساط التأمين ورسوم التأمين البالغة 1,129 مليون دولار، مما يشير إلى الطلب المستمر على منتجات التأمين.
مزودو التكنولوجيا لمنصات الاستثمار
لتعزيز منصاتها الاستثمارية، تتعاون Ameriprise مع مزودي التكنولوجيا. أعلنت الشركة عن نمو كبير في صافي دخل الاستثمار، الذي ارتفع بمقدار 265 مليون دولار، أو 19٪، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مدفوعًا بارتفاع متوسط الأصول المستثمرة وارتفاع عوائد المحفظة الاستثمارية. علاوة على ذلك، ارتفعت أرصدة ودائع بنك Ameriprise بمقدار 0.8 مليار دولار أمريكي لتصل إلى 21.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نجاح التكامل التكنولوجي في العمليات المصرفية.
| نوع الشراكة | المقاييس الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| المستشارين الماليين | متوسط أصول حساب التغليف الاستشاري: 569.1 مليار دولار | زيادة مشاركة العملاء والإيرادات من الرسوم الإدارية |
| مديرو أصول الطرف الثالث | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 1,191.9 مليار دولار | ارتفاع السوق وصافي التدفقات الداخلة |
| مقدمي التأمين | التقاعد & إيرادات حلول الحماية: 2,813 مليون دولار | نمو مبيعات منتجات التأمين |
| مقدمو التكنولوجيا | صافي دخل الاستثمار: 2,756 مليون دولار | تحسين أداء منصة الاستثمار |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
التخطيط المالي والخدمات الاستشارية
تقدم Ameriprise Financial خدمات تخطيط مالي واستشاري شاملة لعملائها، بما في ذلك الأفراد والشركات. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت رسوم الإدارة والاستشارات المالية 4.739 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 16% من 4.077 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى النمو في هذه الرسوم إلى ارتفاع متوسط أصول الحساب المغلف، والذي ارتفع بمقدار 79.5 مليار دولار، أو 18%، مما يعكس ارتفاع قيمة السوق وصافي التدفقات الداخلة.
إدارة الأصول واستراتيجيات الاستثمار
أعلن قطاع إدارة الأصول عن إيرادات إجمالية قدرها 2.585 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 6٪ من 2.433 مليار دولار أمريكي في العام السابق. ويعود هذا النمو في الإيرادات إلى رسوم الإدارة والاستشارات المالية، التي ارتفعت إلى 2.240 مليار دولار، بزيادة قدرها 6% مقارنة بالعام السابق. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بمقدار 35.2 مليار دولار أمريكي، أو 6٪، بسبب ارتفاع سوق الأسهم، على الرغم من حدوث تدفقات خارجة صافية قدرها 21.3 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
اكتتاب التأمين والتوزيع
تشمل عمليات التأمين التي تقوم بها شركة Ameriprise Financial الاكتتاب وتوزيع منتجات التأمين المختلفة. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات صافية قدرها 2.813 مليار دولار من تقاعدها & قطاع حلول الحماية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.558 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وترجع الزيادة في الإيرادات جزئيًا إلى ارتفاع مبيعات المعاشات السنوية للمدفوعات الطارئة على الحياة، والتي ساهمت في زيادة الأقساط بنسبة 4٪، رسوم السياسة والعقود.
إدارة علاقات العملاء
تعد إدارة علاقات العملاء نشاطًا بالغ الأهمية لشركة Ameriprise Financial، مما يضمن مستويات عالية من رضا العملاء والاحتفاظ بهم. ركزت الشركة على تعزيز الكفاءة التشغيلية، مما أدى إلى انخفاض المصاريف العمومية والإدارية بمقدار 31 مليون دولار أمريكي، أو 3%، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. علاوة على ذلك، انخفض متوسط أصول الحساب الاستشاري، والتي تشير إلى العميل وبلغت المشاركة 515.1 مليار دولار.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | 1.659 مليار دولار | 1.424 مليار دولار | +17% |
| رسوم التوزيع | 614 مليون دولار | 552 مليون دولار | +11% |
| صافي دخل الاستثمار | 554 مليون دولار | 517 مليون دولار | +7% |
| إجمالي الإيرادات (نصيحة & إدارة الثروات) | 8.460 مليار دولار | 7.400 مليار دولار | +14% |
| إجمالي النفقات | 5.536 مليار دولار | 4.862 مليار دولار | +14% |
باختصار، تشمل الأنشطة الرئيسية لشركة Ameriprise Financial مجموعة قوية من التخطيط المالي، وإدارة الأصول، واكتتاب التأمين، وإدارة علاقات العملاء، وكلها تساهم في نمو كبير في الإيرادات والكفاءة التشغيلية في عام 2024.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
مستشارين ومحللين ماليين ماهرين
توظف شركة Ameriprise Financial عددًا كبيرًا من المستشارين والمحللين الماليين المهرة، وهو أمر ضروري لتقديم المشورة المالية الشخصية واستراتيجيات الاستثمار. اعتبارًا من عام 2024، أصبح لدى الشركة ما يقرب من 10000 مستشار مالي في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ويساهم هؤلاء المستشارون في إدارة ما يزيد عن 569.1 مليار دولار أمريكي من أصول الحسابات الشاملة، مما يعكس زيادة بنسبة 17% عن العام السابق.
منصات وأدوات الاستثمار الخاصة
تستخدم Ameriprise Financial منصات الاستثمار الخاصة المصممة لتعزيز تجربة العميل وتبسيط عمليات المستشارين. وساهمت الأدوات الاستثمارية للشركة في زيادة رسوم الإدارة والاستشارات المالية بنسبة 12%، بإجمالي 7.428 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع صافي دخل الاستثمار بنسبة 19%، ليصل إلى 2.756 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
لقد أنشأت Ameriprise Financial سمعة طيبة لعلامتها التجارية، مما أثر بشكل كبير على ثقة العملاء والاحتفاظ بهم. شهدت الشركة زيادة بنسبة 12٪ في صافي الإيرادات إلى 12.763 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مدفوعة إلى حد كبير بإحالات العملاء ورضاهم. وقد أدى التزام الشركة بالشفافية والخدمة التي تركز على العملاء إلى تعزيز مكانتها في سوق الخدمات المالية التنافسية.
عروض المنتجات المتنوعة عبر الخدمات المالية
وتقدم الشركة مجموعة واسعة من المنتجات المالية، بما في ذلك إدارة الثروات، وإدارة الأصول، وحلول التأمين. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت أقساط التأمين وبوليصات التأمين ورسوم العقود بنسبة 4%، ليصل إجماليها إلى 1.180 مليار دولار أمريكي. تسمح هذه المحفظة المتنوعة لشركة Ameriprise بتلبية احتياجات العملاء المختلفة، وتعزيز مكانتها في السوق وتدفقات الإيرادات.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | الأثر المالي (2024) |
|---|---|---|
| المستشارين الماليين المهرة | ما يقرب من 10000 مستشار يديرون محافظ العملاء | 569.1 مليار دولار في أصول الحساب الملتف |
| منصات الاستثمار الخاصة | أدوات محسنة لإدارة العملاء والمشاركة | رسوم الاستشارات الإدارية والمالية: 7.428 مليار دولار |
| سمعة العلامة التجارية | مستويات عالية من ثقة العملاء ورضاهم | صافي الإيرادات: 12.763 مليار دولار |
| عروض المنتجات المتنوعة | إدارة الثروات، إدارة الأصول، التأمين | الأقساط ورسوم التأمين: 1.180 مليار دولار |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تخطيط مالي شخصي مصمم خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية
تركز Ameriprise Financial على تقديم خدمات التخطيط المالي المخصصة التي تلبي احتياجات العملاء الفردية. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصلت رسوم الاستشارات الإدارية والمالية إلى 4.739 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 16% من 4.077 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى زيادة متوسط أصول الحساب الاستشاري الذي ارتفع بمقدار 79.5 مليار دولار، أو 18%، ليصل إلى 541.7 مليار دولار.
خدمات شاملة لإدارة الأصول
وتقدم الشركة خدمات واسعة النطاق لإدارة الأصول، حيث يصل إجمالي الأصول المدارة إلى 672.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 587.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023، مما يمثل زيادة بنسبة 14%. حقق قطاع إدارة الأصول رسومًا إدارية واستشارات مالية بقيمة 2.240 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 6٪ من 2.110 مليار دولار أمريكي في العام السابق. ويدعم هذا الأداء ارتفاع السوق القوي، مما أثر بشكل إيجابي على محافظ العملاء والأداء الاستثماري العام.
| شريحة | الإيرادات (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | $4,739 | +16% |
| رسوم التوزيع | $1,820 | +6% |
| صافي دخل الاستثمار | $1,674 | +19% |
| إجمالي الإيرادات | $8,460 | +14% |
الوصول إلى مجموعة واسعة من منتجات التأمين
توفر Ameriprise Financial للعملاء إمكانية الوصول إلى حلول تأمين متنوعة، مما يساهم في عروضها المالية الشاملة. التقاعد & حقق قطاع حلول الحماية إيرادات بلغت 973 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 11٪ من 876 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وارتفعت أقساط التأمين وبوليصات التأمين ورسوم العقود بمقدار 16 مليون دولار، أو 4%، خلال الفترة نفسها، مدفوعة بارتفاع مبيعات المعاشات السنوية للمدفوعات الطارئة على الحياة.
| فئة منتجات التأمين | الأقساط/الرسوم (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الأقساط ورسوم السياسات والعقود | $388 | +4% |
| صافي دخل الاستثمار | $281 | +31% |
| إجمالي الإيرادات | $973 | +11% |
الالتزام بالشفافية وتعليم العملاء
تؤكد Ameriprise Financial على الشفافية وتعليم العملاء كمكونات أساسية لعرض القيمة الخاص بها. تسعى الشركة جاهدة لتزويد العملاء بمعلومات واضحة فيما يتعلق بالرسوم واستراتيجيات الاستثمار وتوقعات الأداء. وينعكس هذا الالتزام في الأرباح التشغيلية المعدلة، التي ارتفعت بنسبة 12% إلى 2.410 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويساعد التركيز على تثقيف العملاء على بناء الثقة والعلاقات طويلة الأمد، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز الاحتفاظ بالعملاء ورضاهم.
| مقاييس الأداء | القيمة (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| أرباح التشغيل المعدلة | $2,410 | +12% |
| هامش التشغيل المعدل قبل خصم الضرائب | 30.3% | -0.4% |
| ودائع العملاء (بنك Ameriprise) | 21.7 مليار دولار | +3.8% |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج العمل: علاقات العملاء
علاقات استشارية طويلة الأمد مع العملاء
تؤكد Ameriprise Financial على إقامة علاقات استشارية طويلة الأمد مع العملاء، مع التركيز على التخطيط المالي الشخصي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفعت رسوم الإدارة والاستشارات المالية للشركة بمقدار 805 ملايين دولار، أو 12%، لتصل إلى 8.46 مليار دولار مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس النمو في متوسط أصول الحسابات الختامية.
التواصل المنتظم من خلال التحديثات والمراجعات
التواصل المنتظم أمر حيوي في الحفاظ على العلاقات مع العملاء. توفر Ameriprise تحديثات ومراجعات مستمرة، مما يساهم في تحقيق معدل قوي للاحتفاظ بالعملاء. ارتفع متوسط أصول الحساب الاستشاري بمقدار 79.5 مليار دولار أمريكي، أو 18%، مقارنة بالعام السابق، مما يشير إلى استراتيجيات التواصل الفعال وإشراك العملاء.
الندوات وورش العمل التعليمية
تستضيف Ameriprise Financial ندوات وورش عمل تعليمية تهدف إلى تعزيز معرفة العملاء. تدعم هذه المبادرة العملاء في اتخاذ قرارات مالية مستنيرة. وكجزء من استراتيجية مشاركة العملاء، تم تصميم هذه الأحداث لبناء الثقة وتعزيز الاتصالات الأعمق. وفي عام 2024، شهدت الشركة زيادة ملحوظة في الحضور في هذه الفعاليات، مما ساهم في إحداث تأثير إيجابي على رضا العملاء ومعدلات الاحتفاظ بهم.
خدمة العملاء المستجيبة والدعم
تعد خدمة العملاء المستجيبة حجر الزاوية في استراتيجية علاقات العملاء الخاصة بشركة Ameriprise. أعلنت الشركة عن زيادة في النفقات العامة والإدارية بمقدار 27 مليون دولار، أو 2٪، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع النفقات المرتبطة بالحجم والاستثمارات لنمو الأعمال، والتي تتضمن تحسينات في قدرات خدمة العملاء.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية (بالملايين) | $8,460 | $7,400 | 14% |
| متوسط أصول حساب التغليف الاستشاري (بالمليارات) | $569.1 | $490.2 | 17% |
| ودائع العملاء في بنك Ameriprise (بالمليارات) | $21.7 | $20.9 | 3.8% |
| النفقات العامة والإدارية (بالملايين) | $1,248 | $1,221 | 2% |
باختصار، تركيز Ameriprise Financial على العلاقات الاستشارية طويلة الأمد، والاتصالات المنتظمة، والمبادرات التعليمية، وخدمة العملاء المستجيبة يعزز بشكل كبير استراتيجية علاقات العملاء الخاصة بها، مما يؤدي إلى زيادة الإيرادات ورضا العملاء.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال المستشارين الماليين
تدير Ameriprise Financial شبكة قوية من المستشارين الماليين، وهي قناة أساسية لتقديم خدماتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن ما يقرب من 10000 مستشار يساهمون في نصائحها & قطاع إدارة الثروات. ارتفعت إيرادات القطاع من رسوم الإدارة والمشورة المالية بمقدار 805 مليون دولار، أو 12٪، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس ارتفاع السوق واستمرار التدفقات الصافية للحساب الملتف.
المنصات الرقمية لإدارة الحسابات عبر الإنترنت
استثمرت Ameriprise بشكل كبير في قدراتها الرقمية، مما يسمح للعملاء بإدارة حساباتهم عبر الإنترنت. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن متوسط يومي لرصيد الودائع بفائدة قدره 21.5 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 20.9 مليار دولار أمريكي في العام السابق، مما يدل على الاستخدام المتزايد لخدماتها المصرفية الرقمية.
وارتفع صافي دخل الاستثمار من هذه المنصات الرقمية بمقدار 438 مليون دولار، أو 19%، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع متوسط الأصول المستثمرة.
التسويق من خلال المنشورات المالية ووسائل التواصل الاجتماعي
تستخدم Ameriprise Financial إستراتيجية تسويقية متعددة الأوجه تتضمن الإعلانات في المنشورات المالية وحضورًا قويًا على وسائل التواصل الاجتماعي. وشهدت الشركة زيادة كبيرة في رسوم التوزيع، حيث ارتفعت بمقدار 62 مليون دولار أمريكي، أو 4٪، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك إلى نشاط المعاملات القوي وارتفاع السوق.
الشراكة مع أصحاب العمل من أجل فوائد الموظفين
أنشأت Ameriprise شراكات مع العديد من أصحاب العمل لتوفير مزايا الموظفين، بما في ذلك خطط التقاعد وموارد التعليم المالي. وذكرت الشركة أن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ارتفع بمقدار 201.5 مليار دولار، أو 20%، إلى 1.2 تريليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مدفوعة جزئيًا بهذه الشراكات.
بالإضافة إلى رسوم الاستشارات الإدارية والمالية في التقاعد & ارتفع قطاع حلول الحماية بمقدار 20 مليون دولار، أو 4%، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التأثير الإيجابي لشراكات أصحاب العمل هذه.
| قناة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | شبكة تضم حوالي 10.000 مستشار مالي | زيادة رسوم الاستشارات الإدارية والمالية بمقدار 805 مليون دولار (12%) |
| المنصات الرقمية | خدمات إدارة الحسابات عبر الإنترنت | ارتفاع صافي دخل الاستثمار بمقدار 438 مليون دولار (19%) |
| تسويق | المنشورات المالية واستراتيجيات وسائل التواصل الاجتماعي | ارتفعت رسوم التوزيع بمقدار 62 مليون دولار (4٪) |
| الشراكات مع أصحاب العمل | فوائد الموظفين وخطط التقاعد | زيادة الأصول المدارة بمقدار 201.5 مليار دولار (20%) |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون الأفراد يبحثون عن المشورة المالية
تستهدف Ameriprise Financial المستثمرين الأفراد من خلال تقديم المشورة المالية المخصصة وخدمات إدارة الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن متوسط أصول الحساب الاستشاري المتكامل بقيمة 541.7 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 19٪ على أساس سنوي. وبلغت أتعاب الإدارة والاستشارات المالية الناتجة عن هذه الخدمات 4.739 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 16% عن العام السابق.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
تخدم Ameriprise Financial الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) من خلال تقديم حلول التخطيط للتقاعد وإدارة الاستثمار والتأمين. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات صافية قدرها 7.946 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع جزء كبير مستمد من عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة الذين يبحثون عن حلول مالية شاملة.
الأفراد ذوي الثروات العالية
يعد الأفراد من ذوي الثروات العالية (HNWIs) شريحة عملاء مهمة لشركة Ameriprise Financial. وقد ركزت الشركة على هذه الفئة السكانية من خلال تعزيز خدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ameriprise عن إنهاء أصول الحساب الشامل بقيمة 569.1 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 17٪ مقارنة بالعام السابق، مدفوعًا بارتفاع السوق وصافي التدفقات الداخلة.
العملاء المؤسسيون الذين يحتاجون إلى إدارة الأصول
تتم خدمة العملاء المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف، من خلال قسم إدارة الأصول في Ameriprise. أعلنت الشركة عن إجمالي أصول مدارة بقيمة 672.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 587.2 مليار دولار أمريكي في العام السابق. ويعكس هذا النمو زيادة بنسبة 14% في إجمالي الأصول المدارة نتيجة لارتفاع قيمة السوق وصافي التدفقات المواتية.
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | الأداء المالي |
|---|---|---|
| المستثمرون الأفراد | متوسط أصول حساب التغليف الاستشاري: 541.7 مليار دولار | رسوم الاستشارات الإدارية والمالية: 4.739 مليار دولار (بزيادة 16%) |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | إجمالي صافي الإيرادات: 7.946 مليار دولار | نمو الإيرادات: كبير من خدمات الشركات الصغيرة والمتوسطة |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | أصول الحساب الختامي: 569.1 مليار دولار | الزيادة: 17% على أساس سنوي |
| العملاء المؤسسيون | إجمالي الأصول المدارة: 672.1 مليار دولار | النمو: 14% على أساس سنوي |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويض المستشارين الماليين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت مصاريف التوزيع، التي تتكون بشكل أساسي من تعويضات المستشارين الماليين، بمقدار 637 مليون دولار، أو 17%، المجموع 4.408 مليار دولار. ويعزى هذا الارتفاع إلى ارتفاع تعويضات المستشارين مدفوعة بزيادة أصول الحساب الملتف وزيادة نشاط المعاملات.
التكنولوجيا والتكاليف التشغيلية
وبلغت المصاريف العمومية والإدارية، والتي تشمل التكاليف التكنولوجية والتشغيلية، 1.248 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 27 مليون دولار، أو 2%، من العام السابق. وقد تأثرت هذه الزيادة بارتفاع النفقات والاستثمارات ذات الصلة بالحجم والتي تهدف إلى نمو الأعمال. بالإضافة إلى ذلك، كانت هناك 22 مليون دولار في النفقات المرتبطة بالانتقال إلى التكنولوجيا السحابية.
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
تعتبر مصاريف التسويق واكتساب العملاء جزءًا من مصاريف التوزيع. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغت هذه المصروفات 4.408 مليار دولار، مما يعكس زيادة 637 مليون دولار، أو 17%، مقارنة بالعام السابق. وقد تأثرت هذه الزيادة بالحاجة إلى تعزيز الجهود التسويقية لدعم النمو في أصول الحسابات الشاملة ومبادرات مشاركة العملاء.
الامتثال التنظيمي والتكاليف القانونية
تشمل النفقات العامة والإدارية أيضًا تكاليف الامتثال التنظيمي. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه النفقات 1.248 مليار دولار، وهو زيادة 27 مليون دولار، أو 2%، من العام السابق. تشمل هذه الزيادة التكاليف المرتبطة بمبادرات الامتثال والنفقات القانونية المتعلقة بالمسائل التنظيمية.
| فئة التكلفة | المبلغ (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| تعويض المستشارين الماليين | 4,408 | 17 |
| المصاريف العمومية والإدارية | 1,248 | 2 |
| مصاريف التسويق واكتساب العملاء | 4,408 | 17 |
| الامتثال التنظيمي والتكاليف القانونية | 1,248 | 2 |
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الاستشارات الإدارية والمالية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Ameriprise Financial عن رسوم الإدارة والمشورة المالية البالغة 4,739 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة 662 مليون دولار أو 16% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع متوسط أصول حساب التغليف، والذي ارتفع بنسبة 79.5 مليار دولار أو 18% بسبب ارتفاع قيمة السوق وصافي التدفقات الداخلة.
| فترة | رسوم الاستشارات الإدارية والمالية (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $4,739 | $662 | 16% |
| 2023 (9 أشهر) | $4,077 | - | - |
رسوم التوزيع من المنتجات المالية
وصلت رسوم التوزيع لشركة Ameriprise Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1,820 مليون دولار، وهو زيادة 106 مليون دولار أو 6% مقارنة بالعام السابق. ويُعزى ذلك إلى نشاط المعاملات القوي، على الرغم من أنه تم تعويضه جزئيًا 146 مليون دولار في انخفاض الرسوم من أموال الوساطة النقدية خارج الميزانية العمومية بسبب انخفاض الأرصدة النقدية وانخفاض متوسط عائد الرسوم.
| فترة | رسوم التوزيع (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $1,820 | $106 | 6% |
| 2023 (9 أشهر) | $1,714 | - | - |
أقساط التأمين من السياسات المباعة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Ameriprise Financial عن أقساط التأمين وسياسة التأمين ورسوم العقود بمبلغ 1,021 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 45 مليون دولار أو 4% مقارنة بالعام السابق. ترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع مبيعات المعاشات التقاعدية الطارئة على الحياة.
| فترة | أقساط التأمين (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $1,021 | $45 | 4% |
| 2023 (9 أشهر) | $976 | - | - |
صافي دخل الاستثمار من الأصول المدارة
ارتفع صافي دخل الاستثمار لشركة Ameriprise Financial إلى 1,674 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 فصاعداً 265 مليون دولار أو 19% من العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع متوسط الأصول المستثمرة، والتي استفادت من زيادة الودائع المصرفية والشهادات، إلى جانب ارتفاع عوائد الاستثمار.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $1,674 | $265 | 19% |
| 2023 (9 أشهر) | $1,409 | - | - |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.