|
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
في العالم الديناميكي للخدمات المالية ، تبرز شركة Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) كقوة في إدارة الثروة المخصصة ، حيث تنسج معًا مجموعة معقدة من الحلول المالية التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة. من المتخصصين في فترة ما قبل التقاعد إلى الأفراد ذوي القيمة العالية ، قام Ameriprise بصياغة نموذج أعمال متطور يحول الخدمات الاستشارية المالية التقليدية إلى نظام بيئي شامل يعتمد على التكنولوجيا للتمكين المالي. الغوص في قماش نموذج الأعمال المعقد الذي يكشف عن كيفية تنقل هذا العملاق المالي بشكل استراتيجي إلى المشهد التنافسي ، مما يوفر التوجيه المالي المصمم وحلول مبتكرة تميزها في صناعة الخدمات المالية المتطورة باستمرار.
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المستشارون الماليون والمقاولين المستقلين
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Ameriprise Financial بشبكة تضم حوالي 10000 مستشار مالي. يتضمن نموذج المقاول المستقل:
| فئة المستشار | عدد المستشارين | متوسط الإيرادات السنوية لكل مستشار |
|---|---|---|
| ممثلين مسجلين مستقلين | 9,200 | $571,000 |
| مستشارو الشركات | 800 | $412,000 |
شركات إدارة الاستثمار
تتعاون Ameriprise مع شركاء إدارة الاستثمار المتعددين:
- BlackRock
- طليعة
- الاستثمارات الإخلاص
- بيمكو
| شريك | الأصول تحت شراكة الإدارة | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| BlackRock | 42.3 مليار دولار | منذ عام 2015 |
| طليعة | 35.7 مليار دولار | منذ عام 2012 |
مقدمي التأمين
تشمل شراكات التأمين الرئيسية:
- MassMutual
- حياة الوصي
- المجموعة المالية الرئيسية
| شريك التأمين | منتجات التأمين المقدمة | حجم قسط سنوي |
|---|---|---|
| MassMutual | التأمين على الحياة والعجز | 124 مليون دولار |
| حياة الوصي | التأمين على المدة والحياة كلها | 98 مليون دولار |
بائعي خدمة التكنولوجيا
شراكات التكنولوجيا الحرجة:
- Salesforce
- Microsoft
- سحابة IBM
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| Salesforce | CRM منصة | 18.5 مليون دولار |
| Microsoft | حلول السحابة والإنتاجية | 22.3 مليون دولار |
مؤسسات الخدمات المصرفية والوساطة
الشراكات المصرفية الاستراتيجية:
- JPMorgan Chase
- ويلز فارجو
- بنك أمريكا
| الشريك المصرفي | خدمات الشراكة | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| JPMorgan Chase | تكامل إدارة الثروة | 67.4 مليار دولار |
| ويلز فارجو | برنامج إحالة الاستثمار | 52.9 مليار دولار |
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
التخطيط المالي والخدمات الاستشارية
اعتبارًا من عام 2024 ، توفر Ameriprise Financial خدمات تخطيط مالي شاملة مع:
- إجمالي المستشارين الماليين: 10،247
- متوسط أصول العميل لكل مستشار: 112.3 مليون دولار
- الإيرادات الاستشارية العميل السنوية: 4.2 مليار دولار
| فئة الخدمة | الإيرادات السنوية | شرائح العميل |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الفردي | 1.87 مليار دولار | الأفراد ذوي القيمة العالية |
| تخطيط التقاعد | 1.45 مليار دولار | قبل المتقاعدين والمتقاعدين |
استشارات إدارة الثروة
تشمل مقاييس استشارات إدارة الثروات:
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 917 مليار دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 2.1 مليون
- متوسط قيمة الحساب: 436،000 دولار
إدارة محفظة الاستثمار
إحصائيات إدارة محفظة الاستثمار:
- استراتيجيات الاستثمار المدارة: 127
- رسوم إدارة الاستثمار السنوية: 1.63 مليار دولار
- منصات تتبع أداء الاستثمار: 24
حلول تخطيط التقاعد
| منتج التقاعد | إجمالي الأصول | المساهمات السنوية |
|---|---|---|
| 401 (ك) خدمات الانتقال | 247 مليار دولار | 18.3 مليار دولار |
| إدارة الجيش الجمهوري الايرلندي | 392 مليار دولار | 22.7 مليار دولار |
توزيع منتج التأمين
تفاصيل توزيع منتج التأمين:
- إجمالي منتجات التأمين المقدمة: 86
- إيرادات قسط التأمين السنوي: 2.1 مليار دولار
- قنوات توزيع التأمين: 4 (مباشرة ، وكيل ، عبر الإنترنت ، وسيط)
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة واسعة من المستشارين الماليين المرخصين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Ameriprise Financial 10،200 مستشار مالي مرخصون عبر الولايات المتحدة. يتم توزيع هؤلاء المستشارين عبر:
| فئة المستشار | رقم |
|---|---|
| المستشارين بدوام كامل | 8,750 |
| المستشارين بدوام جزئي | 1,450 |
منصات التخطيط المالي الرقمي المتقدمة
Ameriprise يستثمر 175 مليون دولار سنويًا في البنية التحتية للتكنولوجيا الرقمية. تشمل المنصات الرقمية الرئيسية:
- بوابة العميل Ameriprise
- تطبيق تتبع الاستثمار عبر الهاتف المحمول
- برنامج تخطيط التقاعد
سمعة العلامة التجارية القوية
مقاييس تقييم العلامة التجارية لـ Ameriprise Financial:
| متري | قيمة |
|---|---|
| قيمة العلامة التجارية | 3.2 مليار دولار |
| تصنيف رضا العملاء | 4.3/5 |
قاعدة بيانات العميل الشاملة
Ameriprise يدير 3.1 مليون حساب عميل نشط مع إجمالي الأصول تحت إدارة 904 مليار دولار اعتبارا من 31 ديسمبر 2023.
قدرات أبحاث الاستثمار الخاصة
يشمل الاستثمار في البحث:
- ميزانية البحث السنوية: 62 مليون دولار
- حجم فريق البحث: 140 محللًا ماليًا
- تم تطوير استراتيجيات الاستثمار: 47 استراتيجيات فريدة
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
التوجيه المالي والتخطيط المخصص
يوفر Ameriprise Financial مشورة مالية مخصصة مع 10،243 مستشار مالي اعتبارًا من Q4 2023. يبلغ متوسط حجم محفظة العميل 1.2 مليون دولار. يبلغ معدل الاحتفاظ بالعميل 92.4 ٪ في عام 2023.
| فئة الخدمة | الإيرادات السنوية | قطاع العميل |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 3.8 مليار دولار | الأفراد ذوي القيمة العالية |
| تخطيط التقاعد | 2.5 مليار دولار | 45-65 الفئة العمرية |
حلول التقاعد الشاملة
ولدت حلول التقاعد 15.2 مليار دولار من الأصول المدارة في عام 2023. تشمل عروض منتجات التقاعد الرئيسية:
- 401 (ك) خدمات الانتقال
- إدارة الجيش الجمهوري الايرلندي
- استراتيجيات تحسين الضمان الاجتماعي
نهج إدارة الثروة الشاملة
بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 1.1 تريليون دولار في عام 2023. تغطية خدمات إدارة الثروات:
- إدارة الاستثمار
- منتجات التأمين
- التخطيط العقاري
استراتيجيات الاستثمار المصممة
مقاييس أداء استراتيجية الاستثمار لعام 2023:
| استراتيجية الاستثمار | متوسط العائد السنوي | مخاطرة Profile |
|---|---|---|
| نمو عدواني | 12.3% | مخاطر عالية |
| محفظة متوازنة | 8.7% | خطر متوسط |
| استراتيجية المحافظة | 5.2% | مخاطر منخفضة |
عروض الخدمات المالية المتكاملة
انهيار إيرادات الخدمات المتكاملة لعام 2023:
- الخدمات الاستشارية: 4.6 مليار دولار
- منتجات التأمين: 3.2 مليار دولار
- إدارة الاستثمار: 5.7 مليار دولار
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج العمل: علاقات العملاء
علاقات استشارية شخصية طويلة الأجل
اعتبارًا من عام 2024 ، يحافظ Ameriprise Financial على 10،237 مستشار مالي على مستوى البلاد. متوسط مدة علاقة العميل 15.3 سنة. يبلغ معدل الاحتفاظ بالعميل 87.6 ٪ للقطاعات الفردية ذات القيمة العالية.
| فئة المستشار | إجمالي المستشارين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| المستشارون الماليون المستقلون | 9,412 | 78.3 مليون دولار |
| المستشارين الماليين للشركات | 825 | 52.6 مليون دولار |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
تكشف مقاييس مشاركة المنصة الرقمية عن أن 67.4 ٪ من العملاء يستخدمون بنشاط أدوات إدارة الحساب عبر الإنترنت. زاد استخدام تطبيقات الهاتف المحمول بنسبة 42.3 ٪ في عام 2023.
- المستخدمين النشطين للمنصة الرقمية: 1.2 مليون
- تنزيلات تطبيق الجوال: 673،000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 4.3 مليون شهري
مراجعات الأداء المالي المنتظم
Ameriprise يدير مراجعات الأداء الفصلية مقابل 94.2 ٪ من محافظ العميل. متوسط مدة المراجعة: 45-60 دقيقة.
| مراجعة تردد | نسبة العملاء |
|---|---|
| ربع سنوي | 94.2% |
| نصف سنوي | 5.1% |
| سنوي | 0.7% |
قنوات اتصال مخصصة
تفضيلات الاتصالات التي تم تتبعها عبر قنوات متعددة مع تفضيل 73.6 ٪ للتفاعلات الرقمية.
- اتصالات البريد الإلكتروني: 52.4 ٪
- مؤتمرات الفيديو: 21.2 ٪
- استشارات الهاتف: 18.9 ٪
- اجتماعات شخصية: 7.5 ٪
فرق دعم العميل المخصصة
يحتفظ Ameriprise 642 متخصصين في دعم العملاء المخصصين. متوسط وقت الاستجابة: 17 دقيقة عبر القنوات الرقمية.
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 12 دقيقة | 91.3% |
| دعم البريد الإلكتروني | 24 ساعة | 86.7% |
| دردشة حية | 7 دقائق | 93.5% |
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات الرقمية عبر الإنترنت
تعمل Ameriprise Financial من خلال www.ameriprise.com ، التي عالجت 62.3 مليون تفاعل رقمي في عام 2022. يدعم النظام الأساسي الرقمي 1.2 تريليون دولار من أصول العميل تمكنت من خلال الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت.
| مقياس منصة رقمية | 2022 البيانات |
|---|---|
| التفاعلات الرقمية الكلية | 62.3 مليون |
| تمكنت أصول العميل عبر الإنترنت | 1.2 تريليون دولار |
| اختراق الحساب عبر الإنترنت | 87 ٪ من العملاء النشطين |
تطبيقات الهاتف المحمول
يدعم تطبيق Ameriprise Mobile تتبع المحفظة في الوقت الحقيقي مع 1.4 مليون مستخدم نشط للهاتف المحمول في عام 2022.
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 2.3 مليون
- مستخدمي الهاتف المحمول النشطين: 1.4 مليون
- حجم المعاملات المتنقلة: 3.6 مليون معاملة شهرية
اجتماعات المستشار المالي الشخصي
يحافظ Ameriprise على 10200 مستشار مالي عبر 1700 موقع في الولايات المتحدة.
| مستشار الشبكة مقياس | 2022 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المستشارين الماليين | 10,200 |
| عدد الموقع المادي | 1,700 |
| متوسط العميل لكل مستشار | 387 عملاء |
خدمة العملاء القائمة على الهاتف
تدير Ameriprise مركز دعم العملاء المركزي يتعامل مع 4.2 مليون مكالمة داخلية سنويًا.
- حجم المكالمات السنوي: 4.2 مليون
- متوسط قرار الدقة: 7.3 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 88 ٪
مواقع شبكة الفرع
يحافظ Ameriprise على 1700 موقع فرع مادي موزعة بشكل استراتيجي في 50 ولاية.
| فرع شبكة قياس الشبكة | 2022 البيانات |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع | 1,700 |
| الدول مغطاة | 50 |
| متوسط حجم الفرع | 6 موظفين لكل موقع |
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
المهنيين قبل التقاعد
يستهدف Ameriprise المهنيين الذين تتراوح أعمارهم بين 35 و 55 عامًا مع دخل الأسرة السنوي بين 100000 دولار و 250،000 دولار. اعتبارًا من عام 2024 ، يمثل هذا القطاع حوالي 37 ٪ من قاعدة عملائهم.
| نطاق العمر | شريحة الدخل | نسبة المقطع |
|---|---|---|
| 35-45 سنة | $100,000-$175,000 | 18% |
| 46-55 سنة | $175,000-$250,000 | 19% |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يقدم Ameriprise عملاء ذوي قيمة عالية مع أصول قابلة للاستثمار تتجاوز مليون دولار. يمثل هذا القطاع 22 ٪ من إجمالي محفظة العملاء في عام 2024.
- متوسط الأصول القابلة للاستثمار: 2.3 مليون دولار
- متوسط القيمة الصافية: 3.5 مليون دولار
- النطاق العمري النموذجي: 50-70 سنة
مخططي التقاعد من الطبقة الوسطى
يشمل هذا القطاع الأفراد ذوي الدخل السنوي للأسرة بين 50،000 دولار و 100000 دولار ، ويمثل 28 ٪ من قاعدة عملاء Ameriprise.
| مستوى الدخل | هدف التوفير التقاعد | نسبة العميل |
|---|---|---|
| $50,000-$75,000 | $250,000-$500,000 | 15% |
| $75,000-$100,000 | $500,000-$750,000 | 13% |
أصحاب الأعمال الصغيرة
يوفر Ameriprise خدمات مالية لأصحاب الأعمال الصغيرة ، حيث تشكل 8 ٪ من قطاعات العملاء في عام 2024.
- متوسط إيرادات الأعمال: 1.2 مليون دولار
- عدد الموظفين النموذجي: 10-50 موظف
- يتم تقديم الصناعات: الخدمات المهنية ، البيع بالتجزئة ، الرعاية الصحية
موظفو الشركات الذين يبحثون عن المشورة المالية
يشتمل محترفي الشركات على 5 ٪ من قطاعات عملاء Ameriprise ، مع التركيز على المديرين التنفيذيين من منتصف إلى سنتيور.
| مستوى الشركات | متوسط التعويض السنوي | نسبة المقطع |
|---|---|---|
| مديري المستوى المتوسط | $120,000-$180,000 | 3% |
| كبار المسؤولين التنفيذيين | $250,000-$500,000 | 2% |
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويض المستشار المالي
في عام 2023 ، ذكرت شركة Ameriprise Financial إجمالي تعويضات ومزايا النفقات البالغة 3.48 مليار دولار. يشمل انهيار تعويض المستشارين الماليين:
| مكون التعويض | المبلغ (ملايين دولار) |
|---|---|
| راتب قاعدة | $1,245 |
| مكافآت الأداء | $892 |
| مدفوعات العمولة | $1,343 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ Ameriprise Financial في عام 2023 حوالي 412 مليون دولار ، والتي شملت:
- نفقات الحوسبة السحابية: 87 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 65 مليون دولار
- ترخيص وصيانة البرامج: 124 مليون دولار
- البنية التحتية للأجهزة: 136 مليون دولار
التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 276 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق (ملايين دولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $98 |
| الإعلان التقليدي | $112 |
| تسويق حدث العميل | $66 |
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت تكاليف الامتثال التنظيمية لـ Ameriprise Financial في عام 2023 189 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رواتب الموظفين القانونية والامتثال: 72 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 43 مليون دولار
- رسوم التدقيق والاستشارات الخارجية: 74 مليون دولار
استثمارات البحث والتنمية
بلغ إنفاق البحث والتطوير لـ Ameriprise Financial في عام 2023 156 مليون دولار ، ركز على:
| مجال التركيز على البحث والتطوير | الاستثمار (ملايين دولار) |
|---|---|
| تكنولوجيا التخطيط المالي | $68 |
| تطوير المنصة الرقمية | $55 |
| أبحاث الاستثمار | $33 |
Ameriprise Financial ، Inc. (AMP) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
رسوم الخدمة الاستشارية المالية
في عام 2023 ، أبلغت Ameriprise Financial عن رسوم الخدمة الاستشارية المالية التي بلغ مجموعها 4.236 مليار دولار. كان متوسط الرسوم الاستشارية المتقدمة حوالي 0.84 ٪ من الأصول الخاضعة للإدارة.
| فئة الرسوم | الإيرادات السنوية | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات الاستشارية المالية الفردية | 2.7 مليار دولار | 63.8% |
| الخدمات الاستشارية المؤسسية | 1.536 مليار دولار | 36.2% |
رسوم إدارة الاستثمار
وصلت إيرادات إدارة الاستثمار لعام 2023 إلى 3.912 مليار دولار ، مما يمثل زيادة بنسبة 7.2 ٪ عن العام السابق.
- رسوم إدارة الاستثمار بالتجزئة: 2.658 مليار دولار
- رسوم إدارة الاستثمار المؤسسية: 1.254 مليار دولار
لجان منتج التأمين
أنتجت Ameriprise 1.845 مليار دولار في عمولات منتجات التأمين خلال عام 2023.
| نوع منتج التأمين | إيرادات العمولة |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 892 مليون دولار |
| منتجات السنوية | 953 مليون دولار |
إيرادات إدارة الأصول
بلغ إجمالي إيرادات إدارة الأصول لعام 2023 5.124 مليار دولار ، مع 487.3 مليار دولار في إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة.
- رسوم إدارة صناديق الاستثمار المتبادل: 2.763 مليار دولار
- رسوم إدارة الصناديق المتداولة (ETF): 1.236 مليار دولار
- رسوم الحساب المدارة بشكل منفصل: 1.125 مليار دولار
رسوم استشارة تخطيط التقاعد
بلغت رسوم استشارة تخطيط التقاعد 1.247 مليار دولار في عام 2023.
| نوع الاستشارة | إيرادات الرسوم |
|---|---|
| مشاورات التقاعد الفردية | 842 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد الشركات | 405 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.