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First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
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First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) Bundle
Plongez dans le monde stratégique de First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI), une puissance bancaire régionale dynamique qui rehappe des services financiers à travers la Louisiane et le Mississippi. Avec une approche au laser de la banque communautaire, le FGBI offre une suite complète de produits innovants, de plateformes numériques de pointe et de solutions financières personnalisées qui les distinguent dans le paysage bancaire compétitif. Des options de prêt sur mesure aux services de gestion de patrimoine sophistiqués, cette institution n'est pas seulement une banque, mais un partenaire stratégique engagé à autonomiser les entreprises locales et les particuliers ayant des outils financiers intelligents et accessibles.
First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) - Mélange marketing: Produit
Services bancaires commerciaux et grand public
Depuis le quatrième trimestre 2023, First Guaranty Bancshares, Inc. offre des services bancaires complets à travers la Louisiane et le Texas avec un actif total de 3,74 milliards de dollars.
| Catégorie de service | Offrandes spécifiques |
|---|---|
| Banque commerciale | Prêts commerciaux, gestion de la trésorerie, services marchands |
| Banque de consommation | Banque personnelle, cartes de crédit, prêts à la consommation |
Produits de prêt personnel et commercial
Le FGBI fournit diverses solutions de prêt avec un portefeuille de prêts de 2,87 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts de construction et de développement
- Prêts commerciaux et industriels
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Prêts à versement des consommateurs
Comptes de dépôt
| Type de compte | Dépôts totaux (Q4 2023) |
|---|---|
| Comptes chèques | 1,42 milliard de dollars |
| Comptes d'épargne | 612 millions de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 287 millions de dollars |
Plateformes bancaires en ligne et mobiles
Fonctionnalités bancaires numériques:
- Dépôt de chèques mobiles
- Services de paiement
- Transferts de compte
- Application mobile avec connexion biométrique
Services de gestion de patrimoine et d'investissement
Total des actifs sous gestion: 224 millions de dollars au 31 décembre 2023.
- Planification de la retraite
- Services de conseil en investissement
- Confiance et planification successorale
- 401 (k) Gestion
First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) - Mélange marketing: Place
Présence géographique
Emplacements opérationnels: First Guaranty Bancshares, Inc. opère principalement en Louisiane et au Mississippi en 2024.
Réseau de succursale
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Louisiane | 30 |
| Mississippi | 15 |
| Branches physiques totales | 45 |
Canaux bancaires numériques
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Accès du compte numérique 24/7
Réseau ATM
| Détails du réseau | Quantité |
|---|---|
| Emplacements totaux ATM | 75 |
| ATM en réseau | 45 |
| ATM hors réseau | 30 |
Focus du segment de marché
- Banque communautaire
- Petites et moyennes entreprises
- Clients commerciaux locaux
- Clients bancaires personnels
First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) - Mélange marketing: Promotion
Engagement communautaire local et parrainages
First Garantie Bancshares soutient activement les communautés locales de la Louisiane et du Texas grâce à des parrainages ciblés et à des investissements communautaires.
| Catégorie d'investissement communautaire | Allocation annuelle |
|---|---|
| Parrainages communautaires locaux | $275,000 |
| Soutien de l'établissement d'enseignement | $125,000 |
| Contributions d'organisation à but non lucratif | $85,000 |
Marketing numérique via le site Web et les médias sociaux
Les stratégies d'engagement numérique se concentrent sur la présence en ligne complète et la communication numérique ciblée.
- Site Web Visiteurs uniques mensuels: 45 678
- Les abonnés des médias sociaux sur toutes les plateformes: 22 500
- Budget de marketing numérique: 350 000 $ par an
Publicité ciblée sur les marchés financiers régionaux
Le FGBI utilise des approches publicitaires régionales stratégiques ciblant des segments de marché financier spécifiques.
| Canal de publicité | Dépenses annuelles |
|---|---|
| Médias imprimés régionaux | $95,000 |
| Annonces ciblées numériques | $185,000 |
| Publicité radio | $65,000 |
Programmes de référence et de fidélité des clients
Programmes de référence structurés conçus pour améliorer l'acquisition et la rétention des clients.
- Bonus de référence du client: 100 $ par référence réussie
- Participants du programme de fidélité: 18 750
- Investissement annuel du programme de fidélité: 275 000 $
Ateliers et séminaires financiers éducatifs
Initiatives complètes de l'éducation financière ciblant divers segments de clients.
| Catégorie d'atelier | Événements annuels | Participants |
|---|---|---|
| Financement personnel | 24 | 1,200 |
| Planification financière des petites entreprises | 18 | 875 |
| Planification de la retraite | 12 | 600 |
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels pour les prêts et les dépôts
Au quatrième trimestre 2023, First Garantie Bancshares a déclaré les plages de taux d'intérêt suivantes:
| Type de produit | Fourchette de taux d'intérêt |
|---|---|
| Comptes d'épargne personnels | 0.50% - 1.25% |
| Certificats de dépôt (12 mois) | 3.75% - 4.50% |
| Taux de prêt personnel | 6.99% - 18.99% |
| Taux de prêt commercial | 5.50% - 12.75% |
Structure des frais transparents pour les services bancaires
First Garantie Bancshares maintient une structure de frais transparente avec les frais standard suivants:
| Service | Montant des frais |
|---|---|
| Maintenance mensuelle du compte courant | $8 - $12 |
| Frais de découvert | 35 $ par transaction |
| Virement bancaire (domestique) | $25 - $35 |
| Retrait ATM (non-réseau) | $2.50 - $3.50 |
Prix à plusieurs niveaux pour différents types de compte
Le FGBI propose plusieurs niveaux de compte avec des structures de prix variables:
- Vérification de base: solde minimum 100 $
- Vérification premium: solde minimum 2 500 $
- Vérification des entreprises: solde minimum 5 000 $
- Vérification des seniors: pas de frais de maintenance mensuels
Tarifs concurrentiels alignés sur le marché bancaire régional
Données de comparaison du marché pour la Louisiane et le Texas Banking régional à partir de 2023:
| Catégorie de taux | Taux du FGBI | Moyenne régionale |
|---|---|---|
| Taux hypothécaires (à 30 ans fixe) | 6.75% | 6.80% |
| Secteur de crédit commercial | 7.25% | 7.50% |
Stratégies de tarification flexibles pour les affaires et les services bancaires personnels
Les options de tarification flexibles comprennent:
- Remises basées sur le volume Pour les clients bancaires d'entreprise
- Prix de la relation avec des frais réduits pour plusieurs titulaires de compte
- Tarifs promotionnels pour les nouvelles ouvertures de compte
- Packages de prêts personnalisés pour les clients commerciaux
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