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First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Mix de marketing [Jan-2025 Atualizado] |
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First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) Bundle
Mergulhe no mundo estratégico da First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI), uma potência bancária regional dinâmica que está reformulando os serviços financeiros em toda a Louisiana e Mississippi. Com uma abordagem focada em laser ao banco comunitário, o FGBI oferece um conjunto abrangente de produtos inovadores, plataformas digitais de ponta e soluções financeiras personalizadas que os diferenciam no cenário bancário competitivo. Das opções de empréstimos personalizados a sofisticados serviços de gerenciamento de patrimônio, essa instituição não é apenas um banco, mas um parceiro estratégico comprometido em capacitar empresas locais e indivíduos com ferramentas financeiras inteligentes e acessíveis.
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) - Mix de marketing: Produto
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir do quarto trimestre 2023, a First Guaranty Bancshares, Inc. oferece serviços bancários abrangentes em toda a Louisiana e Texas, com ativos totais de US $ 3,74 bilhões.
| Categoria de serviço | Ofertas específicas |
|---|---|
| Bancos comerciais | Empréstimos comerciais, gerenciamento de tesouraria, serviços comerciais |
| Bancos bancários do consumidor | Bancos pessoais, cartões de crédito, empréstimos ao consumidor |
Produtos de empréstimos pessoais e comerciais
O FGBI fornece diversas soluções de empréstimos com uma carteira de empréstimos de US $ 2,87 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos de construção e desenvolvimento
- Empréstimos comerciais e industriais
- Empréstimos hipotecários residenciais
- Empréstimos de parcelamento do consumidor
Contas de depósito
| Tipo de conta | Total Depósitos (Q4 2023) |
|---|---|
| Contas de verificação | US $ 1,42 bilhão |
| Contas de poupança | US $ 612 milhões |
| Contas do mercado monetário | US $ 287 milhões |
Plataformas bancárias online e móveis
Recursos bancários digitais:
- Depósito de cheque móvel
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de contas
- Aplicativo móvel com login biométrico
Gestão de patrimônio e serviços de investimento
Total de ativos sob gestão: US $ 224 milhões em 31 de dezembro de 2023.
- Planejamento de aposentadoria
- Serviços de consultoria de investimentos
- Confiança e planejamento imobiliário
- 401 (k) Gerenciamento
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) - Mix de marketing: Place
Presença geográfica
Locais operacionais: A First Guaranty Bancshares, Inc. opera principalmente na Louisiana e Mississippi a partir de 2024.
Rede de filiais
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Louisiana | 30 |
| Mississippi | 15 |
| Ramos físicos totais | 45 |
Canais bancários digitais
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Acesso à conta digital 24/7
Rede ATM
| Detalhes da rede | Quantidade |
|---|---|
| Locais totais de atm | 75 |
| Caixas eletrônicos na rede | 45 |
| Caixas eletrônicos fora da rede | 30 |
Foco no segmento de mercado
- Comunidade bancária
- Pequenas e médias empresas
- Clientes comerciais locais
- Clientes bancários pessoais
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) - Mix de marketing: Promoção
Engajamento e patrocínio da comunidade local
A Primeira Garantia Bancshares apoia ativamente as comunidades locais da Louisiana e do Texas por meio de patrocínios direcionados e investimentos comunitários.
| Categoria de investimento comunitário | Alocação anual |
|---|---|
| Patrocínios da comunidade local | $275,000 |
| Apoio à instituição educacional | $125,000 |
| Contribuições da organização sem fins lucrativos | $85,000 |
Marketing digital através do site e mídia social
As estratégias de engajamento digital se concentram na presença on -line abrangente e na comunicação digital direcionada.
- Website Mensal Visitantes únicos: 45.678
- Seguidores de mídia social entre plataformas: 22.500
- Orçamento de marketing digital: US $ 350.000 anualmente
Publicidade direcionada nos mercados financeiros regionais
O FGBI emprega abordagens de publicidade regional estratégica direcionadas a segmentos de mercado financeiro específicos.
| Canal de publicidade | Gasto anual |
|---|---|
| Mídia de impressão regional | $95,000 |
| Anúncios direcionados digitais | $185,000 |
| Publicidade de rádio | $65,000 |
Programas de referência e fidelidade de clientes
Programas de referência estruturados projetados para aprimorar a aquisição e retenção de clientes.
- Bônus de referência ao cliente: US $ 100 por referência bem -sucedida
- Participantes do Programa de Fidelidade: 18.750
- Programa de fidelidade anual Investimento: US $ 275.000
Oficinas financeiras educacionais e seminários
Iniciativas abrangentes de educação financeira direcionadas a diversos segmentos de clientes.
| Categoria de oficina | Eventos anuais | Participantes |
|---|---|---|
| Finanças pessoais | 24 | 1,200 |
| Planejamento financeiro de pequenas empresas | 18 | 875 |
| Planejamento de aposentadoria | 12 | 600 |
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
A partir do quarto trimestre 2023, a Primeira Garantia Bancshares relatou as seguintes faixas de taxa de juros:
| Tipo de produto | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 0.50% - 1.25% |
| Certificados de depósito (12 meses) | 3.75% - 4.50% |
| Taxas de empréstimo pessoal | 6.99% - 18.99% |
| Taxas de empréstimos comerciais | 5.50% - 12.75% |
Estrutura de taxas transparentes para serviços bancários
Primeira garantia Bancshares mantém uma estrutura de taxas transparente com as seguintes cobranças padrão:
| Serviço | Valor da taxa |
|---|---|
| Manutenção de conta correta mensal | $8 - $12 |
| Taxa de cheque especial | US $ 35 por transação |
| Transferência de fios (doméstica) | $25 - $35 |
| Retirada de ATM (não-rede) | $2.50 - $3.50 |
Preços em camadas para diferentes tipos de conta
O FGBI oferece várias camadas de conta com estruturas de preços variadas:
- Verificação básica: saldo mínimo $ 100
- Verificação premium: saldo mínimo $ 2.500
- Verificação de negócios: saldo mínimo $ 5.000
- Verificação sênior: nenhuma taxa de manutenção mensal
Taxas competitivas alinhadas com o mercado bancário regional
Dados de comparação de mercado para a Louisiana e o Texas Regional Banking a partir de 2023:
| Categoria de taxa | Taxa FGBI | Média regional |
|---|---|---|
| Taxas de hipoteca (30 anos fixo) | 6.75% | 6.80% |
| Linha de crédito comercial | 7.25% | 7.50% |
Estratégias de preços flexíveis para negócios e bancos pessoais
As opções de preços flexíveis incluem:
- Descontos baseados em volume Para clientes bancários de negócios
- Preços de relacionamento com taxas reduzidas para vários titulares de contas
- Taxas promocionais para novas aberturas de contas
- Pacotes de empréstimos personalizados para clientes comerciais
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