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First Mid Bancshares, Inc. (FMBH): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
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Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
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First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Découvrez le plan de marketing stratégique de First Mid Bancshares, Inc. (FMBH), une institution financière dynamique transformant le paysage bancaire du Midwest. En mélangeant magistralement des produits innovants, des emplacements stratégiques, des promotions ciblées et des prix compétitifs, cette centrale bancaire régionale offre des solutions financières complètes qui s'adressent à des clients personnels et commerciaux. Des plateformes bancaires numériques aux initiatives axées sur la communauté, FMBH montre comment une institution financière moderne peut naviguer avec succès dans le monde complexe des services bancaires tout en maintenant une forte présence locale.
Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Mélange marketing: Produit
Services bancaires commerciaux et personnels
First Mid Bancshares propose une gamme complète de services bancaires avec 9,1 milliards de dollars d'actifs totaux au quatrième trimestre 2023. Leur portefeuille bancaire comprend:
- Comptes de chèques d'entreprise
- Comptes d'épargne personnels
- Solutions de prêt commercial
- Services bancaires aux petites entreprises
| Catégorie de service bancaire | Nombre d'offres | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Comptes de chèques commerciaux | 12 types de compte distincts | $87,500 |
| Comptes de chèques personnels | 8 types de compte distincts | $5,300 |
Produits financiers complets
First Mid Bancshares fournit des produits financiers divers avec un portefeuille de prêts total de 7,2 milliards de dollars en 2023.
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts agricoles
- Prêts à versement des consommateurs
- Financement de l'équipement
Plateformes bancaires numériques
Les capacités bancaires numériques comprennent une application mobile avec 85 000 utilisateurs actifs et une plate-forme bancaire en ligne desservant 92% de leur clientèle.
Services de gestion de la patrimoine
La division de gestion de patrimoine gère 1,3 milliard de dollars d'actifs avec des offres de services, notamment:
- Planification de la retraite
- Avis d'investissement
- Administration de confiance
- Services de planification successorale
Assurance et avis financier
First Mid Insurance Group offre 45 millions de dollars en volume de prime d'assurance annuelle sur plusieurs gammes de produits.
| Produit d'assurance | Volume de prime annuel | Segment de marché |
|---|---|---|
| Assurance des biens commerciaux | 18,2 millions de dollars | Clients commerciaux |
| Assurance vie personnelle | 12,7 millions de dollars | Clients individuels |
| Assurance responsabilité civile des entreprises | 14,1 millions de dollars | Clients des entreprises |
Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Mélange marketing: Place
Présence géographique
First Mid Bancshares, Inc. opère à travers 3 États du Midwest:
- Illinois
- Missouri
- Indiana
Réseau de succursale
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Illinois | 76 |
| Missouri | 24 |
| Indiana | 12 |
| Total des succursales | 112 |
Canaux bancaires numériques
Accès numérique 24/7 à travers:
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Réseau ATM
Stratégie de localisation de la succursale
| Type d'emplacement | Pourcentage de branches |
|---|---|
| Communautés urbaines | 62% |
| Communautés de banlieue | 38% |
Canaux de distribution
Canaux de distribution primaires:
- Succursales bancaires physiques
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Services de centre d'appels
Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Mélange marketing: Promotion
Stratégies de marketing axées sur la communauté
Le premier Mid Bancshares alloue environ 1,2 million de dollars par an aux initiatives de marketing communautaire locales. La banque maintient un engagement actif dans 42 comtés de l'Illinois et du Missouri.
| Canal de marketing | Investissement annuel | Atteindre |
|---|---|---|
| Parrainages communautaires locaux | $450,000 | 37 communautés locales |
| Marketing d'événements régionaux | $350,000 | 15 événements régionaux |
| Programmes de partenariat communautaire | $400,000 | 28 organisations locales |
Publicité numérique et engagement des médias sociaux
Budget de marketing numérique: 780 000 $ en 2023, avec 65% alloués à la publicité en ligne ciblée.
- Followers de médias sociaux: 47 500 sur toutes les plateformes
- Impressions de publicité numérique mensuelles moyennes: 1,2 million
- Taux de clics: 3,4%
Campagnes de marketing ciblées
| Segment | Budget de campagne | Taux de conversion |
|---|---|---|
| Banque d'affaires | $420,000 | 4.7% |
| Banque personnelle | $380,000 | 5.2% |
Parrainage d'événements communautaires locaux
Investissement total de parrainage: 525 000 $ en 2023, couvrant 52 événements locaux dans toutes les régions de service.
Ateliers financiers éducatifs et webinaires
- Total des ateliers conduits: 87
- Participants du webinaire en ligne: 3 600
- Atelier en personne présence: 2 100
- Budget marketing de l'atelier: 210 000 $
Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les produits de dépôt
Au quatrième trimestre 2023, First Mid Bancshares, Inc. a offert les taux d'intérêt suivants:
| Type de produit | Fourchette de taux d'intérêt |
|---|---|
| Comptes d'épargne personnels | 0.05% - 0.25% |
| Comptes de chèques d'entreprise | 0.10% - 0.40% |
| Taux de prêt personnel | 6.99% - 18.99% |
| Taux de prêt commercial | 5.50% - 9.75% |
Structures de frais transparents pour les services bancaires
First Mid Bancshares met en œuvre une structure de frais clairs:
- Frais de maintenance mensuels: 8 $ - 15 $
- Frais de découvert: 35 $ par transaction
- Frais de transaction ATM: 2,50 $ pour les retraits hors réseau
- Frais de virement bancaire: 25 $ nationaux, 45 $ internationaux
Modèles de tarification à plusieurs niveaux pour différents segments de clientèle
La banque offre des prix différenciés en fonction des segments de clients:
| Segment de clientèle | Équilibre minimum | Conditions de renonciation aux frais |
|---|---|---|
| Comptes étudiants | $100 | Pas de frais mensuels si moins de 25 ans |
| Comptes seniors | $500 | Frais réduits pour plus de 65 clients |
| Comptes commerciaux premium | $10,000 | Frais de transaction de la dure |
Prix compétitifs sur les marchés bancaires commerciaux et personnels
L'analyse comparative du marché montre la stratégie de tarification des premiers Mid Bancshares:
- Prêt personnel moyen APR: 8,75% (Market Competitive)
- Écart de prêt commercial: 3,25% supérieur
- Taux de prêt pour les petites entreprises: à partir de 6,50%
Prix basés sur la valeur reflétant la qualité du service
Le prix reflète la qualité du service et les conditions du marché local avec:
- Services bancaires numériques: pas de frais supplémentaires
- Réductions sur les prix des relations: Réduction de taux jusqu'à 0,25%
- Ajustement du marché local: tarifs à moins de 0,5% des moyennes régionales
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