HomesTreet, Inc. (HMST): Marketing Mix [Jan-2025 Mise à jour]

Plongez dans le monde stratégique de Homareet, Inc. (HMST), une puissance bancaire régionale dynamique transformant les services financiers dans le nord-ouest du Pacifique. Avec une approche axée sur le laser couvrant 3 états clés et tirant parti 62 Offices bancaires, cette institution financière innovante offre une suite complète de solutions bancaires qui mélangent un service personnalisé traditionnel avec des plateformes numériques de pointe. Des prêts résidentiels à la gestion de la patrimoine, le mix marketing de HomeSreet révèle une stratégie sophistiquée conçue pour répondre aux divers besoins financiers des consommateurs et des entreprises dans les communautés urbaines et suburbaines.

HomesTreet, Inc. (HMST) - Mélange marketing: Produit

Services bancaires et financiers à service complet

HomeSTreet fournit des solutions bancaires complètes avec un actif total de 8,1 milliards de dollars au 423 du quatrième trimestre. La banque dessert les consommateurs et les entreprises dans plusieurs catégories de produits financiers.

Catégorie de service	Valeur totale du portefeuille
Prêts résidentiels	5,2 milliards de dollars
Prêts immobiliers commerciaux	2,3 milliards de dollars
Banque d'affaires	687 millions de dollars

Prêts immobiliers résidentiels et commerciaux

Homresteet est spécialisé dans divers produits de prêt immobilier avec une présence géographique ciblée à Washington, en Oregon, en Californie et à Hawaï.

• Volume d'origine du prêt hypothécaire résidentiel: 1,9 milliard de dollars en 2023
• Portefeuille de prêts immobiliers commerciaux: 2,3 milliards de dollars
• Taille moyenne du prêt pour les hypothèques résidentielles: 412 000 $

Comptes de dépôt personnel et commercial

HomesTreet propose plusieurs options de compte de dépôt avec des taux d'intérêt concurrentiels.

Type de compte	Dépôts totaux
Vérification personnelle	1,6 milliard de dollars
Vérification des affaires	742 millions de dollars
Comptes d'épargne	1,1 milliard de dollars

Services de gestion de patrimoine et d'investissement

HomeSTreet fournit des solutions complètes de gestion de patrimoine par le biais de sa division dédiée.

• Actifs sous gestion: 425 millions de dollars
• Valeur moyenne du portefeuille des clients: 1,2 million de dollars
• Les offres de produits d'investissement comprennent les fonds communs de placement, la planification de la retraite et la gestion du portefeuille

Plateformes bancaires en ligne et mobiles

Les services bancaires numériques prennent en charge les transactions clients et la gestion des comptes.

• Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 127 000 en 2023
• Banque en ligne utilisateurs actifs: 89 000
• Volume des transactions numériques: 3,2 millions de transactions mensuelles

HomesTreet, Inc. (HMST) - Mélange marketing: Place

Présence du marché géographique

Régions de fonctionnement primaires:

• État de Washington
• Oregon
• Californie

Réseau de succursale

Total des bureaux bancaires: 62 dans trois États

État	Nombre de bureaux
Washington	42
Oregon	12
Californie	8

Canaux bancaires numériques

Plateformes de service en ligne:

• Application bancaire mobile
• Site Web de banque en ligne
• Ouverture du compte numérique
• Capture de dépôt à distance

Segmentation du marché

Focus de la communauté:

• Communautés urbaines
• Marchés suburbains
• Segments de petites et moyennes entreprises

Stratégie de distribution

Canaux de distribution de clés:

• Succursales bancaires physiques
• Plateformes bancaires numériques
• Équipes de vente directes
• Centres de prêt hypothécaire

HomesTreet, Inc. (HMST) - Mélange marketing: Promotion

Marketing ciblé vers les propriétaires locaux et les petites entreprises

Homareet, Inc. se concentre sur des stratégies de marketing ciblées à Washington, en Oregon et en Californie. Au quatrième trimestre 2023, la banque a servi environ 64 000 clients dans ces régions.

Segment de marché	Taille du public cibler	Attribution du budget marketing
Propriétaires locaux	42 000 clients	1,2 million de dollars
Petites entreprises	22 000 clients	$850,000

Campagnes publicitaires numériques

HomesReet a investi 2,3 millions de dollars dans la publicité numérique en 2023, en mettant l'accent sur les solutions bancaires personnalisées.

• DES ADRES Google: 780 000 $
• Publicité des médias sociaux: 650 000 $
• Campagnes de solution bancaire en ligne ciblée: 870 000 $

Engagement communautaire

En 2023, HomesReet a alloué 450 000 $ aux parrainages locaux et aux événements communautaires sur ses principaux marchés.

Type d'événement	Nombre de parrainages	Investissement de parrainage
Événements commerciaux locaux	37	$210,000
Festivals communautaires	22	$140,000
Ateliers éducatifs	15	$100,000

Tarifs compétitifs et promotion du service client

HomeStreet a mis en évidence des tarifs compétitifs à travers ses gammes de produits en 2023:

• Taux hypothécaires: moyenne de 6,75% (par rapport à la moyenne régionale de 7,2%)
• Taux de prêt personnel: à partir de 8,99%
• Évaluation de satisfaction du client: 4.3 / 5

Marketing numérique et présence des médias sociaux

Mesures de marketing numérique pour 2023:

Plate-forme	Abonnés / connexions	Taux d'engagement
Liendin	12,500	3.2%
Facebook	8,700	2.9%
Instagram	5,600	2.5%

HomesTreet, Inc. (HMST) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les produits de dépôt

Depuis le quatrième trimestre 2023, Homareet, Inc. a offert les taux d'intérêt concurrentiels suivants:

Type de produit	Fourchette de taux d'intérêt
Comptes d'épargne personnels	0.50% - 1.25%
Comptes de marché monétaire	1.75% - 2.50%
Taux de prêt personnel	6.99% - 18.99%
Taux hypothécaires (à 30 ans fixe)	6.25% - 7.50%

Structure des frais transparents pour les services bancaires

HomesTreet maintient une structure de frais clairs avec les frais standard suivants:

• Maintenance mensuelle du compte courant: 12 $
• Frais ATM hors réseau: 3,00 $
• Frais de découvert: 35 $ par transaction
• Frais de virement bancaire: 25 $ nationaux, 45 $ internationaux

Prix ​​à plusieurs niveaux pour différents types de compte

Niveau de compte	Équilibre minimum	Frais mensuels	Taux d'intérêt
Vérification de base	$0	$12	0.01%
Vérification premium	$5,000	$0	0.25%
Vérification d'élite	$25,000	$0	0.50%

Prix ​​basés sur les relations

HomeStreet offre des frais réduits et des taux préférentiels pour les clients avec plusieurs produits:

• 3 produits ou plus: réduction des taux d'intérêt de 0,25% sur les prêts
• 5 produits ou plus: Frais de maintenance mensuelle de la dure
• Forme hypothécaire et vérification: chèques gratuits de premier ordre

Tarifs compétitifs sur le marché alignés sur les normes bancaires régionales

La stratégie de tarification de HomeSTreet reflète les taux régionaux du marché à Washington et en Oregon, avec des taux à moins de 0,25 à 0,50% des institutions financières régionales comparables.