Homestreet, Inc. (HMST): Mix de marketing [Jan-2025 Atualizado]

Mergulhe no mundo estratégico da Homestreet, Inc. (HMST), uma potência bancária regional dinâmica que transforma serviços financeiros em todo o noroeste do Pacífico. Com uma abordagem focada em laser 3 estados -chave e alavancagem 62 Escritórios bancários, essa instituição financeira inovadora oferece um conjunto abrangente de soluções bancárias que misturam serviços personalizados tradicionais com plataformas digitais de ponta. Desde empréstimos residenciais ao gerenciamento de patrimônio, o mix de marketing da Homestreet revela uma estratégia sofisticada projetada para atender às diversas necessidades financeiras de consumidores e empresas em comunidades urbanas e suburbanas.

Homestreet, Inc. (HMST) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários e financeiros de serviço completo

A Homestreet fornece soluções bancárias abrangentes com ativos totais de US $ 8,1 bilhões a partir do quarto trimestre 2023. O banco atende consumidores e empresas em várias categorias de produtos financeiros.

Categoria de serviço	Valor total do portfólio
Empréstimos residenciais	US $ 5,2 bilhões
Empréstimos imobiliários comerciais	US $ 2,3 bilhões
Banking de negócios	US $ 687 milhões

Empréstimos imobiliários residenciais e comerciais

A Homestreet é especializada em diversos produtos de empréstimos imobiliários com uma presença geográfica focada em Washington, Oregon, Califórnia e Havaí.

• Volume de originação de empréstimos a hipotecas residenciais: US $ 1,9 bilhão em 2023
• Portfólio de empréstimos imobiliários comerciais: US $ 2,3 bilhões
• Tamanho médio do empréstimo para hipotecas residenciais: US $ 412.000

Contas de depósito pessoal e comercial

A Homestreet oferece várias opções de conta de depósito com taxas de juros competitivas.

Tipo de conta	Total de depósitos
Verificação pessoal	US $ 1,6 bilhão
Verificação de negócios	US $ 742 milhões
Contas de poupança	US $ 1,1 bilhão

Gestão de patrimônio e serviços de investimento

A Homestreet fornece soluções abrangentes de gerenciamento de patrimônio por meio de sua divisão dedicada.

• Ativos sob gestão: US $ 425 milhões
• Valor médio do portfólio de clientes: US $ 1,2 milhão
• As ofertas de produtos de investimento incluem fundos mútuos, planejamento de aposentadoria e gerenciamento de portfólio

Plataformas bancárias online e móveis

Os serviços bancários digitais oferecem suporte a transações de clientes e gerenciamento de contas.

• Mobile Banking App Downloads: 127.000 em 2023
• Usuários ativos bancários on -line: 89.000
• Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações mensais

Homestreet, Inc. (HMST) - Mix de marketing: Place

Presença geográfica do mercado

Regiões operacionais primárias:

• Estado de Washington
• Oregon
• Califórnia

Rede de filiais

Total de escritórios bancários: 62 em três estados

Estado	Número de escritórios
Washington	42
Oregon	12
Califórnia	8

Canais bancários digitais

Plataformas de serviço online:

• Aplicativo bancário móvel
• Site bancário online
• Abertura da conta digital
• Captura de depósito remoto

Segmentação de mercado

Foco da comunidade:

• Comunidades urbanas
• Mercados suburbanos
• Segmentos de pequenos a médios

Estratégia de distribuição

Canais de distribuição -chave:

• Agências bancárias físicas
• Plataformas bancárias digitais
• Equipes de vendas diretas
• Centros de empréstimos hipotecários

Homestreet, Inc. (HMST) - Mix de marketing: Promoção

Marketing direcionado para proprietários locais e pequenas empresas

A Homestreet, Inc. concentra -se em estratégias de marketing direcionadas nos mercados de Washington, Oregon e Califórnia. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco atendeu aproximadamente 64.000 clientes nessas regiões.

Segmento de mercado	Tamanho do público -alvo	Alocação de orçamento de marketing
Proprietários locais	42.000 clientes	US $ 1,2 milhão
Pequenas empresas	22.000 clientes	$850,000

Campanhas de publicidade digital

A Homestreet investiu US $ 2,3 milhões em publicidade digital em 2023, com foco em soluções bancárias personalizadas.

• Gastes do Google ADS: $ 780.000
• Publicidade de mídia social: US $ 650.000
• Campanhas de solução bancária on -line direcionadas: $ 870.000

Engajamento da comunidade

Em 2023, o Homestreet alocou US $ 450.000 para patrocínios locais e eventos comunitários em seus mercados primários.

Tipo de evento	Número de patrocínios	Investimento de patrocínio
Eventos de negócios locais	37	$210,000
Festivais comunitários	22	$140,000
Workshops educacionais	15	$100,000

Taxas competitivas e promoção de atendimento ao cliente

Homestreet destacou as taxas competitivas em suas linhas de produtos em 2023:

• Taxas de hipoteca: média de 6,75% (comparada à média regional de 7,2%)
• Taxas de empréstimos pessoais: a partir de 8,99%
• Classificação de satisfação do cliente: 4.3/5

Presença de marketing digital e mídia social

Métricas de marketing digital para 2023:

Plataforma	Seguidores/conexões	Taxa de engajamento
LinkedIn	12,500	3.2%
Facebook	8,700	2.9%
Instagram	5,600	2.5%

Homestreet, Inc. (HMST) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas em empréstimos e produtos depositados

A partir do quarto trimestre 2023, a Homestreet, Inc. ofereceu as seguintes taxas de juros competitivas:

Tipo de produto	Intervalo de taxa de juros
Contas de poupança pessoal	0.50% - 1.25%
Contas do mercado monetário	1.75% - 2.50%
Taxas de empréstimo pessoal	6.99% - 18.99%
Taxas de hipoteca (30 anos fixo)	6.25% - 7.50%

Estrutura de taxas transparentes para serviços bancários

Homestreet mantém uma estrutura de taxas clara com as seguintes cobranças padrão:

• Manutenção da conta mensal de corrente: $ 12
• Taxa de atm fora da rede: US $ 3,00
• Taxa de cheque especial: US $ 35 por transação
• Taxa de transferência de fios: US $ 25 domésticos, US $ 45 internacionais

Preços em camadas para diferentes tipos de conta

Nível de conta	Equilíbrio mínimo	Taxa mensal	Taxa de juro
Verificação básica	$0	$12	0.01%
Verificação premium	$5,000	$0	0.25%
Verificação de elite	$25,000	$0	0.50%

Preços baseados em relacionamento

A Homestreet oferece taxas reduzidas e taxas preferenciais para clientes com vários produtos:

• 3 ou mais produtos: redução da taxa de juros de 0,25% nos empréstimos
• 5 ou mais produtos: taxas de manutenção de conta mensais renunciadas
• Combinação de hipotecas e verificação: cheques de primeira ordem gratuitos

Taxas competitivas para o mercado alinhadas com padrões bancários regionais

A estratégia de preços da Homestreet reflete as taxas de mercado regional em Washington e Oregon, com taxas dentro de 0,25-0,50% das instituições financeiras regionais comparáveis.