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Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
Compatible MAC/PC, entièrement débloqué
Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
Découvrez l'approche marketing stratégique de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK), une institution financière dynamique qui a magistralement conçu sa présence sur le marché dans le paysage bancaire diversifié du Missouri. En mélangeant de manière transparente les banques communautaires traditionnelles avec des solutions numériques innovantes, HWBK propose une suite complète de services financiers adaptés pour répondre aux besoins en évolution des clients personnels et commerciaux. Des stratégies de tarification compétitives aux promotions locales ciblées, cette puissance bancaire régionale montre comment une approche ciblée et centrée sur le client peut créer une proposition de valeur convaincante sur le marché des services financiers concurrentiels.
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mélange de marketing: Produit
Services bancaires communautaires et commerciaux
Hawthorn Bancshares fournit des services bancaires complets avec un actif total de 1,3 milliard de dollars au quatrième trimestre 2023. La banque exploite 15 emplacements bancaires à service complet à travers le Missouri.
| Catégorie de service | Nombre d'offres |
|---|---|
| Services bancaires communautaires | 12 lignes de service distinctes |
| Services bancaires commerciaux | 8 solutions commerciales spécialisées |
Comptes de chèques / économies personnels et commerciaux
Hawthorn Bancshares propose plusieurs types de compte avec des fonctionnalités compétitives.
- Comptes de chèques personnels: 4 options de compte différentes
- Comptes de chèques d'entreprise: 6 types de compte d'entreprise sur mesure
- Comptes d'épargne: 3 variations de compte d'épargne personnelle
| Type de compte | Équilibre minimum | Frais de maintenance mensuels |
|---|---|---|
| Vérification de base | $100 | $5 |
| Vérification des affaires | $500 | $10 |
Produits de prêt hypothécaire et de consommation
La banque fournit diverses solutions de prêt avec un portefeuille de prêts de 985 millions de dollars en 2023.
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts à versement personnel
- Prêts aux petites entreprises
Banque numérique et plateformes de banque mobile
Hawthorn Bancshares propose des solutions bancaires numériques avancées avec 78% des clients utilisant des plateformes en ligne en 2023.
| Service numérique | Caractéristiques |
|---|---|
| Banque en ligne | Payage des factures, transferts, déclarations |
| Application bancaire mobile | Dépôt de chèque mobile, gestion des comptes |
Services de gestion de patrimoine et d'investissement
La banque gère environ 250 millions de dollars d'actifs de gestion de patrimoine à partir de 2023.
- Planification de la retraite
- Services de conseil en investissement
- Gestion de la confiance
- Consultation de planification successorale
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mélange marketing: Place
Présence du marché géographique
Hawthorn Bancshares, Inc. opère exclusivement au Missouri, avec une empreinte de marché financier concentré dans 16 comtés du Missouri en 2024.
Distribution du réseau de succursale
| Région | Nombre de branches | Les comtés servis |
|---|---|---|
| Metropolitan St. Louis | 12 | 5 comtés |
| Central Missouri | 7 | 4 comtés |
| Missouri rural | 6 | 7 comtés |
Canaux bancaires numériques
- Plateforme bancaire en ligne avec une disponibilité de 99,8%
- Application de banque mobile disponible sur iOS et Android
- Capacités de transaction numérique 24/7
Emplacements de branche physiques
| Type d'emplacement | Total des emplacements | Pourcentage de réseau |
|---|---|---|
| Branches urbaines | 15 | 62% |
| Branches de banlieue | 6 | 25% |
| Branches rurales | 3 | 13% |
Stratégie de distribution
Lieu de banque physique totale: 24 succursales à travers le Missouri
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mélange marketing: Promotion
Parrainage et engagement communautaires locaux
Hawthorn Bancshares soutient activement les initiatives communautaires locales grâce à des parrainages ciblés. En 2023, la banque a alloué 175 000 $ aux programmes d'engagement communautaire à travers le Missouri.
| Catégorie de parrainage | Investissement annuel |
|---|---|
| Équipes sportives locales | $45,000 |
| Établissements d'enseignement | $65,000 |
| Événements communautaires | $35,000 |
| Organisations à but non lucratif | $30,000 |
Marketing numérique via les réseaux sociaux
La banque maintient une présence numérique active sur plusieurs plateformes.
| Plateforme de médias sociaux | Nombre de suiveurs | Taux d'engagement |
|---|---|---|
| Liendin | 3,742 | 2.4% |
| 5,621 | 1.9% | |
| Gazouillement | 2,315 | 1.6% |
Publicité ciblée dans les publications financières régionales
Hawthorn Bancshares investit dans des stratégies publicitaires imprimées et numériques ciblées.
- Budget publicitaire annuel: 220 000 $
- Publications régionales ciblées: 7
- Dépenses publicitaires numériques: 45% du budget total
- Imprimer les dépenses publicitaires: 55% du budget total
Programmes de référence des clients et incitations de fidélité
La banque propose des programmes de référence et de fidélité structurés pour encourager l'acquisition et la rétention des clients.
| Type de programme | Valeur d'incitation | Participation annuelle |
|---|---|---|
| Recommandation du nouveau client | 100 $ par référence réussie | 1 245 références |
| Programme de récompenses de fidélité | Jusqu'à 2% de cashback | 4 532 participants actifs |
Ateliers financiers éducatifs et webinaires
Hawthorn Bancshares fournit une éducation financière via diverses plateformes.
- Total des ateliers organisés en 2023: 42
- Atelier moyen Atelier: 65 participants
- Participants du webinaire en ligne: 1 876
- Sujets couverts: Finance personnelle, stratégies d'investissement, banque de petites entreprises
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels sur les comptes de dépôt
Au quatrième trimestre 2023, Hawthorn Bancshares offre les taux de compte de dépôt suivant:
| Type de compte | Taux d'intérêt | Équilibre minimum |
|---|---|---|
| Compte courant | 0.05% | $100 |
| Compte d'épargne | 0.15% | $500 |
| Compte de marché monétaire | 0.25% | $1,000 |
| Certificat de dépôt (12 mois) | 3.75% | $1,000 |
Structures de frais faibles à modérés pour les services bancaires
Hawthorn Bancshares maintient des structures de frais compétitifs:
- Frais de maintenance du compte de chèque mensuel: 8 $
- Frais de retrait ATM (non-réseau): 2,50 $
- Frais de découvert: 35 $
- Frais de transfert de fil:
- Domestique: 25 $
- International: 45 $
Prix à plusieurs niveaux pour les produits bancaires commerciaux et personnels
La banque propose des stratégies de tarification à plusieurs niveaux basées sur le solde du compte et le volume des transactions:
| Niveau de niveau | Fonctionnalités des comptes d'entreprise | Frais mensuels |
|---|---|---|
| Vérification des entreprises de base | 50 transactions gratuites | $15 |
| Vérification des primes commerciales | 200 transactions gratuites | $25 |
| Vérification de l'élite d'affaires | Transactions gratuites illimitées | 0 $ avec un solde moyen de 25 000 $ |
Planiques de frais transparents pour différents types de compte
Hawthorn Bancshares fournit une documentation claire des frais pour tous les types de compte, sans frais cachés.
Tarification basée sur les relations avec des réductions de service groupées
La banque offre des avantages de tarification des relations:
- Multiples titulaires de compte: jusqu'à 0,25% de bonus de taux d'intérêt
- Seuil de solde combiné: 50 000 $ pour les frais réduits
- Remises de regroupement transversales:
- Vérification + hypothèque: réduction du taux hypothécaire de 0,125%
- Épargne + prêt commercial: Réduction des frais de création de prêt
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