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Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado] |
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Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
Descubra a abordagem estratégica de marketing da Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK), uma instituição financeira dinâmica que criou com maestria sua presença no mercado no diversificado cenário bancário do Missouri. Ao misturar perfeitamente bancos comunitários tradicionais com soluções digitais inovadoras, a HWBK oferece um conjunto abrangente de serviços financeiros adaptados para atender às necessidades em evolução dos clientes pessoais e comerciais. Desde estratégias de preços competitivos até promoções locais direcionadas, essa potência bancária regional demonstra como uma abordagem focada e centrada no cliente pode criar uma proposta de valor convincente no mercado de serviços financeiros competitivos.
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mix de marketing: Produto
Serviços bancários comunitários e comerciais
O Hawthorn Bancshares fornece serviços bancários abrangentes com ativos totais de US $ 1,3 bilhão a partir do quarto trimestre 2023. O Banco opera 15 locais bancários de serviço completo no Missouri.
| Categoria de serviço | Número de ofertas |
|---|---|
| Serviços bancários comunitários | 12 linhas de serviço distintas |
| Serviços bancários comerciais | 8 soluções de negócios especializadas |
Contas de verificação/poupança pessoal e de negócios
O Hawthorn Bancshares oferece vários tipos de contas com recursos competitivos.
- Contas de corrente pessoal: 4 opções de conta diferentes
- Contas de corrente de negócios: 6 tipos de conta de negócios personalizados
- Contas de poupança: 3 variações de conta de poupança pessoal
| Tipo de conta | Equilíbrio mínimo | Taxa de manutenção mensal |
|---|---|---|
| Verificação básica | $100 | $5 |
| Verificação de negócios | $500 | $10 |
Produtos de hipoteca e empréstimo de consumo
O banco fornece diversas soluções de empréstimos com uma carteira de empréstimos de US $ 985 milhões em 2023.
- Empréstimos hipotecários residenciais
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos de parcelamento pessoal
- Empréstimos para pequenas empresas
Plataformas bancárias digitais e bancários móveis
O Hawthorn Bancshares oferece soluções de banco digital avançado, com 78% dos clientes usando plataformas on -line em 2023.
| Serviço digital | Características |
|---|---|
| Bancos online | Pagamento de contas, transferências, declarações |
| Aplicativo bancário móvel | Depósito de cheque móvel, gerenciamento de contas |
Gestão de patrimônio e serviços de investimento
O banco gerencia aproximadamente US $ 250 milhões em ativos de gerenciamento de patrimônio a partir de 2023.
- Planejamento de aposentadoria
- Serviços de consultoria de investimentos
- Gerenciamento de confiança
- Consulta de planejamento imobiliário
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mix de marketing: Place
Presença geográfica do mercado
A Hawthorn Bancshares, Inc. opera exclusivamente no Missouri, com uma pegada concentrada no mercado financeiro em 16 condados do Missouri a partir de 2024.
Distribuição da rede de filiais
| Região | Número de ramificações | Condados servidos |
|---|---|---|
| Metropolitan St. Louis | 12 | 5 municípios |
| Missouri central | 7 | 4 municípios |
| Missouri rural | 6 | 7 municípios |
Canais bancários digitais
- Plataforma bancária online com 99,8% de tempo de atividade
- Aplicativo bancário móvel disponível no iOS e Android
- Recursos de transação digital 24/7
Locais de ramificação física
| Tipo de localização | Locais totais | Porcentagem de rede |
|---|---|---|
| Ramos urbanos | 15 | 62% |
| Ramos suburbanos | 6 | 25% |
| Ramos rurais | 3 | 13% |
Estratégia de distribuição
Locais bancários físicos totais: 24 ramos no Missouri
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mix de marketing: Promoção
Patrocínio da comunidade local e engajamento
Hawthorn Bancshares apóia ativamente iniciativas da comunidade local por meio de patrocínios direcionados. Em 2023, o banco alocou US $ 175.000 para programas de envolvimento da comunidade no Missouri.
| Categoria de patrocínio | Investimento anual |
|---|---|
| Equipes esportivas locais | $45,000 |
| Instituições educacionais | $65,000 |
| Eventos da comunidade | $35,000 |
| Organizações sem fins lucrativos | $30,000 |
Marketing digital através de canais de mídia social
O banco mantém uma presença digital ativa em várias plataformas.
| Plataforma de mídia social | Contagem de seguidores | Taxa de engajamento |
|---|---|---|
| 3,742 | 2.4% | |
| 5,621 | 1.9% | |
| 2,315 | 1.6% |
Publicidade direcionada em publicações financeiras regionais
Hawthorn Bancshares investe em estratégias direcionadas de impressão e publicidade digital.
- Orçamento anual de publicidade: US $ 220.000
- Publicações regionais direcionadas: 7
- Gastes de anúncios digitais: 45% do orçamento total
- Gasto de anúncios de impressão: 55% do orçamento total
Programas de referência de clientes e incentivos de lealdade
O banco oferece programas estruturados de referência e fidelidade para incentivar a aquisição e retenção de clientes.
| Tipo de programa | Valor de incentivo | Participação anual |
|---|---|---|
| Novo encaminhamento do cliente | US $ 100 por referência bem -sucedida | 1.245 referências |
| Programa de recompensas de fidelidade | Até 2% de reembolso | 4.532 participantes ativos |
Oficinas financeiras educacionais e webinars
Hawthorn Bancshares fornece educação financeira por meio de várias plataformas.
- Oficinas totais realizadas em 2023: 42
- Participação média do workshop: 65 participantes
- Participantes on -line do webinar: 1.876
- Tópicos abordados: Finanças pessoais, estratégias de investimento, pequenas empresas bancárias
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas em contas de depósito
A partir do quarto trimestre 2023, o Hawthorn Bancshares oferece as seguintes taxas de conta de depósito:
| Tipo de conta | Taxa de juro | Equilíbrio mínimo |
|---|---|---|
| Conta corrente | 0.05% | $100 |
| Conta poupança | 0.15% | $500 |
| Conta do mercado monetário | 0.25% | $1,000 |
| Certificado de depósito (12 meses) | 3.75% | $1,000 |
Estruturas de taxas baixas a moderadas para serviços bancários
Hawthorn Bancshares mantém estruturas de taxas competitivas:
- Taxa de manutenção de conta mensal de corrente: $ 8
- Taxa de retirada do ATM (não-rede): US $ 2,50
- Taxa de cheque especial: US $ 35
- Taxa de transferência de fios:
- Doméstico: US $ 25
- Internacional: US $ 45
Preços em camadas para produtos bancários comerciais e pessoais
O banco oferece estratégias de preços de várias camadas com base no saldo de contas e volume de transações:
| Nível de camada | Recursos de conta comercial | Taxa mensal |
|---|---|---|
| Verificação básica de negócios | 50 transações gratuitas | $15 |
| Verificação de premium de negócios | 200 transações gratuitas | $25 |
| Verificação de elite de negócios | Transações gratuitas ilimitadas | $ 0 com saldo médio de US $ 25.000 |
Cronogramas de taxas transparentes para diferentes tipos de conta
O Hawthorn Bancshares fornece documentação de taxa clara para todos os tipos de conta, sem cobranças ocultas.
Preços baseados em relacionamento com descontos de serviço agrupados
O banco oferece benefícios de preços de relacionamento:
- Múltiplos titulares de contas: bônus de taxa de juros de até 0,25%
- Limite de saldo combinado: US $ 50.000 para taxas reduzidas
- Descontos de agrupamento de produtos cruzados:
- Verificação + hipoteca: redução da taxa de hipoteca de 0,125%
- Savings + Empréstimo de Negócios: Taxas de Originação de Empréstimos Reduzidos
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