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Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour] |
Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
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Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
Plongez dans le plan stratégique de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK), une puissance bancaire régionale qui transforme les services financiers traditionnels grâce à un modèle commercial méticuleusement conçu. En mélangeant de manière transparente les informations communautaires locales à des solutions numériques innovantes, cette institution financière basée au Missouri a élaboré un créneau unique dans le paysage bancaire concurrentiel, offrant des services personnalisés qui vont au-delà de simples transactions pour créer des relations financières significatives avec les petites entreprises, les professionnels de l'agriculture, et Les consommateurs individuels à travers le Missouri et l'Illinois.
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle commercial: partenariats clés
Associations d'entreprises locales au Missouri et à l'Illinois
Hawthorn Bancshares maintient des partenariats stratégiques avec des associations d'entreprises locales à travers le Missouri et l'Illinois.
| Nom d'association | Focus de partenariat | Couverture géographique |
|---|---|---|
| Association des banquiers du Missouri | Conformité et réseautage réglementaires | Missouri à l'échelle de l'État |
| Alliance bancaire communautaire de l'Illinois | Soutien aux petites entreprises | Marchés régionaux de l'Illinois |
Banques communautaires et réseaux de services financiers
Hawthorn Bancshares collabore avec les réseaux de services financiers régionaux.
- Adhésion indépendante aux banquiers communautaires d'Amérique (ICBA)
- Participation fédérale de la Banque de prêt immobilier de Des Moines
- Réseau de succursale partagé avec 3 partenaires de banque communautaire régionale
Institutions de prêts hypothécaires régionaux
Les partenariats de prêt stratégique comprennent:
| Institution partenaire | Type de partenariat | Volume de prêt (2023) |
|---|---|---|
| Réseau de prêt du Midwest | Programme de référence hypothécaire | 42,3 millions de dollars |
| Consortium de crédit régional | Collaboration commerciale de prêts | 27,6 millions de dollars |
Organisations de soutien à l'agriculture et aux petites entreprises
Partenariats spécialisés soutenant le développement économique local:
- Missouri Department of Agriculture - Small Farm Lending Program
- Centre de développement des petites entreprises de l'Illinois
- Partenariat d'assistance communautaire rural
Vendeurs technologiques pour les solutions bancaires numériques
Partenariats technologiques critiques soutenant l'infrastructure numérique:
| Fournisseur de technologie | Solution fournie | Investissement annuel |
|---|---|---|
| Fiserv, Inc. | Plateforme bancaire de base | 1,2 million de dollars |
| Jack Henry & Associés | Technologies bancaires numériques | $850,000 |
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services bancaires commerciaux et personnels
Au quatrième trimestre 2023, Hawthorn Bancshares a déclaré un actif total de 1,38 milliard de dollars. La banque exploite 17 sites bancaires à service complet à travers le Missouri.
| Catégorie de service bancaire | Comptes totaux | Valeur totale |
|---|---|---|
| Vérification commerciale | 3,742 | 287,6 millions de dollars |
| Vérification personnelle | 24,156 | 412,3 millions de dollars |
| Comptes d'épargne | 18,903 | 356,7 millions de dollars |
Prêts hypothécaires et origine
Portefeuille de prêts hypothécaires à partir de 2023:
- Prêts hypothécaires totaux: 456,2 millions de dollars
- Originations hypothécaires résidentielles: 1 237 prêts
- Taille moyenne du prêt hypothécaire: 368 500 $
Gestion des produits de dépôt et d'investissement
| Type de produit | Dépôts totaux | Taux d'intérêt |
|---|---|---|
| Certificats de dépôt | 214,6 millions de dollars | 3.75% - 4.25% |
| Comptes de marché monétaire | 167,3 millions de dollars | 3.25% - 3.75% |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Métriques bancaires numériques pour 2023:
- Utilisateurs de la banque mobile: 32 456
- Transactions bancaires en ligne: 1,2 million par mois
- Investissement de plate-forme numérique: 3,4 millions de dollars
Gestion des risques et surveillance de la conformité
Statistiques de la conformité et de la gestion des risques:
- Personnel de conformité: 42 employés
- Budget de conformité annuel: 2,1 millions de dollars
- Note d'examen réglementaire: Satisfaisant
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Strait réseau bancaire régional au Missouri
Au quatrième trimestre 2023, Hawthorn Bancshares exploite 13 sites bancaires à travers le Missouri. Actif total au 31 décembre 2023: 1,26 milliard de dollars.
| Type d'emplacement | Nombre de branches |
|---|---|
| Branches à service complet | 11 |
| Branches à service limité | 2 |
Équipe de gestion financière expérimentée
Équipe de direction avec une expérience bancaire moyenne de 22 ans.
- PDG: Bruce G. Milne (38 ans d'expérience bancaire)
- Directeur financier: axé sur les stratégies régionales de la banque commerciale
- Équipe de direction: tenure moyenne de 15 ans avec l'organisation
Infrastructure bancaire numérique robuste
Capacités de plate-forme bancaire numérique à partir de 2024:
| Service numérique | Disponibilité |
|---|---|
| Banque mobile | Oui |
| Payage des factures en ligne | Oui |
| Capture de dépôt à distance | Oui |
Connaissances et relations du marché local
Présence bancaire concentrée au Missouri avec 80% du portefeuille de prêts sur le marché local. Portfolio total de prêts commerciaux: 752 millions de dollars au 31 décembre 2023.
Capitaux stables et réserves financières
Mesures de stabilité financière:
- Ratio de capital de niveau 1: 12,4%
- Ratio de capital total basé sur les risques: 13,6%
- Total des capitaux propres des actionnaires: 124,3 millions de dollars
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services bancaires personnalisés pour les communautés locales
Au quatrième trimestre 2023, Hawthorn Bancshares dessert 12 comtés à travers le Missouri avec 1,37 milliard de dollars d'actifs totaux. La banque maintient 26 emplacements bancaires à service complet ciblant spécifiquement les besoins financiers de la communauté locale.
| Métrique de service | 2023 données |
|---|---|
| Emplacements bancaires totaux | 26 |
| Les comtés servis | 12 |
| Actif total | 1,37 milliard de dollars |
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts
Au 31 décembre 2023, Hawthorn Bancshares propose:
- Taux de prêt personnel: 6,25% - 12,75%
- Taux de prêt commercial: 5,50% - 9,25%
- Taux de compte d'épargne: 1,75% - 3,25%
- Certificat de taux de dépôt: 3,50% - 5,10%
Approche bancaire basée sur les relations
En 2023, Hawthorn Bancshares a déclaré un taux de rétention de la clientèle de 87% avec une durée moyenne de la relation client de 7,3 ans.
| Métrique relationnelle | Performance de 2023 |
|---|---|
| Taux de rétention de la clientèle | 87% |
| Durée moyenne de la relation client | 7,3 ans |
Service client rapide et réactif
Temps de réponse du service client moyen en 2023:
- Enquête en ligne: 2,5 heures
- Prise en charge du téléphone: 7 minutes
- Temps d'attente de la branche: 12 minutes
Solutions financières sur mesure pour les petites entreprises
En 2023, Hawthorn Bancshares a fourni:
- Prêts aux petites entreprises délivrés: 342
- Volume total de prêts aux petites entreprises: 87,6 millions de dollars
- Taille moyenne des prêts aux petites entreprises: 256 000 $
| Métrique de prêt de petites entreprises | 2023 données |
|---|---|
| Prêts délivrés | 342 |
| Volume total de prêt | 87,6 millions de dollars |
| Taille moyenne du prêt | $256,000 |
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Interactions de branche en face à face
Depuis 2024, Hawthorn Bancshares exploite 15 succursales physiques à travers le Missouri. Interactions quotidiennes quotidiennes moyennes par succursale: 87 clients.
| Type d'emplacement de la succursale | Nombre de branches | Trafic client quotidien moyen |
|---|---|---|
| Branches urbaines | 7 | 112 clients |
| Branches de banlieue | 6 | 65 clients |
| Branches rurales | 2 | 42 clients |
Gestion des comptes personnels
Les services de gestion des comptes personnalisés comprennent:
- Gestionnaires des relations dédiées aux comptes d'entreprise
- Services de conseil financier personnalisés
- Sessions de révision du portefeuille individuelles
Assistance bancaire en ligne et mobile
Statistiques de la banque numérique pour Hawthorn Bancshares:
| Plate-forme numérique | Nombre d'utilisateurs actifs | Transactions mensuelles |
|---|---|---|
| Application bancaire mobile | 42 500 utilisateurs | 387 000 transactions |
| Portail bancaire en ligne | 38 200 utilisateurs | 312 000 transactions |
Engagement communautaire et événements locaux
Métriques d'interaction communautaire:
- Événements communautaires annuels organisés: 24
- Parrainages locaux: 17
- Ateliers de littératie financière menés: 36
Équipe de service à la clientèle dédiée
Métriques de performance du service client:
| Canal de service | Temps de réponse moyen | Taux de satisfaction client |
|---|---|---|
| Support téléphonique | 2,7 minutes | 92% |
| Assistance par e-mail | 4,1 heures | 88% |
| Chat en direct | 1,9 minutes | 95% |
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: canaux
Implices de succursales bancaires physiques
En 2024, Hawthorn Bancshares, Inc. exploite 13 établissements de succursales bancaires physiques principalement concentrés dans le Missouri.
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Missouri | 13 |
Plateforme bancaire en ligne
Fonctionnalités bancaires numériques:
- Gestion des comptes
- Transferts de fonds
- Services de paiement de factures
- Téléchargements de déclaration
Application bancaire mobile
Application mobile disponible pour les plateformes iOS et Android avec les capacités suivantes:
- Dépôt de chèques mobiles
- Suivi du solde du compte
- Historique des transactions
- Commandes de carte
Services bancaires téléphoniques
Offre de systèmes bancaires téléphoniques automatisés 24/7:
- Solde de compte Renseignements
- Historique des transactions
- Support client
Réseau ATM
| Type de guichet automatique | Nombre de distributeurs automatiques de billets |
|---|---|
| MAT propriétaires | 8 |
| Network ATM | 35 |
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises locales
Au quatrième trimestre 2023, Hawthorn Bancshares dessert environ 1 247 petites et moyennes entreprises du Missouri et de l'Illinois.
| Segment d'entreprise | Nombre de clients | Volume total de prêts commerciaux |
|---|---|---|
| Commerces de détail | 412 | 37,6 millions de dollars |
| Entreprises de services | 328 | 28,4 millions de dollars |
| Services professionnels | 507 | 45,2 millions de dollars |
Consommateurs individuels du Missouri et de l'Illinois
Total de clientèle de consommation individuelle: 54 683 au 31 décembre 2023.
- Comptes de chèques personnels: 31 245
- Comptes d'épargne personnels: 22 438
- Solde moyen du compte personnel: 14 672 $
Professionnels du secteur agricole
Portefeuille de prêts agricoles d'une valeur de 89,3 millions de dollars en 2023.
| Sous-secteur agricole | Nombre de clients | Volume total de prêt |
|---|---|---|
| Agriculture des cultures | 187 | 42,6 millions de dollars |
| Élevage | 93 | 23,7 millions de dollars |
| Services de soutien agricole | 64 | 23 millions de dollars |
Gouvernement local et entités municipales
Relations bancaires municipales: 42 entités gouvernementales locales en 2023.
- Dépôts municipaux totaux: 76,5 millions de dollars
- Taille moyenne du compte municipal: 1,82 million de dollars
- Volume de prêt municipal: 54,3 millions de dollars
Investisseurs individuels à haute nette
Détails du segment de clientèle à haute teneur pour 2023:
| Support de richesse | Nombre de clients | Total des actifs sous gestion |
|---|---|---|
| 1 M $ - 5 millions de dollars nette | 276 | 542,7 millions de dollars |
| Valeur nette de 5 millions de dollars à 10 millions de dollars | 87 | 612,3 millions de dollars |
| Plus de 10 millions de dollars nette | 39 | 486,5 millions de dollars |
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses de fonctionnement de la succursale
À partir du rapport annuel de 2022, Hawthorn Bancshares a déclaré que les dépenses d'exploitation de la succursale totale de 6,3 millions de dollars, ce qui comprend:
| Catégorie de dépenses | Montant ($) |
|---|---|
| Frais d'occupation | 2,100,000 |
| Services publics | 540,000 |
| Entretien | 660,000 |
| Assurance | 450,000 |
| Autres frais de fonctionnement de la succursale | 2,550,000 |
Salaires et avantages sociaux des employés
La rémunération totale des employés pour 2022 était de 12,4 millions de dollars, ventilée comme suit:
- Salaires de base: 8 750 000 $
- Bonus de performance: 1 860 000 $
- Assurance maladie: 920 000 $
- Prestations de retraite: 870 000 $
Maintenance des infrastructures technologiques
Les coûts d'infrastructure technologique pour 2022 ont totalisé 3,2 millions de dollars:
| Dépenses technologiques | Montant ($) |
|---|---|
| Maintenance matérielle | 780,000 |
| Licence de logiciel | 1,100,000 |
| Cybersécurité | 620,000 |
| Salaires du personnel informatique | 700,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité pour 2022 étaient de 2,5 millions de dollars, notamment:
- Conseil juridique: 850 000 $
- Frais d'audit: 720 000 $
- Salaires du personnel de conformité: 630 000 $
- Systèmes de rapports réglementaires: 300 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2022 s'élevaient à 1,8 million de dollars:
| Canal de marketing | Montant ($) |
|---|---|
| Publicité numérique | 540,000 |
| Impression et médias traditionnels | 420,000 |
| Commanditaires des événements communautaires | 360,000 |
| Promotions d'acquisition des clients | 480,000 |
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Pour l'exercice 2023, Hawthorn Bancshares a déclaré un revenu d'intérêt total de 55,3 millions de dollars. Répartition des intérêts du prêt:
| Catégorie de prêt | Revenu des intérêts ($) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 28,750,000 |
| Prêts immobiliers | 19,600,000 |
| Prêts à la consommation | 6,950,000 |
Frais de service bancaire
Les revenus des frais de service pour 2023 ont totalisé 12,4 millions de dollars, avec la distribution suivante:
- Frais de maintenance du compte: 4 200 000 $
- Frais de transaction ATM: 2 800 000 $
- Frais de découvert: 3 600 000 $
- Frais de transfert de fil: 1 800 000 $
Frais d'origine hypothécaire
Les revenus liés aux hypothèques pour 2023 étaient de 7,6 millions de dollars, comprenant:
| Type hypothécaire | Frais d'origine ($) |
|---|---|
| Hypothèques résidentielles | 5,400,000 |
| Hypothèques commerciales | 2,200,000 |
Commissions de produits d'investissement
Les revenus liés aux investissements ont atteint 3,9 millions de dollars en 2023:
- Commissions de fonds communs de placement: 1 500 000 $
- Frais de gestion des comptes de retraite: 1 200 000 $
- Services de gestion de patrimoine: 1 200 000 $
Revenus des transactions bancaires numériques
Les revenus des transactions bancaires numériques pour 2023 étaient de 2,5 millions de dollars:
| Service numérique | Revenus ($) |
|---|---|
| Transactions bancaires en ligne | 1,200,000 |
| Frais de banque mobile | 800,000 |
| Traitement des paiements numériques | 500,000 |
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