|
Hawthorn Bancshares ، Inc. (HWBK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال مزج رؤى المجتمع المحلي بسلاسة مع الحلول الرقمية المبتكرة، أنشأت هذه المؤسسة المالية التي تتخذ من ميسوري مقراً لها مكانة فريدة في المشهد المصرفي التنافسي، حيث تقدم خدمات مخصصة تتجاوز مجرد المعاملات لإنشاء علاقات مالية ذات مغزى مع الشركات الصغيرة والمهنيين الزراعيين و المستهلكين الأفراد عبر ميسوري وإلينوي.
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال المحلية في ميسوري وإلينوي
يحافظ Hawthorn Bancshares على شراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية في جميع أنحاء ميسوري وإلينوي.
| اسم الجمعية | تركيز الشراكة | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في ميسوري | الامتثال التنظيمي وإقامة الشبكات | ولاية ميسوري على مستوى الولاية |
| تحالف إلينوي المصرفي المجتمعي | دعم المشاريع الصغيرة | أسواق إلينوي الإقليمية |
المصارف المجتمعية وشبكات الخدمات المالية
يتعاون Hawthorn Bancshares مع شبكات الخدمات المالية الإقليمية.
- عضوية مصرفيي المجتمع المستقلين في أمريكا
- مشاركة البنك الاتحادي لقروض الإسكان في دي موين
- شبكة فروع مشتركة مع 3 شركاء من مصارف المجتمعات المحلية الإقليمية
المؤسسات الإقليمية للرهن العقاري والإقراض
وتشمل شراكات الإقراض الاستراتيجي ما يلي:
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | حجم القرض (2023) |
|---|---|---|
| شبكة إقراض الغرب الأوسط | برنامج إحالة الرهن العقاري | 42.3 مليون دولار |
| الاتحاد الإقليمي للائتمان | التعاون في مجال الإقراض التجاري | 27.6 مليون دولار |
المنظمات الزراعية ومنظمات دعم المشاريع الصغيرة
الشراكات المتخصصة التي تدعم التنمية الاقتصادية المحلية:
- وزارة الزراعة في ميسوري - برنامج الإقراض الزراعي الصغير
- مركز إلينوي لتطوير الأعمال الصغيرة
- شراكة مساعدة المجتمعات الريفية
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
الشراكات التكنولوجية الحيوية التي تدعم البنية التحتية الرقمية:
| بائع التكنولوجيا | الحل المقدم | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| Fiserv، Inc. | منصة مصرفية أساسية | 1.2 مليون دولار |
| جاك هنري & شركاء | التقنيات المصرفية الرقمية | $850,000 |
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت شركة Hawthorn Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 1.38 مليار دولار. يدير البنك 17 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية ميسوري.
| فئة الخدمات المصرفية | مجموع الحسابات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| الفحص التجاري | 3,742 | 287.6 مليون دولار |
| الفحص الشخصي | 24,156 | 412.3 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 18,903 | 356.7 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
محفظة إقراض الرهن العقاري اعتبارًا من عام 2023:
- إجمالي قروض الرهن العقاري: 456.2 مليون دولار
- منشأ الرهن العقاري السكني: قروض 1 237
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 368500 دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | إجمالي الودائع | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| شهادات الإيداع | 214.6 مليون دولار | 3.75% - 4.25% |
| حسابات سوق المال | 167.3 مليون دولار | 3.25% - 3.75% |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 32 456
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون شهريًا
- استثمار المنصة الرقمية: 3.4 مليون دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
إحصاءات الامتثال وإدارة المخاطر:
- موظفو الامتثال: 42 موظفا
- ميزانية الامتثال السنوية: 2.1 مليون دولار
- تصنيف الفحص التنظيمي: مرضية
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في ميسوري
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل Hawthorn Bancshares 13 مواقع مصرفية في جميع أنحاء ميسوري. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.26 مليار دولار.
| نوع الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| فروع الخدمة الكاملة | 11 |
| فروع الخدمات المحدودة | 2 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
فريق إدارة لديه خبرة مصرفية متوسطة تبلغ 22 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: بروس جي ميلن (38 عامًا من الخبرة المصرفية)
- المدير المالي: التركيز على الاستراتيجيات المصرفية التجارية الإقليمية
- فريق القيادة العليا: متوسط مدة العضوية في المنظمة 15 سنة
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
قدرات المنصة المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2024:
| الخدمة الرقمية | توافر |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | نعم |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | نعم |
| التقاط الودائع عن بعد | نعم |
معارف السوق المحلية وعلاقاتها
الوجود المصرفي المركز في ميسوري مع 80٪ من محفظة القروض في السوق المحلية. إجمالي محفظة القروض التجارية: 752 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023.
الاحتياطيات الرأسمالية والمالية المستقرة
مقاييس الاستقرار المالي:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
- إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر: 13.6٪
- إجمالي حقوق المساهمين: 124.3 مليون دولار
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يخدم Hawthorn Bancshares 12 مقاطعة في جميع أنحاء ميسوري بإجمالي أصول 1.37 مليار دولار. يحتفظ البنك بـ 26 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات تستهدف على وجه التحديد الاحتياجات المالية للمجتمع المحلي.
| مقياس الخدمة | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 26 |
| المقاطعات خدمت | 12 |
| مجموع الأصول | 1.37 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، تقدم Hawthorn Bancshares:
- معدلات القروض الشخصية: 6.25٪ - 12.75٪
- معدلات قروض الأعمال: 5.50٪ - 9.25٪
- معدلات حساب التوفير: 1.75٪ - 3.25٪
- شهادة معدلات الإيداع: 3.50٪ - 5.10٪
النهج المصرفي القائم على العلاقات
في عام 2023، أبلغت Hawthorn Bancshares عن معدل احتفاظ العملاء بنسبة 87٪ بمتوسط مدة علاقة العملاء 7.3 سنوات.
| العلاقة | 2023 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87% |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 7.3 سنوات |
خدمة العملاء السريعة والمستجيبة
متوسط أوقات استجابة خدمة العملاء في عام 2023:
- الاستفسار عبر الإنترنت: 2.5 ساعة
- دعم الهاتف: 7 دقائق
- وقت انتظار الفرع: 12 دقيقة
حلول مالية مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة
في عام 2023، قدم Hawthorn Bancshares:
- إصدار قروض الأعمال الصغيرة: 342
- إجمالي حجم الإقراض للأعمال الصغيرة: 87.6 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 256000 دولار
| مقياس إقراض الشركات الصغيرة | بيانات 2023 |
|---|---|
| القروض الصادرة | 342 |
| إجمالي حجم الإقراض | 87.6 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $256,000 |
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
تفاعلات الفرع وجها لوجه
اعتبارًا من عام 2024، يدير Hawthorn Bancshares 15 موقعًا فرعيًا ماديًا عبر ولاية ميسوري. متوسط تفاعلات العملاء اليومية لكل فرع: 87 عميلاً.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع | متوسط حركة العملاء اليومية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 7 | 112 عميلا |
| فروع الضواحي | 6 | 65 عميلاً |
| الفروع الريفية | 2 | 42 زبونًا |
إدارة الحسابات الشخصية
تشمل خدمات إدارة الحسابات الشخصية ما يلي:
- مديرو علاقات مخصصون للحسابات التجارية
- الخدمات الاستشارية المالية المصممة حسب الطلب
- دورات استعراض الحافظة الفردية
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصاءات الخدمات المصرفية الرقمية لـ Hawthorn Bancshares:
| المنصة الرقمية | عدد المستخدمين النشطين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42500 مستخدم | المعاملات 387 000 |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38 200 المستخدمين | المعاملات 312 000 |
المشاركة المجتمعية والفعاليات المحلية
مقاييس تفاعل المجتمع:
- استضافة المناسبات المجتمعية السنوية: 24
- الرعاية المحلية: 17
- حلقات عمل لمحو الأمية المالية: 36
فريق خدمة العملاء المخصص
مقاييس أداء خدمة العملاء:
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 2.7 دقيقة | 92% |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.1 ساعة | 88% |
| دردشة حية | 1.9 دقيقة | 95% |
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Hawthorn Bancshares، Inc. 13 موقعًا فعليًا لفرع البنك يتركز بشكل أساسي في ولاية ميسوري.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسوري | 13 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ميزات الخدمات المصرفية الرقمية:
- إدارة الحسابات
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تنزيلات البيان
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول متاح لمنصتي iOS و Android مع الإمكانيات التالية:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- ضوابط البطاقة
الخدمات المصرفية الهاتفية
24/7 تقديم نظام مصرفي هاتفي آلي:
- استفسارات عن رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- دعم العملاء
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 8 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية | 35 |
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يخدم Hawthorn Bancshares ما يقرب من 1 247 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ميسوري وإلينوي.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي حجم الإقراض التجاري |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 37.6 مليون دولار |
| أعمال الخدمة | 328 | 28.4 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 507 | 45.2 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في ميسوري وإلينوي
إجمالي قاعدة عملاء المستهلك الفردي: 54683 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات الفحص الشخصي: 31245
- حسابات التوفير الشخصية: 22438
- متوسط رصيد الحساب الشخصي: 14672 دولارًا
المهنيون في القطاع الزراعي
محفظة الإقراض الزراعي بقيمة 89.3 مليون دولار في عام 2023.
| القطاع الزراعي الفرعي | عدد العملاء | إجمالي حجم الإقراض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 187 | 42.6 مليون دولار |
| تربية الماشية | 93 | 23.7 مليون دولار |
| خدمات الدعم الزراعي | 64 | 23 مليون دولار |
الكيانات الحكومية والبلدية المحلية
العلاقات المصرفية البلدية: 42 كيانًا حكوميًا محليًا في عام 2023.
- إجمالي الودائع البلدية: 76.5 مليون دولار
- متوسط حجم حساب البلدية: 1.82 مليون دولار
- حجم الإقراض البلدي: 54.3 مليون دولار
المستثمرون الأفراد ذوو الثروة العالية
تفاصيل قطاع العملاء ذوي الثروات العالية لعام 2023:
| قوس الثروة | عدد العملاء | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| مليون دولار - صافي ثروة 5 ملايين دولار | 276 | 542.7 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار صافي الثروة | 87 | 612.3 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار صافي الثروة | 39 | 486.5 مليون دولار |
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغ Hawthorn Bancshares عن إجمالي نفقات تشغيل الفرع البالغة 6.3 مليون دولار، والتي تشمل:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 2,100,000 |
| المرافق | 540,000 |
| الصيانة | 660,000 |
| التأمين | 450,000 |
| التكاليف التشغيلية للفرع الأخرى | 2,550,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2022 12.4 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- المرتبات الأساسية: 8، 750، 000 دولار
- مكافآت الأداء: 1، 860، 000 دولار
- التأمين الصحي: 920 ألف دولار
- استحقاقات التقاعد: 870 ألف دولار
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2022 3.2 مليون دولار:
| مصاريف التكنولوجيا | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| صيانة الأجهزة | 780,000 |
| ترخيص البرمجيات | 1,100,000 |
| الأمن السيبراني | 620,000 |
| رواتب موظفي تكنولوجيا المعلومات | 700,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2022 2.5 مليون دولار، بما في ذلك:
- الاستشارات القانونية: 850 ألف دولار
- رسوم التدقيق: 720 ألف دولار
- مرتبات موظفي الامتثال: 000 630 دولار
- أنظمة الإبلاغ التنظيمي: 300000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 1.8 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 540,000 |
| وسائط الإعلام المطبوعة والتقليدية | 420,000 |
| رعاية الحدث المجتمعي | 360,000 |
| العروض الترويجية لاكتساب العملاء | 480,000 |
Hawthorn Bancshares، Inc. (HWBK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن Hawthorn Bancshares عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 55.3 مليون دولار. توزيع فوائد القرض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (بالدولار) |
|---|---|
| قروض تجارية | 28,750,000 |
| القروض العقارية | 19,600,000 |
| قروض المستهلكين | 6,950,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 12.4 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 000 200 4 دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 000 800 2 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3600000 دولار
- رسوم التحويل البرقي: 1، 800، 000 دولار
رسوم الرهن العقاري
بلغت الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري لعام 2023 7.6 مليون دولار، تشمل:
| نوع الرهن العقاري | رسوم الإنشاء ($) |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 5,400,000 |
| الرهون العقارية التجارية | 2,200,000 |
لجان منتجات الاستثمار
بلغت الإيرادات المتعلقة بالاستثمار 3.9 مليون دولار في عام 2023:
- عمولات الصناديق المشتركة: 000 500 1 دولار
- رسوم إدارة حساب التقاعد: 1، 200، 000 دولار
- خدمات إدارة الثروات: 1، 200، 000 دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت عائدات المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 2.5 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات ($) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 1,200,000 |
| رسوم الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 800,000 |
| معالجة الدفع الرقمي | 500,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.