Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Dieses in Missouri ansässige Finanzinstitut hat nahtlos die Einblicke in innovative digitale Lösungen mit innovativen digitalen Lösungen zusammengestellt und hat eine einzigartige Nische in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft erstellt und personalisierte Dienstleistungen anbietet, die über bloße Transaktionen hinausgehen, um sinnvolle finanzielle Beziehungen mit kleinen Unternehmen, landwirtschaftlichen Fachkräften und Fachkräften und Fachkräften zu schaffen, und über die bloßen Transaktionen hinausgehen Einzelne Verbraucher in Missouri und Illinois.

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Missouri und Illinois

Hawthorn Bancshares unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Geschäftsverbänden in Missouri und Illinois.

Assoziationsname	Partnerschaftsfokus	Geografische Abdeckung
Missouri Bankers Association	Vorschriften für die Vorschriften und Networking	Landesweite Missouri
Illinois Community Banking Alliance	Support für kleine Unternehmen	Regionale Märkte in Illinois

Community -Banken und Finanzdienstleistungsnetzwerke

Hawthorn Bancshares arbeitet mit regionalen Finanzdienstleistungsnetzen zusammen.

• ICBA -Mitgliedschaft unabhängiger Community Banker of America (ICBA)
• Federal Home Loan Bank of Des Moines Beteiligung
• Shared Branch Network mit 3 regionalen Community Bank Partners

Regionale Hypotheken- und Kreditinstitutionen

Strategische Kreditvergabepartnerschaften umfassen:

Partnerinstitution	Partnerschaftstyp	Darlehensvolumen (2023)
Midwest Lending Network	Hypothekenüberweisungsprogramm	42,3 Millionen US -Dollar
Regionales Kreditkonsortium	Zusammenarbeit mit kommerzieller Kreditvergabe	27,6 Millionen US -Dollar

Organisationen der landwirtschaftlichen und kleinen Unternehmensunterstützung

Spezialisierte Partnerschaften zur Unterstützung der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung:

• Missouri Department of Agriculture - kleines Bauernhofkreditprogramm
• Illinois Small Business Development Center
• Hilfspartnerschaft für ländliche Gemeinschaft

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

Kritische Technologie -Partnerschaften zur Unterstützung der digitalen Infrastruktur:

Technologieanbieter	Lösung bereitgestellt	Jährliche Investition
Fiserv, Inc.	Kernbankenplattform	1,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Banktechnologien	$850,000

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Hawthorn Bancshares insgesamt 1,38 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 17 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Missouri.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtkonten	Gesamtwert
Kommerzielle Prüfung	3,742	287,6 Millionen US -Dollar
Persönliche Überprüfung	24,156	412,3 Millionen US -Dollar
Sparkonten	18,903	356,7 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Hypothekenkreditportfolio ab 2023:

• Gesamthypothekenkredite: 456,2 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekenursprung: 1.237 Kredite
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 368.500 USD

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Produkttyp	Gesamtablagerungen	Zinssatz
Einzahlungszertifikate	214,6 Millionen US -Dollar	3.75% - 4.25%
Geldmarktkonten	167,3 Millionen US -Dollar	3.25% - 3.75%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 32.456
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen pro Monat
• Digitale Plattforminvestition: 3,4 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementstatistik:

• Compliance -Mitarbeiter: 42 Mitarbeiter
• Jährliches Compliance -Budget: 2,1 Millionen US -Dollar
• Regulierungsprüfungsbewertung: Zufriedenstellend

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Missouri

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Hawthorn Bancshares 13 Bankenstandorte in Missouri. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 1,26 Milliarden US -Dollar.

Standorttyp	Anzahl der Zweige
Full-Service-Zweige	11
Zweige mit begrenztem Dienst	2

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Managementteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren.

• CEO: Bruce G. Milne (38 Jahre Bankerfahrung)
• Chief Financial Officer: Konzentriert sich auf regionale Geschäftsbankenstrategien
• Senior Leadership Team: Durchschnittliche Amtszeit von 15 Jahren mit der Organisation

Robuste digitale Bankinfrastruktur

Digital Banking Platform -Funktionen ab 2024:

Digitaler Dienst	Verfügbarkeit
Mobile Banking	Ja
Online -Rechnung	Ja
Ferneinzahlungsaufnahme	Ja

Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen

Konzentrierte Bankwesen in Missouri mit 80% des Kreditportfolios auf dem lokalen Markt. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 752 Mio. USD zum 31. Dezember 2023.

Stabile Kapital- und Finanzreserven

Finanzstabilitätsmetriken:

• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 13,6%
• Eigenkapital der Aktionäre: 124,3 Mio. USD

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Hawthorn Bancshares 12 Grafschaften in Missouri mit 1,37 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen. Die Bank unterhält 26 Full-Service-Bankenstandorte, die speziell auf die finanziellen Bedürfnisse der lokalen Gemeinschaft abzielen.

Service Metrik	2023 Daten
Gesamtbankenstandorte	26
Landkreise serviert	12
Gesamtvermögen	1,37 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zum 31. Dezember 2023 bietet Hawthorn Bancshares an:

• Persönliche Darlehensraten: 6,25% - 12,75%
• Geschäftsdarlehensraten: 5,50% - 9,25%
• Sparkontotaten: 1,75% - 3,25%
• Einzahlungszertifikat: 3,50% - 5,10%

Beziehungsbasiertes Bankansatz

Im Jahr 2023 meldete Hawthorn Bancshares 87% Kundenbindung mit einer durchschnittlichen Kundenbeziehungsdauer von 7,3 Jahren.

Beziehungsmetrik	2023 Leistung
Kundenbindungsrate	87%
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer	7,3 Jahre

Schneller und reaktionsschneller Kundenservice

Durchschnittliche Antwortzeiten für die Kundendienst im Jahr 2023:

• Online -Anfrage: 2,5 Stunden
• Telefonunterstützung: 7 Minuten
• Zweigwartzeit: 12 Minuten

Geschnittene finanzielle Lösungen für kleine Unternehmen

Im Jahr 2023 stellte Hawthorn Bancshares vor:

• Kredite für kleine Unternehmen ausgestellt: 342
• Gesamtvolumen für Kleinunternehmen: 87,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 256.000 USD

Metrik für kleine Unternehmen Kreditvergabe	2023 Daten
Kredite ausgegeben	342
Gesamtkreditvolumen	87,6 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	$256,000

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Zweiginteraktionen

Ab 2024 betreibt Hawthorn Bancshares 15 physische Zweigstandorte in Missouri. Durchschnittliche tägliche Kundeninteraktionen pro Filiale: 87 Kunden.

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige	Durchschnittlicher täglicher Kundenverkehr
Stadtzweige	7	112 Kunden
Vorortzweige	6	65 Kunden
Ländliche Zweige	2	42 Kunden

Personal Account Management

Zu den personalisierten Kontoverwaltungsdiensten gehören:

• Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskonten
• Individuelle Finanzberatungsdienste
• Einzelne Portfolio -Bewertungssitzungen

Online- und Mobile -Banking -Support

Digital Banking Statistics für Hawthorn Bancshares:

Digitale Plattform	Anzahl der aktiven Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	42.500 Benutzer	387.000 Transaktionen
Online -Banking -Portal	38.200 Benutzer	312.000 Transaktionen

Community Engagement und lokale Veranstaltungen

Community -Interaktionsmetriken:

• Jährliche Community -Veranstaltungen veranstaltet: 24
• Lokale Sponsoring: 17
• Workshops für Finanzkompetenz durchgeführt: 36

Engagiertes Kundendienstteam

Kundendienstleistungsmetriken:

Service Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	2,7 Minuten	92%
E -Mail -Support	4.1 Stunden	88%
Live -Chat	1,9 Minuten	95%

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Banken Niederlassungsstandorte

Ab 2024 betreibt Hawthorn Bancshares, Inc. 13 Physical Bank Branch -Standorte, die sich hauptsächlich in Missouri konzentrieren.

Zustand	Anzahl der Zweige
Missouri	13

Online -Banking -Plattform

Digitale Bankfunktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Anweisung Downloads

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App für iOS- und Android -Plattformen mit den folgenden Funktionen verfügbar:

• Kaution für mobile Schecks
• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Kartenkontrollen

Telefonbankendienste

24/7 Automatisches Telefonbankensystemangebot:

• Kontostandanfragen
• Transaktionsgeschichte
• Kundenbetreuung

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Anzahl der Geldautomaten
Proprietäre Geldautomaten	8
Netzwerkautomaten	35

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Hawthorn Bancshares ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Missouri und Illinois.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtvolumen für Geschäftskredite
Einzelhandelsgeschäfte	412	37,6 Millionen US -Dollar
Servicegeschäfte	328	28,4 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	507	45,2 Millionen US -Dollar

Einzelne Verbraucher in Missouri und Illinois

Gesamt individueller Kundenkundenstamm: 54.683 zum 31. Dezember 2023.

• Persönliche Girokonten: 31.245
• Persönliche Sparkonten: 22.438
• Durchschnittlicher persönlicher Kontostand: 14.672 USD

Profis des Agrarsektors

Agrarkreditportfolio im Wert von 89,3 Mio. USD im Jahr 2023.

Landwirtschaftlicher Untersektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditvolumen
Erntezucht	187	42,6 Millionen US -Dollar
Viehzucht	93	23,7 Millionen US -Dollar
Landwirtschaftliche Unterstützungsdienste	64	23 Millionen Dollar

Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen

Gemeinde Bankbeziehungen: 42 Unternehmen der lokalen Regierung im Jahr 2023.

• Gesamt kommunale Einlagen: 76,5 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche städtische Kontogröße: 1,82 Mio. USD
• Gemeindekreditvolumen: 54,3 Millionen US -Dollar

Einzelpersonen einzelne Investoren

Kundendaten mit hohem Netzwert für 2023:

Wohlstandshalterung	Anzahl der Kunden	Togesal Assets, die verwaltet werden
$ 1 Mio. - 5 Mio. USD Nettowert	276	542,7 Millionen US -Dollar
5 Mio. USD - 10 Mio. USD Nettovermögen	87	612,3 Millionen US -Dollar
Über 10 Mio. USD Nettovermögen	39	486,5 Millionen US -Dollar

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Zum Jahresbericht 2022 meldete Hawthorn Bancshares die gesamten Betriebskosten in Höhe von 6,3 Mio. USD, einschließlich:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Belegungskosten	2,100,000
Versorgungsunternehmen	540,000
Wartung	660,000
Versicherung	450,000
Andere Betriebskosten der Niederlassung	2,550,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2022 betrug 12,4 Mio. USD, unterbrochen wie folgt:

• Grundgehälter: 8.750.000 US -Dollar
• Leistungsboni: $ 1.860.000
• Krankenversicherung: 920.000 US -Dollar
• Altersvorsorge: 870.000 US -Dollar

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2022 beliefen sich auf 3,2 Millionen US -Dollar:

Technologiekosten	Betrag ($)
Hardware -Wartung	780,000
Software -Lizenzierung	1,100,000
Cybersicherheit	620,000
IT -Mitarbeitergehälter	700,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Ausgaben für 2022 betrugen 2,5 Millionen US -Dollar, darunter:

• Rechtsberatung: 850.000 US -Dollar
• Prüfungsgebühren: 720.000 US -Dollar
• Compliance -Personalgehälter: 630.000 US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 300.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 belief sich auf 1,8 Mio. USD:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	540,000
Druck und traditionelle Medien	420,000
Community -Event -Sponsoring	360,000
Kundenakquisitionswerbung	480,000

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Hawthorn Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 55,3 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	28,750,000
Immobilienkredite	19,600,000
Verbraucherkredite	6,950,000

Bankdienstgebühren

Die Einnahmen aus dem Servicegebühren für 2023 beliefen sich auf 12,4 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 4.200.000 USD
• ATM -Transaktionsgebühren: 2.800.000 USD
• Überziehungsgebühren: 3.600.000 USD
• Kabelübertragungsgebühren: 1.800.000 USD

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken für 2023 betrugen 7,6 Mio. USD, darunter:

Hypothekenart	Originierungsgebühren ($)
Wohnhypotheken	5,400,000
Handelshypotheken	2,200,000

Anlageproduktprovisionen

Der Umsatz im Zusammenhang mit dem Investition erreichte 2023 3,9 Millionen US-Dollar:

• Investmentfonds -Provisionen: 1.500.000 USD
• Verwaltungsgebühren für das Retirement -Konto: 1.200.000 USD
• Vermögensverwaltungsdienste: 1.200.000 USD

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Der Umsatz der digitalen Bankgeschäfte für 2023 betrug 2,5 Millionen US -Dollar:

Digitaler Dienst	Umsatz ($)
Online -Banking -Transaktionen	1,200,000
Mobile -Banking -Gebühren	800,000
Digitale Zahlungsverarbeitung	500,000