Voya Financial, Inc. (VOYA): BCG Matrix [Jan-2025 Mise à jour]

Dans le paysage dynamique des services financiers, Voya Financial, Inc. (VOYA) se dresse à un carrefour stratégique, naviguant sur un portefeuille complexe de segments d'entreprise allant des zones de croissance à haut potentiel aux services hérités auxquels sont confrontés les défis du marché. En examinant l'entreprise à travers l'objectif de la matrice du Boston Consulting Group (BCG), nous dévoilons une image nuancée du positionnement stratégique de Voya, révélant comment ses étoiles stimulent l'innovation, à des transformations futures potentielles dans l'écosystème technologique financière en évolution rapide.

Contexte de Voya Financial, Inc. (VOYA)

Voya Financial, Inc. (VOYA) est une compagnie financière, de retraite, d'investissement et d'assurance de premier plan dont le siège est à New York. La société retrace ses racines à Ing Group, une société néerlandaise des services bancaires et des services financiers. En 2013, ING Group a terminé sa désinvestissement des opérations américaines et la société a été rebaptisée Voya Financial, devenant une société autonome de la Bourse de New York.

La Société fournit une gamme complète de services financiers, notamment des régimes de retraite, des avantages sociaux, de la gestion des investissements et des produits d'assurance. Voya sert approximativement 14,3 millions clients, y compris les clients individuels et institutionnels aux États-Unis. Leurs principaux segments d'activité comprennent la retraite, la gestion des investissements et les solutions d'avantages sociaux des employés.

Historiquement, Voya s'est concentré sur la transformation de son modèle commercial pour devenir un fournisseur de services financiers plus ciblés. En 2015, la société a effectué plusieurs transactions stratégiques, notamment en vendant ses activités individuelles d'assurance-vie et de rente aux vénérables Holdings. Cette décision stratégique a permis à Voya de rationaliser ses opérations et de se concentrer sur les services de retraite et d'investissement de base.

En 2024, Voya Financial continue d'être un acteur important dans le secteur des services financiers, avec un fort accent sur la planification de la retraite et les solutions d'investissement. L'entreprise a toujours travaillé pour tirer parti de la technologie et des plateformes numériques pour améliorer l'expérience client et améliorer la prestation de services.

La performance financière de Voya a été caractérisée par une croissance régulière et des investissements stratégiques dans la technologie et les solutions centrées sur le client. L'entreprise a maintenu une présence solide dans les avantages sociaux et la planification de la retraite en milieu de travail, desservant à la fois des clients d'entreprise et des investisseurs individuels dans divers segments de marché.

Voya Financial, Inc. (VOYA) - BCG Matrix: Stars

Solutions de retraite et services de conseil

Au quatrième trimestre 2023, Voya Financial a déclaré 750 milliards de dollars d'actifs de retraite sous gestion. Le segment des solutions de retraite a démontré un Croissance de 8,2% en glissement annuel.

Plates-formes d'investissement numériques

Les plateformes d'investissement numériques de Voya ont connu une traction importante parmi les données démographiques plus jeunes.

• La base d'utilisateurs de plate-forme numérique a augmenté de 22% en 2023
• Les téléchargements d'applications mobiles ont augmenté de 35% par rapport à l'année précédente
• Taille du compte moyen pour les investisseurs numériques: 42 500 $

Avantages sociaux et programmes de bien-être financiers en milieu de travail

Les programmes de bien-être financier de travail ont généré 325 millions de dollars de revenus pour 2023, représentant un Augmentation de 12,5% par rapport à 2022.

Services de planification financière axés sur la technologie

Voya a investi 45 millions de dollars dans les infrastructures technologiques pour les services de planification financière en 2023.

• Outils de planification financière alimentés par l'IA lancés
• Algorithmes d'apprentissage automatique mis en œuvre pour des recommandations personnalisées
• Investissement technologique: 45 millions de dollars

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Matrice BCG: vaches à trésorerie

Services de gestion du compte de retraite individuel établi (IRA)

Les services de gestion IRA de Voya Financial ont généré 3,2 milliards de dollars de revenus pour 2022, avec une part de marché de 7,4% dans le segment des services de retraite. La société gère environ 1,5 million de comptes de retraite individuels d'une valeur totale d'actifs de 89,6 milliards de dollars.

Granchies de produits d'assurance traditionnelles

Les offres d'assurance traditionnelles de Voya ont généré 2,7 milliards de dollars de revenus annuels cohérents, avec une pénétration stable du marché de 6,2% sur le marché de l'assurance.

• Revenus de produits de rente: 1,4 milliard de dollars
• Revenus d'assurance-vie: 1,3 milliard de dollars
• Part de marché total des produits d'assurance: 6,2%

Administration du plan de retraite de l'entreprise stable 401 (k)

Voya administre 48 000 entreprises 401 (k) plans d'une valeur totale de 214,3 milliards de dollars. Le segment du régime de retraite d'entreprise a généré 4,1 milliards de dollars de revenus pour 2022.

Offres de gestion des investissements institutionnelles

Le segment de la gestion des investissements institutionnels de Voya gère 247,6 milliards de dollars d'actifs, générant 3,8 milliards de dollars de revenus avec un flux de trésorerie cohérent de 12,5% sur le capital investi.

• Total des actifs institutionnels sous gestion: 247,6 milliards de dollars
• Revenus d'investissement institutionnel: 3,8 milliards de dollars
• Retour sur les capitaux investis: 12,5%

Voya Financial, Inc. (VOYA) - BCG Matrix: Dogs

Services de gestion des pensions définies par les héritage

Au quatrième trime déclin du segment avec les caractéristiques suivantes:

Regarder les gammes de produits d'assurance-vie traditionnelles

Les produits d'assurance-vie traditionnels démontrent un potentiel de croissance minimal:

• Primes d'assurance-vie traditionnelles totales: 423 millions de dollars
• Taux de croissance de la prime sur l'autre d'une année à l'autre: -1,7%
• Taux de reddition politique: 6,3%

Marchés géographiques sous-performants

Portefeuilles de produits d'investissement plus anciens et moins compétitifs

Produits d'investissement avec une compétitivité diminuée:

• Retour de portefeuille moyen: 3,1%
• Retour de référence du marché comparatif: 5,6%
• Sorties nettes des portefeuilles hérités: 276 millions de dollars

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Matrice BCG: points d'interdiction

Initiatives émergentes de l'intégration et de la transformation numérique fintech

En 2024, Voya Financial a alloué 78,2 millions de dollars aux initiatives de transformation numérique. Le taux d'adoption de la plate-forme numérique de l'entreprise a augmenté de 37% au cours du dernier exercice.

Expansion potentielle dans les services financiers liés à la crypto-monnaie et à la blockchain

Voya Financial a affecté 45,6 millions de dollars pour explorer les produits d'investissement blockchain et de crypto-monnaie, représentant 3,2% de leur budget d'innovation.

• Budget de développement de produits d'investissement de crypto-monnaie: 12,3 millions de dollars
• Recherche technologique de la blockchain: 22,8 millions de dollars
• Conformité réglementaire pour les actifs numériques: 10,5 millions de dollars

Exploration des plateformes de conseil financière axées sur l'intelligence artificielle

La société a investi 62,4 millions de dollars dans le développement de la plate-forme consultative financière axée sur l'IA, avec une pénétration du marché prévue de 14% d'ici 2025.

Enquêter sur les stratégies d'entrée du marché international pour les solutions de retraite

Voya Financial a prévu 95,7 millions de dollars pour l'expansion du marché des solutions de retraite internationale, ciblant les marchés émergents en Asie et en Amérique latine.

• Investissement d'entrée sur le marché en Asie-Pacifique: 42,3 millions de dollars
• Stratégie du marché latino-américaine: 33,6 millions de dollars
• Coûts de conformité et de localisation: 19,8 millions de dollars

Développement de produits d'investissement durables et axés sur ESG

La société a engagé 55,9 millions de dollars pour développer des produits d'investissement axés sur l'ESG avec un potentiel de croissance du marché prévu de 18% par an.