Voya Financial, Inc. (VOYA): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde dynamique des services financiers, Voya Financial, Inc. (VOYA) se distingue comme une force transformatrice, offrant des solutions de retraite innovantes et des stratégies financières complètes qui vont au-delà des frontières traditionnelles. En intégrant de manière transparente la technologie de pointe, des services de conseil personnalisés et une approche holistique du bien-être financier, Voya a conçu un modèle commercial unique qui répond aux besoins complexes des investisseurs modernes à travers divers segments de marché. Cette exploration de la toile des modèles commerciaux de Voya révèle les mécanismes complexes qui stimulent leur succès, montrant comment les partenariats stratégiques, l'innovation numérique et les solutions centrées sur le client les ont positionnés comme un acteur de premier plan dans le paysage des services financiers compétitifs.

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec des conseillers et des institutions financières

Voya Financial maintient des partenariats stratégiques avec environ 10 000 conseillers financiers indépendants aux États-Unis. En 2023, ces partenariats génèrent environ 2,3 milliards de dollars de revenus consultatifs.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies pour les plateformes numériques

Voya collabore avec les principaux fournisseurs de technologies pour améliorer les capacités de service numérique.

• Salesforce pour la gestion de la relation client
• Microsoft Azure pour l'infrastructure cloud
• IBM pour les solutions de cybersécurité

Collaboration avec les employeurs pour les services de plan de retraite

Voya dessert environ 57 000 clients d'entreprise avec des services de plan de retraite. L'actif total sous gestion des plans parrainés par l'employeur a atteint 245 milliards de dollars en 2023.

Relations avec les sociétés de gestion des investissements

Voya maintient des partenariats avec 25 sociétés de gestion des investissements, gérant un portefeuille combiné de 385 milliards de dollars.

• Blackrock
• Avant-garde
• Conseillers mondiaux de la rue State
• Investissements de fidélité

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Administration et gestion du plan de retraite

Voya Financial gère 595 milliards de dollars d'actifs de régime de retraite au T2 2023. La société dessert environ 15,3 millions de participants dans les régimes de retraite des entreprises.

Développement de produits d'investissement

Voya développe divers produits d'investissement avec 273 milliards de dollars d'actifs de gestion des investissements.

• Fonds communs de placement dans plusieurs classes d'actifs
• Fonds de retraite à date cible
• Solutions d'investissement institutionnelles

Services de conseil financier

Voya fournit des services de conseil avec 56,1 milliards de dollars d'actifs consultatifs. L'entreprise emploie environ 1 500 conseillers financiers à l'échelle nationale.

Solutions de gestion des risques et d'assurance

Le segment d'assurance de Voya a généré 1,2 milliard de dollars en primes en 2023, couvrant la vie, l'invalidité et les produits d'assurance maladie supplémentaires.

Innovation de plate-forme numérique et de technologie

Voya a investi 127 millions de dollars dans l'infrastructure technologique et les plateformes numériques en 2023. La société soutient 4,2 millions d'utilisateurs numériques sur ses plateformes en ligne.

• Application mobile avec des outils de planification de la retraite
• Gestion de compte en ligne
• Plateformes d'investissement automatisées

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Expertise financière étendue et talent professionnel

Au quatrième trimestre 2023, Voya Financial a employé 5 900 employés à temps plein. La main-d'œuvre de l'entreprise comprend:

• 1 850 conseillers financiers
• 475 spécialistes de la retraite
• Professionnels ayant une expérience moyenne de l'industrie de 12,6 ans

Infrastructure numérique robuste et plateformes technologiques

Investissement technologique en 2023: 187,4 millions de dollars

• Infrastructure de cloud computing
• Systèmes de cybersécurité avancés
• Plates-formes d'analyse d'apprentissage automatique

Solide réputation de la marque dans les services de retraite et d'investissement

Évaluation de la marque: 2,3 milliards de dollars (2023)

Portefeuille complet de produits financiers

La gamme de produits comprend:

• Plans de retraite
• Services de gestion des investissements
• Produits d'assurance

Capacités d'analyse des données et d'informations sur les clients

Investissement analytique: 62,3 millions de dollars en 2023

• Capacités de modélisation prédictive
• Outils de segmentation du client
• Systèmes d'évaluation des risques en temps réel

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions complètes de planification de la retraite

Voya Financial propose des solutions de retraite avec 711 milliards de dollars d'actifs totaux sous gestion au 423 du quatrième trimestre.

Services de conseil financier personnalisés

Voya fournit des conseils financiers personnalisés par le biais de 2 500 conseillers financiers, desservant environ 14,3 millions de clients à l'échelle nationale.

• Valeur moyenne du portefeuille par client: 287 000 $
• Outils de planification financière numériques disponibles pour 100% des clients
• Stratégies de revenu de retraite personnalisées

Diverses offres de produits d'investissement

Répartition du portefeuille d'investissement en 2023:

Expérience client d'abord numérique

Métriques d'engagement numérique pour 2023:

• Utilisateurs d'applications mobiles: 2,1 millions
• Accès au compte en ligne: 87% des clients
• Volume de transaction numérique: 68% de toutes les interactions

Programmes intégrés de bien-être financier

Statistiques du programme de bien-être financier:

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Consultation financière personnalisée

Voya Financial propose des services de consultation financière personnalisés avec plus de 1 400 conseillers financiers aux États-Unis. Depuis 2024, la société fournit:

• Consultations individuelles sur la planification de la retraite
• 401 (k) Sessions de stratégie d'investissement
• Guidance complète de la gestion de patrimoine

Plates-formes de libre-service numériques

Les plates-formes numériques de Voya prennent en charge 3,6 millions d'utilisateurs en ligne actifs avec les fonctionnalités suivantes:

• Application mobile avec suivi des investissements en temps réel
• Gestion de compte en ligne
• Calculateurs de retraite numérique

Canaux de support client dédiés

Voya maintient plusieurs options de support client:

Éducation financière régulière et webinaires

Voya dirige 240 webinaires d'éducation financière par an, atteignant environ 95 000 participants avec des sujets, notamment:

• Stratégies de planification de la retraite
• Gestion du portefeuille d'investissement
• Programmes de bien-être financier

Outils de planification de la retraite personnalisés

Voya fournit des outils avancés de planification de la retraite pour 2,8 millions d'utilisateurs, notamment:

• Projections de revenu de retraite personnalisées
• Simulateurs d'allocation d'investissement interactifs
• Tableaux de bord de santé financière complets

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateformes numériques en ligne

Voya Financial opère via une plate-forme numérique complète avec les mesures clés suivantes:

• Base d'utilisateurs de plate-forme numérique: 4,3 millions d'utilisateurs enregistrés auprès du quatrième trimestre 2023
• Pénétration de gestion des comptes en ligne: 68% de la clientèle totale
• Transactions numériques annuelles: 127,4 millions d'interactions numériques en 2023

Applications mobiles

Statistiques des applications mobiles de Voya:

• Téléchargements d'applications mobiles: 2,1 millions à partir de 2023
• Utilisateurs mobiles actifs: 1,6 million d'utilisateurs actifs mensuels
• Évaluation des applications mobiles: 4.3 / 5 sur l'App Store et Google Play

Réseaux de conseillers financiers

Composition du réseau de conseillers financiers de Voya:

• Conseillers financiers totaux: 6 800 professionnels enregistrés
• Couverture du réseau: 49 États aux États-Unis
• Actif moyen sous gestion par conseiller: 87,3 millions de dollars

Équipes de vente directes

Mesures de l'équipe de vente directe de Voya:

• Représentants des ventes totales: 4 500 à l'échelle nationale
• Ventes annuelles moyennes par représentant: 3,2 millions de dollars
• Équipe de vente Distribution géographique: les 50 États américains

Programmes de prestations de l'employeur

Les statistiques sur les canaux de bénéfice de l'employeur de Voya:

• Clients totaux de l'employeur: 22 400 partenariats d'entreprise
• Participants des employés: 5,6 millions d'employés inscrits
• Valeur du contrat moyen: 1,7 million de dollars par client d'entreprise

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Sponsors du plan de retraite d'entreprise

Au quatrième trimestre 2023, Voya Financial dessert environ 51 000 sponsors du régime de retraite des entreprises dans divers secteurs.

Investisseurs à la retraite individuels

Voya gère 729 milliards de dollars d'actifs de retraite individuels au 31 décembre 2023.

• Comptes de retraite individuels totaux: 6,3 millions
• Solde moyen du compte de retraite individuel moyen: 116 500 $
• Demographie d'âge: 35 à 55 ans segment cible principal

Petites et moyennes entreprises

Voya Financial dessert environ 27 000 clients commerciaux de taille petite à moyenne.

Individus à haute nette

VOYA cible les particuliers à haute teneur en portefeuille avec des portefeuilles d'investissement dépassant 1 million de dollars.

• Base de clientèle totale à haute noue: 42 000
• Valeur moyenne du portefeuille: 3,2 millions de dollars
• Âge du client médian: 52 ans

Associations professionnelles et commerciales

Voya Financial fournit des services de retraite et financiers à 1 250 associations professionnelles et professionnelles à l'échelle nationale.

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Développement d'infrastructures technologiques

Au cours de l'exercice 2022, Voya Financial a investi 248,3 millions de dollars dans le développement de la technologie et des infrastructures numériques. La répartition des dépenses technologiques de l'entreprise comprend:

Compensation et formation des employés

Les dépenses totales liées aux employés pour Voya Financial en 2022 étaient de 1,2 milliard de dollars, ce qui comprend:

• Salaires de base: 672 millions de dollars
• Bonus de performance: 248 millions de dollars
• Avantages sociaux: 180 millions de dollars
• Formation et développement: 36 millions de dollars

Marketing et acquisition de clients

Les dépenses de marketing pour Voya Financial en 2022 ont totalisé 156,7 millions de dollars, avec l'allocation suivante:

Frais de conformité réglementaire

Les coûts liés à la conformité pour Voya Financial en 2022 s'élevaient à 94,5 millions de dollars, distribués à travers:

• Représentation juridique et réglementaire: 42,3 millions de dollars
• Technologie de conformité: 28,7 millions de dollars
• Audit externe et conseil: 23,5 millions de dollars

Développement et innovation de produits

Voya Financial a alloué 187,6 millions de dollars au développement de produits et à l'innovation en 2022, avec la ventilation suivante:

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: sources de revenus

Frais d'administration du plan de retraite

Pour l'exercice 2022, Voya Financial a déclaré 1,23 milliard de dollars en frais de tenue de dossiers et d'administration des plans de retraite à contribution définie. Les frais d'administration moyens étaient de 0,45% des actifs du régime.

Frais de gestion des investissements

Les frais de gestion des investissements ont généré 845 millions de dollars de revenus pour Voya Financial en 2022, ce qui représente 22,3% du total des sources de revenus.

• Taux moyens de frais de gestion des actifs: 0,65%
• Total des actifs sous gestion: 252 milliards de dollars

Commissions de produits d'assurance

Les commissions de produits d'assurance ont totalisé 672 millions de dollars en 2022, avec la ventilation suivante:

Frais de service consultatif

Les frais de service consultatif ont représenté 456 millions de dollars de revenus au cours de 2022, avec des frais moyens de 0,75% des actifs en cours de conseil.

• Services de conseil au détail: 276 millions de dollars
• Services de conseil institutionnel: 180 millions de dollars

Revenus d'abonnement à la plate-forme numérique

Les revenus de la plate-forme numérique et des services technologiques ont atteint 187 millions de dollars en 2022, ce qui représente une croissance de 15% par rapport à l'année précédente.