|
Voya Financial ، Inc. (Voya): Canvas Model Canvas [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
في عالم الخدمات المالية الديناميكية ، تبرز Voya Financial ، Inc. (Voya) كقوة تحويلية ، حيث تقدم حلول تقاعد مبتكرة واستراتيجيات مالية شاملة تتجاوز الحدود التقليدية. من خلال دمج التكنولوجيا المتطورة بسلاسة ، والخدمات الاستشارية المخصصة ، ونهج شمولي للعافية المالية ، صمم Voya نموذجًا تجاريًا فريدًا يعالج الاحتياجات المعقدة للمستثمرين الحديثين عبر قطاعات السوق المتنوعة. يكشف هذا الاستكشاف لنموذج أعمال Voya عن الآليات المعقدة التي تدفع نجاحها ، وعرض كيف أن الشراكات الإستراتيجية والابتكار الرقمي والحلول التي تركز على العملاء قد وضعتها كلاعب رائد في مشهد الخدمات المالية التنافسية.
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع المستشارين والمؤسسات المالية
تحافظ Voya Financial على شراكات استراتيجية مع ما يقرب من 10،000 مستشار مالي مستقل في جميع أنحاء الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2023 ، تولد هذه الشراكات ما يقدر بنحو 2.3 مليار دولار من الإيرادات الاستشارية.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | مساهمة الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| المستشارون الماليون المستقلون | 10,000 | 2.3 مليار دولار |
| الشركاء الماليون المؤسسيون | 350 | 1.7 مليار دولار |
شراكات مع مقدمي التكنولوجيا للمنصات الرقمية
تتعاون Voya مع مقدمي خدمات التكنولوجيا الرائدة لتعزيز قدرات الخدمة الرقمية.
- Salesforce لإدارة علاقات العملاء
- Microsoft Azure للبنية التحتية السحابية
- IBM لحلول الأمن السيبراني
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| Salesforce | CRM منصة | 12.5 مليون دولار |
| Microsoft Azure | البنية التحتية السحابية | 8.3 مليون دولار |
التعاون مع أرباب العمل لخدمات خطة التقاعد
يخدم Voya ما يقرب من 57000 عميل من الشركات مع خدمات خطة التقاعد. بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة للخطط التي يرعاها صاحب العمل 245 مليار دولار في عام 2023.
| قطاع صاحب العمل | عدد العملاء | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 5,200 | 180 مليار دولار |
| الشركات متوسطة الحجم | 35,000 | 45 مليار دولار |
| الشركات الصغيرة | 16,800 | 20 مليار دولار |
العلاقات مع شركات إدارة الاستثمار
تحافظ Voya على شراكات مع 25 شركة لإدارة الاستثمار ، وتدير محفظة مجتمعة تبلغ 385 مليار دولار.
- BlackRock
- طليعة
- مستشارو ستريت ستريت العالمي
- الاستثمارات الإخلاص
| شريك الاستثمار | تمكنت الأصول | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| BlackRock | 125 مليار دولار | 12 سنة |
| طليعة | 95 مليار دولار | 9 سنوات |
| مستشارو ستريت ستريت العالمي | 85 مليار دولار | 7 سنوات |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إدارة خطة التقاعد والإدارة
تدير Voya Financial 595 مليار دولار في أصول خطة التقاعد اعتبارًا من Q4 2023. تخدم الشركة حوالي 15.3 مليون مشارك عبر خطط التقاعد للشركات.
| مقياس خطة التقاعد | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول التقاعد تحت الإدارة | 595 مليار دولار |
| عدد المشاركين في خطة التقاعد | 15.3 مليون |
تطوير المنتجات الاستثمارية
تقوم Voya بتطوير منتجات استثمارية متنوعة مع أصول إدارة الاستثمار 273 مليار دولار.
- صناديق الاستثمار عبر فئات الأصول المتعددة
- أموال التقاعد الهدف
- حلول الاستثمار المؤسسية
الخدمات الاستشارية المالية
يوفر Voya الخدمات الاستشارية مع 56.1 مليار دولار في الأصول الاستشارية. توظف الشركة حوالي 1500 مستشار مالي على مستوى البلاد.
حلول إدارة المخاطر والتأمين
أنتج قطاع التأمين في Voya 1.2 مليار دولار من أقساط الأقساط خلال عام 2023 ، والتي تغطي الحياة والمنتجات التأمين الصحي التكميلي.
| منتج التأمين | إيرادات قسط |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 475 مليون دولار |
| التأمين على الإعاقة | 350 مليون دولار |
| التأمين الصحي التكميلي | 375 مليون دولار |
المنصة الرقمية والابتكار التكنولوجي
استثمرت Voya 127 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا والمنصات الرقمية في عام 2023. تدعم الشركة 4.2 مليون مستخدم رقمي عبر منصاتها عبر الإنترنت.
- تطبيق الهاتف المحمول مع أدوات تخطيط التقاعد
- إدارة الحسابات عبر الإنترنت
- منصات الاستثمار الآلية
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الخبرة المالية الواسعة والموهبة المهنية
اعتبارًا من Q4 2023 ، توظف Voya Financial 5900 موظف بدوام كامل. تشمل القوى العاملة للشركة:
- 1850 مستشار مالي
- 475 متخصصون في التقاعد
- المحترفون ذوو الخبرة المتوسطة في الصناعة البالغ 12.6 عامًا
| فئة الموظف | رقم |
|---|---|
| إجمالي الموظفين بدوام كامل | 5,900 |
| المستشارون الماليون | 1,850 |
| متخصصون في التقاعد | 475 |
بنية تحتية رقمية قوية ومنصات تكنولوجية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 187.4 مليون دولار
- البنية التحتية الحوسبة السحابية
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- منصات تحليلات التعلم الآلي
سمعة ماركة قوية في خدمات التقاعد والاستثمار
تقييم العلامة التجارية: 2.3 مليار دولار (2023)
| متري | قيمة |
|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 273 مليار دولار |
| إجمالي قاعدة العملاء | 14.3 مليون |
محفظة منتجات مالية شاملة
يشمل نطاق المنتج:
- خطط التقاعد
- خدمات إدارة الاستثمار
- منتجات التأمين
| فئة المنتج | الإيرادات السنوية |
|---|---|
| خدمات التقاعد | 1.42 مليار دولار |
| إدارة الاستثمار | 685 مليون دولار |
| منتجات التأمين | 512 مليون دولار |
تحليلات البيانات وقدرات رؤى العملاء
الاستثمار التحليلي: 62.3 مليون دولار في عام 2023
- قدرات النمذجة التنبؤية
- أدوات تجزئة العملاء
- أنظمة تقييم المخاطر في الوقت الحقيقي
| قدرة التحليلات | مقياس الأداء |
|---|---|
| الدقة التنبؤية | 87.4% |
| عمق نظرة العميل | 92 ٪ شاملة |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول تخطيط التقاعد شاملة
تقدم Voya Financial حلول التقاعد بمبلغ 711 مليار دولار في إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من Q4 2023. توفر الشركة خطط 401 (ك) لحوالي 5 ملايين مشارك في 64000 عميل من الشركات.
| منتج التقاعد | إجمالي الأصول | عدد المشاركين |
|---|---|---|
| 401 (ك) خطط | 405 مليار دولار | 5 ملايين |
| حسابات التقاعد الفردية | 186 مليار دولار | 1.3 مليون |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
تقدم Voya مشورة مالية مخصصة من خلال 2500 مستشار مالي ، يخدم حوالي 14.3 مليون عميل على مستوى البلاد.
- متوسط قيمة المحفظة لكل عميل: 287،000 دولار
- أدوات التخطيط المالي الرقمي المتاحة لـ 100 ٪ من العملاء
- استراتيجيات دخل التقاعد المخصصة
عروض منتجات استثمارية متنوعة
انهيار محفظة الاستثمار اعتبارًا من عام 2023:
| فئة الاستثمار | إجمالي الأصول | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار | 214 مليار دولار | 3.2% |
| صناديق تاريخ التقاعد المستهدف | 89 مليار دولار | 5.7% |
تجربة العملاء الرقمية الأولى
مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي تطبيقات الهاتف المحمول: 2.1 مليون
- الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت: 87 ٪ من العملاء
- حجم المعاملة الرقمية: 68 ٪ من جميع التفاعلات
برامج العافية المالية المتكاملة
إحصائيات برنامج العافية المالية:
| ميزة البرنامج | معدل المشاركة | تأثير العميل |
|---|---|---|
| تقييم استعداد التقاعد | 62% | تحسين الاستعداد للتقاعد |
| موارد التعليم المالي | 55% | محو الأمية المالية المعززة |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج العمل: علاقات العملاء
استشارة مالية شخصية
تقدم Voya Financial خدمات استشارة مالية مخصصة مع 1400+ مستشار مالي في جميع أنحاء الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2024 ، توفر الشركة:
- مشاورات تخطيط التقاعد الفردية
- 401 (ك) جلسات استراتيجية الاستثمار
- إرشادات شاملة لإدارة الثروات
| نوع الاستشارة | متوسط المدة | وصول العميل السنوي |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 90 دقيقة | 215000 عميل |
| استراتيجية الاستثمار | 60 دقيقة | 180،000 عميل |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
تدعم المنصات الرقمية لـ Voya 3.6 مليون مستخدم نشط عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تطبيق الهاتف المحمول مع تتبع الاستثمار في الوقت الفعلي
- إدارة الحسابات عبر الإنترنت
- الآلات الحاسبة التقاعد الرقمية
قنوات دعم العملاء المخصصة
يحافظ Voya على خيارات دعم العملاء المتعددة:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | حجم الاتصال السنوي |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 7 دقائق | 1.2 مليون مكالمة |
| دردشة حية | 4 دقائق | 850،000 تفاعل |
| دعم البريد الإلكتروني | 24 ساعة | 600000 رسالة بريد إلكتروني |
التعليم المالي وندوات عبر الإنترنت
تقوم Voya بإجراء 240 ندوات على شبكة الإنترنت في التعليم المالي سنويًا ، حيث تصل إلى حوالي 95000 مشارك مع موضوعات بما في ذلك:
- استراتيجيات تخطيط التقاعد
- إدارة محفظة الاستثمار
- برامج العافية المالية
أدوات تخطيط التقاعد المخصصة
توفر Voya أدوات تخطيط التقاعد المتقدمة لـ 2.8 مليون مستخدم ، بما في ذلك:
- توقعات دخل التقاعد الشخصية
- محاكات تخصيص الاستثمار التفاعلية
- لوحات معلومات صحية مالية شاملة
| فئة الأدوات | مشاركة المستخدم | التحديثات السنوية |
|---|---|---|
| الآلات الحاسبة التقاعد | 1.4 مليون مستخدم | 4 تحديثات رئيسية |
| أجهزة محاكاة الاستثمار | 980،000 مستخدم | 3 تحديثات رئيسية |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات الرقمية عبر الإنترنت
تعمل Voya Financial من خلال منصة رقمية شاملة مع المقاييس الرئيسية التالية:
- قاعدة مستخدمي النظام الأساسي الرقمي: 4.3 مليون مستخدم مسجل اعتبارًا من Q4 2023
- اختراق إدارة الحساب عبر الإنترنت: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- المعاملات الرقمية السنوية: 127.4 مليون تفاعل رقمي في عام 2023
| قناة رقمية | نسبة الاستخدام | حجم المعاملة السنوي |
|---|---|---|
| بوابة الويب | 52% | 76.4 مليون معاملة |
| تطبيق الهاتف المحمول | 48% | 51 مليون معاملة |
تطبيقات الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول في Voya:
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 2.1 مليون اعتبارًا من 2023
- مستخدمو الهاتف المحمول النشطين: 1.6 مليون مستخدم نشط شهريًا
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.3/5 على متجر التطبيقات و Google Play
شبكات المستشار المالي
تكوين شبكة المستشار المالي لـ Voya:
- إجمالي المستشارين الماليين: 6،800 محترفين مسجلين
- تغطية الشبكة: 49 ولاية في الولايات المتحدة
- متوسط الأصول تحت الإدارة لكل مستشار: 87.3 مليون دولار
| قطاع شبكة المستشارين | عدد المستشارين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| مستشارون مستقلون | 3,200 | 62.5 مليون دولار |
| المستشارين في المنزل | 3,600 | 112.6 مليون دولار |
فرق المبيعات المباشرة
مقاييس فريق المبيعات المباشرة في Voya:
- إجمالي ممثلي المبيعات: 4500 على الصعيد الوطني
- متوسط المبيعات السنوية لكل ممثل: 3.2 مليون دولار
- التوزيع الجغرافي لفريق المبيعات: جميع الولايات الأمريكية الخمسين
برامج فوائد صاحب العمل
إحصائيات قناة فوائد صاحب العمل في Voya:
- إجمالي عملاء صاحب العمل: 22،400 شراكات الشركات
- الموظف المشاركون: 5.6 مليون موظف مسجل
- متوسط قيمة العقد: 1.7 مليون دولار لكل عميل الشركات
| قطاع صاحب العمل | عدد العملاء | إجمالي الموظفين المسجلين |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 1,200 | 3.4 مليون |
| الشركات متوسطة الحجم | 8,700 | 1.8 مليون |
| الشركات الصغيرة | 12,500 | 400,000 |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
رعاة خطة التقاعد للشركات
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Voya Financial ما يقرب من 51000 من رعاة خطة التقاعد في الشركات في مختلف الصناعات.
| خصائص القطاع | إجمالي الوصول إلى السوق | متوسط حجم الخطة |
|---|---|---|
| Fortune 1000 الشركات | 1،250 عملاء مؤسسة | 45.3 مليون دولار لكل خطة |
| الشركات في منتصف السوق | 22500 رعاة خطة | 8.7 مليون دولار لكل خطة |
المستثمرين التقاعد الفرديين
تدير Voya 729 مليار دولار في أصول التقاعد الفردية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- إجمالي حسابات التقاعد الفردية: 6.3 مليون
- متوسط رصيد حساب التقاعد الفردي: 116،500 دولار
- التركيبة السكانية للعمر: 35-55 سنة المقطع الهدف الأساسي
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
يخدم Voya Financial ما يقرب من 27000 من عملاء الأعمال الصغيرة إلى المتوسطة الحجم.
| حجم العمل | عدد العملاء | متوسط الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (10-100 موظف) | 18500 عميل | 2.5 مليون دولار - 15 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة (101-500 موظف) | 8500 عميل | 15 مليون دولار - 75 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
تستهدف Voya الأفراد ذوي القيمة العالية مع محافظ استثمارية تتجاوز مليون دولار.
- إجمالي قاعدة عملاء القيمة العالية: 42،000
- متوسط قيمة المحفظة: 3.2 مليون دولار
- متوسط عمر العميل: 52 سنة
الجمعيات المهنية والتجارية
توفر Voya Financial خدمات التقاعد والمالية إلى 1،250 جمعيات مهنية وتجارية على مستوى البلاد.
| نوع الارتباط | عدد الشراكات | خدم إجمالي الأعضاء |
|---|---|---|
| الجمعيات المهنية | 850 | 1.2 مليون عضو |
| الجمعيات التجارية | 400 | 650،000 عضو |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تطوير البنية التحتية التكنولوجية
في السنة المالية 2022 ، استثمرت Voya Financial 248.3 مليون دولار في مجال التكنولوجيا وتطوير البنية التحتية الرقمية. يشمل انهيار الإنفاق التكنولوجي للشركة:
| فئة تكلفة التكنولوجيا | المبلغ (USD) |
|---|---|
| البنية التحتية الحوسبة السحابية | 87.5 مليون دولار |
| أنظمة الأمن السيبراني | 62.4 مليون دولار |
| صيانة المنصة الرقمية | 53.2 مليون دولار |
| أدوات تحليل البيانات | 45.2 مليون دولار |
تعويض الموظفين والتدريب
بلغت إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لـ Voya Financial في عام 2022 1.2 مليار دولار ، والتي تشمل:
- الرواتب الأساسية: 672 مليون دولار
- مكافآت الأداء: 248 مليون دولار
- استحقاقات الموظفين: 180 مليون دولار
- التدريب والتطوير: 36 مليون دولار
التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لـ Voya Financial في عام 2022 156.7 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق (USD) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 68.3 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 52.4 مليون دولار |
| تسويق المحتوى | 22.6 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 13.4 مليون دولار |
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت التكاليف المتعلقة بالامتثال لـ Voya Financial في عام 2022 94.5 مليون دولار ، موزعة عبر:
- التقارير القانونية والتنظيمية: 42.3 مليون دولار
- تكنولوجيا الامتثال: 28.7 مليون دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 23.5 مليون دولار
تطوير المنتجات والابتكار
خصصت Voya Financial 187.6 مليون دولار لتطوير المنتجات والابتكار في عام 2022 ، مع الانهيار التالي:
| فئة الابتكار | الاستثمار (USD) |
|---|---|
| أبحاث منتج التقاعد | 82.4 مليون دولار |
| تطوير المنتجات الرقمية | 65.2 مليون دولار |
| ابتكار استراتيجية الاستثمار | 40.0 مليون دولار |
Voya Financial ، Inc. (Voya) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
رسوم إدارة خطة التقاعد
للسنة المالية 2022 ، أبلغت Voya Financial عن 1.23 مليار دولار من رسوم حفظ الدفاتر وإدارة من خطط التقاعد المحددة للمساهمة. كان متوسط رسوم الإدارة 0.45 ٪ من أصول الخطة.
| فئة الإيرادات | 2022 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| رسوم إدارة خطة التقاعد | 1.23 مليار دولار | 32.5% |
رسوم إدارة الاستثمار
حققت رسوم إدارة الاستثمار 845 مليون دولار من إيرادات Voya Financial في عام 2022 ، والتي تمثل 22.3 ٪ من إجمالي تدفقات الإيرادات.
- متوسط رسوم إدارة الأصول: 0.65 ٪
- إجمالي الأصول تحت الإدارة: 252 مليار دولار
لجان منتج التأمين
بلغ إجمالي عمولات منتجات التأمين 672 مليون دولار في عام 2022 ، مع الانهيار التالي:
| نوع منتج التأمين | إيرادات العمولة |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 394 مليون دولار |
| منتجات السنوية | 278 مليون دولار |
رسوم الخدمة الاستشارية
شكلت رسوم الخدمة الاستشارية 456 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2022 ، بمتوسط رسوم قدرها 0.75 ٪ من الأصول تحت الاستشارات.
- الخدمات الاستشارية للبيع بالتجزئة: 276 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المؤسسية: 180 مليون دولار
إيرادات الاشتراك في المنصة الرقمية
بلغت إيرادات منصة الرقمية وخدمات التكنولوجيا 187 مليون دولار في عام 2022 ، مما يمثل نموًا بنسبة 15 ٪ عن العام السابق.
| فئة الخدمة الرقمية | 2022 الإيرادات |
|---|---|
| أدوات تخطيط التقاعد الرقمية | 92 مليون دولار |
| منصات الاستثمار عبر الإنترنت | 65 مليون دولار |
| برنامج التخطيط المالي | 30 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.