Voya Financial, Inc. (Voya): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Welt der Finanzdienstleistungen fällt Voya Financial, Inc. (Voya) als transformative Kraft aus und bietet innovative Altersvorsorgelösungen und umfassende finanzielle Strategien, die über die traditionellen Grenzen hinausgehen. Durch die nahtlose Integration modernster Technologie, personalisierte Beratungsdienste und ein ganzheitlicher Ansatz für finanzielles Wellness hat Voya ein einzigartiges Geschäftsmodell erstellt, das die komplexen Bedürfnisse moderner Investoren in verschiedenen Marktsegmenten entspricht. Diese Erkundung von Voyas Geschäftsmodell-Leinwand zeigt die komplizierten Mechanismen, die ihren Erfolg vorantreiben, und zeigt, wie strategische Partnerschaften, digitale Innovationen und kundenorientierte Lösungen sie als führende Akteur in der Landschaft der wettbewerbsorientierten Finanzdienstleistungen positioniert haben.

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit Finanzberatern und Institutionen

Voya Financial unterhält strategische Partnerschaften mit rund 10.000 unabhängigen Finanzberatern in den USA. Ab 2023 generieren diese Partnerschaften schätzungsweise 2,3 Milliarden US -Dollar an Beratungseinnahmen.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Jährlicher Umsatzbeitrag
Unabhängige Finanzberater	10,000	2,3 Milliarden US -Dollar
Institutionelle Finanzpartner	350	1,7 Milliarden US -Dollar

Partnerschaften mit Technologieanbietern für digitale Plattformen

Voya arbeitet mit führenden Technologieanbietern zusammen, um die digitalen Servicefähigkeiten zu verbessern.

• Salesforce für das Kundenbeziehungsmanagement
• Microsoft Azure für die Cloud -Infrastruktur
• IBM für Cybersicherheitslösungen

Technologiepartner	Service erbracht	Jährliche Investition
Salesforce	CRM -Plattform	12,5 Millionen US -Dollar
Microsoft Azure	Wolkeninfrastruktur	8,3 Millionen US -Dollar

Zusammenarbeit mit Arbeitgebern für Altersvorsorgeplandienste

Voya bedient ungefähr 57.000 Unternehmenskunden mit Altersvorsorgeplan. Das Gesamtvermögen, das für von Arbeitgebern gesponserte Pläne zu verwalten, erreichte 2023 245 Milliarden US-Dollar.

Arbeitgebersegment	Anzahl der Kunden	Gesamtvermögen
Große Unternehmen	5,200	180 Milliarden US -Dollar
Mittelgroße Unternehmen	35,000	45 Milliarden US -Dollar
Kleine Unternehmen	16,800	20 Milliarden Dollar

Beziehungen zu Investmentmanagementunternehmen

Voya unterhält Partnerschaften mit 25 Investmentmanagementunternehmen und verwaltet ein kombiniertes Portfolio von 385 Milliarden US -Dollar.

• Blackrock
• Vorhut
• State Street Global Advisors
• Treue -Investitionen

Investitionspartner	Vermögenswerte verwaltet	Partnerschaftsdauer
Blackrock	125 Milliarden US -Dollar	12 Jahre
Vorhut	95 Milliarden US -Dollar	9 Jahre
State Street Global Advisors	85 Milliarden US -Dollar	7 Jahre

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Verwaltung und Verwaltung von Altersvorsorgeplan

Voya Financial verwaltet im vierten Quartal 2023 das Altersvermögen von 595 Milliarden US -Dollar.

Pensionsplan Metrik	Wert
Gesamtvermögen im Ruhestand, die verwaltet werden	595 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Teilnehmer des Pensionsplans	15,3 Millionen

Entwicklung von Anlageprodukten

Voya entwickelt vielfältige Anlageprodukte mit 273 Milliarden US -Dollar an Investmentmanagement -Vermögenswerten.

• Investmentfonds über mehrere Anlageklassen hinweg
• Zieldatum Pensionsfonds
• Institutionelle Investitionslösungen

Finanzberatungsdienste

Voya bietet Beratungsdienste mit 56,1 Milliarden US -Dollar an beratenden Vermögenswerten. Das Unternehmen beschäftigt landesweit rund 1.500 Finanzberater.

Risikomanagement- und Versicherungslösungen

Das Versicherungssegment von Voya erzielte im Jahr 2023 Prämien in Höhe von 1,2 Milliarden US -Dollar, die Lebens-, Behinderungs- und zusätzliche Krankenversicherungsprodukte abdeckten.

Versicherungsprodukt	Premium -Einnahmen
Lebensversicherung	475 Millionen US -Dollar
Invalidenversicherung	350 Millionen Dollar
Ergänzende Krankenversicherung	375 Millionen US -Dollar

Digitale Plattform und technologische Innovation

Voya investierte 2023 127 Millionen US -Dollar in Technologieinfrastruktur und digitale Plattformen. Das Unternehmen unterstützt 4,2 Millionen digitale Benutzer auf seinen Online -Plattformen.

• Mobile App mit Tools zur Altersvorsorgeplanung
• Online -Kontoverwaltung
• Automatisierte Investitionsplattformen

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Finanzkenntnis und professionelle Talent

Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigte Voya Financial 5.900 Vollzeitbeschäftigte. Die Belegschaft des Unternehmens umfasst:

• 1.850 Finanzberater
• 475 Ruhestandspezialisten
• Fachleute mit durchschnittlicher Branchenerfahrung von 12,6 Jahren

Mitarbeiterkategorie	Nummer
Insgesamt Vollzeitbeschäftigte	5,900
Finanzberater	1,850
Ruhestandspezialisten	475

Robuste digitale Infrastruktur und technologische Plattformen

Technologieinvestitionen in 2023: 187,4 Millionen US -Dollar

• Cloud Computing -Infrastruktur
• Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme
• Analytics -Plattformen für maschinelles Lernen

Starker Marken -Ruf in Ruhestands- und Investmentdienstleistungen

Markenbewertung: 2,3 Milliarden US -Dollar (2023)

Metrisch	Wert
Vermögenswerte im Management	273 Milliarden US -Dollar
Gesamtkundenstamm	14,3 Millionen

Umfassendes Finanzproduktportfolio

Produktpalette umfasst:

• Pensionspläne
• Investmentmanagement -Dienstleistungen
• Versicherungsprodukte

Produktkategorie	Jahresumsatz
Altersvorsorge	1,42 Milliarden US -Dollar
Investmentmanagement	685 Millionen Dollar
Versicherungsprodukte	512 Millionen US -Dollar

Datenanalyse- und Customer Insights -Funktionen

Analytics -Investition: 62,3 Mio. USD im Jahr 2023

• Vorhersagemodellierungsfunktionen
• Kundensegmentierungstools
• Echtzeit-Risikobewertungssysteme

Analysefunktion	Leistungsmetrik
Vorhersagegenauigkeit	87.4%
Kundeneinsichtstiefe	92% umfassend

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Lösungen für die Pensionsplanung

Voya Financial bietet Altersvorsorgelösungen mit 711 Milliarden US -Dollar an den Umständen im vierten Quartal 2023 an. Das Unternehmen bietet 401 (k) Pläne für rund 5 Millionen Teilnehmer bei 64.000 Unternehmenskunden.

Altersvorsorgeprodukt	Gesamtvermögen	Anzahl der Teilnehmer
401 (k) Pläne	405 Milliarden US -Dollar	5 Millionen
Individuelle Altersvorsorgekonten	186 Milliarden US -Dollar	1,3 Millionen

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Voya bietet personalisierte finanzielle Beratung durch 2.500 Finanzberater und bedient landesweit rund 14,3 Millionen Kunden.

• Durchschnittlicher Portfoliowert pro Kunde: 287.000 USD
• Digitale Finanzplanungstools für 100% der Kunden zur Verfügung stehen
• Maßgeschneiderte Renteneinkommensstrategien

Verschiedene Anlageproduktangebote

Aufschlüsselung des Anlageportfolios ab 2023:

Anlagekategorie	Gesamtvermögen	Marktanteil
Investmentfonds	214 Milliarden US -Dollar	3.2%
Retirement -Zieldatumfonds	89 Milliarden US -Dollar	5.7%

Digital-First-Kundenerfahrung

Metriken für digitale Engagements für 2023:

• Benutzer mobile Apps: 2.1 Millionen
• Online -Kontozugriff: 87% der Kunden
• Digitales Transaktionsvolumen: 68% aller Wechselwirkungen

Integrierte Finanz -Wellnessprogramme

Statistik des Finanzwellnessprogramms:

Programmfunktion	Teilnahmequote	Kundenauswirkungen
Bewertung der Ruhestandsbereitschaft	62%	Verbesserte Altersvorsorge
Ressourcen für finanzielle Bildung	55%	Verbesserte Finanzkompetenz

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte finanzielle Beratung

Voya Financial bietet personalisierte Finanzberatungsdienste mit über 1.400 Finanzberatern in den USA an. Ab 2024 bietet das Unternehmen:

• Individuelle Beratungen zur Pensionsplanung
• 401 (k) Investitionsstrategiesitzungen
• Umfassende Anleitung zur Vermögensverwaltung

Konsultationstyp	Durchschnittliche Dauer	Jährliche Kundendreichweite
Pensionsplanung	90 Minuten	215.000 Kunden
Anlagestrategie	60 Minuten	180.000 Kunden

Digitale Self-Service-Plattformen

Die digitalen Plattformen von Voya unterstützen 3,6 Millionen aktive Online -Benutzer mit den folgenden Funktionen:

• Mobile App mit Echtzeit-Investitionsverfolgung
• Online -Kontoverwaltung
• Digitale Ruhestandszapfen

Dedizierte Kundensupportkanäle

Voya unterhält mehrere Kundenunterstützungsoptionen:

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Jahreskontaktvolumen
Telefonunterstützung	7 Minuten	1,2 Millionen Anrufe
Live -Chat	4 Minuten	850.000 Interaktionen
E -Mail -Support	24 Stunden	600.000 E -Mails

Regelmäßige finanzielle Bildung und Webinare

Voya führt jährlich 240 Webinare für finanzielle Bildung durch und erreicht ungefähr 95.000 Teilnehmer mit Themen, darunter:

• Strategien zur Pensionsplanung
• Investmentportfoliomanagement
• Finanzwellness -Programme

Anpassende Tools für die Pensionsplanung

Voya bietet fortschrittliche Tools für die Altersvorsorgeplanung für 2,8 Millionen Benutzer, darunter:

• Personalisierte Renteneinkommensprojektionen
• Interaktive Investitionszuweisungssimulatoren
• Umfassende Dashboards für finanzielle Gesundheit

Werkzeugkategorie	Benutzerin Engagement	Jährliche Updates
Pensionsrechner	1,4 Millionen Benutzer	4 Hauptaktualisierungen
Investitionssimulatoren	980.000 Benutzer	3 Hauptaktualisierungen

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -digitale Plattformen

Voya Financial arbeitet über eine umfassende digitale Plattform mit den folgenden wichtigen Metriken:

• Benutzerbasis für digitale Plattform: 4,3 Millionen registrierte Benutzer ab dem vierten Quartal 2023
• Online -Account Management Penetration: 68% des gesamten Kundenstamms
• Jährliche digitale Transaktionen: 127,4 Millionen digitale Interaktionen im Jahr 2023

Digitaler Kanal	Nutzungsprozentsatz	Jährliches Transaktionsvolumen
Webportal	52%	76,4 Millionen Transaktionen
Mobile Anwendung	48%	51 Millionen Transaktionen

Mobile Anwendungen

Voyas mobile Anwendungsstatistik:

• Mobile App -Downloads: 2,1 Millionen ab 2023
• Aktive mobile Benutzer: 1,6 Millionen monatliche aktive Benutzer
• Mobile App -Bewertung: 4.3/5 im App Store und Google Play

Finanzberater -Netzwerke

Voyas Finanzberater -Netzwerkzusammensetzung:

• Gesamt Finanzberater: 6.800 registrierte Fachkräfte
• Netzwerkabdeckung: 49 Staaten in den Vereinigten Staaten
• Durchschnittliche Vermögenswerte im Verwaltung pro Berater: 87,3 Millionen US -Dollar

Beratungsnetzwerksegment	Anzahl der Berater	Durchschnittliches Client -Portfolio
Unabhängige Berater	3,200	62,5 Millionen US -Dollar
Interne Berater	3,600	112,6 Millionen US -Dollar

Direktvertriebsteams

Voyas Direktvertriebsteam -Metriken:

• Gesamtvertriebsvertreter: 4.500 landesweit
• Durchschnittlicher Jahresumsatz pro Vertreter: 3,2 Mio. USD
• Verkaufsteam Geografischer Verbreitung: Alle 50 US -Bundesstaaten

Programme für Arbeitgeberleistungen

Voya's Employer Benefit Channel Statistiken:

• Gesamtpersonenkunden: 22.400 Unternehmenspartnerschaften
• Mitarbeiterteilnehmer: 5,6 Millionen eingeschriebene Mitarbeiter
• Durchschnittlicher Vertragswert: 1,7 Mio. USD pro Unternehmenskunde

Arbeitgebersegment	Anzahl der Kunden	Gesamt eingeschriebene Mitarbeiter
Große Unternehmen	1,200	3,4 Millionen
Mittelgroße Unternehmen	8,700	1,8 Millionen
Kleine Unternehmen	12,500	400,000

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Sponsoren des Corporate Pensionsplans

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Voya Financial rund 51.000 Sponsoren für Pensionspläne in verschiedenen Branchen.

Segmenteigenschaften	Gesamtmarktreichweite	Durchschnittliche Plangröße
Fortune 1000 -Unternehmen	1.250 Enterprise -Kunden	45,3 Millionen US -Dollar pro Plan
Geschäfte im Mittelmarkt	22.500 Plansponsoren	8,7 Millionen US -Dollar pro Plan

Einzelne Ruhestandsinvestoren

Voya verwaltet zum 31. Dezember 2023 einzelne Altersvermögen in Höhe von 729 Milliarden US -Dollar.

• Gesamt individuelle Altersvorsorgekonten: 6,3 Millionen
• Durchschnittlicher Saldo für individuelle Altersvorsorge: 116.500 USD
• Altersdemografie: 35-55 Jahre Primärzielsegment

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Voya Financial bedient ungefähr 27.000 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftsgröße	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Jahresumsatz
Kleine Unternehmen (10-100 Mitarbeiter)	18.500 Kunden	2,5 Millionen US -Dollar - 15 Millionen US -Dollar
Mittlere Unternehmen (101-500 Mitarbeiter)	8.500 Kunden	15 Millionen US -Dollar - 75 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Voya richtet sich an Hochveranstaltungen mit Anlageportfolios über 1 Million US-Dollar.

• Gesamtkundenstamm mit hohem Netzwert: 42.000
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 3,2 Mio. USD
• Medianer Kundenalter: 52 Jahre

Fach- und Handelsverbände

Voya Financial bietet landesweit 1.250 Profi- und Handelsverbände Ruhestand und Finanzdienstleistungen für 1.250 Berufs- und Handelsverbände.

Assoziationsart	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtmitglieder dienen
Berufsverbände	850	1,2 Millionen Mitglieder
Handelsverbände	400	650.000 Mitglieder

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Entwicklung von Technologieinfrastruktur

Im Geschäftsjahr 2022 investierte Voya Financial 248,3 Mio. USD in die Entwicklung von Technologie und digitaler Infrastruktur. Der Treakdown der Technologieausgaben des Unternehmens umfasst:

Technologiekostenkategorie	Betrag (USD)
Cloud Computing -Infrastruktur	87,5 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Systeme	62,4 Millionen US -Dollar
Wartung digitaler Plattform	53,2 Millionen US -Dollar
Datenanalyse -Tools	45,2 Millionen US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter von Mitarbeitern für Voya Financial im Jahr 2022 betrugen 1,2 Milliarden US-Dollar, einschließlich:

• Grundgehälter: 672 Millionen US -Dollar
• Leistungsboni: 248 Millionen US -Dollar
• Leistungen der Mitarbeiter: 180 Millionen US -Dollar
• Ausbildung und Entwicklung: 36 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisition

Die Marketingausgaben für Voya Financial im Jahr 2022 beliefen sich auf 156,7 Mio. USD mit der folgenden Zuweisung:

Marketingkanal	Ausgaben (USD)
Digitales Marketing	68,3 Millionen US -Dollar
Traditionelle Werbung	52,4 Millionen US -Dollar
Content -Marketing	22,6 Millionen US -Dollar
Kampagnen für Kundenakquisitionen	13,4 Millionen US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Kosten für Voya Financial im Jahr 2022 beliefen sich auf 94,5 Mio. USD und verteilt auf:

• Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 42,3 Millionen US -Dollar
• Compliance -Technologie: 28,7 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfung und Beratung: 23,5 Millionen US -Dollar

Produktentwicklung und Innovation

Voya Financial verteilte die Produktentwicklung und Innovation im Jahr 2022 187,6 Millionen US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:

Innovationskategorie	Investition (USD)
Pensionsproduktforschung	82,4 Millionen US -Dollar
Entwicklung digitaler Produkte	65,2 Millionen US -Dollar
Innovation der Anlagestrategie	40,0 Millionen US -Dollar

Voya Financial, Inc. (Voya) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Verwaltungsgebühren für Altersvorsorgepläne

Für das Geschäftsjahr 2022 meldete Voya Financial 1,23 Milliarden US -Dollar an Rekord- und Verwaltungsgebühren aus definierten Beitragsplänen für den Beitrag. Die durchschnittliche Verwaltungsgebühr betrug 0,45% des Planvermögens.

Einnahmekategorie	2022 Betrag	Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Verwaltungsgebühren für Altersvorsorgepläne	1,23 Milliarden US -Dollar	32.5%

Investmentmanagementgebühren

Investmentmanagementgebühren erzielten 2022 einen Umsatz von 845 Mio. USD für Voya Financial, was 22,3% der Gesamtumsatzströme entspricht.

• Durchschnittlicher Vermögensverwaltungsgebührersatz: 0,65%
• Gesamtvermögen im Management: 252 Milliarden US -Dollar

Versicherungsproduktkommissionen

Die Provisionen für Versicherungsprodukte beliefen sich im Jahr 2022 auf 672 Millionen US -Dollar, wobei die folgenden Aufschlüsselung:

Versicherungsprodukttyp	Einnahmen aus Provision
Lebensversicherung	394 Millionen US -Dollar
Rentenprodukte	278 Millionen US -Dollar

Beratungsdienstgebühren

Die Beratungsgebühren machten im Jahr 2022 einen Umsatz von 456 Mio. USD aus, wobei eine durchschnittliche Gebühr von 0,75% des beratenden Vermögens.

• Einzelhandelsberatungsdienstleistungen: 276 Millionen US -Dollar
• Institutionelle Beratungsdienste: 180 Millionen US -Dollar

Abonnementeinnahmen für digitale Plattform

Die Einnahmen aus digitaler Plattform- und Technologie -Service erreichten im Jahr 2022 187 Millionen US -Dollar, was ein Wachstum von 15% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Kategorie Digital Service	2022 Einnahmen
Tools für digitale Altersvorsorgeplanung	92 Millionen Dollar
Online -Investitionsplattformen	65 Millionen Dollar
Finanzplanungssoftware	30 Millionen Dollar