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Voya Financial, Inc. (Voya): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
No mundo dinâmico dos serviços financeiros, a Voya Financial, Inc. (Voya) se destaca como uma força transformadora, oferecendo soluções inovadoras de aposentadoria e estratégias financeiras abrangentes que vão além dos limites tradicionais. Ao integrar perfeitamente a tecnologia de ponta, os serviços de consultoria personalizados e uma abordagem holística do bem-estar financeiro, a Voya criou um modelo de negócios único que atende às necessidades complexas dos investidores modernos em diversos segmentos de mercado. Essa exploração do modelo de negócios da Voya, Canvas, revela os intrincados mecanismos que impulsionam seu sucesso, mostrando como as parcerias estratégicas, a inovação digital e as soluções centradas no cliente os posicionaram como um participante líder no cenário competitivo de serviços financeiros.
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Alianças estratégicas com consultores e instituições financeiras
A Voya Financial mantém parcerias estratégicas com aproximadamente 10.000 consultores financeiros independentes nos Estados Unidos. Em 2023, essas parcerias geram cerca de US $ 2,3 bilhões em receita consultiva.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Contribuição anual da receita |
|---|---|---|
| Consultores financeiros independentes | 10,000 | US $ 2,3 bilhões |
| Parceiros financeiros institucionais | 350 | US $ 1,7 bilhão |
Parcerias com provedores de tecnologia para plataformas digitais
A Voya colabora com os principais provedores de tecnologia para aprimorar os recursos de serviço digital.
- Salesforce para gerenciamento de relacionamento com clientes
- Microsoft Azure para infraestrutura em nuvem
- IBM para soluções de segurança cibernética
| Parceiro de tecnologia | Serviço prestado | Investimento anual |
|---|---|---|
| Salesforce | Plataforma CRM | US $ 12,5 milhões |
| Microsoft Azure | Infraestrutura em nuvem | US $ 8,3 milhões |
Colaboração com empregadores para serviços de plano de aposentadoria
A Voya atende a aproximadamente 57.000 clientes corporativos com serviços de plano de aposentadoria. O total de ativos sob gestão de planos patrocinados pelo empregador atingiram US $ 245 bilhões em 2023.
| Segmento do empregador | Número de clientes | Total de ativos |
|---|---|---|
| Grandes corporações | 5,200 | US $ 180 bilhões |
| Empresas de tamanho médio | 35,000 | US $ 45 bilhões |
| Pequenas empresas | 16,800 | US $ 20 bilhões |
Relacionamentos com empresas de gerenciamento de investimentos
A Voya mantém parcerias com 25 empresas de gerenciamento de investimentos, gerenciando um portfólio combinado de US $ 385 bilhões.
- BlackRock
- Vanguarda
- Conselheiros Globais da State Street
- Fidelity Investments
| Parceiro de investimento | Ativos gerenciados | Duração da parceria |
|---|---|---|
| BlackRock | US $ 125 bilhões | 12 anos |
| Vanguarda | US $ 95 bilhões | 9 anos |
| Conselheiros Globais da State Street | US $ 85 bilhões | 7 anos |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Administração e gerenciamento do plano de aposentadoria
A Voya Financial gerencia US $ 595 bilhões em ativos do plano de aposentadoria a partir do quarto trimestre de 2023. A empresa atende aproximadamente 15,3 milhões de participantes nos planos de aposentadoria corporativa.
| Métrica do plano de aposentadoria | Valor |
|---|---|
| Total de ativos de aposentadoria sob administração | US $ 595 bilhões |
| Número de participantes do plano de aposentadoria | 15,3 milhões |
Desenvolvimento de produtos de investimento
A Voya desenvolve diversos produtos de investimento com US $ 273 bilhões em ativos de gerenciamento de investimentos.
- Fundos mútuos em várias classes de ativos
- Fundos de aposentadoria da data alvo
- Soluções de investimento institucional
Serviços de Consultoria Financeira
Voya fornece serviços de consultoria com US $ 56,1 bilhões em ativos consultivos. A empresa emprega aproximadamente 1.500 consultores financeiros em todo o país.
Gerenciamento de riscos e soluções de seguro
O segmento de seguro da Voya gerou US $ 1,2 bilhão em prêmios durante 2023, cobrindo produtos de vida, deficiência e seguro de saúde suplementares.
| Produto de seguro | Receita premium |
|---|---|
| Seguro de vida | US $ 475 milhões |
| Seguro de invalidez | US $ 350 milhões |
| Seguro de Saúde Suplementar | US $ 375 milhões |
Plataforma digital e inovação tecnológica
A Voya investiu US $ 127 milhões em infraestrutura de tecnologia e plataformas digitais em 2023. A empresa suporta 4,2 milhões de usuários digitais em suas plataformas on -line.
- Aplicativo móvel com ferramentas de planejamento de aposentadoria
- Gerenciamento de contas on -line
- Plataformas de investimento automatizadas
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Extensa experiência financeira e talento profissional
A partir do quarto trimestre de 2023, a Voya Financial empregou 5.900 funcionários em período integral. A força de trabalho da empresa inclui:
- 1.850 consultores financeiros
- 475 Especialistas em aposentadoria
- Profissionais com experiência média do setor de 12,6 anos
| Categoria de funcionários | Número |
|---|---|
| Total de funcionários em tempo integral | 5,900 |
| Consultores financeiros | 1,850 |
| Especialistas em aposentadoria | 475 |
Infraestrutura digital robusta e plataformas tecnológicas
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 187,4 milhões
- Infraestrutura de computação em nuvem
- Sistemas avançados de segurança cibernética
- Plataformas de análise de aprendizado de máquina
Forte reputação da marca nos serviços de aposentadoria e investimento
Avaliação da marca: US $ 2,3 bilhões (2023)
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Ativos sob gestão | US $ 273 bilhões |
| Base total de clientes | 14,3 milhões |
Portfólio de produtos financeiros abrangentes
A gama de produtos inclui:
- Planos de aposentadoria
- Serviços de Gerenciamento de Investimentos
- Produtos de seguro
| Categoria de produto | Receita anual |
|---|---|
| Serviços de aposentadoria | US $ 1,42 bilhão |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 685 milhões |
| Produtos de seguro | US $ 512 milhões |
Recursos de análise de dados e insights do cliente
Investimento de análise: US $ 62,3 milhões em 2023
- Recursos de modelagem preditivos
- Ferramentas de segmentação do cliente
- Sistemas de avaliação de risco em tempo real
| Capacidade de análise | Métrica de desempenho |
|---|---|
| Precisão preditiva | 87.4% |
| Profundidade de insight do cliente | 92% abrangente |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções abrangentes de planejamento de aposentadoria
A Voya Financial oferece soluções de aposentadoria com US $ 711 bilhões em ativos totais sob a administração a partir do quarto trimestre de 2023. A empresa fornece planos 401 (k) para aproximadamente 5 milhões de participantes em 64.000 clientes corporativos.
| Produto de aposentadoria | Total de ativos | Número de participantes |
|---|---|---|
| 401 (k) planos | US $ 405 bilhões | 5 milhões |
| Contas de aposentadoria individuais | US $ 186 bilhões | 1,3 milhão |
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
A Voya fornece consultoria financeira personalizada por meio de 2.500 consultores financeiros, atendendo a aproximadamente 14,3 milhões de clientes em todo o país.
- Valor médio do portfólio por cliente: US $ 287.000
- Ferramentas de planejamento financeiro digital disponíveis para 100% dos clientes
- Estratégias de renda de aposentadoria personalizadas
Ofertas de produtos de investimento diversos
Breakdown do portfólio de investimentos a partir de 2023:
| Categoria de investimento | Total de ativos | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Fundos mútuos | US $ 214 bilhões | 3.2% |
| Fundos de Data Targada de Aposentadoria | US $ 89 bilhões | 5.7% |
Experiência digital-primeiro do cliente
Métricas de engajamento digital para 2023:
- Usuários de aplicativos móveis: 2,1 milhões
- Acesso à conta on -line: 87% dos clientes
- Volume da transação digital: 68% de todas as interações
Programas de bem -estar financeiro integrado
Estatísticas do Programa de Bem -Estar Financeiro:
| Recurso do programa | Taxa de participação | Impacto do cliente |
|---|---|---|
| Avaliação de prontidão para aposentadoria | 62% | Preparação aprimorada de aposentadoria |
| Recursos de Educação Financeira | 55% | Alfabetização financeira aprimorada |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Consulta financeira personalizada
A Voya Financial oferece serviços de consulta financeira personalizados com mais de 1.400 consultores financeiros nos Estados Unidos. A partir de 2024, a empresa fornece:
- Consultas de planejamento de aposentadoria individuais
- 401 (k) sessões de estratégia de investimento
- Orientação abrangente de gerenciamento de patrimônio
| Tipo de consulta | Duração média | Alcance anual do cliente |
|---|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | 90 minutos | 215.000 clientes |
| Estratégia de investimento | 60 minutos | 180.000 clientes |
Plataformas de autoatendimento digital
As plataformas digitais da Voya suportam 3,6 milhões de usuários on -line ativos com os seguintes recursos:
- Aplicativo móvel com rastreamento de investimento em tempo real
- Gerenciamento de contas on -line
- Calculadoras de aposentadoria digital
Canais dedicados de suporte ao cliente
Voya mantém várias opções de suporte ao cliente:
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Volume de contato anual |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 7 minutos | 1,2 milhão de chamadas |
| Bate -papo ao vivo | 4 minutos | 850.000 interações |
| Suporte por e -mail | 24 horas | 600.000 e -mails |
Educação financeira regular e webinars
A Voya realiza 240 webinars de educação financeira anualmente, atingindo aproximadamente 95.000 participantes com tópicos, incluindo:
- Estratégias de planejamento de aposentadoria
- Gerenciamento de portfólio de investimentos
- Programas de bem -estar financeiro
Ferramentas de planejamento de aposentadoria personalizadas
A Voya fornece ferramentas avançadas de planejamento de aposentadoria para 2,8 milhões de usuários, incluindo:
- Projeções de renda de aposentadoria personalizadas
- Simuladores de alocação de investimentos interativos
- Painéis de saúde financeira abrangentes
| Categoria de ferramenta | Engajamento do usuário | Atualizações anuais |
|---|---|---|
| Calculadoras de aposentadoria | 1,4 milhão de usuários | 4 grandes atualizações |
| Simuladores de investimento | 980.000 usuários | 3 grandes atualizações |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Canais
Plataformas digitais online
A Voya Financial opera através de uma plataforma digital abrangente com as seguintes métricas principais:
- Base de usuário da plataforma digital: 4,3 milhões de usuários registrados a partir do quarto trimestre 2023
- Penetração de gerenciamento de contas on -line: 68% da base total de clientes
- Transações digitais anuais: 127,4 milhões de interações digitais em 2023
| Canal digital | Porcentagem de uso | Volume anual de transações |
|---|---|---|
| Portal da Web | 52% | 76,4 milhões de transações |
| Aplicativo móvel | 48% | 51 milhões de transações |
Aplicativos móveis
Estatísticas de aplicativos móveis da Voya:
- Downloads de aplicativos móveis: 2,1 milhões a partir de 2023
- Usuários móveis ativos: 1,6 milhão de usuários ativos mensais
- Classificação de aplicativo móvel: 4.3/5 na App Store e Google Play
Redes de consultores financeiros
Composição da rede de consultores financeiros da Voya:
- Total de consultores financeiros: 6.800 profissionais registrados
- Cobertura de rede: 49 estados nos Estados Unidos
- Ativos médios sob gestão por consultor: US $ 87,3 milhões
| Segmento de rede de consultores | Número de consultores | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Consultores independentes | 3,200 | US $ 62,5 milhões |
| Conselheiros internos | 3,600 | US $ 112,6 milhões |
Equipes de vendas diretas
Métricas da equipe de vendas diretas da Voya:
- Representantes de vendas totais: 4.500 em todo o país
- Vendas anuais médias por representante: US $ 3,2 milhões
- Distribuição geográfica da equipe de vendas: todos os 50 estados dos EUA
Programas de benefícios do empregador
Estatísticas do canal de benefício do empregador da Voya:
- Total de clientes do empregador: 22.400 parcerias corporativas
- Participantes de funcionários: 5,6 milhões de funcionários inscritos
- Valor médio do contrato: US $ 1,7 milhão por cliente corporativo
| Segmento do empregador | Número de clientes | Total de funcionários inscritos |
|---|---|---|
| Grandes empresas | 1,200 | 3,4 milhões |
| Empresas de tamanho médio | 8,700 | 1,8 milhão |
| Pequenas empresas | 12,500 | 400,000 |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Patrocinadores do plano de aposentadoria corporativa
A partir do quarto trimestre de 2023, a Voya Financial atende aproximadamente 51.000 patrocinadores do Plano de Aposentadoria Corporativa em vários setores.
| Características do segmento | Alcance total do mercado | Tamanho médio do plano |
|---|---|---|
| Fortune 1000 Companies | 1.250 clientes corporativos | US $ 45,3 milhões por plano |
| Negócios no meio do mercado | 22.500 patrocinadores do plano | US $ 8,7 milhões por plano |
Investidores individuais de aposentadoria
A Voya gerencia US $ 729 bilhões em ativos individuais de aposentadoria em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de aposentadoria individuais totais: 6,3 milhões
- Saldo médio da conta individual de aposentadoria: US $ 116.500
- Demografia de idade: 35-55 anos segmento-alvo primário
Pequenas e médias empresas
A Voya Financial atende a aproximadamente 27.000 clientes comerciais pequenos e médios.
| Tamanho comercial | Número de clientes | Receita média anual |
|---|---|---|
| Pequenas empresas (10-100 funcionários) | 18.500 clientes | US $ 2,5 milhões - US $ 15 milhões |
| Empresas médias (101-500 funcionários) | 8.500 clientes | US $ 15 milhões - US $ 75 milhões |
Indivíduos de alta rede
A Voya tem como alvo indivíduos de alta rede com carteiras de investimento superiores a US $ 1 milhão.
- Base total de clientes de alta rede: 42.000
- Valor médio do portfólio: US $ 3,2 milhões
- Idade mediana do cliente: 52 anos
Associações profissionais e comerciais
A Voya Financial fornece serviços financeiros e de aposentadoria a 1.250 associações profissionais e comerciais em todo o país.
| Tipo de associação | Número de parcerias | Total de membros atendidos |
|---|---|---|
| Associações profissionais | 850 | 1,2 milhão de membros |
| Associações comerciais | 400 | 650.000 membros |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Desenvolvimento de infraestrutura tecnológica
No ano fiscal de 2022, a Voya Financial investiu US $ 248,3 milhões em desenvolvimento de tecnologia e infraestrutura digital. O colapso dos gastos com tecnologia da empresa inclui:
| Categoria de custo de tecnologia | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Infraestrutura de computação em nuvem | US $ 87,5 milhões |
| Sistemas de segurança cibernética | US $ 62,4 milhões |
| Manutenção da plataforma digital | US $ 53,2 milhões |
| Ferramentas de análise de dados | US $ 45,2 milhões |
Compensação e treinamento de funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários da Voya Financial em 2022 foram de US $ 1,2 bilhão, o que inclui:
- Salários base: US $ 672 milhões
- Bônus de desempenho: US $ 248 milhões
- Benefícios dos funcionários: US $ 180 milhões
- Treinamento e desenvolvimento: US $ 36 milhões
Marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing da Voya Financial em 2022 totalizaram US $ 156,7 milhões, com a seguinte alocação:
| Canal de marketing | Gastos (USD) |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 68,3 milhões |
| Publicidade tradicional | US $ 52,4 milhões |
| Marketing de conteúdo | US $ 22,6 milhões |
| Campanhas de aquisição de clientes | US $ 13,4 milhões |
Despesas de conformidade regulatória
Os custos relacionados à conformidade para a Voya Financial em 2022 totalizaram US $ 94,5 milhões, distribuídos de maneira intencional:
- Relatórios legais e regulatórios: US $ 42,3 milhões
- Tecnologia de conformidade: US $ 28,7 milhões
- Auditoria e consultoria externa: US $ 23,5 milhões
Desenvolvimento de produtos e inovação
A Voya Financial alocou US $ 187,6 milhões ao desenvolvimento e inovação de produtos em 2022, com o seguinte quebra:
| Categoria de inovação | Investimento (USD) |
|---|---|
| Pesquisa de produtos de aposentadoria | US $ 82,4 milhões |
| Desenvolvimento de produtos digitais | US $ 65,2 milhões |
| Inovação da estratégia de investimento | US $ 40,0 milhões |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de administração do plano de aposentadoria
Para o ano fiscal de 2022, a Voya Financial registrou US $ 1,23 bilhão em taxas de manutenção de registros e administração de planos de aposentadoria de contribuição definida. A taxa média de administração foi de 0,45% dos ativos do plano.
| Categoria de receita | 2022 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Taxas de administração do plano de aposentadoria | US $ 1,23 bilhão | 32.5% |
Taxas de gerenciamento de investimentos
As taxas de gerenciamento de investimentos geraram US $ 845 milhões em receita para a Voya Financial em 2022, representando 22,3% do total de fluxos de receita.
- Taxa média de gerenciamento de ativos: 0,65%
- Total de ativos sob gestão: US $ 252 bilhões
Comissões de produtos de seguro
As comissões de produtos de seguros totalizaram US $ 672 milhões em 2022, com a seguinte quebra:
| Tipo de produto de seguro | Receita da Comissão |
|---|---|
| Seguro de vida | US $ 394 milhões |
| Produtos de anuidade | US $ 278 milhões |
Cobranças de serviço de consultoria
As cobranças de serviço de consultoria foram responsáveis por US $ 456 milhões em receita durante 2022, com uma taxa média de 0,75% dos ativos sob consultoria.
- Serviços de consultoria de varejo: US $ 276 milhões
- Serviços de consultoria institucional: US $ 180 milhões
Receitas de assinatura da plataforma digital
A plataforma digital e as receitas de serviços de tecnologia atingiram US $ 187 milhões em 2022, representando um crescimento de 15% em relação ao ano anterior.
| Categoria de Serviço Digital | 2022 Receita |
|---|---|
| Ferramentas de planejamento de aposentadoria digital | US $ 92 milhões |
| Plataformas de investimento on -line | US $ 65 milhões |
| Software de planejamento financeiro | US $ 30 milhões |
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