Compreendendo taxas de retorno sobre investimento

Introdução

O retorno do investimento (ROI) é uma medida importante que permite a um investidor avaliar e comparar a eficiência de seus investimentos. É um cálculo de proporção comumente usado na análise financeira. O ROI fornece uma porcentagem ou uma visão monetária sobre o sucesso de um investimento. Geralmente, quanto maior a proporção, mais bem -sucedido o investimento.

Definição de retorno do investimento

O retorno do investimento é definido como a proporção de lucros líquidos obtidos com um investimento em relação ao valor total investido no mesmo ativo ou atividade. É medido como uma porcentagem para comparar dois ou mais investimentos e entender que fornece o retorno mais lucrativo. O ROI permite que indivíduos ou investidores avaliem seu investimento por um certo período de tempo e medem o quão bem -sucedido foi.

Objetivo

O principal objetivo da compreensão das relações ROI é ser capaz de medir e comparar os possíveis retornos de diferentes investimentos. Ao calcular e comparar as relações ROI de diferentes investimentos, você pode avaliar o que fornece o retorno mais alto e otimizar suas decisões de investimento de acordo. Além disso, o ROI é um indicador útil do desempenho e da capacidade de uma empresa de gerar lucros.

• Para comparar possíveis retornos de diferentes investimentos
• Para avaliar o desempenho e gerar lucros
• Para otimizar as decisões de investimento

Overview de taxas de retorno sobre investimento

O retorno do investimento (ROI) é uma das medidas mais comuns de desempenho financeiro. É definido como a quantidade de dinheiro gerado por um investimento, dividido pelo custo inicial de fazer o investimento. Ao comparar esse índice com outros investimentos com riscos semelhantes e retornos esperados, os investidores podem determinar a lucratividade geral de seu investimento Portofolio e tomar decisões sobre como alocar seu capital.

Tipos de proporção

O tipo de relação ROI usada depende do investimento e de suas características subjacentes. Tipos comuns de proporções de ROI são retorno sobre o patrimônio, o retorno dos ativos e o retorno do capital empregado (ROCE).

Retorno sobre o patrimônio

O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) é um índice financeiro que mede o valor do lucro líquido que uma empresa ganhou em relação ao valor do patrimônio que seus acionistas investiram. O ROE é expresso como uma porcentagem e pode ser calculado dividindo o lucro líquido pelo patrimônio líquido. O ROE pode ser usado para comparar a lucratividade de diferentes empresas ou para avaliar o desempenho de uma única empresa ao longo do tempo.

Retorno sobre ativos

O retorno sobre os ativos (ROA) é um índice financeiro que mede o valor do lucro líquido que uma empresa ganhou em relação ao valor de ativos que possui. O ROA é expresso como uma porcentagem e pode ser calculado dividindo o lucro líquido por ativos totais. O ROA pode ser usado para comparar a lucratividade de diferentes empresas ou para avaliar o desempenho de uma única empresa ao longo do tempo.

Retorno sobre o capital empregado

O retorno do capital empregado (ROCE) é um índice financeiro que mede a eficiência de uma empresa usando seu capital para gerar lucros. É expresso como uma porcentagem e pode ser calculado dividindo os lucros operacionais líquidos por capital total empregado. O ROCE pode ser usado para comparar a lucratividade de diferentes investimentos ou para avaliar o desempenho de uma única empresa ao longo do tempo.

Cálculo de retorno do investimento

O retorno do investimento (ROI) é uma medida de desempenho importante usada para avaliar a eficiência dos investimentos. É calculado obtendo o ganho ou perda de um investimento e dividindo -o pelo custo do investimento. Embora o ROI seja uma métrica usada para avaliar o desempenho de ações e outros investimentos, existem vários cálculos que podem ser usados ​​para medir o ROI. Aqui estão os cinco cálculos mais comuns usados ​​para calcular o ROI.

Relação de segurança

O índice de segurança é calculado dividindo o fluxo de caixa atual de uma ação pelo passivo circulante de uma empresa. Uma taxa de segurança mais alta sugere que uma empresa é capaz de cumprir suas obrigações atuais e é uma indicação de um negócio bem administrado. Os investidores geralmente usam a taxa de segurança para avaliar uma empresa antes de fazer um investimento em suas ações.

Índice de dívida

O índice de dívida é calculado dividindo o passivo total de uma empresa por seu total de ativos. O índice de dívida é usado para avaliar a solvência de uma empresa, pois um alto índice de dívida pode indicar que uma empresa tem muita dívida e pode estar em risco de inadimplência em suas obrigações. Os investidores costumam usar esse índice para avaliar a saúde financeira de uma empresa antes de investir.

Margem de segurança

A margem de segurança é calculada dividindo o preço atual de uma ação por seu valor intrínseco. A margem de segurança é usada para medir o grau de segurança que um investidor tem ao investir em uma ação. Uma margem de segurança mais alta sugere que o estoque está subvalorizado e oferece um maior grau de proteção contra perdas.

Índice de preço/lucro

A relação preço/ganhos é calculada dividindo o preço das ações de uma empresa por seus ganhos por ação. Essa proporção é usada para medir o valor relativo de um estoque. Uma relação P/E mais alta sugere que um estoque pode ser supervalorizado, enquanto uma relação P/E mais baixa pode sugerir que um estoque está subvalorizado.

Margem de lucro

A margem de lucro é calculada dividindo o lucro líquido de uma empresa por sua receita total. A margem de lucro é usada para medir a lucratividade de uma empresa, pois uma margem mais alta sugere que uma empresa é capaz de gerar mais lucros com suas receitas. Os investidores geralmente usam essa proporção para avaliar os retornos potenciais de uma ação antes de investir.

REQUISTROS DE RETORNO DE INVOLVOME

Compreender as taxas de retorno sobre investimento é essencial para as empresas que desejam medir seu desempenho. Quando usados ​​corretamente, esses índices podem fornecer uma indicação de quão bem os recursos dos negócios estão sendo utilizados e podem agir tão indicadores quanto ao potencial desempenho futuro. Aqui estão alguns dos índices mais usados ​​de retorno sobre investimento.

Índice de dívida/patrimônio líquido

O índice de dívida/patrimônio é um indicador -chave da saúde financeira de uma empresa. É calculado dividindo a dívida total da Companhia pelo patrimônio líquido de seu acionista. O objetivo é ter uma taxa de dívida/patrimônio que seja eficiente, o que geralmente significa que deve ser menor que a média da indústria. Uma proporção alta indica que a empresa está assumindo muita dívida e deve avaliar sua estratégia de financiamento.

Índice de renda/vendas operacional

O índice operacional de receita/vendas mede a quantidade de receita que sobrou após a dedução das despesas operacionais das vendas. É expresso como uma porcentagem e é calculado da seguinte forma: receita operacional/vendas x 100. Uma empresa com um alto índice de receita operacional/vendas indica que eles estão gerenciando com eficiência suas operações e que seu lucro líquido está aumentando.

Taxa de capital de giro/vendas

O índice de capital de giro/vendas indica a capacidade de uma empresa de gerar dinheiro suficiente para financiar suas operações em andamento. É a razão entre ativos e passivos atuais e é expressa como uma porcentagem, geralmente calculada com a seguinte fórmula: (capital de giro líquido/vendas totais) x 100. Geralmente, uma proporção mais alta indica que a empresa é bem capitalizada e pode atender suas obrigações.

Retorno sobre ativos

O retorno sobre os ativos (ROA) é uma medida de lucratividade que indica com que eficiência uma empresa está utilizando seus ativos para gerar lucro. É calculado dividindo o lucro líquido pelo total de ativos e é expresso como uma porcentagem. Um ROA mais alto implica que a empresa está ganhando mais dinheiro com seus ativos, enquanto um ROA mais baixo indica que a empresa pode estar utilizando seus ativos com mais eficiência.

Retorno sobre capital investido

O retorno sobre o capital investido (ROIC) é uma métrica importante que mede a capacidade de uma empresa de usar seu capital para gerar um retorno ou lucro. É calculado dividindo o lucro operacional líquido após impostos pelo total de capital investido. Um ROIC alto indica que a empresa está utilizando com eficiência seu capital para gerar um retorno e é considerado um sinal de estabilidade financeira.

Retorno sobre o patrimônio

O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) é uma medida de lucratividade que indica com que eficiência uma empresa está utilizando seu patrimônio para gerar um lucro, simplesmente calculado dividindo o lucro líquido pelo patrimônio dos acionistas. Valores mais altos de ROE indicam que a empresa está ganhando mais dinheiro com seu patrimônio, enquanto os valores mais baixos do ROE sugerem que a empresa não é tão eficiente quanto poderia ser.

Fatores a serem considerados ao calcular o retorno do investimento

A relação retorno do investimento (ROI) é uma medida da eficácia de um investimento. Ele compara o valor investido em um empreendimento com o lucro gerado pelo empreendimento. O cálculo da relação ROI é importante ao avaliar o sucesso de um investimento e se for lucrativo. Existem vários fatores que devem ser levados em consideração ao calcular a relação ROI.

Liquidez

A liquidez é uma medida da rapidez com que um ativo pode ser convertido em dinheiro. Quanto maior a liquidez de um investimento, mais fácil é convertê -lo em dinheiro. Portanto, ele precisa ser levado em consideração ao calcular a taxa de retorno do investimento. Um ativo líquido mais alto produzirá uma relação ROI mais alta que um ativo menos líquido, pois permite ao investidor obter lucros mais rapidamente.

Taxas de juros

As taxas de juros são um fator importante a considerar ao calcular a relação ROI, pois elas têm um impacto direto nos lucros de um investimento. Se as taxas de juros forem baixas, os investimentos normalmente geram retornos mais baixos em comparação com uma taxa de juros mais alta. Portanto, é importante considerar as taxas de juros futuras atuais e esperadas ao calcular a relação ROI.

Tendências da indústria

As tendências do setor também devem ser levadas em consideração ao calcular a relação ROI. Um investidor deve estar ciente das condições de mercado nas quais o investimento será feito, pois pode ter um impacto significativo na lucratividade de um investimento. Isso pode ser feito realizando pesquisas e analisando tendências do setor, a fim de avaliar como é provável que um investimento específico seja executado.

Exemplo de taxas de retorno sobre investimento

Ao analisar os índices de retorno do investimento de uma empresa (ROI), é importante comparar os índices com outras empresas do mesmo setor. Aqui, vamos dar uma olhada em alguns dos índices atuais de ROI para três gigantes da tecnologia: Apple, Microsoft e Amazon.

Maçã

A taxa atual de ROI da Apple é de 16%, o que está ligeiramente abaixo da média da indústria de 19%. No entanto, a taxa de retorno da Apple sobre ativos (ROA) está em 17%, o que está acima da média da indústria.

Microsoft

A taxa atual de ROI da Microsoft é de 17%, o que é um pouco maior que a média da indústria. A proporção de retorno da Microsoft (ROA) também é de 17%, o que está acima da média da indústria. Amazon

A taxa atual de ROI da Amazon é de 19%, o que é superior à média da indústria. A proporção de retorno da Amazon sobre ativos (ROA) é de 15%, o que também é um pouco maior que a média da indústria.

Conclusão

Os índices de retorno do investimento (ROI) são uma das métricas financeiras mais importantes que os investidores, empresas e outras partes interessadas usam para medir o sucesso e a lucratividade de um projeto ou iniciativa de investimento específica. Entender adequadamente a importância do ROI e como calculá -lo é essencial para tomar decisões que terão um impacto positivo no resultado de um empreendimento.

Resumo das taxas de retorno sobre investimento

O ROI é calculado dividindo o lucro líquido (ou ganho líquido) gerado por um projeto ao longo de sua vida útil pela quantidade total de dinheiro investido. O resultado é multiplicado por 100 para expressar o ROI como uma porcentagem. Quanto maior a porcentagem, maior o retorno e a melhor lucratividade do investimento.

Importância do retorno sobre taxas de investimento

Compreender como e por que calcular o ROI pode ajudar investidores e empresas a tomar decisões mais informadas sobre seus investimentos. O ROI pode ser usado para comparar diferentes projetos, diferentes tipos de investimentos e diferentes investimentos em diferentes mercados. Para os empresários, permite que eles priorizem projetos e alocem recursos de uma maneira que maximize suas chances de alcançar o sucesso financeiro.

Pensamentos finais

Os índices de retorno sobre investimento são as métricas financeiras para medir o sucesso e a lucratividade de um projeto ou iniciativa de investimento. Compreender adequadamente, calcular e usar essas informações ajudará os empresários a tomar decisões mais informadas e maximizar suas chances de alcançar o sucesso financeiro.