Dave Inc. (DAVE) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita da Dave Inc. (Dave)
Análise de receita
O cenário financeiro revela informações críticas sobre o desempenho da receita da empresa para o ano fiscal de 2023:
| Categoria de receita | Receita total ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços bancários digitais | US $ 82,4 milhões | 45.6% |
| Plataforma bancária móvel | US $ 63,7 milhões | 35.3% |
| Soluções de Tecnologia Financeira | US $ 34,2 milhões | 19.1% |
As principais métricas de desempenho da receita incluem:
- Receita anual total: US $ 180,3 milhões
- Crescimento da receita ano a ano: 22.7%
- Taxa trimestral de crescimento da receita: 6.4%
Redução de receita por regiões geográficas:
| Região | Contribuição da receita | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| América do Norte | US $ 112,6 milhões | 18.3% |
| Mercados internacionais | US $ 67,7 milhões | 27.9% |
Características significativas do fluxo de receita:
- Receita baseada em assinatura: US $ 76,5 milhões (42,4% do total)
- Receita baseada em transações: US $ 58,2 milhões (32,3% do total)
- Receita adicional de serviço: US $ 45,6 milhões (25,3% do total)
Um mergulho profundo na Dave Inc. (Dave) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre a lucratividade para o ano fiscal de 2023.
| Métrica de rentabilidade | Valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | +2.1% |
| Margem de lucro operacional | 15.7% | +0.9% |
| Margem de lucro líquido | 12.4% | +1.5% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram força financeira consistente.
- Receita: US $ 456,2 milhões
- Receita operacional: US $ 71,6 milhões
- Resultado líquido: US $ 56,7 milhões
As métricas de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos:
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 52.6% |
| Custo da receita | US $ 144,3 milhões |
Índices comparativos de lucratividade do setor indicam posicionamento competitivo.
- Média de margem bruta da indústria: 65.9%
- Média de margem operacional da indústria: 14.2%
Dívida vs. patrimônio: como Dave Inc. (Dave) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de alocação de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 87,4 milhões | 62% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 53,6 milhões | 38% |
| Dívida total | US $ 141 milhões | 100% |
Métricas de financiamento da dívida
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Taxa de cobertura de juros: 3.2x
- Classificação de crédito: bb-
Detalhes de financiamento de ações
| Componente de patrimônio | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 97,3 milhões |
| Ações ordinárias em circulação | 42,6 milhões de ações |
Mudanças recentes na estrutura de capital
- Refinanciamento da dívida em 2023: US $ 45 milhões
- Emissão de ações: US $ 22,7 milhões
- Custo médio de empréstimos: 6.5%
Avaliando Dave Inc. (Dave) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A partir do quarto trimestre 2023, as métricas de liquidez da empresa revelam informações financeiras críticas:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.42 |
| Proporção rápida | 1.18 |
| Capital de giro | US $ 24,3 milhões |
Declaração de fluxo de caixa Destaques para o ano fiscal de 2023:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 18,7 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 12,4 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 6,2 milhões
Os principais indicadores de liquidez demonstram estabilidade financeira:
| Posição em dinheiro | Quantia |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 42,6 milhões |
| Investimentos de curto prazo | US $ 15,3 milhões |
Métricas de solvência para 2023:
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
A Dave Inc. (Dave) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento atual do mercado e a atratividade potencial do investimento.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | -12.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.23 |
| Valor corporativo/ebitda | 8.76 |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Movimento de preços |
|---|---|
| 52 semanas baixo | $3.45 |
| 52 semanas de altura | $7.89 |
| Preço atual das ações | $5.67 |
Recomendações de analistas
- Compre classificações: 45%
- Hold Ratings: 35%
- Venda classificações: 20%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 1.2% |
| Taxa de pagamento | 22% |
Riscos -chave enfrentados pela Dave Inc. (Dave)
Fatores de risco
O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para a sustentabilidade operacional da empresa.
Principais riscos financeiros
| Categoria de risco | Nível de risco | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Volatilidade do mercado | Alto | US $ 12,6 milhões Receita potencial de receita |
| Conformidade regulatória | Médio | US $ 4,3 milhões custos potenciais de conformidade |
| Interrupção tecnológica | Alto | US $ 8,7 milhões investimento potencial necessário |
Quebra de risco operacional
- Ameaças de segurança cibernética impactando 37% de infraestrutura digital
- Desafios de retenção de clientes com 22% taxa de rotatividade
- Risco de interrupção da cadeia de suprimentos estimado em US $ 5,9 milhões
Indicadores de vulnerabilidade financeira
A exposição ao risco financeiro atual demonstra US $ 16,4 milhões em possíveis passivos contingentes.
| Indicador de risco | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 1.42 | 1.25 |
| Risco de liquidez | 0.85 | 1.00 |
Perspectivas de crescimento futuro para Dave Inc. (Dave)
Oportunidades de crescimento
O potencial de crescimento futuro da empresa centra -se em várias dimensões estratégicas importantes:
- Expansão bancária digital: direcionamento 5,2 milhões novos usuários em potencial em 2024
- Aprimoramento da plataforma móvel com projetado Atualização de interface do usuário de 37%
- Investimento de inovação da FinTech: US $ 22,6 milhões alocado para desenvolvimento tecnológico
| Métrica de crescimento | 2023 desempenho | 2024 Projeção |
|---|---|---|
| Crescimento de receita | US $ 184,3 milhões | US $ 246,7 milhões |
| Aquisição de usuários | 3,8 milhões Usuários | 5,2 milhões Usuários |
| Expansão do mercado | 12 estados | 18 estados |
As oportunidades de parceria estratégica incluem:
- Colaboração potencial com 3 principais processadores de pagamento
- Integração com 7 plataformas emergentes de tecnologia financeira
- Oportunidades de aliança entre indústrias em setores de varejo e comércio eletrônico
As principais vantagens competitivas incluem:
- Infraestrutura digital de baixo custo com 67% de eficiência operacional
- Algoritmos avançados de aprendizado de máquina reduzindo os custos de aquisição de clientes por 22%
- Tecnologia de avaliação de risco proprietária com 94% de precisão preditiva
Dave Inc. (DAVE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.