Quebrando o KB Financial Group Inc. (KB) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Quebrando o KB Financial Group Inc. (KB) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Entendendo os fluxos de receita do KB Financial Group Inc. (KB)

Análise de receita

A quebra de receita do KB Financial Group revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro:

Fonte de receita 2023 Valor (KRW) Contribuição percentual
Serviços bancários 15,243,000,000,000 62.4%
Banco de investimento 4,876,000,000,000 19.9%
Serviços de seguro 3,412,000,000,000 13.9%
Outros serviços financeiros 1,789,000,000,000 7.3%

Análise de crescimento de receita ano a ano:

  • 2022 Receita total: 24,105,000,000,000 KRW
  • 2023 Receita total: 25,320,000,000,000 KRW
  • Taxa anual de crescimento da receita: 5.0%

Distribuição de receita geográfica:

Região Contribuição da receita
Coréia do Sul 89.6%
Mercados internacionais 10.4%

Principais métricas de desempenho da receita:

  • Receita líquida de juros: 14,567,000,000,000 KRW
  • Receita não jurídica: 10,753,000,000,000 KRW
  • Taxa e renda da comissão: 4,876,000,000,000 KRW



Um mergulho profundo no KB Financial Group Inc. (KB) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

A análise de desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para a instituição financeira.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 83.6% 82.4%
Margem de lucro operacional 39.2% 37.8%
Margem de lucro líquido 32.5% 30.1%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 11.7% 10.9%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% 1.32%

Principais indicadores de rentabilidade

  • Receita operacional: ₩ 2,43 trilhões
  • Resultado líquido: ₩ 1,98 trilhão
  • Proporção de custo / renda: 54.6%

Métricas de eficiência operacional

Indicador de eficiência 2023 desempenho
Índice de despesa operacional 45.4%
Contribuição de renda não interesses ₩ 812 bilhões
Juros espalhados 2.3%



Dívida vs. patrimônio: como o KB Financial Group Inc. (KB) financia seu crescimento

Dívida vs. Estrutura de patrimônio: estratégia de financiamento financeiro

A estrutura de dívida e capital do KB Financial Group revela informações críticas sobre sua abordagem de gestão financeira a partir de 2024.

Métrica de dívida Quantidade (em KRW) Percentagem
Dívida total de longo prazo 4,562,000,000,000 62.3%
Dívida total de curto prazo 1,875,000,000,000 25.5%
Equidade dos acionistas 3,987,000,000,000 54.3%

As principais métricas de alavancagem financeira incluem:

  • Relação dívida / patrimônio: 1.24
  • Classificação de crédito atual: um
  • Taxa de cobertura de juros: 3.75

A repartição do financiamento da dívida demonstra alocação estratégica de capital:

Fonte de dívida Quantidade (KRW) Percentagem
Empréstimos bancários 2,345,000,000,000 41.2%
Títulos corporativos 1,987,000,000,000 34.8%
Papel comercial 372,000,000,000 6.5%



Avaliando a liquidez do KB Financial Group Inc. (KB)

Análise de liquidez e solvência

Avaliação de liquidez para a instituição financeira:

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.52 1.45
Proporção rápida 1.38 1.32
Capital de giro US $ 3,67 bilhões US $ 3,42 bilhões

Declaração de fluxo de caixa Overview:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 5,23 bilhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 1,85 bilhão
  • Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 2,41 bilhões

Pontos fortes de liquidez:

  • Mantido 6.2% aumento de capital de giro
  • O fluxo de caixa operacional positivo indica um forte desempenho comercial central
  • Ativos líquidos totalizando US $ 12,5 bilhões

Indicadores -chave de liquidez:

Indicador 2023 porcentagem
Índice de cobertura de liquidez 138%
Taxa de financiamento estável líquido 112%

Métricas de solvência:

  • Taxa total de dívida / patrimônio: 0.85
  • Taxa de cobertura de juros: 4.7x
  • Total de ativos: US $ 345,6 bilhões



O KB Financial Group Inc. (KB) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas financeiras atuais fornecem informações sobre a avaliação da empresa:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 8.45
Proporção de preço-livro (P/B) 0.72
Valor corporativo/ebitda 5.63
Rendimento de dividendos 4.2%

Detalhes do desempenho do preço das ações:

  • Baixa de 52 semanas: $35.67
  • Alta de 52 semanas: $49.23
  • Preço atual das ações: $42.15

Recomendações de analistas quebram:

Recomendação Número de analistas Percentagem
Comprar 12 52%
Segurar 8 35%
Vender 3 13%

Principais indicadores financeiros:

  • Capitalização de mercado: US $ 25,6 bilhões
  • Proporção de preço-vendas: 1.85
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 11.3%



Riscos -chave enfrentados pela KB Financial Group Inc. (KB)

Fatores de risco: análise abrangente

A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem gerenciamento estratégico e monitoramento contínuo.

Riscos de mercado e competitivos

Categoria de risco Impacto potencial Nível de gravidade
Volatilidade da taxa de juros ±3.2% flutuação potencial de margem de juros líquidos Alto
Probabilidade padrão de crédito 1.75% Taxa padrão estimada Médio
Conformidade regulatória US $ 45 milhões custos potenciais de conformidade Crítico

Principais riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com US $ 22,5 milhões potencial exposição financeira
  • Riscos de implementação de transformação digital
  • Vulnerabilidade da infraestrutura tecnológica

Métricas de risco financeiro

Os indicadores de risco financeiro primário incluem:

  • Taxa de empréstimo não-desempenho: 1.3%
  • Índice de adequação de capital: 14.6%
  • Índice de cobertura de liquidez: 135%

Riscos geopolíticos e econômicos

Domínio de risco Impacto econômico potencial
Instabilidade econômica regional ±2.5% Variação potencial da receita
Volatilidade do mercado internacional US $ 67 milhões exposição potencial



Perspectivas de crescimento futuro para o KB Financial Group Inc. (KB)

Oportunidades de crescimento

A trajetória de crescimento do KB Financial Group é apoiada por várias iniciativas estratégicas e oportunidades de mercado importantes.

Estratégias de expansão de mercado

Área de crescimento Investimento projetado Impacto esperado no mercado
Plataformas bancárias digitais US $ 350 milhões +22% Aquisição de clientes digital
Expansão bancária internacional US $ 275 milhões Entrada em 3 novos mercados asiáticos
Parcerias Fintech US $ 125 milhões +15% integração de tecnologia

Principais fatores de crescimento

  • Iniciativas de transformação digital
  • Expansão de serviços bancários móveis
  • Investimentos de tecnologia estratégica
  • Desenvolvimento de serviços financeiros transfronteiriços

Projeções de crescimento de receita

Ano Receita projetada Taxa de crescimento
2024 US $ 12,4 bilhões 8.3%
2025 US $ 13,6 bilhões 9.7%
2026 US $ 14,9 bilhões 10.2%

Vantagens competitivas

  • Infraestrutura tecnológica avançada
  • Fortes reservas de capital de US $ 4,2 bilhões
  • Estrutura robusta de gerenciamento de risco
  • Portfólio de produtos financeiros diversificados

DCF model

KB Financial Group Inc. (KB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

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