Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Uma breve história de Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd.

A Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd., criada em 2005, iniciou suas operações com foco em servir a comunidade rural local de Jiangyin, uma cidade na província de Jiangsu, China. O banco emergiu da fusão de várias cooperativas de crédito rural, refletindo uma mudança significativa no cenário das finanças rurais na China.

Até o final de 2015, o Jiangyin Rural Commercial Bank havia desenvolvido uma rede robusta, com aproximadamente 300 ramificações em toda a província de Jiangsu. Essa expansão foi crucial para aumentar a acessibilidade financeira para residentes rurais e pequenas empresas.

Os ativos do banco cresceram substancialmente, alcançando RMB 200 bilhões (aproximadamente US $ 30,8 bilhões) a partir de 2019. Em 2021, o total de ativos aumentou ainda mais para RMB 220 bilhões (em volta US $ 33,9 bilhões), demonstrando uma trajetória de crescimento contínua. O índice de adequação de capital do banco ficou em 13.42%, superando o requisito regulatório estabelecido pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR).

Em termos de lucratividade, o Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank relatou um lucro líquido de RMB 2,5 bilhões (aproximadamente US $ 385 milhões) para o ano fiscal de 2020, marcando um crescimento ano a ano de 8.7%. Essa tendência ascendente continuou em 2021, com um lucro líquido aumentando para RMB 2,8 bilhões (sobre US $ 430 milhões), refletindo o gerenciamento eficaz de custos e o aumento de empréstimos.

O Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank também investiu pesadamente em tecnologia, lançando vários serviços bancários digitais para atender às necessidades em evolução de seus clientes. Até 2022, o banco havia relatado isso 50% de suas transações foram realizadas por meio de plataformas on -line, aumentando significativamente a eficiência operacional e a satisfação do cliente.

A relação empréstimo sem desempenho do banco (NPL) foi aproximadamente 1.2% No segundo trimestre de 2022, um sinal de práticas efetivas de gerenciamento de riscos. Este número está bem abaixo da proporção média de NPL para o setor bancário na China, que estava por perto 1.8% durante o mesmo período. O banco continua a priorizar a inclusão financeira, com o objetivo de expandir seus empréstimos para setores carentes, incluindo agricultura e pequenas empresas.

No geral, a Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. marcou sua presença como um ator significativo no cenário bancário rural da China, adaptando -se a mudanças no cenário do mercado enquanto se concentra no crescimento sustentável e no desenvolvimento da comunidade.

Um dono de Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. (JJRCCB) opera principalmente no setor bancário em Jiangyin, província de Jiangsu, China. Como um banco comercial rural, sua estrutura de propriedade é vital para entender sua dinâmica e governança operacional.

A partir dos relatórios mais recentes, o JJRCCB é de propriedade principalmente de entidades regionais do governo e acionistas privados. Os acionistas significativos incluem:

O governo municipal de Jiangyin desempenha um papel crucial na direção das operações do Banco, refletindo a importância da governança local no banco comercial rural. O Grupo de Investimentos Agrícolas da Província de Jiangsu fornece apoio estatal adicional, influenciando significativamente as decisões estratégicas.

Em termos de desempenho financeiro, o JJRCCB reportou lucro líquido para 2022 de aproximadamente ¥ 1,2 bilhão, um aumento ano a ano de 15%. O total de ativos do banco foi relatado em ¥ 70 bilhões, marcando uma taxa de crescimento de 10% comparado a 2021.

Capital de patrimônio ficou em torno de ¥ 8 bilhões, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 15%. A relação empréstimo sem desempenho (NPL) do banco foi relatada em 1.5%, indicando uma qualidade de ativo saudável. Essas métricas financeiras refletem a estrutura operacional e de propriedade estável do banco, permitindo que ele mantenha uma lucratividade robusta em meio a pressões competitivas no setor bancário.

Além disso, a recente estrutura regulatória do Banco Popular da China aumentou os requisitos de capital para bancos comerciais rurais, o que poderia influenciar a dinâmica de propriedade no futuro. O foco crescente nas finanças rurais do governo sugere que as partes interessadas provavelmente adaptarão suas estratégias para atender a esses novos requisitos.

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. Declaração de missão

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. (JJRCCB) se dedica a atender às necessidades financeiras da comunidade local, promovendo o desenvolvimento sustentável em Jiangyin e além. A missão do Banco centra-se na prestação de serviços financeiros de alta qualidade que promovem o crescimento econômico, aumentam a satisfação do cliente e apoiam o setor agrícola.

No final de 2022, o JJRCCB relatou um valor total de ativos de aproximadamente ¥ 220 bilhões (Cerca de US $ 34 bilhões), destacando sua presença significativa no setor bancário regional.

O banco pretende se estabelecer como um dos principais bancos comerciais rurais, concentrando -se nos seguintes objetivos -chave:

• Aprimorando a experiência do cliente por meio de produtos e serviços inovadores.
• Apoiando empresas locais e empréstimos agrícolas, contribuindo para o desenvolvimento rural.
• Implementando práticas bancárias sustentáveis ​​para impulsionar a administração ambiental.
• Promovendo uma cultura de excelência e profissionalismo dentro de sua força de trabalho.

Em 2022, o JJRCCB alcançou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 1,5 bilhão (cerca de US $ 230 milhões em USD), marcando um aumento de 10% ano a ano. Esse crescimento ressalta a capacidade do banco de se adaptar e prosperar em um cenário competitivo.

A tabela a seguir fornece um instantâneo das principais métricas financeiras do JJRCCB nos últimos três anos:

JJRCCB’s commitment to innovation is reflected in its digital banking initiatives launched in 2022, which resulted in a growth of 25% Nos usuários bancários on -line, totalizando aproximadamente 1 milhão de usuários registrados. Essa mudança não apenas aprimora a acessibilidade para os clientes, mas também se alinha com o impulso mais amplo da China por finanças digitais.

O banco continua a priorizar o apoio a agricultores locais e pequenas empresas, com sobre ¥ 50 bilhões (aproximadamente US $ 7,7 bilhões) alocados a empréstimos agrícolas em 2022, demonstrando seu compromisso com o desenvolvimento econômico rural.

Em resumo, o JJRCCB se esforça para garantir que sua missão ressoe com a comunidade que atende, com foco em práticas sustentáveis, atendimento ao cliente e promoção do crescimento econômico local. A integração da tecnologia nos serviços bancários é um aspecto vital de sua estratégia no futuro.

Como Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. Funciona

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. Opera como um banco comercial focado principalmente em servir comunidades agrícolas e rurais em Jiangyin, província de Jiangsu, China. O banco foi estabelecido em 2006 e, desde então, se transformou em um banco local significativo, com vários serviços financeiros adaptados às necessidades de seu grupo demográfico -alvo.

No final de 2022, Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 105 bilhões (sobre US $ 15 bilhões), mostrando seu crescimento substancial desde o início. O banco serve 500,000 clientes em sua rede de agências.

A estrutura de receita do banco consiste predominantemente de receita de juros, que responde por cima 80% de sua receita total. Em 2022, a receita de juros líquidos foi relatada em ¥ 3,2 bilhões (aproximadamente US $ 460 milhões), refletindo um crescimento ano a ano de 10%.

O Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank oferece uma variedade de produtos, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos agrícolas, empréstimos comerciais e várias contas de depósito. Em dezembro de 2022, a carteira de empréstimos do banco totalizou aproximadamente ¥ 68 bilhões (sobre US $ 9,8 bilhões), com empréstimos agrícolas constituindo 35% do livro total de empréstimos.

O banco também enfatizou a transformação digital, lançando vários serviços bancários on -line para melhorar a conveniência do cliente. A partir de 2023, seu aplicativo bancário móvel ganhou 300,000 Downloads, refletindo seu compromisso com soluções bancárias inovadoras.

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank mantém um índice de adequação de capital de 14.5%, significativamente acima do requisito regulatório de 10.5%. Essa forte posição de capitalização apóia suas atividades de empréstimos e recursos de gerenciamento de riscos.

Além dos serviços bancários tradicionais, o banco está envolvido em vários projetos de desenvolvimento da comunidade, particularmente focados no aumento da produtividade agrícola nas áreas rurais. O banco aloca aproximadamente ¥ 500 milhões anualmente para financiar essas iniciativas.

A abordagem do banco para o gerenciamento de riscos inclui procedimentos robustos de avaliação de crédito, com índices de empréstimo sem desempenho (NPL) relatados em 1.5%, um nível considerado saudável no contexto do setor bancário chinês.

Em termos de posicionamento do mercado, o Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank se distingue por meio de seu modelo de prestação de serviços focado, atendendo aos clientes agrícolas, o que gera lealdade do cliente e contribui para sua trajetória estável de crescimento. Suas iniciativas para aprimorar os recursos bancários digitais estão alinhados com tendências mais amplas no setor financeiro, que estão cada vez mais mudando para soluções orientadas para a tecnologia.

Como Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. Ganha dinheiro

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. (Jiangyin Bank) opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em soluções bancárias de varejo e de pequeno a médio porte (PME). O banco gera receita através de vários fluxos, incluindo receita de juros, com empréstimos, receita baseada em taxas e receita de investimento.

Receita de juros

A receita de juros é a principal fonte de receita do Jiangyin Bank, constituindo uma parcela significativa de sua renda total. Para o ano de 2022, o banco relatou uma receita de juros de aproximadamente ¥ 3,45 bilhões, demonstrando crescimento constante de ¥ 3,2 bilhões Em 2021. Esse crescimento pode ser atribuído a um aumento nos volumes de empréstimos e melhorias nos spreads de taxa de juros.

Composição do portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos do banco é crucial para entender como ganha dinheiro. No final de 2022, a carteira de empréstimos foi distribuída da seguinte forma:

Renda baseada em taxas

A renda baseada em taxas é outro aspecto crítico do modelo de receita do Jiangyin Bank. O banco cobra taxas por serviços como manutenção de contas, taxas de transação e serviços de consultoria. Para o ano fiscal de 2022, o Jiangyin Bank relatou uma receita baseada em taxas de aproximadamente ¥ 250 milhões, de cima de ¥ 220 milhões Em 2021. Este aumento reflete uma crescente base de clientes e ofertas aprimoradas de serviços.

Receita de investimento

O banco também gera renda por meio de investimentos em valores mobiliários e outros instrumentos financeiros. Em dezembro de 2022, o Jiangyin Bank detinha títulos de investimento no valor de aproximadamente ¥ 5 bilhões, que contribuiu para uma receita de investimento de cerca de ¥ 150 milhões para o ano. Isso representa uma fonte estável de renda em meio a condições de mercado flutuantes.

Eficiência operacional e gerenciamento de custos

Os índices de eficiência desempenham um papel significativo na lucratividade do Jiangyin Bank. O banco manteve uma relação custo-renda de 30% em 2022, que é competitivo no setor bancário rural. Essa eficiência permite que o banco maximize seus ganhos, mantendo as despesas operacionais sob controle.

Posição de mercado e vantagens competitivas

Como um dos principais players da província de Jiangsu, o Jiangyin Bank se beneficia de seu forte crescimento no varejo e no setor bancário de PME. O conhecimento local e o foco regional do banco permitem adaptar efetivamente os produtos financeiros. Em 2022, o Jiangyin Bank teve uma participação de mercado de aproximadamente 25% no banco comercial rural em sua região operacional.

Fluxos de receita futuros

Olhando para o futuro, o Jiangyin Bank pretende diversificar ainda mais seus fluxos de receita, incorporando serviços bancários digitais e expandindo suas ofertas de tecnologia financeira. Espera -se que os investimentos em tecnologia criem canais de receita adicionais por meio do engajamento aprimorado do cliente e melhor prestação de serviços.

Em resumo, Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. gera receita principalmente por meio da receita de juros de sua portfólio de empréstimos diversificados, complementada por receitas baseadas em taxas e investimentos, mantendo a eficiência operacional. A posição de mercado e os investimentos estratégicos do banco provavelmente desempenharão um papel fundamental na formação de seu futuro financeiro.