Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc.

foi fundada em 2009, após a fusão da Tokai Securities Co., Ltd. e da Tokyo Securities Co., Ltd. Este movimento estratégico teve como objetivo aumentar a competitividade da empresa no setor de serviços financeiros do Japão.

Em março de 2023, a empresa reportou ativos totais de aproximadamente ¥ 1,55 trilhão (US$ 11,5 bilhões) e patrimônio total de cerca de 337,1 bilhões de ienes (US$ 2,5 bilhões). No ano fiscal encerrado em março de 2023, a Tokai Tokyo Financial Holdings relatou um lucro líquido de ¥ 14,3 bilhões (US$ 107 milhões), refletindo um 11.5% aumento em relação ao ano anterior.

O grupo opera através de várias subsidiárias, incluindo títulos, gestão de ativos e serviços de consultoria de investimentos. De acordo com os últimos relatórios, a capitalização de mercado da Tokai Tokyo era de aproximadamente ¥ 202,8 bilhões (US$ 1,5 bilhão), posicionando-o como um player significativo no mercado financeiro japonês.

Em termos de desempenho de mercado, o preço das ações da Tokai Tokyo foi de cerca de ¥530 em outubro de 2023, mostrando um aumento acumulado no ano de cerca 15%. O lucro por ação (EPS) da empresa no último ano fiscal foi ¥42.17 ($0.31).

A Tokai Tokyo expandiu as suas operações internacionalmente, concentrando-se nos mercados asiáticos, o que contribuiu para o seu crescimento constante. A empresa tem apostado na transformação digital, investindo em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.

Em termos de conformidade regulatória, a Tokai Tokyo continua a aderir à Lei de Instrumentos Financeiros e Câmbio do Japão, que rege as transações de valores mobiliários para garantir a integridade do mercado. Além disso, suas iniciativas estratégicas incluem critérios ambientais, sociais e de governança (ESG), alinhando-se às tendências globais de sustentabilidade.

No geral, a Tokai Tokyo Financial Holdings continua comprometida em agregar valor aos seus acionistas enquanto navega pelas complexidades do cenário financeiro em evolução.

A que é proprietária da Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc.

De acordo com os últimos dados disponíveis, a Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc. é propriedade principalmente de uma combinação de acionistas institucionais e individuais. Detalhes de propriedade significativos incluem:

• Banco de serviços de administração do Japão, Ltd. (Administrador dos clientes do Sumitomo Mitsui Trust Bank, Ltd.) detém aproximadamente 8.49% de ações.
• A própria Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc. possui ao redor 4.15% como ações em tesouraria.
• O Master Trust Bank do Japão, Ltd. detém cerca de 5.12% das ações da empresa.
• Outros acionistas notáveis ​​incluem vários investidores institucionais nacionais e estrangeiros, contribuindo para uma estrutura de propriedade diversificada.

A distribuição das participações societárias por tipo de stakeholders é a seguinte:

No ano fiscal encerrado em março de 2023, a Tokai Tokyo Financial Holdings relatou ativos no valor de aproximadamente ¥ 5,9 trilhões (cerca de US$ 54 bilhões). Este crescimento contrasta ligeiramente com o activo total do ano anterior de ¥ 5,7 trilhões.

Além disso, a empresa registou um aumento constante no seu lucro líquido, registando um lucro líquido de aproximadamente 25 bilhões de ienes (aproximadamente US$ 230 milhões) para o mesmo ano fiscal. Isto representa um crescimento de 10% ano após ano.

Em termos de desempenho das ações, a Tokai Tokyo Financial Holdings foi negociada na Bolsa de Valores de Tóquio sob o ticker 8616. O preço das ações em outubro de 2023 era de aproximadamente ¥1,150, refletindo um aumento acumulado no ano de 15%.

A empresa tem mantido consistentemente uma taxa de distribuição de dividendos de cerca de 30%, demonstrando o compromisso de devolver valor aos acionistas. O último dividendo anunciado foi ¥35 por ação.

No geral, a combinação de propriedade institucional, gestão estratégica de ações em tesouraria e desempenho financeiro robusto destaca a confiança que as partes interessadas têm na Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc.

Declaração de missão da Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc.

opera com uma missão centrada em serviços financeiros orientados para o cliente, com o objetivo de contribuir para o crescimento sustentável da sociedade através do seu conjunto abrangente de soluções financeiras. A empresa enfatiza seu compromisso com a integridade, a inovação e a busca pela excelência no atendimento a seus clientes.

Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, a Tokai Tokyo Financial Holdings relatou lucro líquido consolidado de ¥ 20,34 bilhões, representando um declínio em relação ao ano anterior ¥ 25,67 bilhões. A diminuição é atribuída a vários factores, incluindo condições de mercado e investimentos estratégicos na melhoria da oferta de serviços.

A visão da empresa inclui o foco em melhorar o envolvimento do cliente e expandir suas soluções digitais. Ao investir em tecnologia, a empresa pretende agilizar as operações e melhorar as experiências dos clientes nos seus diferentes serviços financeiros, incluindo gestão de ativos, seguros de vida e serviços de corretagem.

A empresa opera por meio de suas subsidiárias, que incluem empresas de gestão de ativos e serviços de seguros. No último relatório fiscal, a contribuição da gestão de activos para o lucro líquido foi de aproximadamente ¥ 10 bilhões, apresentando um crescimento robusto devido ao aumento da utilização de serviços entre os clientes de varejo.

Além disso, a empresa sublinha a sua filosofia de envolvimento ativo com as partes interessadas, facilitando assim uma cultura de transparência e responsabilização. Com um compromisso com a sustentabilidade, a Tokai Tokyo Financial Holdings está a integrar considerações ambientais, sociais e de governação (ESG) nos seus processos de tomada de decisão e estratégias operacionais.

Em termos de desempenho de mercado, as ações da Tokai Tokyo Financial Holdings listadas na Bolsa de Valores de Tóquio registraram um aumento acumulado no ano de 15%, refletindo o sentimento positivo dos investidores e a confiança na estratégia de longo prazo da empresa. O preço das ações no final de setembro de 2023 era ¥1,200.

A Tokai Tokyo Financial Holdings enfatiza continuamente a importância da conformidade e da gestão de riscos em todas as suas operações. A empresa investiu na atualização dos seus quadros de conformidade, resultando em melhores classificações por parte dos órgãos de supervisão financeira. A empresa manteve um índice de capital Tier 1 de 12.5%, muito acima do mínimo regulamentar, demonstrando estabilidade financeira e resiliência em condições de mercado desafiantes.

Como funciona a Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc.

atua principalmente no setor de serviços financeiros, abrangendo soluções em gestão de ativos, seguros e corretagem de valores mobiliários. De acordo com os últimos relatórios fiscais para o ano encerrado em março de 2023, a Tokai Tokyo relatou receita líquida consolidada de ¥ 184,3 bilhões, refletindo uma 6.5% aumento em relação ao ano anterior.

A estrutura da empresa inclui diversas subsidiárias que contribuem para a sua oferta diversificada. Notavelmente, seus principais segmentos são o Negócio de Valores Mobiliários, o Negócio de Gestão de Ativos e o Negócio de Seguros.

O Negócio de Valores Mobiliários, que inclui atividades de corretagem e investimento, continua a ser o maior gerador de receitas, contribuindo com aproximadamente 54.5% da receita total. O resultado operacional deste segmento atingiu ¥ 25,2 bilhões, apresentando um crescimento robusto impulsionado pelo aumento dos volumes de negociação e das atividades dos clientes.

No Negócio de Gestão de Ativos, a Tokai Tokyo tem registado um crescimento considerável nos seus ativos sob gestão, que atingiram ¥ 3,5 trilhões a partir de março de 2023. Este segmento beneficia de um modelo de receita estável baseado principalmente em taxas de administração, que aumentaram devido a uma maior alocação de ativos em investimentos de capital e renda fixa.

As operações de seguros, principalmente por meio da Tokai Tokyo Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd., também apresentaram desempenho sólido, com o segmento gerando ¥ 29,6 bilhões em receita. O lucro de subscrição foi reportado em ¥ 8,1 bilhões, refletindo uma melhoria no índice de perdas devido a estratégias eficazes de gestão de risco.

No que diz respeito à rentabilidade, o lucro operacional consolidado da Tokai Tokyo aumentou para ¥ 56,1 bilhões, representando um crescimento de 5.4% ano após ano. O resultado líquido da empresa atribuível aos acionistas também subiu para 36,4 bilhões de ienes, acima por 7.1% do ano fiscal anterior.

A posição financeira da empresa permanece sólida, com um valor total de activos de aproximadamente ¥ 6,8 trilhões. O capital próprio atribuível aos accionistas situou-se em ¥ 605 bilhões, resultando em um índice de patrimônio líquido de 8.9%.

Além disso, a Tokai Tokyo Financial Holdings envolveu-se ativamente em iniciativas de transformação digital, investindo em fintech para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Espera-se que estas melhorias melhorem ainda mais o posicionamento competitivo da empresa no mercado financeiro japonês.

Quanto ao retorno aos acionistas, a empresa declarou um dividendo de ¥ 10 por ação, traduzindo-se em um rendimento de dividendos de aproximadamente 3.3% com base no preço das ações ¥300 em março de 2023.

No geral, a Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc. opera através de um conjunto diversificado de serviços financeiros, apoiado por um sólido crescimento de receitas em todos os seus segmentos e um balanço sólido que apoia os seus planos de crescimento futuro.

Como a Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc. ganha dinheiro

gera receita por meio de vários segmentos, concentrando-se principalmente em bancos, valores mobiliários, seguros e gestão de ativos. No exercício social encerrado em 31 de março de 2023, a empresa reportou um lucro líquido consolidado de ¥ 24,6 bilhões, refletindo um aumento em relação ao ano anterior ¥ 22,9 bilhões.

As receitas operacionais da empresa são categorizadas em várias áreas principais:

• Operações Bancárias: Contribuindo aproximadamente ¥ 50 bilhões na margem financeira, impulsionada por um aumento nas atividades de crédito.
• Negócio de Valores Mobiliários: Rendendo por aí ¥ 40 bilhões de taxas de corretagem e subscrição, auxiliadas por condições de mercado favoráveis.
• Serviços de seguros: Gerando aproximadamente 30 bilhões de ienes através de prêmios, com foco em produtos de seguros de vida e não-vida.
• Gestão de ativos: Contabilizou cerca ¥ 15 bilhões, principalmente através de taxas de administração de fundos de investimento.

No segmento bancário, a Tokai Tokyo Financial Holdings beneficia da sua extensa rede bancária de retalho, que tem mais de 160 filiais em todo o Japão. Esta rede melhora a sua capacidade de empréstimo, especialmente em empréstimos pessoais e financiamento de pequenas e médias empresas.

A divisão de valores mobiliários capitaliza as suas robustas operações comerciais e serviços bancários de investimento. No último ano fiscal, o volume de ativos sob gestão (AUM) atingiu aproximadamente ¥ 1,5 trilhão, reforçando as receitas de taxas e os resultados de investimento.

Além disso, o segmento de seguros expandiu a sua oferta de produtos, levando a uma maior penetração no mercado. As apólices de seguro de vida vendidas aumentaram mais de 8% ano a ano, contribuindo significativamente para a receita geral de prêmios.

Finalmente, o sector da gestão de activos, que se concentra tanto em clientes de retalho como institucionais, tem registado um aumento na procura de estratégias de investimento diversificadas. As parcerias estratégicas e o marketing eficaz da empresa melhoraram as suas capacidades de distribuição, impulsionando o crescimento nesta área.

No geral, a Tokai Tokyo Financial Holdings, Inc. emprega uma abordagem diversificada para a geração de receitas, permitindo-lhe adaptar-se às mudanças nas condições do mercado, ao mesmo tempo que continua a aumentar os seus lucros de forma constante.