Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Weihai City Commercial Bank Co., Ltd.

Uma breve história do Weihai City Commercial Bank Co., Ltd.

Fundada em 1997, a Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. é uma instituição financeira regional com sede em Weihai, província de Shandong, China. Começou suas operações com foco na prestação de serviços bancários a empresas e indivíduos locais, atendendo principalmente à crescente economia da cidade.

A partir de 2022, o Weihai City Commercial Bank tinha ativos totais no valor de aproximadamente RMB 90 bilhões. Ele expandiu seus serviços ao longo dos anos, agora oferecendo uma gama diversificada de produtos financeiros, incluindo serviços bancários pessoais, serviços bancários corporativos e gerenciamento de patrimônio.

Em dezembro de 2021, o banco alcançou um lucro líquido de cerca de RMB 1,2 bilhão, refletindo um aumento ano a ano de 12%. Esse crescimento pode ser atribuído ao aumento das atividades de empréstimos e melhoria da qualidade dos ativos.

A carteira de empréstimos do banco alcançou RMB 60 bilhões No final de 2022, com uma relação de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.5%, que está abaixo da média da indústria de 1.8%. Isso indica práticas eficazes de gerenciamento de riscos em vigor.

Nos últimos anos, o banco também investiu pesadamente em serviços bancários digitais. Até 2023, a proporção de clientes bancários on -line excedeu 45% de sua base total de clientes, mostrando seu compromisso de modernizar suas operações bancárias.

Em maio de 2023, o Weihai City Commercial Bank foi reconhecido por sua excelência na qualidade do serviço no China Banking Industry Awards, que destacou sua abordagem e inovações centradas no cliente na tecnologia bancária.

O ambiente regulatório moldou a estratégia de crescimento do Banco, com o Banco Popular da China e a Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China supervisionando suas operações. O banco cumpriu vários requisitos de adequação de capital, mantendo um índice de adequação de capital de aproximadamente 12%, que está acima do limiar regulatório mínimo.

No geral, a trajetória de crescimento do Banco Comercial de Weihai City é indicativa de seu foco estratégico na dinâmica do mercado local, transformação digital e práticas robustas de gerenciamento de riscos, garantindo seu posicionamento competitivo no setor bancário regional.

A Who é proprietário de Weihai City Commercial Bank Co., Ltd.

O Weihai City Commercial Bank Co., Ltd., estabelecido em 1997, é um banco comercial com sede em Weihai, província de Shandong, China. A partir de 2023, o banco pertence principalmente a várias partes interessadas, incluindo o governo de Weihai e vários investidores institucionais.

Os acionistas significativos e suas respectivas participações de propriedade são as seguintes:

Em termos de desempenho financeiro, o Weihai City Commercial Bank relatou ativos totais de aproximadamente RMB 200 bilhões em 2022, representando um crescimento ano a ano de 10%. O total de passivos ficavam em torno de RMB 180 bilhões, dando ao banco uma sólida base de capital.

O lucro líquido do banco para o ano fiscal de 2022 foi aproximadamente RMB 1,5 bilhão, refletindo um aumento de 12% comparado ao ano anterior. A margem de juros líquida foi relatada em 2.5%, que é considerado competitivo no setor bancário regional.

O Weihai City Commercial Bank tem uma base de clientes robusta, atendendo principalmente ao varejo e pequenas e médias empresas (PMEs). No final de 2022, o banco havia acabado 1 milhão clientes de varejo e aproximadamente 50,000 Contas de PME ativas.

Em termos de posição de mercado, o Weihai City Commercial Bank vem expandindo seus serviços, incluindo soluções bancárias digitais destinadas a melhorar a experiência do cliente em um cenário competitivo. Os empréstimos totais do banco foram sobre RMB 150 bilhões no final de 2022, com uma taxa de empréstimo sem desempenho de 1.2%, indicando uma qualidade de ativo saudável.

No geral, a Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. desempenha um papel significativo na economia local de Weihai, com fortes apoio de seus principais acionistas e um impressionante histórico financeiro.

Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. Declaração de missão

O Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. se posiciona como um participante importante no setor de serviços financeiros, com uma declaração de missão que enfatiza seu compromisso em promover o desenvolvimento econômico em suas regiões de serviço, fornecendo soluções financeiras de alta qualidade adaptadas para atender às necessidades de seus clientes. O banco busca agregar valor por meio de inovação e serviços centrados no cliente.

De acordo com os últimos relatórios financeiros, o Weihai City Commercial Bank registrou um valor total de ativos de aproximadamente RMB 100 bilhões a partir de 2022. Seu lucro líquido para o mesmo ano estava por perto RMB 1,2 bilhão, mostrando sua lucratividade e eficiência operacional em um ambiente bancário competitivo.

A declaração de missão do banco inclui um foco no desenvolvimento sustentável, com o objetivo de integrar considerações ambientais em sua estratégia de negócios. O Weihai City Commercial Bank também se comprometeu a aprimorar seus recursos bancários digitais, com um investimento relatado de RMB 200 milhões nas atualizações de tecnologia nos últimos dois anos.

O banco pretende fortalecer sua posição, aprimorando os relacionamentos com os clientes e expandindo seu portfólio de serviços. Em 2023, a carteira de empréstimos do banco aumentou por 15%, refletindo seu foco estratégico em apoiar as empresas locais e garantir a inclusão financeira.

Um aspecto essencial da missão é o envolvimento da comunidade, o que se reflete em seu financiamento de programas sociais no valor de RMB 50 milhões Em 2022. Esta iniciativa apóia o desenvolvimento local e se alinha ao compromisso do banco com a responsabilidade social corporativa.

O Weihai City Commercial Bank também está trabalhando para melhorar suas estruturas de gerenciamento de riscos para navegar nas complexidades do cenário financeiro. A taxa de empréstimo não-desempenho (NPL) do banco ficou em 1.5% No final de 2022, indicando uma qualidade de ativo relativamente estável em comparação com as médias da indústria.

Como Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. funciona

O Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. (WHCCB) opera principalmente no setor bancário, fornecendo uma gama de serviços financeiros destinados a indivíduos e empresas em sua região operacional na província de Shandong, China. A partir de 2023, o WHCCB possui uma extensa rede de agências e escritórios, permitindo que ele atenda aos clientes urbanos e rurais de maneira eficaz.

Os serviços principais do banco incluem operações bancárias de varejo, bancos corporativos e tesouraria. Os serviços de varejo cobrem empréstimos pessoais, contas de poupança e cartões de crédito, enquanto o banco corporativo abrange empréstimos comerciais, financiamento comercial e outros produtos financeiros direcionados a empresas. As operações do Tesouro envolvem o gerenciamento das liquidez do banco, transações de câmbio e portfólios de investimentos.

Em 2023, o WHCCB relatou ativos totais de CNY 140,8 bilhões, um aumento significativo do CNY 130,7 bilhões relatado em 2022. O lucro líquido para 2023 também mostrou uma tendência ascendente, alcançando CNY 1,75 bilhão, de cima de CNY 1,6 bilhão no ano anterior. Depósitos totais subiram para CNY 100,35 bilhões, ilustrando forte confiança do consumidor e presença no mercado.

O WHCCB mantém uma estrutura de capital robusta, com uma taxa de adequação de capital (CAR) de aproximadamente 12.5% em meados de 2023, que está acima do requisito regulatório de 10.5%. Esta posição permite que o banco absorva possíveis perdas e apóie suas atividades de empréstimos.

A carteira de empréstimos do banco é diversificada em vários setores, incluindo fabricação, varejo, agricultura e serviços. A partir de 2023, empréstimos totais em circulação alcançaram CNY 88,5 bilhões, refletindo uma estratégia de crescimento cautelosa, mas constante, nas práticas de empréstimos em meio a condições econômicas flutuantes. A taxa de empréstimo não-desempenho (NPL) foi mantida abaixo 1.5%, indicando gerenciamento eficaz de riscos e supervisão da qualidade de empréstimos.

Além disso, o WHCCB investiu em tecnologia para aprimorar seus recursos bancários digitais, resultando em aumento de transações on -line e ofertas de produtos digitais. Essa mudança estratégica visa atrair clientes mais jovens e melhorar a eficiência operacional.

A dinâmica atual do mercado, incluindo flutuações de taxas de juros e mudanças regulatórias, apresentam desafios, bem como oportunidades para o WHCCB. O banco continua a se adaptar ajustando suas ofertas de produtos e explorando novos fluxos de receita.

No geral, a Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. opera com foco no crescimento sustentável, excelência em atendimento ao cliente e manutenção de uma vantagem competitiva por meio de inovação e práticas financeiras sólidas.

Como Weihai City Commercial Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

O Weihai City Commercial Bank Co., Ltd., estabelecido em 1997, gera receita principalmente através de operações bancárias tradicionais, como receita de juros de empréstimos, taxas de vários serviços financeiros e uma ênfase crescente na gestão de patrimônio e produtos de investimento. O modelo de negócios do Banco está ancorado em seu mercado local enquanto expande sua pegada no setor de serviços financeiros.

Principais fontes de receita

• Receita de juros: Esta é a fonte de receita predominante do banco, derivada principalmente de empréstimos a indivíduos e empresas. Para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, o banco relatou receita de juros de aproximadamente RMB 2,5 bilhões.
• Taxas e renda da comissão: O Weihai City Commercial Bank ganha taxas de vários serviços, como manutenção de contas, taxas de transação e serviços de consultoria. Em 2022, a receita da taxa contribuiu em torno RMB 400 milhões para a receita total.
• Receita de investimento: O banco diversificou sua renda por meio de investimentos em valores mobiliários. Em 2022, relatou receita de investimento de aproximadamente RMB 300 milhões.
• Serviços de gerenciamento de patrimônio: Com a crescente demanda por planejamento financeiro, o banco desenvolveu produtos de gerenciamento de patrimônio, experimentando um aumento nas vendas para clientes individuais, contribuindo sobre RMB 200 milhões em receita.

Portfólio de empréstimos

O banco empresta principalmente a pequenas e médias empresas (PME) e mutuários individuais. A carteira de empréstimos é um elemento vital de geração de receita de juros. No final de 2022, os empréstimos totais do banco em circulação estavam por perto RMB 25 bilhões, com uma taxa de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.5%, refletindo um nível gerenciável de risco de crédito.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos (NIM) é uma métrica crucial para avaliar a lucratividade dos bancos. Banco Comercial da Cidade de Weihai relatou um NIM de 2.8% para o ano de 2022, que é uma melhoria significativa em comparação com 2.5% Em 2021, impulsionado por um aumento nas taxas de empréstimos e gerenciamento eficiente dos custos de financiamento.

Gerenciamento de custos

O gerenciamento eficaz de custos é vital para manter a lucratividade. As despesas operacionais para 2022 foram registradas em torno de RMB 1,2 bilhão, com uma proporção de custo / renda de aproximadamente 45%, indicando gerenciamento eficaz dos custos operacionais em relação à renda.

Desempenho financeiro Overview

Em resumo, o Weihai City Commercial Bank aproveita seus fluxos de renda diversificados, práticas prudentes de empréstimos e gerenciamento eficaz de custos para sustentar a lucratividade. O banco está estrategicamente posicionado para capitalizar o crescimento econômico local, especialmente no setor de PME.