Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Uma breve história do Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Fundada em 1997, a Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. tornou -se um participante significativo no setor bancário da China, principalmente com foco na província de Guangdong. O banco foi originalmente fundado para fornecer serviços financeiros às áreas rurais, enfatizando o apoio da agricultura local e do desenvolvimento rural.

No início dos anos 2000, o Dongguan Rural Commercial Bank sofreu um crescimento significativo, expandindo sua rede de agências para atender às crescentes necessidades financeiras dos clientes urbanos e rurais. Em 2010, o banco havia se posicionado como um proeminente banco comercial na região, oferecendo uma variedade de produtos financeiros, incluindo empréstimos pessoais, hipotecas e financiamento corporativo.

Com a implementação de reformas nos sistemas financeiros rurais na China, o Dongguan Rural Commercial Bank capitalizou essas mudanças, aumentando suas ofertas de serviços financeiros. Até o final de 2015, o banco relatou o total de ativos excedentes RMB 100 bilhões.

Em dezembro de 2016, o Dongguan Rural Commercial Bank foi listado na Bolsa de Valores Shenzhen sob o código de ações 002328. Esta oferta pública inicial permitiu ao banco aumentar aproximadamente RMB 2,25 bilhões, que utilizou para fortalecer sua base de capital e expandir suas capacidades de empréstimo.

A partir de 2022, o Dongguan Rural Commercial Bank continuou a crescer constantemente, com ativos totais relatados em torno de RMB 135 bilhões e um lucro líquido de RMB 1,2 bilhão para o ano fiscal. A taxa de adequação de capital ficou em 12.5%, refletindo um equilíbrio saudável entre risco e crescimento.

Em termos de presença no mercado, o Dongguan Rural Commercial Bank permanece competitivo, concentrando -se em soluções bancárias digitais, que tem sido crucial para atrair uma base de clientes mais jovem. Essa estratégia foi apoiada por investimentos em parcerias de fintech e pelo desenvolvimento de um aplicativo de banco móvel integrado.

O foco do banco na responsabilidade social corporativa também ajudou a fortalecer sua imagem de marca. Ao se envolver em vários projetos de desenvolvimento comunitário, o Dongguan Rural Commercial Bank se estabeleceu como uma instituição confiável comprometida com o crescimento da economia local.

A partir de 2023, o Dongguan Rural Commercial Bank continua a se adaptar ao cenário bancário em mudança, alavancando a tecnologia para melhorar a eficiência operacional e o atendimento ao cliente, mantendo um forte foco em servir as comunidades rurais e urbanas na província de Guangdong.

A Who é dono de Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd.

O Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. é um participante significativo no setor bancário da China, servindo principalmente a região de Dongguan, na província de Guangdong. Compreender a estrutura de propriedade desta instituição revela informações sobre sua dinâmica e governança operacional.

A partir dos dados mais recentes disponíveis, o Dongguan Rural Commercial Bank é amplamente de propriedade de várias entidades municipais de propriedade estatal e local. O principal acionista é a Comissão de Supervisão e Administração de Ativos Estatais de Dongguan, que detém aproximadamente 30% do total de ações. Isso destaca os laços estreitos entre o governo local e as operações bancárias.

Outros acionistas notáveis ​​incluem o seguinte:

A governança do banco é influenciada por esses acionistas, que desempenham um papel crítico nos processos de tomada de decisão e direção estratégica. Com a maioria da propriedade residindo em entidades controladas pelo Estado, o Banco se alinha em estreita colaboração com as políticas e os planos regionais de desenvolvimento econômico do governo local.

Em termos de desempenho financeiro, o Dongguan Rural Commercial Bank relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 400 bilhões (cerca de US $ 58 bilhões) no ano fiscal mais recente. Seu lucro líquido foi aproximadamente aproximadamente ¥ 5 bilhões (cerca de US $ 725 milhões), refletindo um crescimento robusto ano a ano de 8%.

A taxa de adequação de capital é relatada como em 12.5%, que excede os requisitos regulatórios definidos pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR). Essa forte base de capital fornece um buffer contra incertezas financeiras e apóia os planos de expansão.

Apesar de sua sólida fundação financeira, o banco enfrenta a concorrência de players locais e nacionais. Em particular, a ascensão das plataformas bancárias digitais representa um desafio notável à medida que as preferências do consumidor mudam para os serviços on -line. No entanto, o Dongguan Rural Commercial Bank continua a alavancar sua extensa rede de filiais e conhecimento do mercado local para manter sua vantagem competitiva.

Como o banco procura aprimorar suas ofertas de serviços, também está explorando parcerias com empresas de tecnologia para inovar seus processos bancários e melhorar a experiência do cliente. Com um foco claro na transformação digital, o Dongguan Rural Commercial Bank está pronto para se adaptar às mudanças nas condições do mercado enquanto atende às necessidades de seus clientes.

Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. Declaração de missão

A declaração de missão da Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. concentra -se em fornecer serviços financeiros abrangentes, promover o desenvolvimento econômico na região de Dongguan e aumentar a qualidade de vida para seus membros da comunidade. O banco enfatiza a inclusão e a acessibilidade nos serviços bancários, principalmente para residentes rurais e empresas de tamanho pequeno a médio (PMEs).

Em 2022, o banco relatou ativos totais de aproximadamente RMB 169,2 bilhões, com um lucro líquido de RMB 1,56 bilhão. Esses números destacam o compromisso do banco com o crescimento financeiro, apoiando empresas locais e clientes individuais.

Além disso, o banco é dedicado à inovação em serviços financeiros, conforme indicado por seu investimento anual de cerca de RMB 200 milhões em soluções bancárias digitais. Esse investimento tem como objetivo modernizar a experiência bancária e melhorar a eficiência do atendimento ao cliente. A partir de 2023, o banco comercial rural de Dongguan 1,2 milhão clientes ativos e uma participação de mercado de aproximadamente 7.3% na área de Dongguan.

Em alinhamento com sua missão, o Dongguan Rural Commercial Bank também se concentra no envolvimento da comunidade. O banco lançou vários programas de alfabetização financeira destinados a educar os residentes locais, principalmente em áreas rurais. Em 2022, o banco conduzido sobre 150 programas de extensão, beneficiando diretamente aproximadamente 30,000 indivíduos.

Além disso, o compromisso ambiental do banco é evidente em suas iniciativas de financiamento verde, contribuindo para projetos de desenvolvimento sustentável no valor de aproximadamente RMB 1,2 bilhão No final de 2022. Isso se alinha aos objetivos nacionais de finanças sustentáveis ​​e com o objetivo do banco de promover práticas bancárias responsáveis.

Por meio de sua missão e estratégias operacionais, a Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. não apenas pretende ser uma instituição financeira líder em sua região, mas também procura criar um valor duradouro para seus stakeholders e as comunidades que ela serve.

Como trabalha Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Fundada em 2007, a Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. é especializada em fornecer serviços bancários abrangentes para clientes rurais e urbanos na China. As operações do banco abrangem vários produtos financeiros, incluindo serviços bancários pessoais, bancos corporativos, empréstimos e serviços de gerenciamento de patrimônio.

A partir de 2022, o Dongguan Rural Commercial Bank relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 470 bilhões (cerca de US $ 70 bilhões). O banco viu um crescimento constante em sua base de ativos, com um aumento ano a ano de 12%.

O banco opera através de uma rede diversificada de agências, com sobre 160 Locais principalmente em Dongguan e áreas vizinhas. Esse extenso alcance permite atender a milhões de clientes e gerenciar um volume significativo de transações.

Em termos de lucratividade, o Dongguan Rural Commercial Bank alcançou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 5,4 bilhões (cerca de US $ 820 milhões) em 2022, refletindo um aumento de 10% ano a ano. Esse crescimento no lucro é atribuído ao aumento de empréstimos e estratégias aprimoradas de gerenciamento de ativos.

Financeiramente, o total de depósitos do banco alcançaram ¥ 400 bilhões (aproximadamente US $ 60 bilhões), crescendo a uma taxa de 11% a partir do ano anterior. A carteira de empréstimos está em cerca de ¥ 350 bilhões (cerca de US $ 52 bilhões), um crescimento de 9% ano a ano.

Em termos de adequação de capital, o Dongguan Rural Commercial Bank mantém uma taxa de adequação de capital (CAR) de 13.5% no final de 2022, que está acima do requisito regulatório de 10.5%. Isso indica um forte buffer de capital para absorver possíveis perdas e apoiar estratégias de crescimento.

O gerenciamento de riscos é um aspecto crítico das operações do Banco, particularmente no gerenciamento de empréstimos que não são de desempenho (NPLS). A partir de 2022, a proporção de NPL fica em 1.5%, que é relativamente baixo em comparação com a média da indústria de 1.9%, refletindo práticas efetivas de gerenciamento de risco de crédito.

Além disso, o banco está cada vez mais focado na transformação digital para melhorar sua prestação de serviços. Os investimentos em tecnologia permitiram expandir os recursos bancários digitais, aprimorando a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Segundo relatos do setor, o Dongguan Rural Commercial Bank está posicionado favoravelmente no mercado, com uma participação de mercado de aproximadamente 2.5% na região. Seu posicionamento competitivo é suportado por atendimento robusto ao cliente, produtos financeiros inovadores e um compromisso com o desenvolvimento da comunidade.

Como Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

O Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. (DRCB) gera principalmente receita por meio de atividades bancárias tradicionais, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas de vários serviços bancários e receita de investimento. O banco se concentra em servir pequenas e médias empresas (PMEs) na província de Guangdong, capitalizando o conhecimento do mercado local e os relacionamentos com os clientes.

Em 2022, o DRCB relatou uma receita de juros líquidos de aproximadamente RMB 1,64 bilhão, marcando um aumento ano a ano de 8.7%. O aumento da receita de juros líquidos é amplamente atribuído ao crescimento na carteira de empréstimos, que se expandiu por 14% ano a ano, chegando RMB 39,23 bilhões.

Os ativos de juros-juros do banco consistem principalmente em empréstimos para os clientes, que representavam sobre 70% de seu total de ativos. Em dezembro de 2022, o DRCB relatou uma proporção de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.12%, indicando uma carteira de empréstimo relativamente saudável quando comparado à média do setor de 1.8% no setor bancário da China.

Além da receita de juros, o DRCB também obtém receita das taxas de serviço. O banco gerou RMB 300 milhões na receita baseada em taxas durante o exercício fiscal encerrado em 2022, que foi impulsionado por cobranças de serviço por serviços de transação, produtos de gerenciamento de patrimônio e operações de cartão de crédito. A receita da taxa representou aproximadamente 13% da receita operacional total, mostrando uma tendência crescente em fontes de renda não interesses.

A tabela a seguir descreve as métricas de desempenho financeiro do DRCB nos últimos três anos:

A DRCB também investe em títulos de renda fixa e instrumentos do mercado de capitais para diversificar seus fluxos de receita. Renda de investimento para 2022 totalizou RMB 150 milhões, mostrando a 10% aumento em relação ao ano anterior. A estratégia de investimento do banco se concentra em títulos de baixo risco e longo prazo que se alinham aos requisitos regulatórios e correspondem à estrutura de financiamento do banco.

Os serviços de tecnologia e bancos digitais começaram a desempenhar um papel significativo no crescimento do DRCB. O banco investiu pesadamente em plataformas bancárias digitais, permitindo que ele atinja uma base de clientes mais ampla, principalmente entre clientes mais jovens e com experiência em tecnologia. No final de 2022, os usuários de bancos móveis da DRCB excederam 2 milhões, com transações digitais crescendo por 25% ano a ano.

Em termos de eficiência operacional, o DRCB manteve uma proporção de custo / renda de aproximadamente 41% em 2022, que é competitivo dentro do setor. As despesas administrativas são bem controladas, permitindo que o banco aumente a lucratividade ao investir em iniciativas de crescimento.

No geral, a abordagem do Banco Comercial Rural de Dongguan para ganhar dinheiro é multifacetada, envolvendo operações bancárias tradicionais substanciais, um foco crescente nas taxas de serviço e investimentos estratégicos em bancos e valores mobiliários digitais. O banco permanece bem posicionado para capitalizar oportunidades econômicas em seu mercado regional, gerenciando riscos de maneira eficaz.