Coface SA: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Coface SA

Fundada em 1946, a Coface SA é uma empresa francesa especializada em soluções de seguro de crédito e gerenciamento de riscos. Originalmente estabelecida com o nome "Compagnie Française d'Assurance Pour le Commerce Extriieur", surgiu o Coface para apoiar os exportadores franceses no gerenciamento do risco de crédito. Desde a sua criação, a empresa expandiu seus serviços globalmente, adaptando -se às necessidades em evolução do comércio internacional.

Em 1989, a Coface foi privatizada e transformada em uma empresa pública limitada. Essa transição marcou o início de sua expansão além da França, permitindo que o Coface estabeleça uma presença em vários mercados internacionais. No início dos anos 2000, a Coface havia se tornado um participante significativo no mercado global de seguros de crédito, oferecendo serviços a mais de 50.000 clientes em mais de 100 países.

A Companhia continuou sua trajetória de crescimento com as aquisições importantes, incluindo a compra da seguradora de crédito "The Credit Seguro Company", com sede nos EUA.

Em 2014, a Coface foi listada na Bolsa de Valores da Euronext Paris, solidificando ainda mais seu status de participante importante no setor de serviços financeiros. O IPO da empresa aumentou aproximadamente € 1 bilhão, permitindo fortalecer sua base de capital e apoiar os esforços de expansão internacional.

O desempenho financeiro da Coface demonstrou resiliência e crescimento ao longo dos anos. Por exemplo, em 2022, relatou receitas totais de € 1,49 bilhão, refletindo um aumento ano a ano de 10.5% Apesar dos desafios econômicos globais. O lucro líquido da empresa para o mesmo ano ficou em € 246 milhões, demonstrando uma margem de lucro líquido de aproximadamente 16.5%.

A partir de 2023, a Coface emprega mais de 4.000 pessoas em todo o mundo e mantém uma ampla gama de produtos, incluindo seguro de crédito, soluções de colagem e serviços de avaliação de riscos. A empresa se concentra em setores como fabricação, serviços e comércio, permitindo que ela atenda diversas clientes enquanto mitigam riscos associados ao gerenciamento de crédito.

A estabilidade financeira da Coface é apoiada por suas fortes classificações de crédito, com uma classificação Standard & Poor de "A" e uma classificação de "A2" da Moody de "A2". Essas classificações refletem as práticas robustas de gerenciamento de riscos da empresa e sua capacidade de navegar nas flutuações econômicas.

Nos últimos anos, a Coface colocou uma ênfase significativa na transformação digital, investindo em tecnologia para aprimorar suas capacidades de avaliação de risco e otimizar processos para os clientes. As iniciativas digitais da empresa visam fornecer informações em tempo real sobre o risco de crédito, permitindo que os clientes tomem decisões informadas em um cenário econômico em rápida mudança.

Além disso, o Coface se adaptou proativamente às recentes mudanças econômicas globais, incluindo o impacto da pandemia CoVid-19, implementando várias medidas para apoiar seus clientes. Essas medidas incluem soluções de seguro de crédito personalizadas e serviços de consultoria para ajudar as empresas a navegar nas incertezas financeiras.

Olhando para o futuro, a Coface pretende expandir ainda mais sua presença nos mercados emergentes, onde a demanda por seguro de crédito está em ascensão. As iniciativas estratégicas da empresa incluem aprimorar suas ofertas de produtos e explorar parcerias para impulsionar o crescimento em regiões inexploradas.

A quem possui coface sa

A Coface SA, líder global em soluções de seguro de crédito, possui uma estrutura de propriedade diversificada. A partir dos dados mais recentes disponíveis a partir de outubro de 2023, os detalhes de propriedade são os seguintes:

As ações da Coface são negociadas com o Euronext Paris sob o símbolo do símbolo CoFA. A capitalização de mercado da empresa foi aproximadamente 2,1 bilhões de euros em outubro de 2023.

Em seu último relatório de ganhos para o terceiro trimestre de 2023, a Coface relatou receitas totais de aproximadamente € 525 milhões, refletindo um crescimento de 8% ano a ano. O lucro líquido da empresa para o mesmo período estava por perto € 75 milhões, traduzindo para um lucro por ação (EPS) de €1.15.

A direção estratégica da empresa foi influenciada significativamente pela Natixis, dada sua participação substancial. O envolvimento da Natixis não apenas fornece apoio financeiro, mas também sinergia estratégica no setor de serviços financeiros.

A COFACE opera em vários segmentos, fornecendo uma variedade de serviços de gerenciamento de riscos e seguro de crédito globalmente. A repartição da receita geográfica da empresa no último trimestre foi a seguinte:

As tendências recentes do mercado indicam uma demanda crescente por produtos de seguro de crédito, principalmente na Europa e na América do Norte, impulsionados pelo aumento da atividade e do comércio econômico. Os analistas sugerem que o Coface está bem posicionado para capitalizar essas tendências, dada a sua forte presença no mercado e ofertas abrangentes de produtos.

Declaração de missão do Coface SA

A Coface SA, líder global em seguro de crédito, pretende facilitar o comércio, fornecendo soluções abrangentes de gerenciamento de riscos. A missão da empresa enfatiza a promoção de práticas comerciais responsáveis, apoiando o crescimento e a estabilidade econômica.

A partir de 2022, o Coface relatou uma receita de aproximadamente € 1,63 bilhão, refletindo sua forte posição no mercado de seguro de crédito. Os serviços da empresa são projetados para proteger as empresas contra os padrões de pagamento, ajudando a melhorar seu fluxo de caixa e recursos de empréstimos.

Coface opera 100 países, servindo mais de 50.000 clientes. A missão da empresa ressalta seu compromisso com as necessidades de sua diversificada base de clientes, garantindo que ela forneça soluções personalizadas que atendam às condições específicas do mercado e aos requisitos do cliente.

As estatísticas mais recentes indicam que a Coface detinha uma participação de mercado de aproximadamente 18% No setor europeu de seguros de crédito, se posicionando como um participante formidável contra concorrentes como Euler Hermes e Atradius.

Os objetivos estratégicos da Coface se alinham com sua declaração de missão, com foco na inovação e digitalização. Em 2023, coface alocado € 120 milhões para melhorar suas ofertas de serviços digitais, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Esse investimento faz parte de uma tendência mais ampla do setor, onde a transformação digital é crucial para manter a vantagem competitiva.

Em termos de desempenho financeiro, o COFACE registrou um lucro líquido de € 330 milhões Em 2022, indicativo de seu gerenciamento eficaz de riscos e fortes resultados de subscrição. A proporção combinada da empresa ficou em 78.4%, demonstrando sua eficiência operacional e capacidade de gerenciar reivindicações de maneira eficaz.

A missão da Coface SA também se reflete em seus objetivos de sustentabilidade. A empresa está comprometida com as práticas de empréstimos responsáveis, o que é evidente por suas iniciativas para avaliar as práticas de sustentabilidade dos clientes. Em 2023, a Coface lançou uma ferramenta de classificação ESG (ambiental, social e governança), solidificando ainda mais seu compromisso com a sustentabilidade e o comércio responsável.

Além disso, as iniciativas de responsabilidade social corporativa da Coface tiveram investimento de aproximadamente € 5 milhões Em vários projetos, destinados a apoiar as PMEs (pequenas e médias empresas) nos países em desenvolvimento, com o objetivo de alimentar as economias locais e promover o comércio sustentável.

A declaração de missão da Coface SA está de perto com suas estruturas operacionais e estratégicas, levando a empresa a alcançar o crescimento a longo prazo e prestar um serviço excepcional a seus clientes no ambiente dinâmico do comércio global.

Como funciona o Coface SA

A Coface SA é um provedor líder de serviços de seguro de crédito, avaliação e gerenciamento de riscos. A Companhia opera principalmente no setor de negócios para negócios, oferecendo soluções que ajudam os clientes a gerenciar seus riscos de crédito. Em 2022, a Coface relatou receitas totais de € 1,5 bilhão, refletindo um crescimento de 12% comparado ao ano anterior.

Os serviços da empresa incluem seguro de crédito, que protege as empresas contra os padrões de pagamento de seus clientes, além de serviços de fatoração que fornecem soluções de fluxo de caixa. No final de 2022, a Coface tinha uma participação de mercado de aproximadamente 15% no mercado global de seguro de crédito.

A Coface opera através de uma rede de subsidiárias em diferentes regiões, incluindo Europa, América do Norte, América Latina, Ásia e África. Em 2022, o colapso regional da receita foi o seguinte:

O desempenho da subscrição da Coface é monitorado de perto por meio de sua taxa de perda, que ficou em 65% em 2022. A empresa pretende manter uma taxa de perda abaixo 70% para garantir a lucratividade. Em termos de suas métricas operacionais, a Coface alcançou uma taxa de despesa de 25%, indicando gerenciamento de custos eficientes em relação à sua renda.

Em dezembro de 2022, a Coface registrou ativos totais de € 3,4 bilhões e patrimônio líquido de 1,5 bilhão de euros, resultando em uma taxa de solvência de 150%, acima do mínimo regulatório de 130%. Essa forte posição de capital permite que o Coface subscite riscos adicionais, mantendo a estabilidade financeira.

A empresa aproveita algoritmos avançados e análises de dados para avaliar os riscos de crédito, fornecendo aos clientes estratégias de gerenciamento de riscos personalizados. O sistema de pontuação de crédito proprietário da Coface analisa 100 milhões Empresas em todo o mundo, permitindo a identificação de riscos proativos.

Em 2022, Coface segurou mais do que 1 milhão Transações, cobrindo clientes em vários setores, incluindo fabricação, varejo e serviços. A empresa tem uma proporção combinada global de 90%, refletindo sua disciplina de subscrição e práticas eficazes de gerenciamento de riscos.

Além disso, a Coface investe em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e simplificar os processos. A plataforma digital da empresa permite que os clientes acessem informações de crédito em tempo real e coberturas de seguro, aprimorando a eficiência operacional.

A perspectiva para o Coface permanece positiva, com a empresa prevendo um crescimento de receita de 8% para 10% Para 2023, impulsionado pelo aumento da demanda por seguro de crédito à medida que as empresas navegam em incertezas econômicas.

Como Coface SA ganha dinheiro

A Coface SA, líder global em seguro de crédito, gera receita por meio de vários fluxos importantes, relacionados principalmente ao gerenciamento de riscos e proteção das empresas contra os inadimplentes de clientes. A empresa opera em vários segmentos, incluindo seguro de crédito, fiança e outros serviços financeiros.

Em 2022, a Coface registrou receitas totais de 1,3 bilhão de euros, um aumento de 10% em comparação com o ano anterior. Esse crescimento pode ser atribuído à expansão estratégica em suas ofertas de produtos e presença geográfica.

Recutação de receita

O segmento de seguro de crédito da Coface é seu principal fator de receita. Esse segmento é responsável por aproximadamente ** 81%** da receita total, destacando o foco da empresa em subscrever o risco de empresas que buscam se proteger dos padrões de pagamento. A empresa avalia a credibilidade do cliente usando uma combinação de análise de dados proprietária e inteligência de mercado.

O segmento de garantia, que constitui em torno de ** 12%** de receita, envolve garantir o desempenho de obrigações de terceiros. Este serviço é voltado principalmente para obras públicas e de construção, fornecendo à Coface fluxos de receita diversificados.

Distribuição geográfica da receita

A Coface SA opera em várias regiões, com uma parcela significativa de sua renda derivada da Europa, América do Norte e Ásia.

A Europa Ocidental continua sendo o maior mercado da Coface, contribuindo com ** 46,15%** da receita total em 2022. A América do Norte também mostrou um crescimento robusto, impulsionado pelo aumento da demanda por produtos de seguro de crédito, principalmente nos setores de fabricação e serviço.

Receita de investimento

Além de suas principais operações comerciais, a Coface gera receita significativa de investimento com a gestão de prêmios. Em 2022, a receita de investimento representou ** € 150 milhões **, refletindo estratégias prudentes de investimento em um portfólio diversificado. Essa renda é crítica, pois complementa a receita gerada a partir das operações principais.

Além disso, a Coface manteve consistentemente uma forte taxa de solvência, estimada em ** 182%** a partir de 2022, que mostra a estabilidade financeira da empresa e sua capacidade de cumprir as obrigações de longo prazo.

A COFACE também oferece serviços de dados digitais e de dados, aproveitando a tecnologia para fornecer aos clientes ferramentas e soluções de avaliação de risco aprimoradas, diversificando ainda mais seus fluxos de receita e reforçando sua posição de mercado.