ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) Bundle
Uma breve história da ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)
Empresa Overview
A ESSA Bancorp, Inc. é uma holding de banco com sede em Stroudsburg, Pensilvânia. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa possuía ativos totais de US $ 2,67 bilhões.
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,67 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,32 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 41,2 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.5% |
Locais operacionais
ESSA opera através de várias filiais localizadas em:
- Condado de Northampton
- Condado de Monroe
- Condado de Carbon
- Condado de Lehigh
Desempenho de ações
Esse Bancorp é negociado no NASDAQ sob o símbolo de ticker essa. Em janeiro de 2024, o preço das ações variou entre US $ 16,50 e US $ 18,25 por ação.
Principais segmentos de negócios
- Bancos comerciais
- Banco de varejo
- Empréstimos hipotecários
- Serviços bancários pessoais
| Segmento de negócios | 2023 Receita |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 892 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 456 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 312 milhões |
Conformidade regulatória
A ESSA Bancorp mantém uma taxa de capital de nível 1 de 13,2% em 31 de dezembro de 2023, que excede os requisitos regulatórios.
Que é dono da ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)
Propriedade institucional
A partir do quarto trimestre de 2023, os investidores institucionais possuem 54,62% das ações da ESSA Bancorp, Inc.
| Os principais acionistas institucionais | Ações pertencentes | Percentagem |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 1,024,563 | 12.41% |
| Vanguard Group Inc. | 892,415 | 10.80% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 463,276 | 5.61% |
Propriedade interna
A Propriedade Insider da ESSA Bancorp, Inc. é de 3,12% no último período de relatório.
- O CEO Lawrence J. Sweeney possui 92.345 ações
- O CFO Thomas Vanagas possui 45.678 ações
- Os membros do conselho possuem coletivamente 156.234 ações
Distribuição dos acionistas
Total de ações em circulação: 8.256.431
| Categoria de propriedade | Percentagem |
|---|---|
| Investidores institucionais | 54.62% |
| Propriedade interna | 3.12% |
| Investidores de varejo | 42.26% |
ESSA BANCORP, INC. (ESSA) Declaração de missão
Corporativo Overview
A ESSA Bancorp, Inc. está sediada em Stroudsburg, Pensilvânia. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa registrou ativos totais de US $ 2,46 bilhões.
Componentes da declaração de missão
| Filiais totais | 47 |
| Cobertura geográfica | Nordeste da Pensilvânia |
| Capitalização de mercado | US $ 441,2 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 14.62% |
Áreas de foco estratégico
- Serviços bancários comunitários
- Empréstimos comerciais e de consumidores
- Depositar produtos e serviços
- Soluções de gerenciamento de patrimônio
Métricas de desempenho financeiro
| Lucro líquido (2023) | US $ 37,6 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.42% |
| Portfólio de empréstimos | US $ 1,89 bilhão |
| Base de depósito | US $ 2,14 bilhões |
Segmentos bancários principais
- Empréstimo de hipoteca residencial
- Financiamento imobiliário comercial
- Bancos de pequenas empresas
- Serviços bancários pessoais
Como funciona a ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)
Empresa Overview
A ESSA Bancorp, Inc. é uma holding financeira com sede em Stroudsburg, Pensilvânia. A partir do quarto trimestre 2023, a empresa opera 26 localizações de filiais de serviço completo no nordeste da Pensilvânia.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,87 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,46 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 41,2 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.3% |
Serviços bancários
- Contas de corrente pessoal
- Contas de poupança
- Empréstimos hipotecários
- Empréstimos comerciais comerciais
- Banco online e móvel
- Serviços de investimento
Presença de mercado
Esse Bancorp serve principalmente os condados de Monroe, Northampton, Lehigh e Carbon na Pensilvânia. As ações do banco são negociadas no NASDAQ sob o símbolo de ticker essa.
Informações regulatórias
A ESSA Bancorp é regulamentada pelo Federal Reserve Bank e é uma instituição com seguro de FDIC. Ratio de capital de nível 1 a partir de 2023: 13,6%
Quebra de portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Valor total do empréstimo | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 982 milhões | 42.3% |
| Hipotecas residenciais | US $ 687 milhões | 29.5% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 465 milhões | 20.0% |
| Empréstimos de construção | US $ 196 milhões | 8.2% |
Como a ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) ganha dinheiro
Fluxos de receita de serviços financeiros
A ESSA Bancorp, Inc. gera receita através de vários canais bancários e de serviços financeiros:
- Receita líquida de juros: US $ 47,2 milhões (quarto trimestre 2023)
- Receita não interest: US $ 12,6 milhões (quarto trimestre 2023)
- Ganhos de juros de empréstimos
- Taxas de serviço bancário
Quebra de portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 862,3 milhões | 42% |
| Hipotecas residenciais | US $ 521,7 milhões | 25% |
| Empréstimos comerciais | US $ 376,5 milhões | 18% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 305,2 milhões | 15% |
Fontes de receita de juros
ESSA gera receita de juros de:
- Juros de empréstimo: US $ 62,4 milhões (2023)
- Juros de títulos de investimento: US $ 15,6 milhões (2023)
- Investimentos de conta de depósito: US $ 8,3 milhões (2023)
Receita baseada em taxas
| Categoria de taxa | Receita anual |
|---|---|
| Taxas de conta de depósito | US $ 5,7 milhões |
| Taxas de originação hipotecária | US $ 3,2 milhões |
| Taxas de cartão ATM/débito | US $ 2,9 milhões |
| Serviços de gerenciamento de patrimônio | US $ 1,6 milhão |
Distribuição de receita geográfica
Região Operacional Primária: Nordeste da Pensilvânia
- Receita bancária regional total: US $ 76,8 milhões (2023)
- Número de ramos: 37
- Total de ativos: US $ 2,1 bilhões
ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) DCF Excel Template
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