Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Índia Shelter Finance Corporation Limited

Uma breve história da Índia Shelter Finance Corporation Limited

A India Shelter Finance Corporation Limited (ISFC) foi fundada em 2009 e é especializada em fornecer financiamento habitacional. A empresa pretende permitir o acesso a soluções de financiamento habitacional acessíveis na Índia, principalmente com foco nos segmentos de baixa e média renda.

Nos seus primeiros anos, o ISFC estabeleceu uma forte posição no setor de finanças habitacionais, direcionando os mutuários que geralmente não têm acesso aos serviços bancários tradicionais. Até março de 2023, o livro de empréstimos da empresa havia se expandido significativamente para aproximadamente ₹ 3.200 crore, refletindo uma trajetória de crescimento robusta.

O ISFC fez avanços notáveis ​​na transformação digital por volta de 2017, introduzindo soluções orientadas pela tecnologia para otimizar seus processos de empréstimos. Essa iniciativa levou a uma maior eficiência operacional e experiência do cliente, contribuindo para a vantagem competitiva da empresa no mercado.

Durante o exercício financeiro de 2022-23, o ISFC relatou um lucro líquido de ₹ 175 crore, que foi um aumento substancial de ₹ 120 crore no ano financeiro anterior. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento na receita de juros líquidos, que subiu para ₹ 450 crore de ₹ 320 crore.

Em outubro de 2023, a taxa de adequação de capital do ISFC ficou em 25%, bem acima do requisito mínimo regulatório, indicando um forte tampão contra riscos potenciais. O foco da empresa na inclusão financeira e crescimento sustentável permitiu expandir sua base de clientes significativamente, servindo 300,000 clientes em toda a Índia.

O ISFC também entrou em parcerias com várias empresas de fintech para aprimorar seu alcance e melhorar a prestação de serviços, permitindo uma experiência de empréstimo mais contínua. Essas colaborações têm sido fundamentais para aumentar a penetração do mercado da empresa em regiões carentes.

Em termos de desempenho do mercado, as ações da ISFC foram listadas na Bolsa de Bombaim com um impressionante preço de listagem de ₹350 por ação em outubro de 2021. Em outubro de 2023, o preço das ações havia apreciado em torno de ₹550, refletindo um crescimento de aproximadamente 57% Desde sua listagem.

A empresa pretende desembolsar um ₹ 1.500 crore Em novos empréstimos no ano fiscal de 2023-24, reforçados pela crescente demanda por moradias populares em meio à rápida urbanização na Índia. Esse alvo ambicioso ressalta o compromisso da ISFC de contribuir para o cenário de finanças habitacionais no país.

Um dono da India Shelter Finance Corporation Limited

A India Shelter Finance Corporation Limited (ISFC) é uma empresa líder de financiamento habitacional que se concentra em fornecer financiamento habitacional acessível a indivíduos de baixa e média renda. A estrutura de propriedade do ISFC compreende uma mistura de acionistas institucionais e individuais.

A partir dos mais recentes dados disponíveis ao público, a seguir, os principais acionistas da Índia Shelter Finance Corporation Limited:

O número total de ações em circulação para o ISFC é aproximadamente 10,000,000. Essa estrutura ilustra uma propriedade diversificada com uma parcela significativa mantida por investidores de varejo, apresentando forte interesse público na empresa.

No ano financeiro encerrado em março de 2023, o ISFC registrou uma renda total de aproximadamente ₹ 350 crores, destacando um crescimento substancial ano a ano atribuído ao aumento das atividades de empréstimos e a foco em segmentos habitacionais acessíveis.

Além disso, o lucro líquido do ISFC no mesmo período foi relatado em torno ₹ 50 crores, com uma margem de lucro líquido de aproximadamente 14.29%. Esses indicadores financeiros refletem a eficiência operacional da empresa e as estratégias de gerenciamento eficazes destinadas a maximizar o valor do acionista.

A partir dos dados mais recentes do mercado, o preço das ações da ISFC está negociando ₹130, com uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 1.300 crores. As ações mostraram um crescimento ano a data de cerca de 25%, indicando forte confiança do investidor.

Declaração de missão limitada da India Shelter Finance Corporation

A India Shelter Finance Corporation Limited (ISFC) se concentra em fornecer opções de financiamento habitacional acessíveis a indivíduos de baixa e média renda. A declaração de missão da Companhia enfatiza seu compromisso de melhorar a qualidade de vida, permitindo o acesso ao financiamento habitacional, promovendo a vida sustentável e promovendo a inclusão financeira entre as comunidades marginalizadas.

O ISFC visa fornecer soluções financeiras inovadoras, mantendo altos padrões éticos. Os objetivos fundamentais da empresa estão ancorados na visão de preencher a lacuna de finanças habitacionais nas áreas urbanas e semi-urbanas da Índia.

Elementos centrais da declaração de missão

• Fornecer financiamento habitacional centrado no cliente a segmentos carentes.
• Promover a alfabetização financeira e capacitar as comunidades.
• Para se envolver em práticas de negócios sustentáveis ​​que incentivam a responsabilidade social.
• Para aumentar o valor das partes interessadas, alcançando a excelência operacional.

Desempenho financeiro Overview

No ano fiscal encerrado em março de 2023, a Índia Shelter Finance Corporation Limited relatou métricas financeiras notáveis:

Posição de mercado e estratégia de crescimento

A India Shelter Finance se estabeleceu no setor de finanças habitacionais indianas, atendendo principalmente a seções economicamente mais fracas e grupos de baixa renda. A empresa adotou uma estratégia de crescimento com foco em:

• Expandindo sua rede de distribuição por meio de parcerias com várias agências de desenvolvimento habitacional.
• Utilizando a tecnologia para otimizar o processamento de empréstimos e aprimorar a experiência do cliente.
• Diversificar as ofertas de produtos para incluir empréstimos para melhorias da casa e empréstimos pessoais.
• Aumentar o foco no financiamento rural da habitação como parte de sua estratégia de divulgação.

Compromisso de impacto social

O ISFC se dedica a criar um impacto social positivo por meio de suas operações. Em setembro de 2023, a empresa financiou 100.000 unidades habitacionais Em vários estados da Índia, promovendo o conceito de moradia acessível. A missão de fornecer as opções de propriedade da casa alinha a metas nacionais de melhorar os padrões de vida e alcançar o desenvolvimento urbano sustentável.

Conformidade regulatória e padrões éticos

A India Shelter Finance opera sob a estrutura regulatória do Banco Nacional de Habitação (NHB) e está comprometida em manter a transparência e a conformidade com todos os requisitos legais. A empresa mantém uma base ética forte, garantindo que todas as práticas financeiras estejam alinhadas com as metas de desenvolvimento sustentável.

Como a Índia Shelter Finance Corporation Limited funciona

A India Shelter Finance Corporation Limited (ISFC) opera no setor de finanças habitacionais, com foco em indivíduos e pequenas empresas. Oferece principalmente soluções de financiamento para compra, construção ou reforma de casas. Fundada em 2009, o ISFC atende às necessidades de habitação de segmentos de baixa e média renda na Índia, alavancando sua infraestrutura para fornecer financiamento habitacional acessível.

A suíte de produtos da empresa inclui:

• Empréstimos à habitação
• Empréstimo contra a propriedade
• Finanças da construção
• Empréstimos para melhorias da casa

Em março de 2023, o ISFC relatou uma carteira de empréstimo total de aproximadamente ₹ 4.500 crore (cerca de US $ 540 milhões), marcando um crescimento ano a ano de 20% de ₹ 3.750 crore em março de 2022.

A ISFC financia principalmente suas operações por meio de um mix de empréstimos diversificado, incluindo empréstimos bancários, debêntures e securitização. A empresa possui uma taxa de dívida-patrimônio de aproximadamente 6.5:1, indicando uma posição de alavancagem mais alta para alimentar o crescimento. No último ano fiscal, o custo dos empréstimos ficava em torno 8.5%, refletindo condições favoráveis ​​de mercado para financiamento.

Para o ano fiscal de 2023, o ISFC alcançou a renda total de aproximadamente ₹ 800 crore, com um lucro líquido de ₹ 120 crore, resultando em uma margem de lucro líquido de 15%. Esses números representam um aumento de ₹ 650 crore, renda total e lucro líquido de ₹ 95 crore no ano fiscal de 2022, apresentando eficiência operacional robusta e impulso de crescimento.

Os ativos sem desempenho da empresa (NPAs) são uma métrica crítica para avaliar o risco. Em março de 2023, os NPAs brutos do ISFC ficavam em 2.5%, uma ligeira melhora de 2.8% no ano anterior. Isso indica práticas eficazes de gerenciamento de riscos e estratégias de recuperação em vigor.

O ISFC também se aventurou em soluções orientadas para a tecnologia para otimizar processos e aprimorar a experiência do cliente. A empresa está investindo em plataformas digitais para facilitar os pedidos de empréstimos on -line, rastreamento e atendimento ao cliente.

Na frente regulatória, o ISFC opera sob as diretrizes do Banco Nacional de Habitação (NHB) e cumpre as normas do Banco da Reserva da Índia (RBI), garantindo a adesão ao cenário regulatório de finanças habitacionais.

Em termos de presença no mercado, o ISFC estabeleceu uma rede de over 100 ramos Em toda a Índia, atendendo a diversos segmentos de clientes. O compromisso da empresa com a inclusão financeira é evidente em seu foco em regiões carentes.

Como a India Shelter Finance Corporation Limited ganha dinheiro

A Índia Shelter Finance Corporation Limited (ISFC) gera principalmente receita através do fornecimento de soluções de financiamento habitacional destinadas a segmentos de baixa e média renda na Índia. A empresa se concentra em oferecer empréstimos habitacionais acessíveis que atendam às necessidades das populações urbanas e semi-urbanas.

No ano fiscal encerrado em março de 2023, o ISFC relatou um livro de empréstimo de aproximadamente ₹ 2.675 crore, crescendo de ₹ 1.832 crore no ano fiscal de 2022, o que indica uma taxa de crescimento de cerca de 45.3%. A fonte de renda primária da empresa inclui:

• Receita de juros: Isso contribui significativamente para o fluxo de receita do ISFC. Para o ano fiscal de 2023, a receita total de juros foi aproximadamente ₹ 475 crore, de cima de ₹ 350 crore no ano anterior.
• Renda baseada em taxas: O ISFC também ganha com as taxas de processamento, que são responsáveis ​​por cerca de 5% de receita total. No ano fiscal de 2023, a renda baseada em taxas ficou em ₹ 24 crore.
• Recuperação de contas escritas: A recuperação de contas escritas anteriormente aumentam a margem de lucro, totalizando sobre ₹ 15 crore no ano fiscal de 2023.

O ISFC se concentrou em expandir sua base de clientes e ofertas de produtos. No segundo trimestre do ano fiscal de 2023, a empresa relatou um desembolso de novos empréstimos no valor de ₹ 1.200 crore, um aumento significativo em comparação com ₹ 800 crore No segundo trimestre de 2022.

Para ilustrar ainda mais o desempenho financeiro do ISFC, a tabela a seguir descreve as principais métricas financeiras do ano fiscal de 2021 ao ano fiscal de 2023:

A empresa emprega uma estrutura robusta de avaliação de risco, permitindo -a atingir clientes que normalmente são mal atendidos pelos bancos tradicionais. Esse posicionamento estratégico resultou em um aumento nas margens de juros líquidas, que para o ano fiscal de 2023 foi registrado em 4.8%, de cima de 4.2% no ano fiscal de 2022.

Além disso, a eficiência operacional do ISFC é destacada por sua proporção de custo / renda, que se estabilizou em 35% no ano fiscal de 2023, em comparação com 37% No ano fiscal de 2022. Análise contínua e alavancagem da tecnologia no processamento de empréstimos desempenharam um papel fundamental no aumento do desempenho operacional.

Por fim, o ISFC visa a expansão geográfica nas cidades de nível 2 e 3, capitalizando a crescente demanda por financiamento habitacional acessível. Esse impulso geográfico é projetado para aumentar ainda mais a geração de receita, com estimativas sugerindo um potencial crescimento de empréstimo de até 30% anualmente nos próximos cinco anos.