One97 Communications Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da One97 Communications Limited

One97 Communications Limited, empresa controladora da Paytm, foi fundada em 2010 por Vijay Shekhar Sharma. Inicialmente focada no fornecimento de serviços de valor agregado de telecomunicações (VAS), evoluiu para um provedor de serviços financeiros mais amplo. Em 2014, a One97 Communications lançou seu produto de carteira móvel, Paytm, que rapidamente ganhou força no mercado indiano.

Em março de 2021, a One97 Communications informou que Paytm tinha mais 350 milhões usuários registrados, tornando-se uma das maiores plataformas de pagamento digital da Índia. O crescimento significativo da empresa levou à sua Oferta Pública Inicial (IPO) em novembro de 2021, onde pretendia captar cerca de ₹ 18.300 milhões (aproximadamente US$ 2,5 bilhões), que foi um dos maiores IPOs da história da Índia.

No ano fiscal de 2021, a One97 Communications relatou uma receita total de aproximadamente ₹3.580 milhões, reflectindo um aumento anual de cerca de 96% do ano fiscal anterior. O crescimento significativo foi impulsionado por um aumento nos volumes de processamento de pagamentos e por uma adoção mais ampla de sistemas de pagamento digital, catalisada pela crescente penetração de smartphones.

Em outubro de 2023, a empresa expandiu seus serviços para incluir empréstimos por meio do Paytm Money e do Paytm Payments Bank, que foi lançado em 2016. O Paytm Payments Bank se tornou o primeiro banco digital na Índia a receber uma licença do Reserve Bank of India. O banco reportou depósitos de clientes superiores a ₹ 15.000 milhões a partir do segundo trimestre de 2023.

Apesar de enfrentar a concorrência de outros players de fintech como PhonePe, Google Pay e bancos tradicionais que entram no espaço digital, a One97 Communications manteve uma posição robusta no mercado. A sua estratégia inclui a diversificação para o comércio eletrónico, gestão de património e seguros, com a intenção de criar um ecossistema financeiro abrangente para os utilizadores. Na data do último relatório de lucros, a capitalização de mercado da empresa era de aproximadamente ₹ 40.000 milhões, indicativo de seu desempenho flutuante, mas em recuperação, das ações pós-IPO.

Através de uma combinação de marketing agressivo, inovação tecnológica e parcerias estratégicas, a One97 Communications Limited posicionou-se como um interveniente-chave no cenário fintech indiano, adaptando-se continuamente às crescentes exigências do mercado.

Quem possui One97 Communications Limited

One97 Comunicações Limitadas, controladora da Paytm, possui uma estrutura acionária diversificada. De acordo com os últimos dados disponíveis em outubro de 2023, a distribuição da propriedade é a seguinte:

Os dados refletem as ações da One97 Communications Limited em outubro de 2023. Notavelmente, Grupo de serviços financeiros Ant detém uma participação significativa, marcando o seu interesse estratégico no setor de pagamentos digitais na Índia. Da mesma forma, o Corporação do Grupo SoftBank investiu pesadamente, destacando o apoio de investidores internacionais na trajetória de crescimento da empresa.

Em termos de capitalização de mercado, em outubro de 2023, a One97 Communications Limited tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 58.500 milhões (cerca de US$ 7 bilhões). Esta avaliação sublinha o papel da empresa no cenário fintech, impulsionado pela crescente adoção de soluções de pagamento digital na Índia.

Além disso, a One97 Communications Limited reportou uma receita de ₹ 5.275 milhões (aproximadamente US$ 635 milhões) no ano fiscal de 2023, um aumento de 53% em relação ao ano fiscal anterior. A empresa também tem focado na expansão de seus serviços além de pagamentos, aventurando-se em serviços financeiros e comércio.

Os dados de desempenho das ações indicam flutuações nos preços das ações, com ações negociadas entre ₹400 para ₹550 durante o último trimestre. Esta volatilidade reflecte condições de mercado mais amplas, bem como desenvolvimentos específicos das empresas.

Concluindo, a estrutura de propriedade da One97 Communications Limited revela uma combinação de liderança visionária e apoio institucional substancial, posicionando a empresa favoravelmente no cenário competitivo dos serviços financeiros digitais.

Declaração de missão limitada da One97 Communications

One97 Communications Limited é a empresa controladora da Paytm, uma plataforma líder de pagamentos digitais e serviços financeiros na Índia. A declaração de missão da empresa enfatiza o seu compromisso em capacitar empresas e consumidores através de soluções orientadas para a tecnologia. A visão da One97 gira em torno da democratização dos serviços financeiros e da melhoria da experiência do usuário em suas plataformas.

Os elementos centrais da missão do One97 podem ser resumidos da seguinte forma:

• Fornecer soluções de pagamento digital e serviços financeiros integrados para consumidores e comerciantes.
• Promover a inclusão financeira, oferecendo produtos financeiros acessíveis e acessíveis.
• Melhorar a experiência do usuário por meio de inovação e tecnologia.
• Para criar um ecossistema robusto para os comerciantes expandirem seus negócios.

No segundo trimestre do ano fiscal de 2023, a One97 Communications relatou marcos financeiros significativos:

Ao longo do exercício, as iniciativas estratégicas da One97 centraram-se na expansão dos seus serviços. Em março de 2023, a empresa havia alcançado:

• Uma base total de usuários de aproximadamente 450 milhões usuários cadastrados.
• Acabou 17 bilhões transações processadas em sua plataforma.
• Parceria com mais 20 instituições financeiras para aprimorar as ofertas de produtos.

A One97 Communications Limited também está aprimorando ativamente suas capacidades tecnológicas. Os investimentos recentes incluem:

• INR 1.000 milhões alocados para tecnologia e inovação.
• Implementação de algoritmos baseados em IA para melhor avaliação de riscos e prevenção de fraudes.
• Melhorias nos recursos do aplicativo levando a um 40% aumento no envolvimento do usuário.

A empresa continua empenhada em construir uma Índia digital inclusiva, alinhando a sua missão de servir o segmento não bancário e facilitar o acesso aos serviços financeiros. Isto é evidente pela sua expansão nos mercados rurais, onde pretende aumentar a sensibilização e a adoção de pagamentos digitais.

Em termos de resposta do mercado, em outubro de 2023, o desempenho das ações da One97 refletiu uma tendência volátil, mas ascendente:

No geral, a declaração de missão da One97 Communications Limited reflete o seu foco estratégico na inovação, inclusão financeira e serviços centrados no usuário, apoiados por métricas robustas de desempenho financeiro e uma presença de mercado em expansão.

Como funciona a One97 Communications Limited

A One97 Communications Limited opera como uma empresa líder em pagamentos digitais e serviços financeiros na Índia, conhecida por sua marca Paytm. A empresa se concentra principalmente em pagamentos móveis, comércio e serviços financeiros, aproveitando a tecnologia para fornecer um ambiente digital contínuo para seus usuários.

No ano fiscal de 2023, a One97 Communications relatou uma receita total de ₹6.186 milhões, refletindo um crescimento de **44%** em comparação com o ano fiscal anterior. O crescimento é atribuído à adoção robusta dos serviços Paytm entre consumidores e comerciantes, com aumento significativo no volume de transações.

O modelo de negócios da One97 consiste em uma combinação de fontes de receita, incluindo:

• Serviços de pagamento
• Serviços financeiros
• Comércio e publicidade
• Serviços de assinatura

De acordo com os dados financeiros mais recentes, os serviços de pagamento da empresa contribuíram com aproximadamente **70%** da receita total, enquanto os serviços financeiros representaram cerca de **20%**. A receita restante é gerada através do comércio e da publicidade, que têm sido fundamentais para aumentar o envolvimento dos utilizadores.

A One97 posicionou-se como uma empresa orientada para a tecnologia, com forte ênfase na inovação. Com mais de **420 milhões** de usuários registrados no segundo trimestre do ano fiscal de 2024, a carteira digital da empresa, Paytm Wallet, continua sendo um fator-chave de seu crescimento. Ela expandiu suas ofertas para incluir transações UPI, que registraram mais de **1,6 bilhão** de transações no valor de **3,68 lakh crore** no mesmo trimestre.

O segmento de serviços financeiros também registou um crescimento vigoroso. A empresa lançou vários novos produtos, incluindo empréstimos, seguros e fundos mútuos. No ano fiscal de 2023, o segmento de empréstimos da Paytm desembolsou **$$ 27.000 milhões** em empréstimos, acima dos **$$ 16.000 milhões** no ano fiscal de 2022, indicando um aumento de **68%** ano a ano.

Além disso, a One97 investiu na expansão da sua base de comerciantes para aumentar as receitas das transações. De acordo com a última contagem, a empresa possui mais de **26 milhões** de comerciantes registrados, acima dos **18 milhões** no ano fiscal de 2022. Este aumento fortaleceu seu ecossistema, garantindo um fluxo constante de receitas de transações comerciais.

Através de uma combinação de parcerias estratégicas, investimentos em tecnologia e uma base crescente de usuários, a One97 Communications Limited está transformando ativamente o cenário dos serviços financeiros digitais na Índia. As operações simplificadas e a abordagem diversificada da empresa a posicionam como um player significativo na rápida digitalização dos serviços financeiros no país.

Como a One97 Communications Limited ganha dinheiro

One97 Communications Limited, empresa controladora da Paytm, gera receita principalmente por meio de vários segmentos, incluindo pagamentos digitais, serviços financeiros e comércio eletrônico. O modelo de negócios diversificado da empresa permite-lhe explorar múltiplos fluxos de receitas, capitalizando a crescente economia digital da Índia.

1. Serviços de pagamento digital

No ano fiscal de 2023, One97 relatou receitas de aproximadamente ₹ 4.510 milhões de seus serviços de pagamento digital. Este segmento inclui taxas de transação de transferências de dinheiro ponto a ponto (P2P), transações comerciais e recargas.

• Média de transações mensais: acima 500 milhões
• Receita de pagamento do comerciante: cerca de ₹ 2.060 milhões
• Crescimento no volume de transações YoY: 45%

2. Serviços Financeiros

O segmento de serviços financeiros, que inclui serviços de empréstimos e seguros, tornou-se um contribuidor significativo para o modelo de receitas do One97. No ano fiscal de 2023, este segmento gerou aproximadamente ₹ 1.800 milhões em receita.

• Desembolso de empréstimo no ano fiscal de 2023: Aproximadamente ₹ 20.000 milhões
• Crescimento no negócio de empréstimos: 150% Ai
• Número de empréstimos ativos: Mais 4 milhões

3. Comércio eletrônico e outros serviços

Além de pagamentos e serviços financeiros, a One97 opera uma plataforma de comércio eletrônico que contribui para sua receita. No ano fiscal de 2023, a receita do comércio eletrônico foi de cerca de ₹700 milhões.

• Usuários mensais ativos na plataforma: Mais 100 milhões
• Crescimento anual da receita do comércio eletrônico: 60%

4. Publicidade e Promoções

A One97 Communications também obtém receitas através de publicidade. A empresa reportou receitas de publicidade de aproximadamente ₹400 milhões no ano fiscal de 2023.

• Número de anunciantes: Mais 10,000
• Crescimento nas receitas de publicidade: 80% Ai

Com a crescente penetração da Internet, uma base de utilizadores crescente e parcerias estratégicas, a One97 Communications Limited pretende sustentar a sua trajetória de crescimento nestes vários segmentos. A capacidade da empresa de se adaptar às necessidades dos consumidores e de inovar no espaço fintech desempenha um papel crucial na sua estratégia de geração de receitas.