Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2025) do Small Finance Bank Limited.

Um Overview de Au Small Finance Bank Limited

Resumo geral do Small Finance Bank Limited

O Au Small Finance Bank Limited foi estabelecido em 1996, à medida que a UA Financiadores (Índia) limitou e passou para um pequeno banco financeiro em 2017. O Banco se concentra em fornecer serviços financeiros aos segmentos de classificação insuficiente da população na Índia, incluindo micro e pequenas empresas, famílias de baixa renda e pequenos agricultores.

O banco oferece uma variedade de produtos e serviços, como contas de poupança, depósitos fixos, empréstimos (incluindo empréstimos pessoais, comerciais e de veículos) e produtos de seguro. A partir de 2024, a Au Small Finance Bank Limited relatou uma base total de ativos de aproximadamente ₹ 75.000 crores e depósitos de clientes excedendo ₹ 55.000 crores.

Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros

No ano financeiro encerrado em março de 2024, a Au Small Finance Bank Limited registrou receita recorde de quebra ₹ 8.500 crores, representando um crescimento ano a ano de 20%. O lucro líquido para o mesmo período foi relatado em ₹ 1.200 crores, refletindo um aumento de 15% a partir do ano anterior.

A taxa de ativo não-desempenho (NPA) do banco ficou em 1.75%, uma melhoria significativa em relação ao ano anterior 2.10%. Essa redução demonstra melhor qualidade de ativos e estratégias eficazes de gerenciamento de riscos.

Introdução ao Au Small Finance Bank como líder na indústria

O Au Small Finance Bank Limited se posicionou como líder no pequeno setor de bancos financeiros na Índia, caracterizado por seu compromisso com a inclusão financeira e o crescimento nos mercados rurais e semi-urbanos. O banco opera mais de 800 agências em todo o país, aumentando seu alcance para clientes carentes.

No cenário de serviços financeiros, a AU Small Finance Bank fez avanços significativos na aquisição e retenção de clientes, com uma base de clientes superando 4 milhões. O foco do banco em soluções bancárias digitais e serviços centrados no cliente contribuiu para seu forte desempenho e reputação no setor.

Para aprofundar -se nas estratégias do Banco Financeiro Small Finance e entender os fatores que impulsionam seu sucesso, informações mais detalhadas podem ser exploradas nas seções a seguir.

Declaração de missão do Au Small Finance Bank Limited

Declaração de missão do Au Small Finance Bank Limited

A declaração de missão do Au Small Finance Bank Limited serve como um guia fundamental para as operações e direção estratégica da empresa. Ele reflete o compromisso do banco com a inclusão, inovação e atendimento exemplar ao cliente, garantindo que as necessidades de todas as partes interessadas sejam atendidas de maneira eficaz. A missão é fundamental para direcionar o banco para alcançar seus objetivos de longo prazo e promover um forte relacionamento com seus clientes, funcionários e a comunidade em geral.

Componente Core 1: Inclusão Financeira

Um dos componentes essenciais da declaração de missão do Small Finance Bank é o foco na inclusão financeira. O banco pretende fornecer acesso a produtos e serviços financeiros acessíveis a segmentos carentes da sociedade. A partir do ano fiscal de 2023, a AU Small Finance Bank relatou um aumento significativo em sua base de clientes, atingindo aproximadamente 4,7 milhões Os clientes, destacando seu compromisso de expandir a acessibilidade financeira.

Componente Core 2: Abordagem centrada no cliente

O Au Small Finance Bank enfatiza uma abordagem centrada no cliente, esforçando-se para projetar e fornecer produtos adaptados às necessidades específicas de seus clientes. Isso é evidente na ampla gama de ofertas do banco, que incluem contas de poupança, depósitos fixos, empréstimos e produtos de seguro. No ano fiscal de 2023, a pontuação do promotor líquido do banco (NPS) ficou em 70, indicando altos níveis de satisfação e lealdade do cliente, que suporta sua missão de colocar clientes na vanguarda de suas operações.

Componente Core 3: Soluções Inovadoras

A inovação é um pilar -chave na declaração de missão do Banco Financeiro da AU Small, levando o banco a adotar novas tecnologias e práticas que melhoram a experiência do cliente e a eficiência operacional. Em 2023, o banco lançou sua plataforma bancária digital, que gravou 1,2 milhão Downloads nos primeiros seis meses, mostrando sua transição bem -sucedida para soluções bancárias digitais. O banco também relatou um crescimento ano a ano de 30% Nas transações digitais, refletindo seu foco no fornecimento de soluções financeiras inovadoras.

A declaração de missão do Au Small Finance Bank Limited encapsula sua dedicação ao fornecimento de serviços financeiros inclusivos, aprimorando a experiência do cliente e alavancando a inovação. Esses componentes principais não apenas definem o ethos operacional do banco, mas também orientam suas iniciativas estratégicas para atender às diversas necessidades de sua crescente base de clientes.

Declaração de visão de Au Small Finance Bank Limited

Declaração de visão Overview

A Declaração de Visão do AU Small Finance Bank Limited pretende estabelecer o banco como uma instituição financeira principal na Índia, com foco em servir os segmentos não bancários e carentes da população. A partir de 2024, o banco busca ser reconhecido por seus serviços bancários inclusivos e soluções financeiras inovadoras.

Abordagem centrada no cliente

O Au Small Finance Bank está comprometido com uma abordagem do cliente, concentrando-se em aprimorar a experiência do cliente por meio de produtos e serviços financeiros personalizados.

• 73% dos clientes relataram satisfação com os serviços do banco na pesquisa mais recente.
• O banco pretende obter um crescimento da base de clientes de 25% Anualmente, introduzindo soluções inovadoras bancárias digitais.

Inclusão financeira

A visão do banco inclui um forte foco na inclusão financeira, aspirando a trazer serviços bancários para 100 milhões clientes até 2025.

• A partir de 2023, Au Small Finance Bank já atingiu aproximadamente 28 milhões clientes.
• O banco planeja expandir sua rede de agências para over 1,000 Locais até o final de 2024.

Avanço tecnológico

Enfatizando a importância da tecnologia, a AU Small Finance Bank pretende aproveitar as ferramentas digitais para melhorar a eficiência operacional e a entrega de serviços.

• Espera -se que o investimento em tecnologia exceda INR 500 crore Até o final do ano fiscal de 2024.
• O aplicativo bancário móvel do banco alcançou 5 milhões Downloads com uma classificação de usuário de 4.7 em lojas de aplicativos.

Práticas sustentáveis

A declaração de visão inclui um compromisso com a sustentabilidade, com o objetivo de incorporar práticas ecológicas nas operações bancárias.

• Au Small Finance Bank prometeu reduzir sua pegada de carbono por 30% até 2025.
• Em 2023, o banco iniciou projetos para apoiar energia renovável e financiamento verde, alcançando INR 200 crore em empréstimos verdes.

Iniciativas de desenvolvimento comunitário

O banco prevê desempenhar um papel significativo no desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas sociais.

• Em 2023, o banco investiu sobre INR 50 crore Nos programas de desenvolvimento comunitário focados na educação e saúde.
• O objetivo para 2024 é aumentar o envolvimento da comunidade por 40% através de vários programas de extensão.

Valores centrais do Au Small Finance Bank Limited

Centricidade do cliente

A centralidade do cliente é fundamental para as operações do Small Finance Bank Limited. Esse valor enfatiza a compreensão e o atendimento às necessidades dos clientes de maneira eficaz.

No ano fiscal de 2023, o banco relatou uma pontuação de satisfação do cliente de 87%, refletindo seu compromisso em fornecer um serviço excepcional. A introdução de uma linha de apoio dedicada ao atendimento ao cliente levou a um Redução de 30% nos tempos de resposta.

Programas como a “Iniciativa de Feedback do Cliente” permitem que os clientes compartilhem suas experiências, resultando em melhorias em várias áreas de serviço. Em 2023, o banco AU recebeu sobre 10.000 envios de feedback, levando a aprimoramentos nas interfaces bancárias digitais.

Integridade

A integridade sustenta o Trust Au Small Finance Bank constrói com suas partes interessadas. A defender as práticas éticas e a transparência é essencial.

A adesão do banco à conformidade regulatória é evidente, com um 100% taxa de conformidade em suas auditorias recentes. Para o exercício que termina em março de 2023, o Banco AU manteve uma relação NPA líquida de 0.76%, demonstrando gerenciamento prudente de riscos e adesão às práticas de empréstimos éticos.

Além disso, os padrões éticos do banco se refletem em sua estrutura de governança corporativa, com 90% de seus membros do conselho serem diretores independentes, garantindo a tomada de decisão imparcial.

Inclusão

A inclusão é um valor central, promovendo oportunidades iguais para todos os clientes e funcionários. Esse princípio é vital para promover um local de trabalho diversificado.

A partir de 2023, a Au Small Finance Bank emprega 40% mulheres Em sua força de trabalho, excedendo a média nacional para o setor bancário. Os programas de alfabetização financeira do banco chegaram 500.000 clientes rurais, promovendo o acesso a serviços bancários.

Além disso, o Banco AU iniciou esquemas especiais de empréstimos direcionados a mulheres empresárias, resultando em desembolsos de sobrecarregados ₹ 1.000 crore até o final de 2023.

Inovação

A inovação é crucial para a AU Small Finance Bank permanecer competitivo e atender às necessidades em evolução dos clientes.

Em 2023, o banco lançou seu sistema de suporte de bate-papo orientado pela IA, que lidou com 100.000 consultas de clientes Nos primeiros seis meses de implementação. Essa inovação melhorou a eficiência operacional, reduzindo a carga de trabalho em agentes humanos e permitindo que eles se concentrem em consultas complexas.

A introdução de produtos bancários digitais levou a um Aumento de 50% Nas transações on-line ano a ano, indicando adaptação bem-sucedida às tendências digitais e preferências dos clientes.

Excelência

A excelência é um compromisso com o alto desempenho em todos os aspectos das operações do Small Finance Bank.

O banco alcançou um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 15.5% no ano fiscal de 2023, significativamente acima da média da indústria de 12%. Esse desempenho é atribuído ao gerenciamento de recursos eficientes e um foco no controle de custos.

Além disso, o lucro líquido do AU Bank aumentou para ₹ 1.650 crore em 2023, refletindo um crescimento de 25% A partir do ano anterior, devido a expansões estratégicas e ofertas aprimoradas de produtos.