Equitable Holdings, Inc. (Eqh): BCG Matrix [Jan-2025 Atualizada]

No cenário dinâmico dos serviços financeiros, a Equitable Holdings, Inc. (EQH) navega em um terreno estratégico complexo, onde seu portfólio de negócios revela uma fascinante interação de crescimento, estabilidade e potencial. De soluções de aposentadoria de grupo de alto desempenho que brilham como como Estrelas para os fluxos constantes de receita de Vacas de dinheiroe de desafio Cães para intrigante Pontos de interrogaçãoO posicionamento estratégico da EQH oferece uma narrativa convincente de adaptabilidade e visão estratégica no ecossistema financeiro em constante evolução. Mergulhe em nossa análise abrangente para descobrir como essa potência financeira está estrategicamente mapeando seu futuro em diferentes segmentos de negócios.

Antecedentes da Equitable Holdings, Inc. (Eqh)

A Equitable Holdings, Inc. (EQH) é uma empresa de serviços financeiros com sede na cidade de Nova York. A empresa foi originalmente fundada em 1859 como a Equitable Life Assurance Society dos Estados Unidos, tornando -a uma das instituições financeiras mais antigas dos Estados Unidos.

Em 2018, a AXA, a empresa francesa de seguros multinacionais, concluiu a oferta pública inicial (IPO) de participações eqüitativas, girando seus negócios de serviços financeiros dos EUA. A empresa começou a negociar na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo de ticker eqh 14 de maio de 2018.

A Equitable Holdings fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo seguro de vida, soluções de aposentadoria, gerenciamento de investimentos e benefícios dos funcionários. A Companhia opera através de dois segmentos primários: Equitativo Financeiro e Alliancebernstein (AB), uma empresa global de gerenciamento de ativos na qual a Eqh possui um 63.3% estaca.

A liderança da empresa inclui Mark Pearson como presidente e CEO, que orientou a organização por meio de transformações estratégicas e desafios de mercado. AS 2023A Equitable Holdings tem uma presença significativa no mercado de serviços financeiros, oferecendo produtos e serviços a clientes individuais e institucionais nos Estados Unidos.

As participações eqüitativas têm se concentrado na transformação digital, aprimorando suas capacidades tecnológicas e expandindo suas plataformas de consultoria financeira e gerenciamento de investimentos para atender às necessidades em evolução do cliente no complexo cenário de serviços financeiros.

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Matriz BCG: Estrelas

Soluções de aposentadoria em grupo

A partir do quarto trimestre 2023, o segmento de soluções de aposentadoria de grupo da Equitable Holdings demonstrou um forte desempenho no mercado com as seguintes métricas -chave:

Métrica	Valor
Total de ativos gerenciados	US $ 182,3 bilhões
Quota de mercado	14.7%
Crescimento de receita	8.6%

Segmento de seguro de vida individual

O segmento de seguro de vida individual apresentou desempenho consistente com as seguintes características:

• Premium total: US $ 3,2 bilhões
• Novo volume de negócios: US $ 875 milhões
• Penetração de mercado: 12,3%

Produtos de investimento sustentável

Os produtos de investimento sustentável da Equitable demonstraram tração significativa no mercado:

Categoria de produto	Ativos sob gestão	Crescimento ano a ano
Fundos ESG	US $ 22,7 bilhões	16.4%
Investimentos focados no clima	US $ 8,5 bilhões	24.2%

Iniciativas de transformação digital

Os investimentos em plataforma digital renderam os seguintes resultados:

• Investimento de plataforma digital: US $ 157 milhões
• Aquisição de usuário digital: aumento de 42%
• Engajamento de aplicativos móveis: 3,2 milhões de usuários ativos

Principais indicadores de desempenho destacando as características do segmento de estrelas:

Métrica	Valor
Receita total do segmento estrela	US $ 12,4 bilhões
Participação de mercado em segmentos primários	13.9%
Investimento em iniciativas de crescimento	US $ 287 milhões

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - BCG Matrix: Cash Cows

Negócios de anuidades estabelecidos

A partir do quarto trimestre de 2023, os negócios de anuidades da Equitable geraram US $ 3,2 bilhões em receita, representando 42% da receita total da empresa. O valor total da conta de anuidade atingiu US $ 187,5 bilhões, com uma participação de mercado estável de 8,7% no segmento de produtos de aposentadoria.

Métrica	Valor
Receita de anuidade	US $ 3,2 bilhões
Valor total da conta de anuidade	US $ 187,5 bilhões
Quota de mercado	8.7%

Portfólio de Seguro de Vida Tradicional

O segmento tradicional de seguro de vida gerou US $ 1,8 bilhão em prêmios para 2023, com uma margem de lucro consistente de 15,3%. As apólices totais de seguro de vida na força excederam 1,2 milhão de contratos.

• Total de prêmios de seguro de vida: US $ 1,8 bilhão
• Margem de lucro: 15,3%
• Políticas totais de força: 1,2 milhão

Serviços de gerenciamento de patrimônio maduro

A Wealth Management Services reportou US $ 2,5 bilhões em ativos sob gestão (AUM), com uma taxa de retenção de clientes de 92,4% e um valor médio da conta de US $ 375.000.

Métrica de gerenciamento de patrimônio	Valor
Aum total	US $ 2,5 bilhões
Taxa de retenção de clientes	92.4%
Valor médio da conta	$375,000

Administração de benefícios dos funcionários

O segmento de benefícios dos funcionários gerou US $ 1,1 bilhão em receita recorrente, atendendo a 45.000 clientes corporativos com uma estrutura de custo administrativa estável.

• Receita de administração total de benefícios: US $ 1,1 bilhão
• Clientes corporativos atendidos: 45.000
• Razão de eficiência administrativa: 68,5%

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Matriz BCG: Cães

Produtos de seguro herdado com interesse em declínio do mercado

Os produtos de seguro herdado da Equitable Holdings demonstram métricas fracas de desempenho:

Categoria de produto	Quota de mercado	Receita anual	Taxa de crescimento
Seguro de vida inteira tradicional	2.3%	US $ 124 milhões	-1.7%
Seguro de vida universal	1.8%	US $ 89 milhões	-2.1%

Esforços de expansão do mercado internacional com baixo desempenho

O desempenho do segmento internacional mostra tração limitada:

• Penetração no mercado latino -americano: participação de mercado de 0,6%
• Receita de operações européias: US $ 47 milhões
• Taxa de crescimento negativo: -3,2% ano a ano

Ofertas de seguro de saúde suplementares de baixa margem

Linha de produtos	Margem de lucro	Volume total premium
Planos de saúde suplementares	3.7%	US $ 212 milhões
Cobertura de doença crítica	2.9%	US $ 93 milhões

Estratégias mais antigas de gerenciamento de investimentos

Indicadores de posicionamento competitivo:

• Ativos médios sob gestão: US $ 1,2 bilhão
• Classificação de desempenho: 25% inferior na comparação de pares
• Saintes líquidas: US $ 87 milhões no último período de relatório

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Matriz BCG: pontos de interrogação

Integração emergente de fintech e desenvolvimento da plataforma digital

A partir do quarto trimestre 2023, as participações eqüitativas alocaram US $ 78,3 milhões para iniciativas de transformação digital. O orçamento de desenvolvimento da plataforma digital da empresa representa 4,2% do gasto operacional total.

Categoria de investimento digital	Alocação de orçamento	Crescimento projetado
Infraestrutura da plataforma digital	US $ 42,5 milhões	12,7% A / A.
Melhoramento da experiência do usuário	US $ 22,8 milhões	8,3% A / A.
Desenvolvimento de aplicativos móveis	US $ 13 milhões	15,6% A / A.

Expansão potencial para mercados alternativos de investimento

O potencial alternativo do mercado de investimentos para participações eqüitativas mostra indicadores promissores:

• Alocação de investimento em private equity: US $ 235 milhões
• Crescimento do mercado de investimentos alternativos projetados: 6,9% anualmente
• Penetração atual de mercado: 2,3%

Explorando serviços financeiros relacionados a blockchain e criptomoeda

Iniciativa Blockchain	Investimento	ROI esperado
Infraestrutura de criptomoeda	US $ 15,6 milhões	7.2%
Pesquisa em blockchain	US $ 8,3 milhões	4.5%

Desenvolvendo soluções de seguro personalizadas usando análise de dados avançada

Investimento de análise de dados para soluções de seguro personalizadas: US $ 53,7 milhões, representando um aumento de 9,4% em relação ao ano fiscal anterior.

• Orçamento de desenvolvimento do modelo de aprendizado de máquina: US $ 22,1 milhões
• Investimento de plataforma de análise preditiva: US $ 31,6 milhões
• Melhoria projetada de personalização do cliente: 17,3%

Investigando possíveis fusões ou aquisições estratégicas em setores emergentes de tecnologia financeira

Meta de aquisição potencial	Valor estimado	Ajuste estratégico
Startup Insurtech	US $ 95 milhões	Alto
Plataforma de pagamento digital	US $ 127 milhões	Médio
Empresa de consultoria financeira da IA	US $ 68,5 milhões	Alto