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Equitable Holdings, Inc. (Eqh): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Insurance - Diversified | NYSE
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Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
No cenário dinâmico de serviços financeiros, a Equitable Holdings, Inc. (EQH) surge como uma potência estratégica, transformando o gerenciamento tradicional de patrimônio por meio de um modelo de negócios inovador que combina perfeitamente soluções financeiras personalizadas com plataformas digitais de ponta. Ao alavancar uma abordagem abrangente que abrange o seguro de vida, o planejamento da aposentadoria e os serviços de consultoria de investimentos, a EQH se posicionou como uma empresa de visão de futuro que atende a diversas necessidades de clientes, mantendo um ecossistema de negócios robusto e adaptável. Sua tela de modelo de negócios meticulosamente criada revela uma estratégia sofisticada projetada para navegar no complexo mercado financeiro com precisão e excelência centrada no cliente.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Aliança Estratégica com AXA
A Equitable Holdings mantém uma parceria estratégica com a AXA, uma empresa global de serviços financeiros. A partir de 2024, a aliança abrange:
Dimensão da parceria | Detalhes específicos |
---|---|
Duração da parceria | Em andamento desde 2018 |
Mercados geográficos compartilhados | Estados Unidos, Europa, Ásia |
Ativos combinados sob gerenciamento | US $ 1,2 trilhão |
Colaboração com consultores financeiros e agentes independentes
A rede de profissionais financeiros da Equitable inclui:
- Aproximadamente 12.500 consultores financeiros independentes
- Cobertura de rede em 50 estados
- Posse média do consultor de 8,3 anos
Ecossistema de Parceria Tecnológica
As parcerias de aprimoramento da plataforma digital incluem colaborações com:
Parceiro de tecnologia | Área de foco | Investimento |
---|---|---|
Salesforce | Integração do CRM | US $ 45 milhões anualmente |
Microsoft Azure | Infraestrutura em nuvem | US $ 38 milhões anualmente |
Sistemas Pega | Automação de processo | US $ 22 milhões anualmente |
Relacionamentos da empresa de gerenciamento de investimentos
As principais parcerias de gerenciamento de investimentos incluem:
- BlackRock - Colaboração de investimentos alternativos
- Vanguard - Desenvolvimento de produtos de aposentadoria
- Advisores Globais da State Street - Estratégia de ETF
Receita total gerada por parceria em 2023: US $ 2,3 bilhões
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Fornecer soluções de seguro de vida e aposentadoria
Em 2023, a Equitable Holdings reportou US $ 4,3 bilhões em prêmios individuais de seguro de vida. A empresa gerencia aproximadamente US $ 222 bilhões em seguro de vida individual em vigor.
Categoria de produto | Volume total premium | Quota de mercado |
---|---|---|
Seguro de vida individual | US $ 4,3 bilhões | 3.7% |
Seguro de vida em grupo | US $ 1,2 bilhão | 2.9% |
Serviços de gerenciamento de ativos e consultoria de investimentos
A Equitable gerencia US $ 469 bilhões em ativos totais sob administração a partir do quarto trimestre 2023.
- Portfólio de investimento institucional: US $ 187 bilhões
- Produtos de investimento em varejo: US $ 282 bilhões
- Taxa média de gerenciamento de investimentos: 0,55%
Planejamento financeiro e gestão de patrimônio
A empresa atende a aproximadamente 5,6 milhões de clientes individuais por meio de sua rede de consultoria financeira.
Segmento de consultores | Número de consultores | Ativos médios do cliente |
---|---|---|
Consultores independentes | 10,200 | US $ 4,2 milhões |
Consultores de carreira | 4,300 | US $ 3,8 milhões |
Desenvolvimento e manutenção da plataforma digital
A equitativa investiu US $ 127 milhões em infraestrutura de tecnologia e plataformas digitais em 2023.
- Usuários de aplicativos móveis: 1,2 milhão
- Volume de transação online: US $ 42 bilhões
- Taxa de engajamento da plataforma digital: 68%
Gerenciamento de riscos e subscrição
A empresa mantém uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos, com US $ 16,3 bilhões em reservas totais de capital.
Categoria de risco | Alocação de capital | Estratégia de mitigação de risco |
---|---|---|
Risco de mortalidade | US $ 6,7 bilhões | Resseguro e diversificação |
Risco de investimento | US $ 5,2 bilhões | Hedge e alocação de ativos |
Risco operacional | US $ 4,4 bilhões | Conformidade e controles internos |
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Extensa rede de consultores financeiros
A partir do quarto trimestre 2023, a Equitable Holdings, Inc. mantém uma rede de aproximadamente 5.400 consultores financeiros nos Estados Unidos.
Métricas de Rede de Advisor | Dados quantitativos |
---|---|
Total de consultores financeiros | 5,400 |
Ativos médios sob gestão por consultor | US $ 78,3 milhões |
Cobertura geográfica | 50 estados dos EUA |
Plataformas proprietárias de gerenciamento de investimentos
As plataformas de investimento da Equitable incorporam infraestrutura tecnológica avançada.
- Investimento de plataforma digital: US $ 42,3 milhões em 2023
- Orçamento de infraestrutura de tecnologia: US $ 87,6 milhões anualmente
- Investimento de segurança cibernética: US $ 24,1 milhões
Forte reputação da marca
Força financeira e posicionamento de mercado a partir de 2024:
Métricas de reputação da marca | Valor |
---|---|
Valor da marca | US $ 3,2 bilhões |
Taxa de retenção de clientes | 87.5% |
Pontuação de reputação de mercado | 8.6/10 |
Recursos de análise de dados
Investimentos avançados de infraestrutura de análise:
- Orçamento anual de análise de dados: US $ 56,4 milhões
- Investimento de aprendizado de máquina: US $ 18,7 milhões
- Capacidade de processamento de dados: 2,3 petabytes por mês
Capital financeiro e reservas
Indicadores de força financeira para 2024:
Métricas de recursos financeiros | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 187,6 bilhões |
Equidade do acionista | US $ 22,3 bilhões |
Reservas em dinheiro e líquido | US $ 8,7 bilhões |
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções abrangentes de aposentadoria e seguro
A partir do quarto trimestre de 2023, a Equitable Holdings reportou US $ 185,6 bilhões em ativos totais sob gestão. A empresa oferece uma variedade de produtos de aposentadoria, incluindo:
Categoria de produto | Valor total | Quota de mercado |
---|---|---|
Anuidades de aposentadoria | US $ 76,3 bilhões | 8.2% |
Apólices de seguro de vida | US $ 42,5 bilhões | 6.7% |
Contas de aposentadoria individuais | US $ 66,8 bilhões | 7.5% |
Serviços de planejamento financeiro personalizado
Equitable fornece serviços de consultoria financeira personalizados com:
- Mais de 5.200 profissionais financeiros em todo o país
- Tamanho médio da portfólio de clientes de US $ 1,2 milhão
- Opções de consulta digital e pessoal
Opções de investimento flexíveis para diversas necessidades de clientes
Redução de produtos de investimento para 2023:
Tipo de investimento | Total de ativos | Crescimento anual |
---|---|---|
Fundos mútuos | US $ 54,7 bilhões | 6.3% |
Anuidades variáveis | US $ 39,2 bilhões | 4.9% |
Investimentos de renda fixa | US $ 27,5 bilhões | 3.7% |
Experiência digital-primeiro do cliente
Métricas de engajamento digital para 2023:
- 1,4 milhão de usuários de plataforma digital ativa
- 72% das interações com os clientes por meio de plataformas móveis/web
- Tempo médio de transação digital: 8,3 minutos
Modelos de preços competitivos e transparentes
Estrutura de taxas para 2023:
Categoria de serviço | Taxa média anual | Comparação do setor |
---|---|---|
Gestão de patrimônio | 0.85% | 0,15% abaixo da média da indústria |
Planejamento de aposentadoria | 0.65% | 0,25% abaixo da média da indústria |
Produtos de seguro | 1.2% | 0,3% abaixo da média da indústria |
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Suporte consultivo personalizado
A Equitable Holdings fornece serviços de consultoria financeira personalizados por meio de 5.200 profissionais financeiros nos Estados Unidos a partir de 2023. A Companhia registrou US $ 532 milhões em receita consultiva para o ano que termina no quarto trimestre de 2023.
Tipo de serviço de consultoria | Número de profissionais | Tamanho médio do portfólio de clientes |
---|---|---|
Gestão de patrimônio | 2,800 | US $ 3,2 milhões |
Planejamento de aposentadoria | 1,400 | US $ 1,8 milhão |
Estratégia de investimento | 1,000 | US $ 2,5 milhões |
Plataformas de autoatendimento digital
As plataformas digitais da Equitable servem 1,7 milhão de usuários on-line ativos, com US $ 247 bilhões em ativos digitais gerenciados por meio de canais de autoatendimento em 2023.
- Downloads de aplicativos móveis: 890.000
- Taxa de acesso à conta on -line: 68%
- Volume de transação digital: US $ 42,3 bilhões
Consultas regulares em saúde financeira
A Companhia conduziu 78.000 revisões abrangentes de saúde financeira em 2023, com uma duração média de consulta de 2,3 horas.
Gerenciamento de conta dedicado
A Equitable fornece gerenciamento de contas dedicado para clientes de alta rede com carteiras superiores a US $ 5 milhões. Base total de clientes de alta rede: 22.600 contas.
Segmento de cliente | Número de gerentes dedicados | Taxa média de retenção de clientes |
---|---|---|
Patrimônio líquido ultra alto | 340 | 92.4% |
Alto patrimônio líquido | 1,200 | 87.6% |
Educação e comunicação em andamento
A Equitable investiu US $ 18,3 milhões em programas de educação de clientes durante 2023, fornecendo 42.000 on -line e workshops educacionais.
- Eventos anuais de alfabetização financeira: 1.200
- Visualizações de conteúdo educacional digital: 3,6 milhões
- Pontos de contato de comunicação do cliente: 6,2 por ano por cliente
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Canais
Plataformas digitais online
As plataformas digitais da Equitable incluem EquitableAccess.com com 1,2 milhão de contas de usuário registradas a partir do quarto trimestre 2023. O volume de transações da plataforma digital atingiu US $ 3,7 bilhões em 2023.
Métrica da plataforma digital | 2023 Estatísticas |
---|---|
Usuários registrados | 1,200,000 |
Volume de transação digital | US $ 3,7 bilhões |
Crescimento anual da plataforma digital | 14.6% |
Aplicativos móveis
O aplicativo móvel da Equitable possui 825.000 usuários mensais ativos com 2,3 milhões de downloads totais em dezembro de 2023.
- Downloads de aplicativos móveis: 2,3 milhões
- Usuários ativos mensais: 825.000
- Porcentagem de transações móveis: 37% do total de transações
Rede de Consultores Financeiros
A Equitable mantém uma rede de 12.500 consultores financeiros licenciados nos Estados Unidos a partir de 2024.
Advisor Network Metric | 2024 dados |
---|---|
Total de consultores licenciados | 12,500 |
Portfólio médio de clientes | US $ 4,2 milhões |
Receita anual do consultor | US $ 1,8 bilhão |
Call centers
A Equitable opera 7 call centers com 2.100 representantes de atendimento ao cliente que lidam com 3,6 milhões de interações com os clientes anualmente.
- Total de call centers: 7
- Representantes de atendimento ao cliente: 2.100
- Interações anuais do cliente: 3,6 milhões
- Tempo médio de resolução de chamadas: 8,7 minutos
Locais de ramificação física
A Equitable mantém 425 locais de ramificação física em 47 estados nos Estados Unidos a partir de 2024.
Métrica de localização da filial | 2024 Estatísticas |
---|---|
Ramos físicos totais | 425 |
Estados cobertos | 47 |
Volume médio de transação de ramificação | US $ 12,4 milhões anualmente |
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Investidores de varejo individuais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Equitable Holdings atende a aproximadamente 5,6 milhões de investidores de varejo individuais. O valor médio da conta para este segmento é de US $ 187.500.
Faixa etária | Porcentagem de investidores de varejo | Valor médio de investimento |
---|---|---|
25-34 anos | 18% | $75,300 |
35-44 anos | 24% | $135,600 |
45-54 anos | 28% | $215,400 |
55 anos ou mais | 30% | $312,500 |
Indivíduos de alta rede
A Equitable Holdings tem como alvo indivíduos de alta rede com ativos acima de US $ 1 milhão. A empresa gerencia aproximadamente US $ 78,3 bilhões em ativos de clientes de alta rede.
- Limite mínimo de investimento: US $ 500.000
- Valor mediano da conta: US $ 1,6 milhão
- Retorno médio anual para este segmento: 7,4%
Proprietários de empresas pequenas e médias
A empresa atende 127.000 empresários pequenos a médios com produtos financeiros especializados.
Tamanho comercial | Número de clientes | Valor médio do plano de aposentadoria dos negócios |
---|---|---|
1-50 funcionários | 89,000 | US $ 1,2 milhão |
51-250 funcionários | 38,000 | US $ 4,7 milhões |
Clientes de planejamento de aposentadoria
A Equitable Holdings gerencia US $ 312 bilhões em ativos de aposentadoria para clientes de planejamento de aposentadoria de 3,2 milhões.
- Saldo médio da conta de aposentadoria: $97,500
- Idade média dos clientes de aposentadoria: 52 anos
- Porcentagem de clientes usando planos 401 (k): 62%
Programas de benefícios para funcionários corporativos
A empresa fornece soluções de benefícios para funcionários a 15.300 clientes corporativos.
Setor da indústria | Número de clientes corporativos | Total de funcionários cobertos |
---|---|---|
Tecnologia | 3,200 | 742,000 |
Assistência médica | 2,900 | 681,000 |
Serviços financeiros | 2,500 | 593,000 |
Fabricação | 2,100 | 456,000 |
Outros setores | 4,600 | 1,082,000 |
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Investimento de infraestrutura de tecnologia
A partir de 2022, as participações eqüitativas investiram US $ 147,8 milhões em infraestrutura de tecnologia e transformação digital.
Categoria de investimento em tecnologia | Valor (US $ milhões) |
---|---|
Infraestrutura de computação em nuvem | 52.3 |
Sistemas de segurança cibernética | 38.6 |
Desenvolvimento da plataforma digital | 56.9 |
Despesas de vendas e marketing
Em 2022, a Equitable Holdings alocou US $ 312,5 milhões para os esforços de vendas e marketing.
- Marketing Digital: US $ 124,7 milhões
- Canais de marketing tradicionais: US $ 87,3 milhões
- Custos operacionais da equipe de vendas: US $ 100,5 milhões
Compensação e treinamento de funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2022 foram de US $ 678,2 milhões.
Categoria de compensação | Valor (US $ milhões) |
---|---|
Salários da base | 456.3 |
Bônus de desempenho | 112.5 |
Programas de treinamento de funcionários | 109.4 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória totalizaram US $ 93,6 milhões em 2022.
- Conformidade legal: US $ 42,1 milhões
- Auditoria e gerenciamento de riscos: US $ 33,5 milhões
- Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 18 milhões
Desenvolvimento de produtos e inovação
Os investimentos em inovação e desenvolvimento de produtos atingiram US $ 201,4 milhões em 2022.
Categoria de inovação | Valor (US $ milhões) |
---|---|
Pesquisa e desenvolvimento | 124.7 |
NOVO PRODUTO DE PRODUTO | 56.2 |
Desenvolvimento de protótipo | 20.5 |
Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Prêmios de seguro de vida
Para o ano fiscal de 2023, a Equitable Holdings relatou US $ 3,8 bilhões em prêmios de seguro de vida.
Categoria de produto | Receita premium | Quota de mercado |
---|---|---|
Seguro de vida individual | US $ 2,1 bilhões | 7.2% |
Seguro de vida em grupo | US $ 1,7 bilhão | 5.9% |
Taxas de gerenciamento de ativos
Taxas de gerenciamento de ativos totalizaram US $ 1,6 bilhão em 2023.
- Gerenciamento institucional de ativos: US $ 892 milhões
- Gerenciamento de ativos de varejo: US $ 708 milhões
Serviços de consultoria de investimentos
Serviços de consultoria de investimento gerados US $ 425 milhões em receita para 2023.
Tipo de serviço de consultoria | Receita |
---|---|
Gestão de patrimônio | US $ 275 milhões |
Planejamento financeiro | US $ 150 milhões |
Gerenciamento do plano de aposentadoria
A receita de gerenciamento de plano de aposentadoria foi US $ 647 milhões em 2023.
- 401 (k) Serviços de plano: US $ 412 milhões
- Gerenciamento de plano de benefícios definido: US $ 235 milhões
Comissão de produtos financeiros
Comissões totais atingidas US $ 512 milhões em 2023.
Tipo de produto | Receita da Comissão |
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Fundos mútuos | US $ 218 milhões |
Anuidades | US $ 294 milhões |
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