Equitable Holdings, Inc. (EQH): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft der Finanzdienstleistungen tritt Equitable Holdings, Inc. (EQH) als strategisches Kraftpaket auf und verändert das traditionelle Vermögensverwaltungsmanagement durch ein innovatives Geschäftsmodell, das nahtlos personalisierte Finanzlösungen mit modernsten digitalen Plattformen verbindet. Durch die Nutzung eines umfassenden Ansatzes, der Lebensversicherung, Altersvorsorge- und Anlageberatungsdienste erstreckt, hat sich EQH als zukunftsorientiertes Unternehmen positioniert, das sich an verschiedene Kundenbedürfnisse richtet und gleichzeitig ein robustes und anpassungsfähiges Geschäft Ökosystem beibehält. Ihre akribisch gefertigte Geschäftsmodell-Leinwand zeigt eine ausgeklügelte Strategie, mit der der komplexe Finanzmarkt mit Präzision und kundenorientiertem Exzellenz navigieren soll.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianz mit AXA

Equitable Holdings unterhält eine strategische Partnerschaft mit AXA, einem globalen Finanzdienstleistungsunternehmen. Ab 2024 umfasst die Allianz:

Partnerschaftsdimension	Spezifische Details
Partnerschaftsdauer	Seit 2018 laufend
Gemeinsame geografische Märkte	Vereinigte Staaten, Europa, Asien
Kombinierte Vermögenswerte im Management	$ 1,2 Billion

Zusammenarbeit mit Finanzberatern und unabhängigen Agenten

Das Netzwerk von Finanzfachleuten von Equable umfasst:

• Rund 12.500 unabhängige Finanzberater
• Netzwerkabdeckung in 50 Bundesstaaten
• Durchschnittliche Berater -Amtszeit von 8,3 Jahren

Technologie -Partnerschaftsökosystem

Partnerschaften der digitalen Plattformverbesserung umfassen Kooperationen mit:

Technologiepartner	Fokusbereich	Investition
Salesforce	CRM -Integration	45 Millionen US -Dollar pro Jahr
Microsoft Azure	Wolkeninfrastruktur	38 Millionen US -Dollar pro Jahr
Pega -Systeme	Prozessautomatisierung	Jährlich 22 Millionen US -Dollar

Beziehungen des Anlageverwaltungsunternehmens

Zu den wichtigsten Partnerschaften des Investmentmanagements gehören:

• BlackRock - Alternative Investments Zusammenarbeit
• Vanguard - Ruhestandsproduktentwicklung
• State Street Global Advisors - ETF -Strategie

Gesamteinnahmen in der Partnerschaft im Jahr 2023: 2,3 Milliarden US -Dollar

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Lebensversicherungs- und Altersvorsorgelösungen

Im Jahr 2023 meldete Equitable Holdings 4,3 Milliarden US -Dollar an einzelnen Lebensversicherungen. Das Unternehmen verwaltet eine individuelle Lebensversicherung in Höhe von rund 222 Milliarden US -Dollar.

Produktkategorie	Gesamtprämienvolumen	Marktanteil
Individuelle Lebensversicherung	4,3 Milliarden US -Dollar	3.7%
Gruppenlebensversicherung	1,2 Milliarden US -Dollar	2.9%

Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsdienste

Equitable verwaltet ab dem vierten Quartal 2023 insgesamt 469 Milliarden US -Dollar.

• Institutionales Anlageportfolio: 187 Milliarden US -Dollar
• Einzelhandelsinvestitionsprodukte: 282 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Anlageverwaltungsgebühr: 0,55%

Finanzplanung und Vermögensverwaltung

Das Unternehmen bedient über sein Finanzberatungsnetzwerk rund 5,6 Millionen Einzelkunden.

Beratersegment	Anzahl der Berater	Durchschnittliche Kundenvermögen
Unabhängige Berater	10,200	4,2 Millionen US -Dollar
Karriereberater	4,300	3,8 Millionen US -Dollar

Entwicklung und Wartung digitaler Plattform

Equitable investierte 127 Millionen US -Dollar in Technologieinfrastruktur und digitale Plattformen im Jahr 2023.

• Benutzer mobile Apps: 1,2 Millionen
• Online -Transaktionsvolumen: 42 Milliarden US -Dollar
• Digitalplattform Engagement Rate: 68%

Risikomanagement und Underwriting

Das Unternehmen unterhält einen robusten Risikomanagement -Rahmen mit 16,3 Milliarden US -Dollar an den Gesamtkapitalreserven.

Risikokategorie	Kapitalzuweisung	Risikominderungsstrategie
Sterblichkeitsrisiko	6,7 Milliarden US -Dollar	Rückversicherung und Diversifizierung
Investitionsrisiko	5,2 Milliarden US -Dollar	Absicherung und Vermögenszuweisung
Betriebsrisiko	4,4 Milliarden US -Dollar	Compliance und interne Kontrollen

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Finanzberater -Netzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Equitable Holdings, Inc. ein Netzwerk von rund 5.400 Finanzberatern in den USA.

Beratungsnetzwerkmetriken	Quantitative Daten
Gesamt Finanzberater	5,400
Durchschnittliche Vermögenswerte im Verwaltung pro Berater	78,3 Millionen US -Dollar
Geografische Abdeckung	50 US -Bundesstaaten

Proprietäre Investmentmanagementplattformen

Die Investitionsplattformen von Equable enthalten fortschrittliche technologische Infrastruktur.

• Digitale Plattforminvestition: 42,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Budget für Technologieinfrastruktur: 87,6 Millionen US -Dollar jährlich
• Cybersecurity -Investition: 24,1 Millionen US -Dollar

Starker Marken -Ruf

Finanzielle Stärke und Marktpositionierung ab 2024:

Marken -Reputationsmetriken	Wert
Markenwert	3,2 Milliarden US -Dollar
Kundenbindungsrate	87.5%
Market Reputation Score	8.6/10

Datenanalysefunktionen

Advanced Analytics Infrastrukturinvestitionen:

• Jährliches Datenanalysebudget: 56,4 Mio. USD
• Investition für maschinelles Lernen: 18,7 Millionen US -Dollar
• Datenverarbeitungskapazität: 2.3 Petabyte pro Monat

Finanzkapital und Reserven

Finanzkraftindikatoren für 2024:

Finanzressourcenmetriken	Menge
Gesamtvermögen	$ 187,6 Milliarden
Eigenkapital des Aktionärs	22,3 Milliarden US -Dollar
Bargeld und flüssige Reserven	8,7 Milliarden US -Dollar

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Ruhestands- und Versicherungslösungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete sich Equitable Holdings um 185,6 Milliarden US -Dollar an den verwalteten Vermögenswerten. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Altersvorsorgeprodukten an, darunter:

Produktkategorie	Gesamtwert	Marktanteil
Ruhestandsneuitäten	76,3 Milliarden US -Dollar	8.2%
Lebensversicherungspolicen	42,5 Milliarden US -Dollar	6.7%
Individuelle Altersvorsorgekonten	66,8 Milliarden US -Dollar	7.5%

Personalisierte Finanzplanungsdienste

Equitable bietet maßgeschneiderte Finanzberatungsdienste mit:

• Über 5.200 Finanzfachleute im ganzen Land
• Durchschnittliche Kundenportfoliosgröße von 1,2 Millionen US -Dollar
• Digitale und persönliche Beratungsoptionen

Flexible Anlagemöglichkeiten für verschiedene Kundenanforderungen

Aufschlüsselung von Anlageprodukten für 2023:

Investitionstyp	Gesamtvermögen	Jährliches Wachstum
Investmentfonds	54,7 Milliarden US -Dollar	6.3%
Variable Renten	39,2 Milliarden US -Dollar	4.9%
Anleger fester Einkommen	27,5 Milliarden US -Dollar	3.7%

Digital-First-Kundenerfahrung

Metriken für digitale Engagements für 2023:

• 1,4 Millionen aktive digitale Plattformbenutzer
• 72% der Client -Interaktionen über mobile/Webplattformen
• Durchschnittliche digitale Transaktionszeit: 8,3 Minuten

Wettbewerbs- und transparente Preismodelle

Gebührenstruktur für 2023:

Servicekategorie	Durchschnittliche jährliche Gebühr	Branchenvergleich
Vermögensverwaltung	0.85%	0,15% unter dem Branchendurchschnitt
Pensionsplanung	0.65%	0,25% unter dem Branchendurchschnitt
Versicherungsprodukte	1.2%	0,3% unter dem Branchendurchschnitt

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Beratungsunterstützung

Equitable Holdings bietet ab 2023 5.200 Finanzfachleute in den USA personalisierte Finanzberatungsdienste an. Das Unternehmen meldete Beratungseinnahmen in Höhe von 532 Mio. USD für das Ende des vierten Quartals 2023.

Beratungstyp	Anzahl der Profis	Durchschnittliche Client -Portfoliogröße
Vermögensverwaltung	2,800	3,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	1,400	1,8 Millionen US -Dollar
Anlagestrategie	1,000	2,5 Millionen US -Dollar

Digitale Self-Service-Plattformen

Die digitalen Plattformen von Equitable bedienen 1,7 Millionen aktive Online-Benutzer mit 247 Milliarden US-Dollar an digitalen Vermögenswerten, die 2023 über Selbstbedienungskanäle verwaltet werden.

• Mobile App -Downloads: 890.000
• Online -Kontozugriffsrate: 68%
• Digitales Transaktionsvolumen: 42,3 Milliarden US -Dollar

Regelmäßige Beratungen für finanzielle Gesundheit

Das Unternehmen führte im Jahr 2023 78.000 umfassende Finanzgesundheitsüberprüfungen mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 2,3 Stunden durch.

Spezielles Kontomanagement

Equitable bietet dedizierte Kontoverwaltung für Kunden mit hohem Netzwerk mit Portfolios über 5 Mio. USD. Gesamtkundenstamm mit hohem Netzwert: 22.600 Konten.

Kundensegment	Anzahl der engagierten Manager	Durchschnittliche Kundenbindung Rate
Ultrahoher Nettovermögen	340	92.4%
Hochvermögen	1,200	87.6%

Laufende Kundenerziehung und Kommunikation

Equitable investierte im Jahr 2023 18,3 Millionen US -Dollar in Kundenausbildungsprogramme und lieferte 42.000 Bildungswebinare und Workshops.

• Jährliche Events für Finanzkompetenz: 1.200
• Digitale Bildungsinhalte Ansichten: 3,6 Millionen
• Kundenkommunikation Touchpoints: 6,2 pro Jahr pro Kunden

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -digitale Plattformen

Zu den digitalen Plattformen von Equable gehören EquitableAccess.com mit 1,2 Millionen registrierten Benutzerkonten ab dem vierten Quartal 2023. Das digitale Plattform -Transaktionsvolumen erreichte 2023 3,7 Milliarden US -Dollar.

Digitale Plattformmetrik	2023 Statistik
Registrierte Benutzer	1,200,000
Digitales Transaktionsvolumen	3,7 Milliarden US -Dollar
Jährliches Wachstum der digitalen Plattform	14.6%

Mobile Anwendungen

Die mobile App von Equable hat 825.000 aktive monatliche Benutzer mit insgesamt 2,3 Millionen Downloads im Dezember 2023.

• Mobile App -Downloads: 2,3 Millionen
• Monatliche aktive Benutzer: 825.000
• Mobiler Transaktionsprozentsatz: 37% der Gesamttransaktionen

Finanzberatungsnetzwerk

Equitable unterhält ab 2024 ein Netzwerk von 12.500 lizenzierten Finanzberatern in den USA.

Advisor -Netzwerkmetrik	2024 Daten
Gesamtlizenzte Berater	12,500
Durchschnittliches Client -Portfolio	4,2 Millionen US -Dollar
Jährliche Beratereinnahmen	1,8 Milliarden US -Dollar

Call Center

Equitable betreibt 7 Call Center mit 2.100 Kundendienstmitarbeitern, die jährlich 3,6 Millionen Kundeninteraktionen bearbeiten.

• Total Call Center: 7
• Kundendienstmitarbeiter: 2.100
• Jährliche Kundeninteraktionen: 3,6 Millionen
• Durchschnittliche Anrufauflösungzeit: 8,7 Minuten

Physische Zweigstandorte

Equitable hält ab 2024 425 physische Zweigstandorte in 47 Bundesstaaten in den Vereinigten Staaten.

Zweigstandortmetrik	2024 Statistik
Gesamt physikalische Zweige	425
Staaten abgedeckt	47
Durchschnittliches Zweig -Transaktionsvolumen	12,4 Millionen US -Dollar pro Jahr

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelsinvestoren

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Equitable Holdings rund 5,6 Millionen einzelne Einzelhandelsinvestoren. Der durchschnittliche Kontowert für dieses Segment beträgt 187.500 USD.

Altersgruppe	Prozentsatz der Einzelhandelsinvestoren	Durchschnittlicher Investitionsbetrag
25-34 Jahre	18%	$75,300
35-44 Jahre	24%	$135,600
45-54 Jahre	28%	$215,400
55+ Jahre	30%	$312,500

Individuelle mit hohem Netzwert

Equitable Holdings richtet sich an Hochnetzwerte mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar. Das Unternehmen verwaltet rund 78,3 Milliarden US-Dollar an Kundenvermögen mit hohem Netzwert.

• Mindestinvestitionsschwelle: 500.000 US -Dollar
• Mittlerer Kontowert: 1,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche jährliche Rendite für dieses Segment: 7,4%

Kleine bis mittlere Geschäftsinhaber

Das Unternehmen bedient 127.000 kleine bis mittlere Geschäftsinhaber mit speziellen Finanzprodukten.

Geschäftsgröße	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Wert für den Ruhestand der Geschäftsträlerung
1-50 Mitarbeiter	89,000	1,2 Millionen US -Dollar
51-250 Mitarbeiter	38,000	4,7 Millionen US -Dollar

Kunden in Altersvorsorgeplanung

Equitable Holdings verwaltet Rentenvermögen von 312 Milliarden US -Dollar für 3,2 Millionen Pensionsplanungskunden.

• Durchschnittlicher Kontostand für Altersvorsorge: $97,500
• Durchschnittliches Alter der Altersvorsorge Kunden: 52 Jahre
• Prozentsatz der Kunden, die 401 (k) Pläne verwenden: 62%

Programme für Unternehmensmitarbeitern

Das Unternehmen bietet Mitarbeiter von Mitarbeitern Leistungslösungen für 15.300 Unternehmenskunden an.

Branchensektor	Anzahl der Unternehmenskunden	Gesamtbeschäftigte abgedeckt
Technologie	3,200	742,000
Gesundheitspflege	2,900	681,000
Finanzdienstleistungen	2,500	593,000
Herstellung	2,100	456,000
Andere Sektoren	4,600	1,082,000

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Investitionen in Technologieinfrastruktur

Ab 2022 investierte Equitable Holdings 147,8 Mio. USD in die Technologieinfrastruktur und die digitale Transformation.

Technologieinvestitionskategorie	Betrag (Millionen US -Dollar)
Cloud Computing -Infrastruktur	52.3
Cybersecurity -Systeme	38.6
Digitale Plattformentwicklung	56.9

Verkaufs- und Marketingkosten

Im Jahr 2022 stellten die gerechten Holdings 312,5 Mio. USD für Umsatz- und Marketingbemühungen zu.

• Digitales Marketing: 124,7 Millionen US -Dollar
• Traditionelle Marketingkanäle: 87,3 Millionen US -Dollar
• Verkaufsteam Betriebskosten: 100,5 Millionen US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2022 betrugen 678,2 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Betrag (Millionen US -Dollar)
Grundgehälter	456.3
Leistungsboni	112.5
Mitarbeiterausbildungsprogramme	109.4

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Ausgaben für die Einhaltung der Vorschriften belief sich im Jahr 2022 auf 93,6 Mio. USD.

• Rechtliche Einhaltung: 42,1 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Risikomanagement: 33,5 Millionen US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 18 Millionen US -Dollar

Produktentwicklung und Innovation

Innovation und Produktentwicklungsinvestitionen erreichten 2022 201,4 Mio. USD.

Innovationskategorie	Betrag (Millionen US -Dollar)
Forschung und Entwicklung	124.7
Neues Produktdesign	56.2
Prototypentwicklung	20.5

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Lebensversicherungsprämien

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete gerechte Holdings 3,8 Milliarden US -Dollar in Lebensversicherungsprämien.

Produktkategorie	Premium -Einnahmen	Marktanteil
Individuelle Lebensversicherung	2,1 Milliarden US -Dollar	7.2%
Gruppenlebensversicherung	1,7 Milliarden US -Dollar	5.9%

Vermögensverwaltungsgebühren

Vermögensverwaltungsgebühren waren insgesamt 1,6 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.

• Institutionales Vermögensverwaltung: 892 Millionen US -Dollar
• Retail Asset Management: 708 Millionen US -Dollar

Anlageberatungsdienste

Anlageberatungsdienste erzeugt 425 Millionen US -Dollar im Umsatz für 2023.

Beratungstyp	Einnahmen
Vermögensverwaltung	275 Millionen Dollar
Finanzplanung	150 Millionen Dollar

Pensionsplanmanagement

Einnahmen aus dem Altersvorsorgeplaner Management waren 647 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• 401 (k) Plandienste: 412 Millionen US -Dollar
• Defined Benefit Plan Management: 235 Millionen US -Dollar

Provision aus Finanzprodukten

Gesamtprovisionen erreicht 512 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Produkttyp	Einnahmen aus Provision
Investmentfonds	218 Millionen Dollar
Renten	294 Millionen Dollar