|
Equitable Holdings ، Inc. (EQH): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Insurance - Diversified | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المالية، شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) يبرز كقوة استراتيجية، يحول إدارة الثروات التقليدية من خلال نموذج أعمال مبتكر يمزج بسلاسة بين الحلول المالية الشخصية والمنصات الرقمية المتطورة. من خلال الاستفادة من نهج شامل يشمل التأمين على الحياة وتخطيط التقاعد والخدمات الاستشارية الاستثمارية، وضعت EQH نفسها كمؤسسة ذات تفكير مستقبلي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة مع الحفاظ على نظام بيئي قوي وقابل للتكيف للأعمال. يكشف نموذج الأعمال Canvas المصمم بدقة عن استراتيجية معقدة مصممة للتنقل في السوق المالي المعقد بدقة وتميز يركز على العملاء.
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع أكسا
تحتفظ Equitable Holdings بشراكة استراتيجية مع AXA، وهي شركة خدمات مالية عالمية. اعتبارًا من عام 2024، يشمل التحالف:
| بُعد الشراكة | تفاصيل محددة |
|---|---|
| مدة الشراكة | مستمر منذ 2018 |
| الأسواق الجغرافية المشتركة | الولايات المتحدة، أوروبا، آسيا |
| الأصول المشتركة تحت الإدارة | 1.2 تريليون دولار |
التعاون مع المستشارين الماليين والوكلاء المستقلين
تشمل شبكة المهنيين الماليين المنصفين ما يلي:
- نحو 12 500 مستشارا ماليا مستقلا
- تغطية الشبكة عبر 50 ولاية
- متوسط مدة المستشار 8.3 سنوات
النظام الإيكولوجي للشراكة التكنولوجية
تشمل شراكات تعزيز المنصات الرقمية التعاون مع:
| شريك التكنولوجيا | مجال التركيز | الاستثمار |
|---|---|---|
| قوة المبيعات | دمج إدارة العلاقة مع العملاء | 45 مليون دولار سنويًا |
| مايكروسوفت أزور | البنية التحتية السحابية | 38 مليون دولار سنويًا |
| أنظمة بيجا | التشغيل الآلي للعمليات | 22 مليون دولار سنويًا |
العلاقات بين شركات إدارة الاستثمارات
وتشمل الشراكات الرئيسية لإدارة الاستثمار ما يلي:
- بلاك روك - تعاون الاستثمارات البديلة
- طليعة - تطوير منتجات التقاعد
- State Street Global Advisors - ETF Strategy
إجمالي الإيرادات الناتجة عن الشراكة في عام 2023: 2.3 مليار دولار
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
توفير حلول التأمين على الحياة والتقاعد
في عام 2023، أعلنت شركة Equitable Holdings عن 4.3 مليار دولار من أقساط التأمين على الحياة الفردية. تدير الشركة ما يقرب من 222 مليار دولار من التأمين الفردي على الحياة الساري.
| فئة المنتج | إجمالي حجم الأقساط | حصة السوق |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة الفردية | 4.3 مليار دولار | 3.7% |
| مجموعة التأمين على الحياة | 1.2 مليار دولار | 2.9% |
الخدمات الاستشارية لإدارة الأصول والاستثمار
يدير Equitable 469 مليار دولار من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من الربع الرابع من 2023.
- محفظة الاستثمار المؤسسي: 187 مليار دولار
- منتجات الاستثمار بالتجزئة: 282 مليار دولار
- متوسط رسوم إدارة الاستثمار: 0.55٪
التخطيط المالي وإدارة الثروات
تخدم الشركة ما يقرب من 5.6 مليون عميل فردي من خلال شبكة الاستشارات المالية الخاصة بها.
| قطاع المستشارين | عدد المستشارين | متوسط أصول العملاء |
|---|---|---|
| مستشارون مستقلون | 10,200 | 4.2 مليون دولار |
| مستشارون مهنيون | 4,300 | 3.8 مليون دولار |
تطوير المنصة الرقمية وصيانتها
استثمرت شركة Equitable 127 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا والمنصات الرقمية في عام 2023.
- مستخدمو تطبيقات الهاتف المحمول: 1.2 مليون
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 42 مليار دولار
- معدل مشاركة المنصة الرقمية: 68٪
إدارة المخاطر والاكتتاب
تحتفظ الشركة بإطار عمل قوي لإدارة المخاطر مع 16.3 مليار دولار من إجمالي احتياطيات رأس المال.
| فئة المخاطر | تخصيص رأس المال | استراتيجية تخفيف المخاطر |
|---|---|---|
| مخاطر الوفيات | 6.7 مليار دولار | إعادة التأمين والتنويع |
| مخاطر الاستثمار | 5.2 مليار دولار | التحوط وتوزيع الأصول |
| المخاطر التشغيلية | 4.4 مليار دولار | الامتثال والضوابط الداخلية |
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة المستشارين الماليين الواسعة النطاق
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Equitable Holdings، Inc. بشبكة من حوالي 5 400 مستشارًا ماليًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
| مقاييس شبكة المستشارين | البيانات الكمية |
|---|---|
| مجموع المستشارين الماليين | 5,400 |
| متوسط الأصول الخاضعة للإدارة لكل مستشار | 78.3 مليون دولار |
| التغطية الجغرافية | 50 ولاية أمريكية |
منصات إدارة الاستثمار المسجلة الملكية
تتضمن منصات الاستثمار العادلة البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة.
- استثمار المنصة الرقمية: 42.3 مليون دولار في عام 2023
- ميزانية البنية التحتية للتكنولوجيا: 87.6 مليون دولار سنويًا
- استثمار الأمن السيبراني: 24.1 مليون دولار
سمعة العلامة التجارية القوية
القوة المالية ووضع السوق اعتبارًا من عام 2024:
| مقاييس سمعة العلامة التجارية | قيمة |
|---|---|
| قيمة العلامة التجارية | 3.2 مليار دولار |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| درجة سمعة السوق | 8.6/10 |
قدرات تحليل البيانات
استثمارات البنية التحتية للتحليلات المتقدمة:
- الميزانية السنوية لتحليلات البيانات: 56.4 مليون دولار
- استثمار التعلم الآلي: 18.7 مليون دولار
- قدرة تجهيز البيانات: 2.3 بيتابايت شهريا
رأس المال المالي والاحتياطيات
مؤشرات القوة المالية لعام 2024:
| مقاييس الموارد المالية | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 187.6 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 22.3 مليار دولار |
| الاحتياطيات النقدية والسائلة | 8.7 مليار دولار |
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول التقاعد والتأمين الشاملة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت شركة Equitable Holdings 185.6 مليار دولار من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة. تقدم الشركة مجموعة من منتجات التقاعد بما في ذلك:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | حصة السوق |
|---|---|---|
| معاشات التقاعد | 76.3 مليار دولار | 8.2% |
| بوالص التأمين على الحياة | 42.5 مليار دولار | 6.7% |
| حسابات التقاعد الفردية | 66.8 مليار دولار | 7.5% |
خدمات التخطيط المالي الشخصية
يوفر الإنصاف خدمات استشارية مالية مخصصة مع:
- أكثر من 5200 مهني مالي على الصعيد الوطني
- متوسط حجم حافظة العملاء 1.2 مليون دولار
- خيارات التشاور الرقمية والشخصية
خيارات استثمار مرنة لاحتياجات العملاء المتنوعة
توزيع المنتجات الاستثمارية لعام 2023:
| نوع الاستثمار | مجموع الأصول | النمو السنوي |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 54.7 مليار دولار | 6.3% |
| المعاشات المتغيرة | 39.2 مليار دولار | 4.9% |
| استثمارات الدخل الثابت | 27.5 مليار دولار | 3.7% |
تجربة العملاء الرقمية الأولى
مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2023:
- 1.4 مليون مستخدم نشط للمنصة الرقمية
- 72٪ من تفاعلات العملاء من خلال منصات الهاتف المحمول/الويب
- متوسط وقت المعاملات الرقمية: 8.3 دقيقة
نماذج تسعير تنافسية وشفافة
هيكل الرسوم لعام 2023:
| فئة الخدمات | متوسط الرسوم السنوية | مقارنة الصناعة |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 0.85% | 0.15٪ أقل من متوسط الصناعة |
| التخطيط للتقاعد | 0.65% | 0.25٪ أقل من متوسط الصناعة |
| منتجات التأمين | 1.2% | 0.3٪ أقل من متوسط الصناعة |
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
الدعم الاستشاري الشخصي
تقدم Equitable Holdings خدمات استشارية مالية شخصية من خلال 5200 متخصص مالي في جميع أنحاء الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2023. أعلنت الشركة عن 532 مليون دولار من الإيرادات الاستشارية للسنة المنتهية في الربع الرابع 2023.
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد الموظفين الفنيين | متوسط حجم محفظة العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 2,800 | 3.2 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 1,400 | 1.8 مليون دولار |
| استراتيجية الاستثمار | 1,000 | 2.5 مليون دولار |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
تخدم منصات Extable الرقمية 1.7 مليون مستخدم نشط عبر الإنترنت مع 247 مليار دولار من الأصول الرقمية المدارة من خلال قنوات الخدمة الذاتية في عام 2023.
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 890.000
- معدل الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت: 68٪
- حجم المعاملات الرقمية: 42.3 مليار دولار
الاستشارات الصحية المالية المنتظمة
أجرت الشركة 78000 مراجعة شاملة للصحة المالية في عام 2023، بمتوسط مدة استشارة 2.3 ساعة.
إدارة الحسابات المخصصة
يوفر Equitable إدارة حسابات مخصصة للعملاء ذوي الثروات العالية بحافظات تتجاوز 5 ملايين دولار. إجمالي قاعدة العملاء ذوي الثروات العالية: 22600 حساب.
| قطاع العملاء | عدد المديرين المتفانين | متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء |
|---|---|---|
| صافي الثروة الفائقة | 340 | 92.4% |
| الثروة الصافية العالية | 1,200 | 87.6% |
التعليم والاتصال المستمر للعملاء
استثمرت شركة Equitable 18.3 مليون دولار في برامج تعليم العملاء خلال عام 2023، وقدمت 42000 حلقة دراسية وورشة عمل تعليمية عبر الإنترنت.
- المناسبات السنوية لمحو الأمية المالية: 1 200
- مشاهدات المحتوى التعليمي الرقمي: 3.6 مليون
- نقاط اتصال العملاء: 6.2 سنويًا لكل عميل
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات الرقمية عبر الإنترنت
تشمل المنصات الرقمية لـ Equitable EquitableAccess.com مع 1,2 مليون حساب مستخدم مسجل اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. بلغ حجم معاملات المنصة الرقمية 3.7 مليار دولار في عام 2023.
| مقياس المنصة الرقمية | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| المستخدمون المسجلون | 1,200,000 |
| حجم المعاملات الرقمية | 3.7 مليار دولار |
| نمو المنصة الرقمية السنوية | 14.6% |
تطبيقات الهاتف المحمول
يضم تطبيق الهاتف المحمول من Extable 825000 مستخدم نشط شهريًا مع إجمالي 2.3 مليون تنزيل اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 2.3 مليون
- المستخدمون النشطون شهريًا: 825000
- النسبة المئوية للمعاملات عبر الهاتف المحمول: 37٪ من إجمالي المعاملات
شبكة المستشارين الماليين
تحتفظ شركة Equitable بشبكة من 12500 مستشار مالي مرخص في جميع أنحاء الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2024.
| مقياس شبكة المستشارين | 2024 بيانات |
|---|---|
| مجموع المستشارين المرخصين | 12,500 |
| متوسط حافظة العملاء | 4.2 مليون دولار |
| إيرادات المستشار السنوي | 1.8 مليار دولار |
مراكز الاتصال
تدير شركة Equitable 7 مراكز اتصال مع 2100 ممثل خدمة عملاء يتعاملون مع 3.6 مليون تفاعل مع العملاء سنويًا.
- إجمالي مراكز الاتصال: 7
- ممثلو خدمة العملاء: 2100
- تفاعلات العملاء السنوية: 3.6 مليون
- متوسط وقت دقة المكالمة: 8.7 دقيقة
مواقع الفروع المادية
تحتفظ Equitable بـ 425 موقعًا للفروع المادية عبر 47 ولاية في الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2024.
| مقياس موقع الفرع | إحصاءات 2024 |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 425 |
| الدول المشمولة | 47 |
| متوسط حجم معاملات الفرع | 12.4 مليون دولار سنويًا |
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
مستثمرو التجزئة الأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم Equitable Holdings ما يقرب من 5,6 مليون مستثمر فردي للبيع بالتجزئة. متوسط قيمة الحساب لهذا القطاع هو 187500 دولار.
| الفئة العمرية | النسبة المئوية لمستثمري التجزئة | متوسط مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| 25-34 سنة | 18% | $75,300 |
| 35-44 سنة | 24% | $135,600 |
| 45-54 سنة | 28% | $215,400 |
| 55 + سنة | 30% | $312,500 |
الأفراد ذوو الثروات العالية
تستهدف Equitable Holdings الأفراد ذوي الثروات العالية بأصول تزيد عن مليون دولار. تدير الشركة ما يقرب من 78.3 مليار دولار من أصول العملاء ذات الثروات العالية.
- الحد الأدنى للاستثمار: 500000 دولار
- متوسط قيمة الحساب: 1.6 مليون دولار
- متوسط العائد السنوي لهذا القطاع: 7.4٪
أصحاب الأعمال الصغيرة والمتوسطة
تخدم الشركة 127000 من أصحاب الأعمال الصغيرة والمتوسطة بمنتجات مالية متخصصة.
| حجم العمل | عدد العملاء | متوسط قيمة خطة تقاعد الأعمال |
|---|---|---|
| 1-50 موظفًا | 89,000 | 1.2 مليون دولار |
| 51-250 موظفًا | 38,000 | 4.7 مليون دولار |
عملاء تخطيط التقاعد
تدير Equitable Holdings 312 مليار دولار من أصول التقاعد لـ 3.2 مليون عميل لتخطيط التقاعد.
- متوسط رصيد حساب التقاعد: $97,500
- متوسط عمر المتقاعدين: 52 سنة
- النسبة المئوية للعملاء الذين يستخدمون خطط 401 (ك): 62 في المائة
برامج مزايا الموظفين في الشركات
توفر الشركة حلول مزايا الموظفين لـ 15300 عميل من الشركات.
| قطاع الصناعة | عدد عملاء الشركات | مجموع الموظفين المشمولين بالتغطية |
|---|---|---|
| التكنولوجيا | 3,200 | 742,000 |
| الرعاية الصحية | 2,900 | 681,000 |
| الخدمات المالية | 2,500 | 593,000 |
| التصنيع | 2,100 | 456,000 |
| قطاعات أخرى | 4,600 | 1,082,000 |
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا
اعتبارًا من السنة المالية 2022، استثمرت شركة Equitable Holdings 147.8 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا والتحول الرقمي.
| فئة الاستثمار التكنولوجي | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| البنية التحتية للحوسبة السحابية | 52.3 |
| أنظمة الأمن السيبراني | 38.6 |
| تطوير المنصة الرقمية | 56.9 |
مصاريف المبيعات والتسويق
في عام 2022، خصصت شركة Equitable Holdings 312.5 مليون دولار لجهود المبيعات والتسويق.
- التسويق الرقمي: 124.7 مليون دولار
- قنوات التسويق التقليدية: 87.3 مليون دولار
- التكاليف التشغيلية لفريق المبيعات: 100.5 مليون دولار
تعويض الموظفين وتدريبهم
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2022 678.2 مليون دولار.
| فئة التعويضات | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 456.3 |
| مكافآت الأداء | 112.5 |
| برامج تدريب الموظفين | 109.4 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغ إجمالي نفقات الامتثال التنظيمي 93.6 مليون دولار في عام 2022.
- الامتثال القانوني: 42.1 مليون دولار
- مراجعة الحسابات وإدارة المخاطر: 33.5 مليون دولار
- أنظمة الإبلاغ التنظيمي: 18 مليون دولار
تطوير المنتجات والابتكار
وصلت استثمارات الابتكار وتطوير المنتجات إلى 201.4 مليون دولار في عام 2022.
| فئة الابتكار | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| البحث والتطوير | 124.7 |
| تصميم منتج جديد | 56.2 |
| تطوير النموذج الأولي | 20.5 |
شركة Equitable Holdings، Inc. (EQH) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
أقساط التأمين على الحياة
للسنة المالية 2023، ذكرت شركة Equitable Holdings 3.8 مليار دولار في أقساط التأمين على الحياة.
| فئة المنتج | إيرادات الأقساط | حصة السوق |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة الفردية | 2.1 مليار دولار | 7.2% |
| مجموعة التأمين على الحياة | 1.7 مليار دولار | 5.9% |
رسوم إدارة الأصول
مجموع رسوم إدارة الأصول 1.6 مليار دولار في عام 2023.
- إدارة الأصول المؤسسية: 892 مليون دولار
- إدارة أصول التجزئة: 708 مليون دولار
الخدمات الاستشارية الاستثمارية
الخدمات الاستشارية في مجال الاستثمار 425 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023.
| نوع الخدمة الاستشارية | الإيرادات |
|---|---|
| إدارة الثروات | 275 مليون دولار |
| التخطيط المالي | 150 مليون دولار |
إدارة خطة التقاعد
كانت عائدات إدارة خطة التقاعد 647 مليون دولار في عام 2023.
- 401 (ك) خدمات الخطة: 412 مليون دولار
- إدارة خطة الاستحقاقات المحددة: 235 مليون دولار
لجنة المنتجات المالية
مجموع العمولات التي تم التوصل إليها 512 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المنتج | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 218 مليون دولار |
| المعاشات | 294 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.