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Equitable Holdings, Inc. (EQH): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado]
US | Financial Services | Insurance - Diversified | NYSE
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Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
En el panorama dinámico de los servicios financieros, Equitable Holdings, Inc. (EQH) surge como una potencia estratégica, transformando la gestión de patrimonio tradicional a través de un modelo de negocio innovador que combina sin problemas soluciones financieras personalizadas con plataformas digitales de vanguardia. Al aprovechar un enfoque integral que abarca el seguro de vida, la planificación de la jubilación y los servicios de asesoramiento de inversiones, la EQH se ha posicionado como una empresa con visión de futuro que satisface las diversas necesidades de los clientes mientras se mantiene un ecosistema comercial robusto y adaptable. Su lienzo de modelo de negocio meticulosamente elaborado revela una estrategia sofisticada diseñada para navegar por el complejo mercado financiero con precisión y excelencia centrada en el cliente.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Alianza estratégica con AXA
Equitable Holdings mantiene una asociación estratégica con AXA, una compañía global de servicios financieros. A partir de 2024, la alianza abarca:
| Dimensión de asociación | Detalles específicos |
|---|---|
| Duración de la asociación | En curso desde 2018 |
| Mercados geográficos compartidos | Estados Unidos, Europa, Asia |
| Activos combinados bajo administración | $ 1.2 billones |
Colaboración con asesores financieros y agentes independientes
La red de profesionales financieros de Equitable incluye:
- Aproximadamente 12,500 asesores financieros independientes
- Cobertura de red en 50 estados
- Promedio de la tenencia del asesor de 8.3 años
Ecosistema de asociación tecnológica
Las asociaciones de mejora de la plataforma digital incluyen colaboraciones con:
| Socio tecnológico | Área de enfoque | Inversión |
|---|---|---|
| Salesforce | Integración CRM | $ 45 millones anuales |
| Microsoft Azure | Infraestructura en la nube | $ 38 millones anuales |
| Sistemas de Pega | Automatización de procesos | $ 22 millones anuales |
Relaciones de la empresa de gestión de inversiones
Las asociaciones clave de gestión de inversiones incluyen:
- BlackRock - Colaboración de inversiones alternativas
- Vanguard - Desarrollo de productos de jubilación
- State Street Global Advisors - Estrategia ETF
Ingresos generados por la asociación total en 2023: $ 2.3 mil millones
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: actividades clave
Proporcionar seguro de vida y soluciones de jubilación
En 2023, Equitable Holdings reportó $ 4.3 mil millones en primas de seguro de vida individual. La compañía administra aproximadamente $ 222 mil millones en un seguro de vida individual vigente.
| Categoría de productos | Volumen total total | Cuota de mercado |
|---|---|---|
| Seguro de vida individual | $ 4.3 mil millones | 3.7% |
| Seguro de vida grupal | $ 1.2 mil millones | 2.9% |
Gestión de activos y servicios de asesoramiento de inversiones
Equitable gestiona $ 469 mil millones en activos totales bajo administración a partir del cuarto trimestre de 2023.
- Portafolio de inversión institucional: $ 187 mil millones
- Productos de inversión minorista: $ 282 mil millones
- Tarifa promedio de gestión de inversiones: 0.55%
Planificación financiera y gestión de patrimonio
La compañía atiende a aproximadamente 5.6 millones de clientes individuales a través de su red de asesoramiento financiero.
| Segmento de asesor | Número de asesores | Activos de cliente promedio |
|---|---|---|
| Asesores independientes | 10,200 | $ 4.2 millones |
| Asesores profesionales | 4,300 | $ 3.8 millones |
Desarrollo y mantenimiento de la plataforma digital
Equitable invirtió $ 127 millones en infraestructura tecnológica y plataformas digitales en 2023.
- Usuarios de aplicaciones móviles: 1.2 millones
- Volumen de transacciones en línea: $ 42 mil millones
- Tasa de participación de la plataforma digital: 68%
Gestión de riesgos y suscripción
La compañía mantiene un marco sólido de gestión de riesgos con $ 16.3 mil millones en reservas de capital total.
| Categoría de riesgo | Asignación de capital | Estrategia de mitigación de riesgos |
|---|---|---|
| Riesgo de mortalidad | $ 6.7 mil millones | Reaseguro y diversificación |
| Riesgo de inversión | $ 5.2 mil millones | Cobertura y asignación de activos |
| Riesgo operativo | $ 4.4 mil millones | Cumplimiento y controles internos |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: recursos clave
Red de asesor financiero extenso
A partir del cuarto trimestre de 2023, Equitable Holdings, Inc. mantiene una red de aproximadamente 5.400 asesores financieros en los Estados Unidos.
| Métricas de redes de asesor | Datos cuantitativos |
|---|---|
| Asesores financieros totales | 5,400 |
| Activos promedio bajo administración por asesor | $ 78.3 millones |
| Cobertura geográfica | 50 estados de EE. UU. |
Plataformas de gestión de inversiones propietarias
Las plataformas de inversión de Equitable incorporan infraestructura tecnológica avanzada.
- Inversión de plataforma digital: $ 42.3 millones en 2023
- Presupuesto de infraestructura tecnológica: $ 87.6 millones anuales
- Inversión de ciberseguridad: $ 24.1 millones
Reputación de marca fuerte
Fortaleza financiera y posicionamiento del mercado a partir de 2024:
| Métricas de reputación de la marca | Valor |
|---|---|
| Valor de marca | $ 3.2 mil millones |
| Tasa de retención de clientes | 87.5% |
| Puntaje de reputación del mercado | 8.6/10 |
Capacidades de análisis de datos
Inversiones de infraestructura de análisis avanzados:
- Presupuesto anual de análisis de datos: $ 56.4 millones
- Inversión de aprendizaje automático: $ 18.7 millones
- Capacidad de procesamiento de datos: 2.3 petabytes por mes
Capital financiero y reservas
Indicadores de fortaleza financiera para 2024:
| Métricas de recursos financieros | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 187.6 mil millones |
| Equidad de los accionistas | $ 22.3 mil millones |
| Reservas de efectivo y líquidos | $ 8.7 mil millones |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones integrales de jubilación y seguros
A partir del cuarto trimestre de 2023, Equitable Holdings reportó $ 185.6 mil millones en activos totales bajo administración. La compañía ofrece una gama de productos de jubilación que incluyen:
| Categoría de productos | Valor total | Cuota de mercado |
|---|---|---|
| Anualidades de jubilación | $ 76.3 mil millones | 8.2% |
| Pólizas de seguro de vida | $ 42.5 mil millones | 6.7% |
| Cuentas de jubilación individuales | $ 66.8 mil millones | 7.5% |
Servicios de planificación financiera personalizada
Equitable proporciona servicios de asesoramiento financiero personalizados con:
- Más de 5.200 profesionales financieros en todo el país
- Tamaño promedio de la cartera de clientes de $ 1.2 millones
- Opciones de consulta digital y en persona
Opciones de inversión flexibles para diversas necesidades del cliente
Desglose del producto de inversión para 2023:
| Tipo de inversión | Activos totales | Crecimiento anual |
|---|---|---|
| Fondos mutuos | $ 54.7 mil millones | 6.3% |
| Anualidades variables | $ 39.2 mil millones | 4.9% |
| Inversiones de renta fija | $ 27.5 mil millones | 3.7% |
Experiencia digital del cliente
Métricas de compromiso digital para 2023:
- 1.4 millones de usuarios de plataforma digital activa
- 72% de las interacciones del cliente a través de plataformas móviles/web
- Tiempo de transacción digital promedio: 8.3 minutos
Modelos de precios competitivos y transparentes
Estructura de tarifas para 2023:
| Categoría de servicio | Tarifa anual promedio | Comparación de la industria |
|---|---|---|
| Gestión de patrimonio | 0.85% | 0.15% por debajo del promedio de la industria |
| Planificación de jubilación | 0.65% | 0.25% por debajo del promedio de la industria |
| Productos de seguro | 1.2% | 0.3% por debajo del promedio de la industria |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Apoyo de asesoramiento personalizado
Equitable Holdings brinda servicios de asesoramiento financiero personalizado a 5,200 profesionales financieros en los Estados Unidos a partir de 2023. La compañía reportó $ 532 millones en ingresos de asesoramiento para el año que finaliza el cuarto trimestre de 2023.
| Tipo de servicio de asesoramiento | Número de profesionales | Tamaño promedio de la cartera de clientes |
|---|---|---|
| Gestión de patrimonio | 2,800 | $ 3.2 millones |
| Planificación de jubilación | 1,400 | $ 1.8 millones |
| Estrategia de inversión | 1,000 | $ 2.5 millones |
Plataformas de autoservicio digital
Las plataformas digitales de Equitable sirven a 1,7 millones de usuarios en línea activos con $ 247 mil millones en activos digitales administrados a través de canales de autoservicio en 2023.
- Descargas de aplicaciones móviles: 890,000
- Tasa de acceso de cuenta en línea: 68%
- Volumen de transacción digital: $ 42.3 mil millones
Consultas regulares de salud financiera
La Compañía realizó 78,000 revisiones integrales de salud financiera en 2023, con una duración de consulta promedio de 2.3 horas.
Gestión de cuentas dedicada
Equitable proporciona administración de cuentas dedicada para clientes de alto valor de red con carteras superiores a $ 5 millones. Base de cliente total de alto nivel de red: 22,600 cuentas.
| Segmento de clientes | Número de gerentes dedicados | Tasa de retención de cliente promedio |
|---|---|---|
| Patrimonio neto ultra alto | 340 | 92.4% |
| Alto patrimonio | 1,200 | 87.6% |
Educación y comunicación del cliente en curso
Equitable invirtió $ 18.3 millones en programas de educación del cliente durante 2023, entregando 42,000 seminarios web y talleres educativos.
- Eventos anuales de educación financiera: 1.200
- Vistas de contenido educativo digital: 3.6 millones
- Puntos de contacto de comunicación del cliente: 6.2 por año por cliente
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: canales
Plataformas digitales en línea
Las plataformas digitales de Equitable incluyen EquitableAccess.com con 1,2 millones de cuentas de usuario registradas a partir del cuarto trimestre de 2023. El volumen de transacciones de la plataforma digital alcanzó los $ 3.7 mil millones en 2023.
| Métrica de plataforma digital | 2023 estadísticas |
|---|---|
| Usuarios registrados | 1,200,000 |
| Volumen de transacción digital | $ 3.7 mil millones |
| Crecimiento anual de la plataforma digital | 14.6% |
Aplicaciones móviles
La aplicación móvil de Equitable tiene 825,000 usuarios mensuales activos con 2.3 millones de descargas totales a diciembre de 2023.
- Descargas de aplicaciones móviles: 2.3 millones
- Usuarios activos mensuales: 825,000
- Porcentaje de transacción móvil: 37% de las transacciones totales
Red de asesor financiero
Equitable mantiene una red de 12.500 asesores financieros con licencia en los Estados Unidos a partir de 2024.
| Métrica de la red de asesor | 2024 datos |
|---|---|
| Asesores con licencia total | 12,500 |
| Cartera promedio de clientes | $ 4.2 millones |
| Ingresos de asesores anuales | $ 1.8 mil millones |
Centros de llamadas
Equitable opera 7 centros de llamadas con 2.100 representantes de servicio al cliente que manejan 3,6 millones de interacciones de clientes anualmente.
- Centros de llamadas totales: 7
- Representantes de servicio al cliente: 2,100
- Interacciones anuales del cliente: 3.6 millones
- Tiempo de resolución de llamadas promedio: 8.7 minutos
Ubicaciones de ramas físicas
Equitable mantiene 425 ubicaciones de ramas físicas en 47 estados en los Estados Unidos a partir de 2024.
| Métrica de ubicación de rama | 2024 estadísticas |
|---|---|
| Ramas físicas totales | 425 |
| Estados cubiertos | 47 |
| Volumen de transacción de rama promedio | $ 12.4 millones anuales |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Inversores minoristas individuales
A partir del cuarto trimestre de 2023, Equitable Holdings atiende a aproximadamente 5.6 millones de inversores minoristas individuales. El valor promedio de la cuenta para este segmento es de $ 187,500.
| Grupo de edad | Porcentaje de inversores minoristas | Monto promedio de la inversión |
|---|---|---|
| 25-34 años | 18% | $75,300 |
| 35-44 años | 24% | $135,600 |
| 45-54 años | 28% | $215,400 |
| 55+ años | 30% | $312,500 |
Individuos de alto nivel de red
Equitable Holdings se dirige a individuos de alto nivel de red con activos superiores a $ 1 millón. La Compañía administra aproximadamente $ 78.3 mil millones en activos de clientes de alto nivel de red.
- Umbral de inversión mínimo: $ 500,000
- Valor mediano de la cuenta: $ 1.6 millones
- Retorno anual promedio para este segmento: 7.4%
Dueños de negocios pequeños a medianos
La compañía atiende a 127,000 propietarios de negocios pequeños a medianos con productos financieros especializados.
| Tamaño de negocio | Número de clientes | Valor promedio del plan de jubilación comercial |
|---|---|---|
| 1-50 empleados | 89,000 | $ 1.2 millones |
| 51-250 empleados | 38,000 | $ 4.7 millones |
Clientes de planificación de jubilación
Equitable Holdings administra $ 312 mil millones en activos de jubilación para 3.2 millones de clientes de planificación de jubilados.
- Saldo promedio de la cuenta de jubilación: $97,500
- Clientes de edad media de jubilación: 52 años
- Porcentaje de clientes que usan planes 401 (k): 62%
Programas de beneficios de empleados corporativos
La compañía ofrece soluciones de beneficios para empleados a 15.300 clientes corporativos.
| Sector industrial | Número de clientes corporativos | Total de empleados cubiertos |
|---|---|---|
| Tecnología | 3,200 | 742,000 |
| Cuidado de la salud | 2,900 | 681,000 |
| Servicios financieros | 2,500 | 593,000 |
| Fabricación | 2,100 | 456,000 |
| Otros sectores | 4,600 | 1,082,000 |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Inversión en infraestructura tecnológica
A partir del año financiero 2022, Equitable Holdings invirtió $ 147.8 millones en infraestructura tecnológica y transformación digital.
| Categoría de inversión tecnológica | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Infraestructura de computación en la nube | 52.3 |
| Sistemas de ciberseguridad | 38.6 |
| Desarrollo de plataforma digital | 56.9 |
Gastos de ventas y marketing
En 2022, Equitable Holdings asignó $ 312.5 millones para los esfuerzos de ventas y marketing.
- Marketing digital: $ 124.7 millones
- Canales de comercialización tradicionales: $ 87.3 millones
- Costos operativos del equipo de ventas: $ 100.5 millones
Compensación y capacitación de empleados
Los gastos totales relacionados con los empleados para 2022 fueron de $ 678.2 millones.
| Categoría de compensación | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Salarios base | 456.3 |
| Bonos de rendimiento | 112.5 |
| Programas de capacitación de empleados | 109.4 |
Costos de cumplimiento regulatorio
Los gastos de cumplimiento regulatorio totalizaron $ 93.6 millones en 2022.
- Cumplimiento legal: $ 42.1 millones
- Auditoría y gestión de riesgos: $ 33.5 millones
- Sistemas de informes regulatorios: $ 18 millones
Desarrollo de productos e innovación
Las inversiones de innovación y desarrollo de productos alcanzaron $ 201.4 millones en 2022.
| Categoría de innovación | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Investigación y desarrollo | 124.7 |
| Diseño de nuevos productos | 56.2 |
| Desarrollo prototipo | 20.5 |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Primas de seguro de vida
Para el año fiscal 2023, Equitable Holdings informó $ 3.8 mil millones En primas de seguro de vida.
| Categoría de productos | Ingresos premium | Cuota de mercado |
|---|---|---|
| Seguro de vida individual | $ 2.1 mil millones | 7.2% |
| Seguro de vida grupal | $ 1.7 mil millones | 5.9% |
Tarifas de gestión de activos
Las tarifas de gestión de activos totalizaron $ 1.6 mil millones en 2023.
- Gestión de activos institucionales: $ 892 millones
- Gestión de activos minoristas: $ 708 millones
Servicios de asesoramiento de inversiones
Servicios de asesoramiento de inversiones generados $ 425 millones en ingresos para 2023.
| Tipo de servicio de asesoramiento | Ganancia |
|---|---|
| Gestión de patrimonio | $ 275 millones |
| Planificación financiera | $ 150 millones |
Gestión del plan de jubilación
Los ingresos por gestión del plan de jubilación fueron $ 647 millones en 2023.
- Servicios del plan 401 (k): $ 412 millones
- Gestión del plan de beneficios definidos: $ 235 millones
Comisión de productos financieros
Las comisiones totales alcanzadas $ 512 millones en 2023.
| Tipo de producto | Ingresos por comisión |
|---|---|
| Fondos mutuos | $ 218 millones |
| Anualidades | $ 294 millones |
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