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The First Bancshares, Inc. (FBMS): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado] |
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The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Mergulhe no mundo estratégico dos primeiros Bancshares, Inc. (FBMS), onde o Bancos Inovadores atende às soluções financeiras orientadas pela comunidade. Essa exploração abrangente de mix de marketing revela como essa potência bancária regional cria serviços personalizados, aproveita a tecnologia digital e se posiciona estrategicamente no cenário financeiro dinâmico do Mississippi e no Alabama. De plataformas digitais de ponta a conexões comunitárias profundamente enraizadas, o FBMS demonstra uma abordagem sofisticada do setor bancário moderno que vai muito além das transações financeiras tradicionais.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix de marketing: Produto
Soluções bancárias de serviço completo
O First Bancshares, Inc. oferece soluções bancárias abrangentes com ativos totais de US $ 5,75 bilhões a partir do quarto trimestre 2023. O Banco opera 77 filiais de serviço completo em Mississippi e Alabama.
| Categoria de produto | Ofertas totais | Segmento de mercado |
|---|---|---|
| Produtos bancários pessoais | 12 tipos de conta distintos | Indivíduos |
| Produtos bancários de negócios | 8 soluções comerciais especializadas | Pequenas a médias empresas |
Plataformas bancárias digitais
A plataforma digital do banco suporta 98,5% de acessibilidade bancária online com downloads de aplicativos móveis superiores a 125.000 a partir de 2023.
- Aplicativo bancário móvel com monitoramento de transações em tempo real
- Serviços de pagamento de conta on -line
- Funcionalidade de depósito de cheque digital
- Recursos de segurança avançados
Portfólio de produtos financeiros
| Tipo de produto | Volume total | Taxa de juros média |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 1,2 bilhão | 0.25% |
| Contas de poupança | US $ 780 milhões | 0.40% |
| Empréstimos pessoais | US $ 450 milhões | 6.75% |
| Empréstimos comerciais | US $ 1,6 bilhão | 7.25% |
Ofertas bancárias especializadas
O primeiro Bancshares fornece soluções bancárias direcionadas no Mississippi e no Alabama, com serviços especializados para diferentes segmentos de clientes.
- Programas de empréstimos agrícolas
- Serviços financeiros profissionais de saúde
- Financiamento para pequenas empresas
- Soluções bancárias do governo municipal
Serviços de gerenciamento de patrimônio
Divisão de gerenciamento de patrimônio gerencia US $ 620 milhões em ativos de clientes com serviços de consultoria financeira personalizados.
| Tipo de serviço | Portfólio médio de clientes | Taxa de gerenciamento |
|---|---|---|
| Gestão individual de patrimônio | US $ 1,2 milhão | 1.05% |
| Planejamento de aposentadoria | $850,000 | 0.75% |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix Marketing: Place
Rede de ramificação física
A partir de 2024, a First Bancshares, Inc. opera 76 locais bancários de serviço completo em Mississippi e Alabama. A distribuição da filial é a seguinte:
| Estado | Número de ramificações | Porcentagem da rede total |
|---|---|---|
| Mississippi | 52 | 68.4% |
| Alabama | 24 | 31.6% |
Concentração do mercado geográfico
O banco mantém um forte presença regional no sul do mercado bancário dos Estados Unidos, com foco primário em:
- Metro Jackson, Mississippi
- Região da Costa do Golfo do Mississippi
- Área Metropolitana de Birmingham, Alabama
- Mobile, área metropolitana do Alabama
Canais bancários digitais
Estatísticas da plataforma digital para 2024:
| Canal digital | Usuários ativos | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Bancos online | 48,237 | 12.3% |
| Aplicativo bancário móvel | 36,542 | 17.6% |
Abordagem de localização estratégica
Filial Filtion Local By Area Type:
- Áreas metropolitanas: 62% das filiais
- Áreas suburbanas: 28% das filiais
- Comunidades rurais: 10% das filiais
Estratégia bancária regional multi-estatal
Total de ativos a partir do quarto trimestre 2023: US $ 4,2 bilhões, com 89% dos ativos concentrados nos mercados do Mississippi e Alabama.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix de marketing: Promoção
Campanhas de marketing direcionadas enfatizando os relacionamentos da comunidade local
O First Bancshares, Inc. aloca aproximadamente US $ 1,2 milhão anualmente para campanhas de marketing direcionadas locais. O banco se concentra nos mercados Mississippi, Alabama e Louisiana, com uma concentração de 67% nas estratégias de publicidade focadas na comunidade.
| Foco no mercado | Orçamento de marketing | Alcance geográfico |
|---|---|---|
| Segmentação da comunidade local | $1,200,000 | Mississippi, Alabama, Louisiana |
Publicidade digital e estratégias de engajamento de mídia social
As despesas de marketing digital para o FBMS atingiram US $ 425.000 em 2023, com a seguinte quebra de canal:
- Publicidade do LinkedIn: US $ 125.000
- Facebook anúncios segmentados: $ 150.000
- Google AdWords: US $ 100.000
- Conteúdo patrocinado pelo Instagram: $ 50.000
Programas de referência de clientes e marketing baseado em relacionamento
O programa de referência de clientes do banco gerou US $ 350.000 em novas aquisições de contas durante 2023, com um bônus de referência média de US $ 150 por recomendação bem -sucedida.
| Métricas do Programa de Referência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Novas contas de referências | $350,000 |
| Bônus de referência média | $150 |
Patrocínio de eventos da comunidade local e iniciativas de desenvolvimento econômico
A FBMS investiu US $ 275.000 em patrocínios de eventos comunitários locais em três estados, visando o desenvolvimento de pequenas empresas e iniciativas de crescimento econômico.
- Conferências de pequenas empresas: US $ 100.000
- Fóruns de Desenvolvimento Econômico: US $ 85.000
- Suporte sem fins lucrativos comunitário: US $ 90.000
Oficinas financeiras educacionais e webinars para clientes
O Banco conduziu 42 oficinas de educação financeira em 2023, atingindo 1.872 participantes com um investimento de US $ 185.000.
| Categoria de oficina | Número de eventos | Total de participantes | Investimento |
|---|---|---|---|
| Oficinas de educação financeira | 42 | 1,872 | $185,000 |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas em produtos de depósito e empréstimos
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Bancshares, Inc. relatou as seguintes taxas de juros:
| Tipo de produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Conta de poupança pessoal | 0,50% APY |
| Conta do mercado monetário | 1,25% APY |
| Conta de corrente pessoal | 0,10% APY |
| Hipoteca fixa de 30 anos | 6.75% |
| Empréstimo pessoal | 8.25% - 12.50% |
Estruturas de taxas transparentes para serviços bancários
O FBMS mantém uma estrutura de taxas clara com as seguintes cobranças:
- Manutenção da conta mensal de corrente: $ 10
- Taxa de retirada do ATM (não-rede): US $ 3,00
- Taxa de cheque especial: US $ 35 por transação
- Taxa de transferência de fios: US $ 25 domésticos, US $ 45 internacionais
- Taxa de pagamento parada: $ 30
Modelos de preços em camadas para diferentes segmentos de clientes
O banco oferece preços diferenciados com base no saldo da conta e no tipo de cliente:
| Segmento de clientes | Equilíbrio mínimo | Renúncia à taxa mensal |
|---|---|---|
| Conta padrão | $0 - $2,499 | Sem renúncia à taxa |
| Conta premium | $2,500 - $24,999 | Taxa mensal dispensada |
| Conta de platina | $25,000+ | Taxa mensal dispensada + benefícios adicionais |
Estratégia de preços competitivos
O desempenho financeiro do FBMS indica uma abordagem de preços estratégicos:
- Margem de juros líquidos: 3,65% (Q4 2023)
- Retorno em ativos médios: 1,25%
- Custo dos fundos: 1,10%
Preços baseados em valor
O investimento em tecnologia do banco suporta sua estratégia de preços:
- Investimento em plataforma bancária digital: US $ 5,2 milhões em 2023
- Usuários de aplicativos bancários móveis: 68% da base total de clientes
- Volume de transações online: 42% do total de transações
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