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SB Financial Group, Inc. (SBFG): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado] |
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SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
Descubra o projeto de marketing estratégico do SB Financial Group, Inc. (SBFG), uma instituição bancária regional dinâmica que transforma serviços financeiros no noroeste de Ohio e no sudeste de Michigan. Neste mergulho profundo, descompactaremos as ofertas inovadoras de produtos, o posicionamento estratégico do mercado, as táticas promocionais direcionadas e as estratégias de preços competitivas que distinguem o SBFG no cenário financeiro altamente competitivo. Desde soluções bancárias focadas na comunidade até plataformas digitais de ponta, essa análise abrangente de mix de marketing revela como essa potência regional se conecta com os clientes e impulsiona o sucesso financeiro.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Mix de marketing: Produto
Serviços bancários comunitários e comerciais
O SB Financial Group, Inc. oferece uma gama abrangente de serviços bancários por meio de sua subsidiária principal, Stonebridge Bank. A partir de 2024, o banco fornece:
- Contas verificadas com requisitos médios de saldo de US $ 500
- Contas de poupança com taxas de juros que variam de 0,05% a 0,25%
- Contas do mercado monetário com depósitos de abertura mínimos de US $ 2.500
| Tipo de conta | Equilíbrio mínimo | Taxa mensal |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | $100 | $8 |
| Verificação de negócios | $500 | $15 |
Soluções de negócios e empréstimos pessoais
O banco oferece vários produtos de empréstimos com parâmetros específicos:
- Empréstimos imobiliários comerciais até US $ 5 milhões
- Empréstimos para pequenas empresas que variam de US $ 50.000 a US $ 750.000
- Valores de empréstimo pessoal entre US $ 1.000 e US $ 50.000
| Tipo de empréstimo | Intervalo de taxa de juros | Termo máximo |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 5.25% - 7.50% | 25 anos |
| Empréstimo para pequenas empresas | 6.00% - 8.75% | 10 anos |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Os serviços de investimento incluem:
- Planejamento de aposentadoria
- Gerenciamento de portfólio
- Consulta de planejamento imobiliário
Plataformas bancárias digitais e aplicativos móveis
Os recursos bancários digitais incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Monitoramento de transações em tempo real
- Serviços de pagamento de contas
- Aplicativo móvel com autenticação biométrica
Serviços de seguro e planejamento financeiro
Os produtos de proteção financeira abrangem:
- Seguro de vida
- Seguro de invalidez
- Seguro de assistência a longo prazo
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Mix de marketing: Place
Cobertura do mercado geográfico
O SB Financial Group, Inc. opera principalmente no noroeste de Ohio e no sudeste de Michigan, com uma estratégia de mercado regional focada.
Rede de ramificação física
| Região | Número de ramificações | Condados servidos |
|---|---|---|
| Northwest Ohio | 15 | Wood, Lucas, Fulton, Henry, Williams |
| Sudeste de Michigan | 5 | Monroe, Lenawee |
Canais bancários digitais
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Acesso à conta digital 24/7
- Captura de depósito remoto
Rede ATM
| Tipo de atm | Número total | Área de serviço |
|---|---|---|
| Caixas eletrônicos proprietários | 22 | Northwest Ohio e sudeste de Michigan |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | Mais de 55.000 | Em todo o país |
Estratégia de distribuição
Penetração do mercado regional Concentra -se em fornecer serviços financeiros abrangentes por meio de vários pontos de acesso.
Detalhes da penetração do mercado
- Cobertura total do mercado: 7 municípios
- População atendida: aproximadamente 500.000 residentes
- Alcance da plataforma digital: 100% da área de serviço
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Mix de marketing: Promoção
Patrocínio da comunidade local e engajamento
O SB Financial Group apoia ativamente os eventos da comunidade local no noroeste de Ohio, com um investimento anual da comunidade de aproximadamente US $ 75.000. A empresa patrocina:
- Programas de bolsas de estudos locais do ensino médio
- Iniciativas regionais de desenvolvimento econômico
- Eventos da Câmara de Comércio
Campanhas de marketing digital direcionando clientes regionais
| Canal digital | Gastos anuais de marketing | Taxa de engajamento |
|---|---|---|
| Publicidade nas mídias sociais | $124,500 | 3.7% |
| Google AdWords | $98,300 | 2.9% |
| Segmentação profissional do LinkedIn | $62,700 | 4.2% |
Publicidade direcionada em plataformas de mídia local
O SB Financial Group aloca US $ 215.000 anualmente para a publicidade de mídia local, incluindo:
- Anúncios regionais de jornais
- Colocação local de spot de rádio
- Recursos da revista comunitária
Abordagem de marketing baseada em relacionamento
O banco mantém 2.347 relações comerciais ativas em todo o noroeste de Ohio, com uma taxa de retenção de clientes de 87,5%.
Webinars e workshops financeiros educacionais
| Tipo de oficina | Frequência anual | Participação média |
|---|---|---|
| Webinars de finanças pessoais | 24 | 157 participantes |
| Planejamento financeiro de pequenas empresas | 12 | 87 participantes |
| Seminários de planejamento da aposentadoria | 18 | 112 participantes |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
A partir do quarto trimestre 2023, as taxas de juros do SB Financial Group para os principais produtos bancários eram:
| Tipo de produto | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 0.25% - 0.75% |
| Verificação de negócios | 0.10% - 0.50% |
| Taxas de empréstimo pessoal | 6.99% - 15.99% |
| Empréstimos comerciais comerciais | 5.50% - 8.75% |
Preços em camadas para serviços bancários
O SB Financial Group oferece estratégias de preços de vários níveis:
- Conta básica: Manutenção mensal de US $ 0 com saldo mínimo de US $ 500
- Conta Premium: Taxa mensal de US $ 10 renunciada com US $ 2.500 saldo mínimo
- Conta de negócios de elite: taxa mensal de US $ 25 com recursos avançados
Estruturas de taxas alinhadas com os padrões de mercado regional
A estrutura de taxas padrão para 2024 inclui:
| Serviço | Valor da taxa |
|---|---|
| Retirada de ATM (não-rede) | $2.50 |
| Taxa de cheque especial | $35 |
| Transferência de fios (doméstica) | $25 |
| Parar de pagamento | $32 |
Modelo de preços transparentes para produtos financeiros
Os principais componentes de preços transparentes incluem:
- Sem taxas ocultas para bancos online
- Divulgação clara de todos os custos de transação
- Comunicação inicial dos cálculos da taxa de juros
Preços personalizados para segmentos bancários comerciais e pessoais
Estratégias de preços específicas para segmento:
| Segmento | Recursos de preços exclusivos |
|---|---|
| Pequenas empresas | Taxas de transação reduzidas, análise mensal gratuita |
| Bancos pessoais | Descontos de conta baseados em idade, pacotes bancários de estudantes |
| Clientes comerciais | Preços de empréstimos personalizados, redução de taxas baseadas em volume |
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