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SB Financial Group, Inc. (SBFG): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, o SB Financial Group, Inc. (SBFG) surge como uma potência estratégica, tecendo serviços financeiros inovadores com um compromisso profundo com soluções orientadas pela comunidade. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que equilibra a sofisticação tecnológica com experiências personalizadas de clientes, o SBFG se posicionou como um participante distinto no ecossistema financeiro de Ohio, oferecendo serviços bancários, investimentos e serviços digitais abrangentes que atendem às necessidades diferenciadas de empresas locais, indivíduos e indivíduos e entidades municipais.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações bancárias locais e regionais
O SB Financial Group mantém parcerias estratégicas com instituições financeiras regionais em todo o noroeste de Ohio. A partir de 2024, a empresa estabeleceu acordos colaborativos com 12 bancos comunitários locais.
| Tipo de parceiro | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Bancos comunitários | 12 | Região do noroeste de Ohio |
| Instituições Financeiras Regionais | 8 | Ohio e estados vizinhos |
Parcerias de fornecedores de tecnologia
O SB Financial Group colabora com os principais provedores de tecnologia para aprimorar os recursos bancários digitais.
- Jack Henry & Associados para os principais sistemas bancários
- Fiserv para soluções de pagamento digital
- Microsoft Azure para infraestrutura em nuvem
Parceiros de investimento e gerenciamento de patrimônio
A empresa possui alianças estratégicas com empresas de investimento para expandir os serviços de gerenciamento de patrimônio.
| Tipo de parceiro | Detalhes da parceria | Ativos sob gestão |
|---|---|---|
| Raymond James Financial | Serviços de consultoria de investimentos | US $ 127,5 milhões |
| LPL Financial | Plataforma de gerenciamento de patrimônio | US $ 98,3 milhões |
Parcerias da companhia de seguros
O SB Financial Group mantém parcerias com provedores de seguros para oferecer produtos financeiros abrangentes.
- Seguro nacional
- Grupo de Seguros dos Agricultores
- Liberty Mutual
Parcerias de desenvolvimento comunitário
A empresa apoia ativamente o desenvolvimento econômico regional por meio de parcerias estratégicas da comunidade.
| Organização | Foco em parceria | Investimento anual |
|---|---|---|
| Toledo Regional Câmara de Comércio | Desenvolvimento econômico | $250,000 |
| Agência de Desenvolvimento Noroeste de Ohio | Suporte para pequenas empresas | $175,000 |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, o SB Financial Group registrou ativos totais de US $ 2,1 bilhões. O Banco opera 17 escritórios bancários no noroeste de Ohio e no nordeste de Indiana.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Contas de corrente comercial | US $ 487 milhões |
| Contas de poupança pessoal | US $ 612 milhões |
| Contas de depósito de negócios | US $ 356 milhões |
Empréstimos hipotecários e originação de empréstimos
Em 2023, o SBFG originou US $ 215 milhões em volume total de empréstimos.
- Empréstimos residenciais de hipoteca: US $ 142 milhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 73 milhões
Investimento e consultoria de gestão de patrimônio
O SBFG gerencia aproximadamente US $ 450 milhões em ativos de gerenciamento de patrimônio em 31 de dezembro de 2023.
| Serviço de investimento | Total de ativos sob gestão |
|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | US $ 189 milhões |
| Portfólios de investimento pessoal | US $ 261 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Em 2023, a SBFG investiu US $ 2,3 milhões em atualizações de tecnologia bancária digital.
- Usuários de aplicativos bancários móveis: 38.500
- Transações bancárias online: 1,2 milhão anualmente
Gerenciamento de riscos e consultoria financeira
O SBFG mantém a Estrutura abrangente de gerenciamento de riscos Com US $ 36 milhões alocados às estratégias de conformidade e mitigação de riscos em 2023.
| Categoria de gerenciamento de riscos | Valor do investimento |
|---|---|
| Infraestrutura de conformidade | US $ 18 milhões |
| Medidas de segurança cibernética | US $ 12 milhões |
| Sistemas de relatórios regulatórios | US $ 6 milhões |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de gestão financeira experiente
A partir de 2024, a liderança do SB Financial Group inclui:
| Posição | Nome | Anos de experiência |
|---|---|---|
| Presidente & CEO | Mark Klein | Mais de 25 anos |
| Diretor Financeiro | James Hatfield | Mais de 20 anos |
Infraestrutura bancária digital
Recursos bancários digitais a partir de 2024:
- Plataforma bancária online que atende mais de 42.000 usuários digitais ativos
- Aplicativo bancário móvel com mais de 35.000 usuários ativos mensais
- Volume de transação digital: US $ 214 milhões anualmente
Rede Regional de Filial
Distribuição do ramo físico:
| Estado | Número de ramificações | Locais totais de ramificação |
|---|---|---|
| Ohio | 26 | 26 |
| Regiões circundantes | 4 | 4 |
Sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes
Especificações do sistema CRM:
- Plataforma de CRM proprietária, cobrindo 95% das interações com os clientes
- Pontos de dados do cliente rastreados: 47 métricas únicas
- Taxa de retenção de clientes: 88,5%
Soluções de Tecnologia Financeira
Detalhes da infraestrutura de tecnologia:
| Tipo de tecnologia | Investimento | Ano de implementação |
|---|---|---|
| Software bancário principal | US $ 3,2 milhões | 2023 |
| Sistemas de segurança cibernética | US $ 1,7 milhão | 2024 |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos locais
No quarto trimestre 2023, o SB Financial Group fornece serviços bancários com ativos totais de US $ 2,18 bilhões e empréstimos totais de US $ 1,65 bilhão, visando empresas e indivíduos locais no noroeste de Ohio.
| Segmento de clientes | Total de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 3,742 | $487,000 |
| Consumidores individuais | 28,613 | $276,500 |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Taxas de juros dos principais produtos financeiros em janeiro de 2024:
- Taxas de empréstimos comerciais: 6,25% - 8,75%
- Taxas de hipoteca pessoal: 6,50% - 7,25%
- Conta de poupança pessoal: 3,15% APY
- Certificado de taxas de depósito: 4,25% - 5,10%
Atendimento ao cliente responsivo e orientado por relacionamento
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de interação do cliente | 12,5 minutos |
| Classificação de satisfação do cliente | 4.6/5 |
| Tempo de resposta da ramificação | 2,3 dias |
Recursos abrangentes de bancos digitais e móveis
Métricas bancárias digitais: 72% dos clientes usam o Mobile Banking, com 68.412 usuários de banco digital ativo em dezembro de 2023.
- Downloads de aplicativos móveis: 42.567
- Volume de transação online: 1,2 milhão mensalmente
- Taxa de abertura da conta digital: 35% das novas contas
Tomada de decisão local e abordagem focada na comunidade
| Investimento comunitário | Quantia |
|---|---|
| Empréstimos comerciais locais | US $ 412 milhões |
| Investimentos de desenvolvimento comunitário | US $ 18,7 milhões |
| Contribuições de caridade locais | US $ 1,2 milhão |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal
A partir de 2024, o SB Financial Group mantém 18 locais bancários de serviço completo no noroeste de Ohio e no nordeste de Indiana. O banco atende a aproximadamente 35.000 contas de clientes com uma abordagem personalizada para o banco de relacionamentos.
| Segmento de clientes | Estratégia de gerenciamento de relacionamento | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Consulta financeira personalizada | $87,500 |
| Banking de negócios | Gerentes de relacionamento dedicados | $425,000 |
Plataformas de autoatendimento online e móveis
Suporte de plataformas bancárias digitais do SB Financial Group:
- 97% das transações bancárias móveis concluídas sem intervenção de ramificação
- O uso da plataforma digital aumentou 22% em 2023
- Downloads de aplicativos móveis atingiram 15.200 em 2024
Engajamento da comunidade e apoio local
O SB Financial Group investiu US $ 275.000 em programas de apoio à comunidade local durante 2023, com envolvimento direto em 42 iniciativas de desenvolvimento econômico local.
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
| Categoria de cliente de negócios | Número de gerentes dedicados | Tamanho médio do portfólio de clientes |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 8 | US $ 12,5 milhões |
| Empresas do mercado intermediário | 5 | US $ 47,3 milhões |
Serviços regulares de consultoria financeira e consulta
Em 2024, o SB Financial Group conduzido:
- 2.750 sessões de consultoria financeira individuais
- 385 Consultas de planejamento financeiro de negócios
- Duração média da consulta: 1,2 horas
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: canais
Locais de ramificação física em Ohio
A partir de 2024, o SB Financial Group opera 23 Locais de ramificação física em todo o noroeste de Ohio, especificamente concentrado em:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Condado de Wood | 8 |
| Condado de Lucas | 6 |
| Condado de Henry | 4 |
| Condado de Fulton | 3 |
| Outros condados | 2 |
Site bancário online
A plataforma bancária on -line do SB Financial Group fornece Serviços bancários digitais Com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Pagamento da conta
- Histórico de transações
- States eletrônicos
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel suporta Mais de 15.000 usuários ativos com recursos, incluindo:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de conta em tempo real
- Controles de cartão
- Pagamentos ponto a ponto
Suporte ao cliente baseado em telefone
| Canal de suporte | Horário de funcionamento | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Linha direta de atendimento ao cliente | 8:00 - 18:00 EST | Menos de 3 minutos |
| Suporte após o expediente | Serviços automatizados | Disponibilidade 24/7 |
Rede ATM e redes bancárias de terceiros
O SB Financial Group fornece acesso através:
- 15 locais de atm proprietários
- Rede AllPoint com Mais de 55.000 caixas eletrônicos em todo o país
- Rede de filial compartilhada com Mais de 5.000 locais de união de crédito
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas em Ohio
Base total de clientes de negócios em Ohio: 987 Relacionamentos bancários de negócios ativos a partir do quarto trimestre 2023.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Fabricação | 215 | US $ 1,2 milhão |
| Serviços de varejo | 342 | $650,000 |
| Serviços profissionais | 430 | $475,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes bancários de varejo: 42.563 em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 28.764
- Contas de poupança pessoal: 22.189
- Usuários bancários online: 31.425
- Usuários bancários móveis: 26.879
Governo local e entidades municipais
Relações bancárias municipais totais: 67 clientes do governo ativos na região do noroeste de Ohio.
| Tipo de entidade | Número de clientes | Depósitos municipais totais |
|---|---|---|
| Governos do condado | 12 | US $ 43,6 milhões |
| Municípios da cidade | 38 | US $ 29,4 milhões |
| Distritos escolares | 17 | US $ 18,2 milhões |
Empresas agrícolas e agrícolas
Total de clientes bancários agrícolas: 412 clientes agrícolas e agrícolas ativos.
- Clientes agrícolas: 276
- Clientes agrícolas de gado: 89
- Clientes de agricultura de laticínios: 47
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 1,7 milhão
Investidores individuais de alta rede
Segmento total de clientes de alta rede: 879 clientes com ativos acima de US $ 1 milhão.
| Categoria de investimento | Número de clientes | Total de ativos sob gestão |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 412 | US $ 687,3 milhões |
| Private Banking | 267 | US $ 423,6 milhões |
| Aviso de investimento | 200 | US $ 312,9 milhões |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operação de ramificação e despesas de manutenção
A partir do quarto trimestre de 2023, os custos de manutenção da filial do SB Financial Group eram de US $ 3,2 milhões anualmente. A empresa opera 41 locais totais de filiais em Ohio e Indiana.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel/arrendamento da instalação | US $ 1,45 milhão |
| Utilitários | $620,000 |
| Equipamento de ramificação | $425,000 |
| Manutenção | $655,000 |
Infraestrutura de tecnologia e investimentos de plataforma digital
Em 2023, a SBFG investiu US $ 2,7 milhões em infraestrutura de tecnologia.
- Atualizações do sistema bancário principal: US $ 1,1 milhão
- Aprimoramentos de segurança cibernética: US $ 650.000
- Plataforma bancária digital: US $ 550.000
- Desenvolvimento de aplicativos bancários móveis: US $ 400.000
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários para 2023 foi de US $ 22,3 milhões.
| Componente de compensação | Custo anual |
|---|---|
| Salários da base | US $ 16,8 milhões |
| Seguro de saúde | US $ 3,2 milhões |
| Benefícios de aposentadoria | US $ 1,7 milhão |
| Bônus de desempenho | $600,000 |
Custos de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
As despesas de conformidade em 2023 totalizaram US $ 1,9 milhão.
- Consultoria legal e regulatória: US $ 750.000
- Software de conformidade: US $ 450.000
- Taxas de auditoria externa: US $ 400.000
- Programas de treinamento: US $ 300.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
O orçamento de marketing para 2023 foi de US $ 1,5 milhão.
| Canal de marketing | Gasto |
|---|---|
| Publicidade digital | $625,000 |
| Mídia tradicional | $425,000 |
| Patrocínio da comunidade | $250,000 |
| Campanhas de mala direta | $200,000 |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, o SB Financial Group relatou US $ 33,5 milhões em receita de juros líquidos. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Taxa de juros média |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 412,6 milhões | 6.25% |
| Hipotecas residenciais | US $ 276,3 milhões | 5.75% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 89,4 milhões | 7.15% |
Taxas de empréstimos hipotecários
Taxas de empréstimos hipotecários para 2023 totalizaram US $ 4,2 milhões, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de originação: US $ 2,7 milhões
- Taxas de refinanciamento: US $ 1,1 milhão
- Taxas de manutenção de hipotecas: US $ 0,4 milhão
Cobranças de serviço de investimento e gestão de patrimônio
Receitas de gestão de patrimônio para 2023 alcançaram US $ 7,8 milhões:
| Categoria de serviço | Receita | Ativos sob gestão |
|---|---|---|
| Aviso financeiro | US $ 3,6 milhões | US $ 245 milhões |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 2,9 milhões | US $ 186 milhões |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 1,3 milhão | US $ 92 milhões |
Taxas de transação bancária digital
As taxas de transação bancária digital para 2023 totalizaram US $ 2,1 milhões:
- Transações bancárias online: US $ 1,3 milhão
- Taxas bancárias móveis: US $ 0,5 milhão
- Transferências de fundos eletrônicos: US $ 0,3 milhão
Receitas de gerenciamento de ativos e serviços de consultoria
As receitas de gerenciamento de ativos para 2023 foram US $ 5,6 milhões:
| Tipo de serviço | Receita | Segmento de cliente |
|---|---|---|
| Gerenciamento de ativos corporativos | US $ 3,2 milhões | Clientes comerciais |
| Aviso de ativos pessoais | US $ 1,9 milhão | Indivíduos de alto patrimônio líquido |
| Aviso institucional | US $ 0,5 milhão | Investidores institucionais |
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