|
SB Financial Group ، Inc. (SBFG): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، يظهر SB Financial Group ، Inc. (SBFG) كقوة استراتيجية ، حيث ينسج معًا خدمات مالية مبتكرة مع التزام عميق بالحلول التي يحركها المجتمع. من خلال صياغة نموذج أعمال يكرر التطور التكنولوجي مع تجارب العملاء الشخصية ، وضعت SBFG نفسها كلاعب مميز في النظام البيئي المالي في أوهايو ، ويقدم الخدمات المصرفية والاستثمار والرقمية الشاملة التي تلبي الاحتياجات الدقيقة للشركات المحلية والأفراد والأفراد ، و الكيانات البلدية.
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون المصرفي المحلي والإقليمي
تحافظ SB Financial Group على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية في شمال غرب أوهايو. اعتبارًا من عام 2024 ، أنشأت الشركة اتفاقيات تعاونية مع 12 بنك المجتمع المحلي.
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 12 | منطقة شمال غرب أوهايو |
| المؤسسات المالية الإقليمية | 8 | أوهايو والولايات المحيطة بها |
شراكات بائع التكنولوجيا
تتعاون SB Financial Group مع مقدمي خدمات التكنولوجيا الرائدة لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- جاك هنري & زملاء للأنظمة المصرفية الأساسية
- Fiserv لحلول الدفع الرقمية
- Microsoft Azure للبنية التحتية السحابية
شركاء إدارة الاستثمار والثروة
لدى الشركة تحالفات استراتيجية مع شركات الاستثمار لتوسيع خدمات إدارة الثروات.
| نوع الشريك | تفاصيل الشراكة | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| ريمون جيمس المالية | الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 127.5 مليون دولار |
| LPL مالي | منصة إدارة الثروة | 98.3 مليون دولار |
شراكات شركة التأمين
تحافظ SB Financial Group على شراكات مع مقدمي التأمين لتقديم منتجات مالية شاملة.
- التأمين على الصعيد الوطني
- مجموعة التأمين للمزارعين
- الحرية متبادلة
شراكات تنمية المجتمع
تدعم الشركة بنشاط التنمية الاقتصادية الإقليمية من خلال الشراكات المجتمعية الاستراتيجية.
| منظمة | تركيز الشراكة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| غرفة تجارة توليدو الإقليمية | التنمية الاقتصادية | $250,000 |
| وكالة تنمية شمال غرب أوهايو | دعم الأعمال الصغيرة | $175,000 |
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت SB Financial Group عن إجمالي أصول قدرها 2.1 مليار دولار. يدير البنك 17 مكتبًا مصرفيًا في شمال غرب أوهايو وشمال شرق إنديانا.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 487 مليون دولار |
| حسابات الادخار الشخصية | 612 مليون دولار |
| حسابات ودائع الأعمال | 356 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشاء القرض
في عام 2023 ، نشأت SBFG 215 مليون دولار في إجمالي حجم القرض.
- قروض الرهن العقاري السكنية: 142 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية: 73 مليون دولار
استشارية لإدارة الاستثمار وإدارة الثروات
تدير SBFG حوالي 450 مليون دولار من أصول إدارة الثروات اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| خدمة الاستثمار | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| تخطيط التقاعد | 189 مليون دولار |
| محافظ الاستثمار الشخصية | 261 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
في عام 2023 ، استثمرت SBFG 2.3 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا المصرفية الرقمية.
- مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 38،500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون سنويًا
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
SBFG يحافظ على أ إطار إدارة المخاطر الشامل مع تخصيص 36 مليون دولار لاستراتيجيات الامتثال وتخفيف المخاطر في عام 2023.
| فئة إدارة المخاطر | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| البنية التحتية الامتثال | 18 مليون دولار |
| تدابير الأمن السيبراني | 12 مليون دولار |
| أنظمة التقارير التنظيمية | 6 ملايين دولار |
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
اعتبارًا من عام 2024 ، تشمل قيادة مجموعة SB Financial:
| موضع | اسم | سنوات من الخبرة |
|---|---|---|
| رئيس & المدير التنفيذي | مارك كلاين | 25+ سنة |
| المدير المالي | جيمس هاتفيلد | 20+ سنة |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
القدرات المصرفية الرقمية اعتبارا من عام 2024:
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت تخدم 42000+ مستخدم رقمي نشط
- تطبيق مصرفي للهاتف المحمول مع 35000+ مستخدم شهري نشط
- حجم المعاملات الرقمية: 214 مليون دولار سنويًا
شبكة الفرع الإقليمية
توزيع الفرع المادي:
| ولاية | عدد الفروع | إجمالي مواقع الفرع |
|---|---|---|
| أوهايو | 26 | 26 |
| المناطق المحيطة | 4 | 4 |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
مواصفات نظام CRM:
- منصة CRM الخاصة التي تغطي 95 ٪ من تفاعلات العملاء
- تعقب نقاط بيانات العميل: 47 مقاييس فريدة
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 88.5 ٪
حلول التكنولوجيا المالية
تفاصيل البنية التحتية التكنولوجية:
| نوع التكنولوجيا | استثمار | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| البرامج المصرفية الأساسية | 3.2 مليون دولار | 2023 |
| أنظمة الأمن السيبراني | 1.7 مليون دولار | 2024 |
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، توفر SB Financial Group الخدمات المصرفية مع إجمالي الأصول البالغة 2.18 مليار دولار وإجمالي القروض البالغة 1.65 مليار دولار ، وتستهدف الشركات المحلية والأفراد في شمال غرب أوهايو.
| قطاع العملاء | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 3,742 | $487,000 |
| المستهلكون الأفراد | 28,613 | $276,500 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة للمنتجات المالية الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
- معدلات قرض الأعمال: 6.25 ٪ - 8.75 ٪
- معدلات الرهن العقاري الشخصية: 6.50 ٪ - 7.25 ٪
- حساب التوفير الشخصي: 3.15 ٪ APY
- شهادة معدلات الإيداع: 4.25 ٪ - 5.10 ٪
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العميل | 12.5 دقيقة |
| تصنيف رضا العملاء | 4.6/5 |
| وقت استجابة الفرع | 2.3 أيام |
قدرات مصرفية رقمية ومتحركة شاملة
المقاييس المصرفية الرقمية: يستخدم 72 ٪ من العملاء الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، مع 68،412 مستخدمين مصرفين رقميين نشطين اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- تنزيلات تطبيق الجوال: 42،567
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 35 ٪ من الحسابات الجديدة
اتخاذ القرارات المحلية والرسوم التي تركز على المجتمع
| استثمار المجتمع | كمية |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 412 مليون دولار |
| استثمارات تنمية المجتمع | 18.7 مليون دولار |
| المساهمات الخيرية المحلية | 1.2 مليون دولار |
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ SB Financial Group على 18 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في شمال غرب أوهايو وشمال شرق إنديانا. يخدم البنك ما يقرب من 35000 حساب عميل مع نهج شخصي في الخدمات المصرفية العلاقة.
| قطاع العملاء | استراتيجية إدارة العلاقات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | استشارة مالية مخصصة | $87,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | مديري العلاقات المخصصين | $425,000 |
منصات الخدمة الذاتية عبر الإنترنت والجوال
دعم المنصات المصرفية الرقمية لمجموعة SB Financial:
- تم الانتهاء من 97 ٪ من المعاملات المصرفية المتنقلة دون تدخل فرعي
- زاد استخدام النظام الأساسي الرقمي بنسبة 22 ٪ في عام 2023
- وصلت تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول إلى 15200 في عام 2024
مشاركة المجتمع والدعم المحلي
استثمرت SB Financial Group 275،000 دولار في برامج دعم المجتمع المحلي خلال عام 2023 ، مع المشاركة المباشرة في 42 مبادرة للتنمية الاقتصادية المحلية.
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
| فئة عميل الأعمال | عدد المديرين المتفانين | متوسط حجم محفظة العميل |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 8 | 12.5 مليون دولار |
| شركات منتصف السوق | 5 | 47.3 مليون دولار |
الخدمات الاستشارية المالية والتشاور العادية
في عام 2024 ، أجرت SB Financial Group:
- 2750 جلسات استشارية مالية فردية
- 385 استشارات التخطيط المالي للأعمال
- متوسط مدة التشاور: 1.2 ساعة
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي في أوهايو
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل SB Financial Group 23 مواقع الفرع المادي عبر شمال غرب أوهايو ، يتركز بشكل خاص في:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة وود | 8 |
| مقاطعة لوكاس | 6 |
| مقاطعة هنري | 4 |
| مقاطعة فولتون | 3 |
| مقاطعات أخرى | 2 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر النظام المصرفي عبر الإنترنت لمجموعة SB Financial Group الخدمات المصرفية الرقمية مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- دفع فاتورة
- تاريخ المعاملة
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول أكثر من 15000 مستخدم نشط مع القدرات بما في ذلك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- عناصر التحكم في البطاقة
- مدفوعات نظير إلى نظير
دعم العملاء القائم على الهاتف
| قناة الدعم | ساعات العمل | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| خط الساخن خدمة العملاء | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة | أقل من 3 دقائق |
| دعم بعد ساعات | الخدمات الآلية | 24/7 توفر |
شبكة أجهزة الصراف الآلي والشبكات المصرفية الطرف الثالث
توفر SB Financial Group الوصول من خلال:
- 15 مواقع أجهزة الصراف الآلي الخاصة
- الشبكة AllPoint مع 55000+ أجهزة الصراف الآلي على مستوى البلاد
- شبكة الفرع المشتركة مع أكثر من 5000 موقع اتحاد ائتماني
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في أوهايو
إجمالي قاعدة عملاء الأعمال في أوهايو: 987 علاقات مصرفية تجارية نشطة اعتبارًا من Q4 2023.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع | 215 | 1.2 مليون دولار |
| خدمات البيع بالتجزئة | 342 | $650,000 |
| الخدمات المهنية | 430 | $475,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 42،563 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 28،764
- حسابات التوفير الشخصية: 22،189
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 31،425
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 26،879
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
إجمالي العلاقات المصرفية البلدية: 67 عميل حكومي نشط في منطقة شمال غرب ولاية أوهايو.
| نوع الكيان | عدد العملاء | إجمالي الودائع البلدية |
|---|---|---|
| حكومات المقاطعات | 12 | 43.6 مليون دولار |
| البلديات المدينة | 38 | 29.4 مليون دولار |
| المناطق التعليمية | 17 | 18.2 مليون دولار |
الشركات الزراعية والزراعية
إجمالي العملاء المصرفيين الزراعيين: 412 من العملاء النشطين في المزرعة والزراعية.
- عملاء زراعة المحاصيل: 276
- عملاء زراعة الماشية: 89
- عملاء زراعة الألبان: 47
- متوسط حجم القرض الزراعي: 1.7 مليون دولار
المستثمرين الأفراد ذوي الشبكات العالية
إجمالي شريحة العملاء ذات القيمة العالية: 879 عميلًا بأصول تزيد عن مليون دولار.
| فئة الاستثمار | عدد العملاء | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 412 | 687.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 267 | 423.6 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 200 | 312.9 مليون دولار |
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من Q4 2023 ، بلغت تكاليف صيانة فرع SB Financial Group 3.2 مليون دولار سنويًا. تدير الشركة 41 موقع فرع إجمالي في جميع أنحاء ولاية أوهايو وإنديانا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| مرفق الإيجار/الإيجار | 1.45 مليون دولار |
| المرافق | $620,000 |
| معدات الفرع | $425,000 |
| صيانة | $655,000 |
البنية التحتية للتكنولوجيا واستثمارات المنصات الرقمية
في عام 2023 ، استثمرت SBFG 2.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 1.1 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 650،000 دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 550،000 دولار
- تطوير التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 400،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 22.3 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 16.8 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 3.2 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 1.7 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | $600,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغ إجمالي نفقات الامتثال لعام 2023 1.9 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 750،000 دولار
- برنامج الامتثال: 450،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 400،000 دولار
- برامج التدريب: 300،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 1.5 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $625,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | $425,000 |
| رعاية المجتمع | $250,000 |
| حملات البريد المباشر | $200,000 |
SB Financial Group ، Inc. (SBFG) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت SB Financial Group 33.5 مليون دولار من صافي دخل الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 412.6 مليون دولار | 6.25% |
| الرهون العقارية السكنية | 276.3 مليون دولار | 5.75% |
| قروض المستهلك | 89.4 مليون دولار | 7.15% |
رسوم إقراض الرهن العقاري
تم مجموع رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 4.2 مليون دولار، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الإنشور: 2.7 مليون دولار
- رسوم إعادة التمويل: 1.1 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 0.4 مليون دولار
رسوم خدمة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 7.8 مليون دولار:
| فئة الخدمة | ربح | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| الاستشارات المالية | 3.6 مليون دولار | 245 مليون دولار |
| إدارة الاستثمار | 2.9 مليون دولار | 186 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 1.3 مليون دولار | 92 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
تبلغ رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 2.1 مليون دولار:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.3 مليون دولار
- الرسوم المصرفية المتنقلة: 0.5 مليون دولار
- نقل الأموال الإلكترونية: 0.3 مليون دولار
إدارة الأصول وإيرادات الخدمة الاستشارية
وكانت إيرادات إدارة الأصول لعام 2023 5.6 مليون دولار:
| نوع الخدمة | ربح | قطاع العميل |
|---|---|---|
| إدارة الأصول الشركات | 3.2 مليون دولار | عملاء الأعمال |
| استشارية الأصول الشخصية | 1.9 مليون دولار | الأفراد ذوي القيمة العالية |
| الاستشارات المؤسسية | 0.5 مليون دولار | المستثمرين المؤسسيين |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.