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SB Financial Group, Inc. (SBFG): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt die SB Financial Group, Inc. (SBFG) als strategisches Kraftpaket auf und webt innovative Finanzdienstleistungen mit einem tief verwurzelten Engagement für gemeindebasierte Lösungen zusammen. SBFG hat sich als ein unverwechselbares Akteur im finanziellen Ökosystem in Ohio als ein unverwechselbares Akteur in Ohio in Ohio in der finanziellen Ökosystem in Ohio positioniert und umfassende Bankgeschäfte, Investitionen und digitale Dienste anbietet, die den nuancierten Bedürfnissen von lokalen Unternehmen, Einzelpersonen und Einzelpersonen und Einzelpersonen, die umfassende Akteure im Finanzökosystem von Ohio in Einklang gebracht haben, sorgfältig ein Geschäftsmodell in Einklang gebracht. kommunale Einheiten.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Bankkollaborationen
Die SB Financial Group unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Finanzinstitutionen im Nordwesten von Ohio. Ab 2024 hat das Unternehmen Kooperationsvereinbarungen mit 12 lokalen Gemeinschaftsbanken geschlossen.
| Partnertyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Community -Banken | 12 | Region Nordwest Ohio |
| Regionale Finanzinstitute | 8 | Ohio und umliegende Staaten |
Technologieanbieter Partnerschaften
Die SB Financial Group arbeitet mit führenden Technologieanbietern zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.
- Jack Henry & Mitarbeiter für Kernbankensysteme
- Fiserv für digitale Zahlungslösungen
- Microsoft Azure für die Cloud -Infrastruktur
Investitions- und Vermögensverwaltungspartner
Das Unternehmen hat strategische Allianzen mit Investmentunternehmen, um Vermögensverwaltungsdienstleistungen auszubauen.
| Partnertyp | Partnerschaftsdetails | Vermögenswerte im Management |
|---|---|---|
| Raymond James Financial | Anlageberatungsdienste | 127,5 Millionen US -Dollar |
| LPL Financial | Vermögensverwaltungsplattform | 98,3 Millionen US -Dollar |
Partnerschaften der Versicherungsgesellschaft
Die SB Financial Group unterhält Partnerschaften mit Versicherern, um umfassende Finanzprodukte anzubieten.
- Landesweite Versicherung
- Bauernversicherungsgruppe
- Liberty Mutual
Community -Entwicklungspartnerschaften
Das Unternehmen unterstützt die regionale wirtschaftliche Entwicklung aktiv durch strategische Gemeinschaftspartnerschaften.
| Organisation | Partnerschaftsfokus | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Toledo Regional Chamber of Commerce | Wirtschaftliche Entwicklung | $250,000 |
| Northwest Ohio Development Agency | Support für kleine Unternehmen | $175,000 |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Handels- und persönliche Bankdienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die SB Financial Group insgesamt 2,1 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 17 Bankenbüros im Nordwesten von Ohio und im Nordosten von Indiana.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Kommerzielle Girokonten | 487 Millionen US -Dollar |
| Persönliche Sparkonten | 612 Millionen US -Dollar |
| Geschäftseinzahlungskonten | 356 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkredite und Darlehensförderung
Im Jahr 2023 stammte SBFG in Höhe von 215 Millionen US -Dollar im gesamten Darlehensvolumen.
- Wohnhypothekendarlehen: 142 Millionen US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 73 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsberatung
SBFG verwaltet ab dem 31. Dezember 2023 das Vermögensvermögen von Vermögensverwaltungen in Höhe von rund 450 Millionen US -Dollar.
| Investmentdienst | Togesal Assets, die verwaltet werden |
|---|---|
| Pensionsplanung | 189 Millionen Dollar |
| Persönliche Anlageportfolios | 261 Millionen Dollar |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Im Jahr 2023 investierte SBFG 2,3 Millionen US -Dollar in Upgrades für digitale Banktechnologie.
- Benutzer von Mobile Banking App: 38.500
- Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen jährlich
Risikomanagement und finanzielle Beratung
SBFG unterhält a Umfassender Risikomanagement -Rahmen mit 36 Millionen US -Dollar für Compliance- und Risikominderungsstrategien im Jahr 2023.
| Risikomanagementkategorie | Investitionsbetrag |
|---|---|
| Compliance -Infrastruktur | 18 Millionen Dollar |
| Cybersicherheitsmaßnahmen | 12 Millionen Dollar |
| Regulatorische Berichtssysteme | 6 Millionen Dollar |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Ab 2024 umfasst die Führung der SB Financial Group::
| Position | Name | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|---|
| Präsident & CEO | Mark Klein | 25+ Jahre |
| CFO | James Hatfield | 20+ Jahre |
Digitale Bankinfrastruktur
Digitale Bankfähigkeiten ab 2024:
- Online -Banking -Plattform für 42.000 aktive digitale Benutzer serviert
- Mobile Banking -Anwendung mit 35.000 monatlichen aktiven Benutzern
- Digitales Transaktionsvolumen: 214 Millionen US -Dollar jährlich
Regionales Zweignetzwerk
Verteilung der physischen Niederlassung:
| Zustand | Anzahl der Zweige | Gesamtstätte |
|---|---|---|
| Ohio | 26 | 26 |
| Umliegende Regionen | 4 | 4 |
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
CRM -Systemspezifikationen:
- Proprietäre CRM -Plattform, die 95% der Kundeninteraktionen abdeckt
- Kundendatenpunkte verfolgt: 47 Eindeutige Metriken
- Kundenbindungsrate: 88,5%
Finanztechnologielösungen
Details der Technologieinfrastruktur:
| Technologieart | Investition | Implementierungsjahr |
|---|---|---|
| Kernbankensoftware | 3,2 Millionen US -Dollar | 2023 |
| Cybersecurity -Systeme | 1,7 Millionen US -Dollar | 2024 |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die SB Financial Group Bankendienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 2,18 Milliarden US -Dollar und einem Gesamtdarlehen von 1,65 Milliarden US -Dollar an, was sich mit lokalen Unternehmen und Einzelpersonen im Nordwesten von Ohio abzielt.
| Kundensegment | Gesamtkunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 3,742 | $487,000 |
| Einzelne Verbraucher | 28,613 | $276,500 |
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
Zinssätze für wichtige Finanzprodukte im Januar 2024:
- Geschäftsdarlehensraten: 6,25% - 8,75%
- Persönliche Hypothekenzinsen: 6,50% - 7,25%
- Persönliches Sparkonto: 3,15% APY
- Einzahlungszertifikat: 4,25% - 5,10%
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit | 12,5 Minuten |
| Kundenzufriedenheit | 4.6/5 |
| Zweig -Reaktionszeit | 2,3 Tage |
Umfassende digitale und mobile Bankfunktionen
Digitale Bankmetriken: 72% der Kunden nutzen Mobile Banking mit 68.412 aktiven Digital Banking -Nutzern ab Dezember 2023.
- Mobile App -Downloads: 42.567
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatlich
- Eröffnungsrate für digitales Konto: 35% der neuen Konten
Lokale Entscheidungsfindung und Community-orientierter Ansatz
| Gemeinschaftsinvestitionen | Menge |
|---|---|
| Lokale Wirtschaftskredite | 412 Millionen US -Dollar |
| Community -Entwicklungsinvestitionen | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Lokale gemeinnützige Beiträge | 1,2 Millionen US -Dollar |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab 2024 unterhält die SB Financial Group 18 Full-Service-Bankenstandorte im Nordwesten von Ohio und im Nordosten von Indiana. Die Bank bedient ungefähr 35.000 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für das Relationship Banking.
| Kundensegment | Beziehungsmanagementstrategie | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | Individuelle Finanzberatung | $87,500 |
| Business Banking | Engagierte Beziehungsmanager | $425,000 |
Online- und Mobile Self-Service-Plattformen
Die digitale Bankplattformen der SB Financial Group Support:
- 97% der Mobile -Banking -Transaktionen ohne Zweigintervention abgeschlossen
- Die Nutzung der digitalen Plattform stieg im Jahr 2023 um 22%
- Die Downloads der mobilen App erreichten im Jahr 2024 15.200
Engagement der Gemeinschaft und lokale Unterstützung
Die SB Financial Group investierte 2023 275.000 US -Dollar in lokale Unterstützungsprogramme der Gemeinschaft, wobei sie direkt in 42 lokale wirtschaftliche Entwicklungsinitiativen einging.
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
| Business Client -Kategorie | Anzahl der engagierten Manager | Durchschnittliche Client -Portfoliogröße |
|---|---|---|
| Kleinunternehmen | 8 | 12,5 Millionen US -Dollar |
| Mid-Market Enterprises | 5 | 47,3 Millionen US -Dollar |
Regelmäßige Finanzberatung und Beratungsdienste
Im Jahr 2024 führte die SB Financial Group durch:
- 2.750 einzelne Finanzberatungssitzungen
- 385 Beratung für Finanzplanung für Geschäftsbereiche
- Durchschnittliche Beratungsdauer: 1,2 Stunden
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte in Ohio
Ab 2024 ist die SB Financial Group operiert 23 Standorte für physische Zweigstellen im Nordwesten von Ohio, speziell konzentriert, konzentrierte sich auf:
| Region | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Wood County | 8 |
| Lucas County | 6 |
| Henry County | 4 |
| Fulton County | 3 |
| Andere Landkreise | 2 |
Online -Banking -Website
Die Online -Banking -Plattform der SB Financial Group bietet Digitale Bankdienste mit den folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlung
- Transaktionsgeschichte
- E-Statements
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App unterstützt über 15.000 aktive Benutzer mit Fähigkeiten, einschließlich:
- Kaution für mobile Schecks
- Echtzeit-Kontowarnungen
- Kartenkontrollen
- Peer-to-Peer-Zahlungen
Telefonbasierter Kundensupport
| Support Channel | Betriebsstunden | Durchschnittliche Reaktionszeit |
|---|---|---|
| Kundendienst -Hotline | 8:00 - 18:00 Uhr Est | Weniger als 3 Minuten |
| After-Hours-Unterstützung | Automatisierte Dienste | 24/7 Verfügbarkeit |
ATM-Netzwerk und Banknetzwerke von Drittanbietern
Die SB Financial Group bietet Zugang durch:
- 15 Proprietäre Geldautomatenstandorte
- Allpoint -Netzwerk mit 55.000 Geldautomaten landesweit
- Shared Branch Network mit Mehr als 5.000 Standorte der Kreditgenossenschaft
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Ohio
Total Business -Kundenstamm in Ohio: 987 Aktive Geschäftsbankenbeziehungen im vierten Quartal 2023.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Herstellung | 215 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsdienstleistungen | 342 | $650,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 430 | $475,000 |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 42.563 zum 31. Dezember 2023.
- Persönliche Girokonten: 28.764
- Persönliche Sparkonten: 22.189
- Online -Banking -Benutzer: 31.425
- Benutzer von Mobile Banking: 26.879
Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen
Totale kommunale Bankenbeziehungen: 67 aktive Regierungskunden in der Region Nordwest Ohio.
| Entitätstyp | Anzahl der Kunden | Gesamt kommunale Einlagen |
|---|---|---|
| Bezirksregierungen | 12 | 43,6 Millionen US -Dollar |
| Stadtgemeinden | 38 | 29,4 Millionen US -Dollar |
| Schulbezirke | 17 | 18,2 Millionen US -Dollar |
Landwirtschaftliche und landwirtschaftliche Unternehmen
Total Agricultural Banking -Kunden: 412 aktive landwirtschaftliche und landwirtschaftliche Kunden.
- Kundenbetreuer Kunden: 276
- Kundenbetreuer Kunden: 89: 89
- Kundenbauernkunden: 47
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 1,7 Millionen US -Dollar
Einzelpersonen einzelne Investoren
Gesamtkundensegment mit hohem Netzwert: 879 Kunden mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar.
| Anlagekategorie | Anzahl der Kunden | Togesal Assets, die verwaltet werden |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 412 | 687,3 Millionen US -Dollar |
| Private Banking | 267 | 423,6 Millionen US -Dollar |
| Anlageberatung | 200 | 312,9 Millionen US -Dollar |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Abzweigbetriebs- und Wartungskosten
Ab dem vierten Quartal 2023 beliefen sich die Wartungskosten der Branch -Branch der SB Financial Group pro Jahr 3,2 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen betreibt insgesamt 41 Filialen in Ohio und Indiana.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Einrichtung Miete/Mietvertrag | 1,45 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | $620,000 |
| Zweigausrüstung | $425,000 |
| Wartung | $655,000 |
Technologieinfrastruktur und digitale Plattforminvestitionen
Im Jahr 2023 investierte SBFG 2,7 Millionen US -Dollar in die Technologieinfrastruktur.
- Upgrades für das Bankensystem für Banken: 1,1 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Verbesserungen: 650.000 US -Dollar
- Digitale Bankplattform: 550.000 US -Dollar
- Entwicklung von Mobile Banking App: 400.000 US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 22,3 Mio. USD.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 16,8 Millionen US -Dollar |
| Krankenversicherung | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Altersvorsorge | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | $600,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement
Die Compliance -Kosten für 2023 beliefen sich auf 1,9 Mio. USD.
- Recht und regulatorische Beratung: 750.000 US -Dollar
- Compliance -Software: $ 450.000
- Externe Prüfungsgebühren: 400.000 US -Dollar
- Schulungsprogramme: $ 300.000
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Das Marketingbudget für 2023 betrug 1,5 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Ausgaben |
|---|---|
| Digitale Werbung | $625,000 |
| Traditionelle Medien | $425,000 |
| Community -Sponsoring | $250,000 |
| Direkt -Mail -Kampagnen | $200,000 |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) - Geschäftsmodell: Umsatzströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete die SB Financial Group 33,5 Mio. USD an Nettozinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbilanz | Durchschnittlicher Zinssatz |
|---|---|---|
| Werbekredite | 412,6 Millionen US -Dollar | 6.25% |
| Wohnhypotheken | 276,3 Millionen US -Dollar | 5.75% |
| Verbraucherkredite | 89,4 Millionen US -Dollar | 7.15% |
Hypothekenkreditgebühren
Hypothekenkreditgebühren für 2023 wurden insgesamt 4,2 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Gebührenstruktur:
- Originierungsgebühren: 2,7 Millionen US -Dollar
- Refinanzierungsgebühren: 1,1 Millionen US -Dollar
- Hypothekendienstgebühren: 0,4 Mio. USD
Gebühren für Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Vermögensverwaltungseinnahmen für 2023 erreichten 7,8 Millionen US -Dollar:
| Servicekategorie | Einnahmen | Vermögenswerte im Management |
|---|---|---|
| Finanzberatung | 3,6 Millionen US -Dollar | 245 Millionen Dollar |
| Investmentmanagement | 2,9 Millionen US -Dollar | 186 Millionen Dollar |
| Pensionsplanung | 1,3 Millionen US -Dollar | 92 Millionen Dollar |
Digital Banking Transaktionsgebühren
Die digitalen Banktransaktionsgebühren für 2023 betrugen auf 2,1 Millionen US -Dollar:
- Online -Banking -Transaktionen: 1,3 Millionen US -Dollar
- Mobile -Banking -Gebühren: 0,5 Millionen US -Dollar
- Elektronische Fondsübertragungen: 0,3 Mio. USD
Einnahmen aus dem Vermögensverwaltung und Beratungsservice
Vermögensverwaltungseinnahmen für 2023 waren 5,6 Millionen US -Dollar:
| Service -Typ | Einnahmen | Kundensegment |
|---|---|---|
| Unternehmensvermögensverwaltung | 3,2 Millionen US -Dollar | Geschäftskunden |
| Persönlicher Beratung für Vermögenswerte | 1,9 Millionen US -Dollar | Hochvermögen Einzelpersonen |
| Institutioneller Beratung | 0,5 Millionen US -Dollar | Institutionelle Anleger |
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