Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado]

Descubra a abordagem de marketing estratégico da Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC), uma instituição bancária regional dinâmica que está reformulando os serviços financeiros na região de Puget Sound. Ao elaborar meticulosamente suas ofertas de produtos, otimizando os locais das filiais, implementando promoções direcionadas e projetando estratégias de preços competitivos, o SFBC se posicionou como um parceiro financeiro versátil e centrado no cliente para pequenas e médias empresas e clientes individuais no estado de Washington. Mergulhe em nosso detalhamento abrangente de seu mix de marketing de quatro pilares e descubra como esse banco inovador está transformando as experiências bancárias locais.

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários comunitários e comerciais

A Sound Financial Bancorp, Inc. fornece serviços bancários abrangentes com ativos totais de US $ 1,27 bilhão a partir do quarto trimestre 2023. O Banco opera 13 agências de serviço completo em Washington State.

Categoria de serviço	Volume total	Segmento de mercado
Bancos comerciais	US $ 742 milhões	Pequenas a médias empresas
Comunidade bancária	US $ 528 milhões	Clientes residenciais locais

Contas de verificação/poupança pessoal e de negócios

O SFBC oferece diversas opções de conta com recursos competitivos.

• Contas de corrente pessoal: 7 tipos de conta diferentes
• Contas de corrente de negócios: 5 estruturas de contas especializadas
• Contas de poupança: 4 opções portadoras de juros

Tipo de conta	Equilíbrio mínimo	Taxa mensal
Verificação básica	$100	$8
Verificação de negócios	$500	$15

Soluções de hipoteca e empréstimos para pequenas empresas

O portfólio de empréstimos totaliza US $ 894 milhões em dezembro de 2023.

• Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 612 milhões
• Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 218 milhões
• Empréstimos para pequenas empresas: US $ 64 milhões

Plataformas bancárias online e móveis

Suporta a infraestrutura bancária digital 98.3% de transações de clientes.

• Aplicativo bancário móvel: disponível no iOS e Android
• Pagamento da conta on -line: grátis para todos os titulares de contas
• Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações mensais

Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio

Divisão de gerenciamento de patrimônio gerencia US $ 426 milhões em ativos do cliente.

Serviço	Ativos sob gestão	Portfólio médio de clientes
Gestão de patrimônio pessoal	US $ 276 milhões	$487,000
Planejamento de aposentadoria	US $ 150 milhões	$342,000

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Mix Marketing: Place

Operações primárias no estado de Washington

A Sound Financial Bancorp, Inc. opera exclusivamente no estado de Washington, com uma presença concentrada na região de Puget Sound.

Rede de filiais

Condado	Número de ramificações
King County	3
Condado de Pierce	2

Canais de distribuição física

• Ramo principal localizado em Seattle, Washington
• Locais de filiais em Tacoma e áreas metropolitanas circundantes
• Ramos físicos posicionados estrategicamente em distritos comerciais de alto tráfego

Canais bancários digitais

Plataformas bancárias digitais:

• Plataforma bancária online
• Aplicativo bancário móvel
• Acesso à conta digital 24/7

Distribuição do segmento de clientes

Tipo de cliente	Percentagem
Pequenas empresas	62%
Clientes individuais	38%

Área de serviço geográfico

Área de serviço focada na região de Puget Sound, cobrindo aproximadamente 3.735 milhas quadradas do estado de Washington.

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Marketing Mix: Promoção

Patrocínio da comunidade local e engajamento

A Sound Financial Bancorp, Inc. alocou US $ 75.000 em 2023 para patrocínio da comunidade local e iniciativas de engajamento na região do noroeste do Pacífico.

Categoria de patrocínio	Alocação de orçamento anual
Instituições educacionais locais	$25,000
Organizações sem fins lucrativos comunitárias	$35,000
Eventos esportivos regionais	$15,000

Marketing digital através do site e mídia social

O banco investiu US $ 120.000 em esforços de marketing digital para 2023.

• Manutenção e otimização do site: US $ 45.000
• Publicidade de mídia social: US $ 55.000
• Criação de conteúdo e estratégia digital: US $ 20.000

Publicidade direcionada em publicações financeiras regionais

O Sound Financial Bancorp gastou US $ 65.000 em publicidade impressa e digital direcionada em publicações financeiras regionais durante 2023.

Tipo de publicação	Gastos com publicidade
Revistas de negócios regionais	$40,000
Plataformas financeiras online	$25,000

Programas de referência e fidelidade de clientes

O banco alocou US $ 95.000 às iniciativas do programa de referência e fidelidade de clientes em 2023.

• Bônus de referência Pagamentos: $ 45.000
• Programa de fidelidade recompensas: $ 50.000

Oficinas financeiras educacionais e seminários

A Sound Financial Bancorp conduziu 42 oficinas de educação financeira em 2023, com um investimento total de US $ 85.000.

Categoria de oficina	Número de sessões	Participantes
Finanças pessoais	18	356
Estratégias de investimento	12	245
Planejamento de aposentadoria	12	287

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas para contas de depósito

A partir do quarto trimestre 2023, a Sound Financial Bancorp, Inc. oferece as seguintes taxas de juros da conta de depósito:

Tipo de conta	Taxa de juro	Equilíbrio mínimo
Conta corrente	0.05%	$100
Conta poupança	0.75%	$500
Conta do mercado monetário	1.25%	$2,500
CD de 12 meses	3.50%	$1,000

Estrutura de taxas transparentes para serviços bancários

O Sound Financial Bancorp mantém uma estrutura de taxa clara:

• Taxa de manutenção de conta mensal de corrente: $ 8
• Taxa de retirada do ATM (não-rede): US $ 2,50
• Taxa de cheque especial: US $ 35
• Taxa de transferência de fios (doméstica): US $ 25
• Taxa de pagamento parada: $ 30

Preços em camadas para produtos bancários comerciais e pessoais

O banco oferece preços diferenciados com base na atividade e saldo da conta:

Nível de camada	Intervalo de equilíbrio	Bônus da taxa de juros	Renúncia à taxa
Basic	$0 - $4,999	0%	Nenhum
Prata	$5,000 - $24,999	0.25%	Taxa de manutenção mensal
Ouro	$25,000 - $99,999	0.50%	Manutenção mensal + taxas de atm
Platina	$100,000+	0.75%	Todas as taxas bancárias padrão

Requisitos de saldo mínimo baixos

Requisitos mínimos de saldo para vários tipos de conta:

• Verificação pessoal: US $ 100
• Verificação de negócios: US $ 500
• Conta de poupança: US $ 250
• Conta do mercado monetário: US $ 2.500

Preços personalizados para diferentes segmentos de clientes

As opções de preços especializadas incluem:

• Contas dos alunos: sem taxa de manutenção mensal
• Contas seniores: Taxas reduzidas de ATM
• Pacotes de pequenas empresas: serviços agrupados com taxas com desconto
• Clientes de alta rede: preços personalizados de gerenciamento de patrimônio