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South Plains Financial, Inc. (SPFI): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado] |
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South Plains Financial, Inc. (SPFI) Bundle
Descubra o projeto de marketing estratégico da South Plains Financial, Inc. (SPFI), uma potência bancária comunitária dinâmica que transforma os serviços financeiros no oeste do Texas e no Novo México. Esse mergulho profundo no mix de marketing da SPFI revela como um banco regional aproveita produtos inovadores, posicionamento estratégico, promoções direcionadas e preços competitivos para criar uma proposta de valor convincente para clientes comerciais e individuais em um cenário financeiro competitivo.
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Mix de marketing: Produto
Soluções bancárias comunitárias de serviço completo
A partir do quarto trimestre de 2023, a South Plains Financial, Inc. fornece serviços bancários abrangentes em 54 centros financeiros localizados no Texas e no Novo México. O banco atende aproximadamente 106.000 clientes com ativos totais de US $ 4,2 bilhões.
| Categoria de serviço | Volume total | Alcance do mercado |
|---|---|---|
| Serviços bancários comunitários | US $ 4,2 bilhões em ativos | Texas e regiões do Novo México |
Ofertas de empréstimos comerciais e de consumo
A carteira de empréstimos da SPFI em 31 de dezembro de 2023 inclui:
- Empréstimos totais: US $ 3,6 bilhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,8 bilhão
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 462 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 340 milhões
- Empréstimos agrícolas: US $ 280 milhões
Contas de depósito
| Tipo de conta | Total de depósitos | Taxas de juros |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 2,1 bilhões | 0.01% - 0.25% |
| Contas de poupança | US $ 680 milhões | 0.10% - 0.50% |
| Contas do mercado monetário | US $ 420 milhões | 0.25% - 0.75% |
Plataformas bancárias digitais
Os recursos bancários digitais incluem:
- Aplicativo bancário móvel com 42.000 usuários ativos
- Plataforma bancária online
- Depósito de cheque móvel
- Serviços de pagamento de contas
- Ferramentas de gerenciamento de contas
Gestão de patrimônio e serviços de investimento
A SPFI oferece serviços de gerenciamento de patrimônio por meio de sua subsidiária, SPF Wealth Management, com:
- Ativos sob gestão: US $ 280 milhões
- Serviços de consultoria de investimentos
- Planejamento de aposentadoria
- Serviços de confiança pessoal
- Gerenciamento de portfólio
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Mix de marketing: local
Presença geográfica do mercado
A South Plains Financial, Inc. opera principalmente no Texas e no Novo México, com uma rede concentrada de 57 locais bancários em 31 de dezembro de 2022.
| Região | Número de ramificações | Áreas metropolitanas primárias |
|---|---|---|
| Oeste do Texas | 44 | Lubbock, Amarillo, Midland |
| Novo México | 13 | Clovis, Portales |
Estratégia de rede de filiais
Concentração da área metropolitana de Lubbock: 27 ramos localizados dentro de Lubbock e municípios vizinhos, representando 47,4% da rede total de filiais.
Canais de distribuição digital
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Recursos de transação digital 24/7
- Rede ATM com 87 locais de atm
Desempenho do canal de distribuição
| Canal | Volume da transação (2022) | Porcentagem do total de transações |
|---|---|---|
| Ramos físicos | 1,245,678 | 42% |
| Canais digitais | 1,721,456 | 58% |
Foco bancário comunitário
Mantive 57 locais bancários comunitários com uma participação média de mercado de 23,6% nas regiões direcionadas do oeste do Texas e do leste do Novo México.
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Mix de marketing: Promoção
Campanhas de marketing comunitário local direcionado
South Plains Financial se concentra no marketing direcionado nas regiões do oeste do Texas e do leste do Novo México. A partir de 2023, o banco conduziu 47 iniciativas de marketing local em 16 municípios.
| Tipo de campanha de marketing | Número de campanhas | Alcançar |
|---|---|---|
| Campanhas comunitárias | 47 | 16 municípios |
| Eventos de rede de negócios locais | 22 | Lubbock e áreas circundantes |
Publicidade digital através de mídias sociais e plataformas da web
A SPFI alocou US $ 372.000 para despesas de marketing digital em 2023, visando plataformas on -line.
- Orçamento de publicidade no Facebook: US $ 127.500
- Google Ads Investment: US $ 98.700
- Marketing de rede profissional do LinkedIn: US $ 45.800
Abordagem de marketing baseada em relacionamento
A South Plains Financial mantém 12.437 relacionamentos com clientes de negócios e 87.623 conexões individuais do cliente a partir do quarto trimestre 2023.
| Segmento de clientes | Número de relacionamentos |
|---|---|
| Clientes comerciais | 12,437 |
| Clientes individuais | 87,623 |
Patrocínio da comunidade e engajamento de eventos locais
Em 2023, a SPFI patrocinou 34 eventos locais com um investimento total de patrocínio de US $ 276.500.
- Patrocínios da Instituição Educacional: US $ 98.200
- Patrocínios de eventos agrícolas: US $ 67.300
- Programas de desenvolvimento comunitário: US $ 111.000
Oficinas financeiras educacionais e seminários
A South Plains Financial conduziu 76 sessões de educação financeira em 2023, atingindo 2.345 participantes.
| Categoria de oficina | Número de sessões | Total de participantes |
|---|---|---|
| Finanças pessoais | 42 | 1,276 |
| Planejamento financeiro de pequenas empresas | 34 | 1,069 |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas para empréstimos e produtos depositados
A partir do quarto trimestre de 2023, a South Plains Financial ofereceu as seguintes taxas de juros:
| Tipo de produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Conta de poupança pessoal | 0.05% - 0.25% |
| Conta de verificação de negócios | 0.10% - 0.40% |
| Empréstimo pessoal (36 meses) | 8.99% - 15.99% |
| Empréstimo comercial comercial | 6.50% - 12.75% |
Estruturas de taxas transparentes para serviços bancários
As principais taxas de serviço bancário para South Plains Financial incluem:
- Taxa de manutenção mensal: $ 5 - $ 15
- Taxa de cheque especial: US $ 35 por transação
- Taxa de transferência de fio: US $ 20 domésticos, US $ 45 internacionais
- Taxa de retirada de caixas eletrônicos: US $ 2,50 fora da rede
Modelos de preços em camadas para diferentes tipos de conta
| Nível de conta | Equilíbrio mínimo | Taxa mensal | Taxa de juro |
|---|---|---|---|
| Verificação básica | $0 | $5 | 0.05% |
| Verificação premium | $5,000 | $0 | 0.25% |
| Verificação de elite | $10,000 | $0 | 0.40% |
Estratégia de preços competitivos
O relatório anual de 2023 da South Plains Financial indicou um margem de juros líquidos de 3,81%, posicionando o banco competitivamente no mercado regional do Texas Banking.
Preços baseados em relacionamento
Os benefícios do programa de fidelidade incluem:
- Ranúbulos de taxas para clientes com várias contas
- Taxas reduzidas de originação de empréstimos para clientes de longo prazo
- Serviços de cortesia para contas que mantêm saldos altos
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