Atlantic American Corporation (AAME) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Atlantic American Corporation (AAME)
تحليل الإيرادات لشركة Atlantic American Corporation (AAME)
يكشف تحليل الإيرادات لشركة Atlantic American Corporation عن رؤى أساسية في أدائها المالي وتكوين الإيرادات.
تدفقات الإيرادات الأولية
| مصدر الإيرادات | 2022 الإيرادات ($) | 2023 الإيرادات ($) | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والخسائر | 63,412,000 | 67,893,000 | +7.1% |
| تأمين الحياة والتأمين الصحي | 22,145,000 | 24,376,000 | +10.1% |
| إجمالي إيرادات الشركات | 85,557,000 | 92,269,000 | +7.9% |
انهيار قطاع الإيرادات
- التأمين على الممتلكات والخسائر: 73.5% من إجمالي الإيرادات
- تأمين الحياة والتأمين الصحي: 26.5% من إجمالي الإيرادات
- التركيز الجغرافي: في المقام الأول جنوب شرق الولايات المتحدة
مؤشرات نمو الإيرادات الرئيسية
أظهرت الشركة نموًا ثابتًا في الإيرادات مع مقاييس أداء ملحوظة:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 7.9%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 5.6% خلال السنوات الثلاث الماضية
- صافي الأقساط المكتوبة: $89,415,000 في عام 2023
أبرز أداء الإيرادات
| مقياس مالي | 2023 القيمة ($) |
|---|---|
| أقساط إجمالية | 112,673,000 |
| صافي أقساط المكتسبة | 87,234,000 |
| دخل الاستثمار | 5,621,000 |
غوص عميق في الربحية في شركة Atlantic American Corporation (AAME)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن مقاييس ربحية محددة للفترة المالية الأخيرة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 38.6% | 35.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.4% | 10.7% |
| صافي هامش الربح | 8.9% | 7.5% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- زاد إجمالي الربح من 24.3 مليون دولار في عام 2022 إلى 28.7 مليون دولار في عام 2023
- تحسن دخل التشغيل إلى 9.2 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 6.6 مليون دولار للسنة المالية
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| الإيرادات لكل موظف | $485,000 |
| نسبة تكلفة البضائع المباعة | 61.4% |
تُظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة وضع الشركة التنافسي مع هوامش أعلى بقليل من الوسيط في القطاع 7.6%.
الدين مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Atlantic American Corporation (AAME) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Atlantic American Corporation خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 12.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 3.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 45.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
تشمل رؤى الرافعة المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية 0.36، وهو أقل من متوسط الصناعة
- إجمالي الديون يمثل 16 ٪ من إجمالي القيمة
- تم الحفاظ على تصنيف الائتمان على مستوى الاستثمار
| تكوين الديون | نسبة مئوية |
|---|---|
| القروض المصرفية | 65% |
| ملاحظات قابلة للتحويل | 25% |
| أدوات الديون الأخرى | 10% |
تركز استراتيجية التمويل على الحفاظ على نفوذ منخفض مع الحفاظ على المرونة المالية.
تقييم سيولة Atlantic American Corporation (AAME)
تحليل السيولة والملاءة
يوفر فحص مقاييس السيولة والملاءة رؤى حاسمة في المرونة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 12.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي اتجاه رأس المال العامل: التوسع الإيجابي
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.4 مليون دولار | 7.9 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار | -2.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -2.6 مليون دولار | -2.3 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة والمخاوف المحتملة
- النقد والمكافئات النقدية: 15.7 مليون دولار
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
- مؤشرات مخاطر السيولة المحتملة: الحد الأدنى
هل شركة Atlantic American Corporation (AAME) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة حول المواقع المالية للشركة وتصور السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.23 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.67 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة أسعار السهم |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $8.25 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $14.50 |
| السعر الحالي | $11.75 |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 45%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.38
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 40% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Atlantic American Corporation (AAME)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
مخاطر السوق والصناعة
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب سوق التأمين | اضطراب الإيرادات | واسطة |
| الضغط التنافسي | ضغط الهامش | عالي |
| التغييرات التنظيمية | تكاليف الامتثال | عالي |
مؤشرات المخاطر المالية
- صافي الخسارة 2.1 مليون دولار في Q3 2023
- نفقات التشغيل: 14.3 مليون دولار
- تقلب محفظة الاستثمار: 12.5%
المخاطر التشغيلية
تشمل التحديات التشغيلية الرئيسية:
- مطالبات معالجة كفاءة
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| منطقة المخاطر | التخفيف المحتمل |
|---|---|
| تقلص السوق | استراتيجية التنويع |
| الاستثمار التكنولوجي | مبادرات التحول الرقمي |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Atlantic American Corporation (AAME)
فرص النمو
مراكز النمو المحتملة لشركة Atlantic American Corporation في وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في سوق التأمين المتخصص
- التنويع الجغرافي في الأسواق المحرومة
- الكفاءة التشغيلية التي تعتمد على التكنولوجيا
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| ربح | $84.3 مليون | $92.6 مليون |
| صافي الدخل | $6.2 مليون | $7.5 مليون |
| معدل التوسع في السوق | 3.7% | 5.2% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- محفظة منتجات التأمين المتخصصة
- وجود السوق الإقليمي القوي
- هيكل التكلفة التشغيلية المنخفضة
- نهج الاكتتاب المنضبط
الاستثمار في التكنولوجيا
تخصيص الاستثمار التكنولوجي: 1.8 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
استراتيجية توسيع السوق
| منطقة | إمكانات النمو | استثمار |
|---|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 4.5% | $2.3 مليون |
| سوق الجنوب الغربي | 3.9% | $1.7 مليون |
Atlantic American Corporation (AAME) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.