Atlantic American Corporation (AAME) Bundle
Comprendre Atlantic American Corporation (AAME) Stronces de revenus
Analyse des revenus pour Atlantic American Corporation (AAME)
L'analyse des revenus d'Atlantic American Corporation révèle des informations clés sur sa performance financière et sa composition des revenus.
Suites de revenus primaires
| Source de revenus | 2022 Revenus ($) | 2023 Revenus ($) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Assurance des biens et des victimes | 63,412,000 | 67,893,000 | +7.1% |
| Assurance vie et santé | 22,145,000 | 24,376,000 | +10.1% |
| Revenu total des entreprises | 85,557,000 | 92,269,000 | +7.9% |
Répartition du segment des revenus
- Assurance des biens et des victimes: 73.5% de revenus totaux
- Assurance vie et maladie: 26.5% de revenus totaux
- Focus géographique: principalement le sud-est des États-Unis
Indicateurs clés de croissance des revenus
La société a démontré une croissance cohérente des revenus avec des mesures de performance notables:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.9%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 5.6% Au cours des trois dernières années
- Primes nettes écrites: $89,415,000 en 2023
Points forts de performance des revenus
| Métrique financière | 2023 Valeur ($) |
|---|---|
| Primes brutes | 112,673,000 |
| Primes de filet en filet | 87,234,000 |
| Revenus de placement | 5,621,000 |
Une plongée profonde dans la rentabilité de l'Atlantic American Corporation (AAME)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des mesures de rentabilité spécifiques pour la récente période fiscale.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 38.6% | 35.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 12.4% | 10.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 8.9% | 7.5% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut a augmenté de 24,3 millions de dollars en 2022 à 28,7 millions de dollars en 2023
- Le résultat d'exploitation s'est amélioré à 9,2 millions de dollars en 2023
- Le résultat net atteint 6,6 millions de dollars pour l'exercice
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Indicateur d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Revenu par employé | $485,000 |
| Ratio du coût des marchandises | 61.4% |
Les ratios de rentabilité comparés de l'industrie démontrent le positionnement concurrentiel de l'entreprise avec des marges légèrement au-dessus de la médiane du secteur de 7.6%.
Dette vs Équité: comment Atlantic American Corporation (AAME) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Atlantic American Corporation démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 12,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 3,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 45,2 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.36 |
Les informations clés de levier financier comprennent:
- Ratio de dette / investissement actuel de 0.36, qui est en dessous de la moyenne de l'industrie
- La dette totale représente 16% de la capitalisation totale
- Note de crédit maintenue au niveau de l'investissement
| Composition de la dette | Pourcentage |
|---|---|
| Prêts bancaires | 65% |
| Notes convertibles | 25% |
| Autres instruments de dette | 10% |
La stratégie de financement se concentre sur le maintien d'un faible effet de levier tout en préservant la flexibilité financière.
Évaluation de la liquidité de l'Atlantic American Corporation (AAME)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen des mesures de liquidité et de solvabilité fournit des informations critiques sur la résilience financière de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.12 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 12,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Tendance nette du fonds de roulement: extension positive
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 8,4 millions de dollars | 7,9 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 3,2 millions de dollars | - 2,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 2,6 millions de dollars | - 2,3 millions de dollars |
Forces de liquidité et préoccupations potentielles
- Equivalents en espèces et en espèces: 15,7 millions de dollars
- Couverture de dette à court terme: 2.1x
- Indicateurs de risque de liquidité potentiels: minimal
Atlantic American Corporation (AAME) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur le positionnement financier et la perception du marché de l'entreprise.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.23 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.67 |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement du cours des actions |
|---|---|
| 52 semaines de bas | $8.25 |
| 52 semaines de haut | $14.50 |
| Prix actuel | $11.75 |
Analyse des dividendes
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 45%
- Dividende annuel par action: $0.38
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 40% |
| Prise | 50% |
| Vendre | 10% |
Risques clés face à Atlantic American Corporation (AAME)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et son positionnement stratégique.
Risques du marché et de l'industrie
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité du marché de l'assurance | Perturbation des revenus | Moyen |
| Pression compétitive | Compression de marge | Haut |
| Changements réglementaires | Frais de conformité | Haut |
Indicateurs de risque financier
- Perte nette 2,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023
- Dépenses de fonctionnement: 14,3 millions de dollars
- Volatilité du portefeuille d'investissement: 12.5%
Risques opérationnels
Les principaux défis opérationnels comprennent:
- Efficacité de traitement des réclamations
- Limitations de l'infrastructure technologique
- Défis de rétention des talents
Évaluation des risques stratégiques
| Zone de risque | Atténuation potentielle |
|---|---|
| Contraction du marché | Stratégie de diversification |
| Investissement technologique | Initiatives de transformation numérique |
Perspectives de croissance futures pour Atlantic American Corporation (AAME)
Opportunités de croissance
Le potentiel de croissance de l'Atlantic American Corporation se concentre sur le positionnement stratégique du marché et les stratégies d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché de l'assurance spécialisée
- Diversification géographique sur les marchés mal desservis
- Efficacité opérationnelle axée sur la technologie
Projections de croissance financière
| Métrique | 2023 | 2024 projeté |
|---|---|---|
| Revenu | $84,3 millions | $92,6 millions |
| Revenu net | $6,2 millions | $7,5 millions |
| Taux d'expansion du marché | 3.7% | 5.2% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Portefeuille de produits d'assurance de niche
- Forte présence du marché régional
- Faible structure de coûts opérationnels
- Approche de souscription disciplinée
Investissement dans la technologie
Attribution des investissements technologiques: 1,8 million de dollars pour les initiatives de transformation numérique en 2024.
Stratégie d'expansion du marché
| Région | Potentiel de croissance | Investissement |
|---|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 4.5% | $2,3 millions |
| Marché du sud-ouest | 3.9% | $1,7 million |
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