Atlantic American Corporation (AAME) Bundle
Einnahmequellen der Atlantic American Corporation (Aame) des Atlantic American Corporation verstehen
Einnahmeanalyse für die Atlantic American Corporation (Aame)
Die Umsatzanalyse der Atlantic American Corporation zeigt wichtige Einblicke in die finanzielle Leistung und die Umsatzzusammensetzung.
Primäreinnahmequellen
| Einnahmequelle | 2022 Umsatz ($) | 2023 Umsatz ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Immobilien- und Unfallversicherung | 63,412,000 | 67,893,000 | +7.1% |
| Lebens- und Krankenversicherung | 22,145,000 | 24,376,000 | +10.1% |
| Gesamtumsatz von Unternehmen | 85,557,000 | 92,269,000 | +7.9% |
Umsatzsegment -Aufschlüsselung
- Immobilien- und Unfallversicherung: 73.5% des Gesamtumsatzes
- Leben & Krankenversicherung: 26.5% des Gesamtumsatzes
- Geografischer Fokus: hauptsächlich südöstliche Vereinigte Staaten
Wachstumsindikatoren für das Umsatzwachstum
Das Unternehmen zeigte ein konstantes Umsatzwachstum mit bemerkenswerten Leistungsmetriken:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 7.9%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 5.6% Über drei Jahre in den letzten drei Jahren
- Netzprämien geschrieben: $89,415,000 im Jahr 2023
Umsatzleistung Highlights
| Finanzmetrik | 2023 Wert ($) |
|---|---|
| Bruttoprämien | 112,673,000 |
| Netto verdiente Prämien | 87,234,000 |
| Anlageeinkommen | 5,621,000 |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Atlantic American Corporation (Aame)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt spezifische Rentabilitätskennzahlen für den jüngsten Geschäftszeitraum.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 38.6% | 35.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.4% | 10.7% |
| Nettogewinnmarge | 8.9% | 7.5% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg aus 24,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 28,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse verbesserten sich auf 9,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettoeinkommen erzielt 6,6 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Einnahmen pro Mitarbeiter | $485,000 |
| Kosten des verkauften Warenverhältnisses | 61.4% |
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen die Wettbewerbsposition des Unternehmens, wobei die Margen etwas über dem Sektormedian von leicht übertragen werden 7.6%.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Atlantic American Corporation (Aame) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Atlantic American Corporation die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.36 |
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der finanziellen Hebelwirkung gehören:
- Aktuelle Verschuldungsquote von Schulden zu Equity von 0.36, was unter dem Branchendurchschnitt liegt
- Gesamtverschuldung ist 16% der Gesamtkapitalisierung
- Bonität auf der Ebene der Anlagequalität beibehalten
| Schuldenkomposition | Prozentsatz |
|---|---|
| Bankkredite | 65% |
| Cabrio -Notizen | 25% |
| Andere Schuldeninstrumente | 10% |
Die Finanzierungsstrategie konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer geringen Hebelwirkung und die Aufrechterhaltung der finanziellen Flexibilität.
Bewertung der Liquidität der Atlantic American Corporation (Aame)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Untersuchung der Metriken für Liquidität und Solvenz liefert kritische Einblicke in die finanzielle Widerstandsfähigkeit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.12 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 12,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitaltrend: positive Expansion
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 8,4 Millionen US -Dollar | 7,9 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -3,2 Millionen Dollar | -2,8 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -2,6 Millionen Dollar | -2,3 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 15,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
- Potenzielle Liquiditätsrisikindikatoren: minimal
Ist die Atlantic American Corporation (Aame) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung des Unternehmens.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.45 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.23 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.67 |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Aktienkursbewegung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $8.25 |
| 52 Wochen hoch | $14.50 |
| Aktueller Preis | $11.75 |
Dividendenanalyse
- Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 45%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.38
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 40% |
| Halten | 50% |
| Verkaufen | 10% |
Schlüsselrisiken für die Atlantic American Corporation (Aame)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.
Markt- und Branchenrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Versicherungsmarkt Volatilität | Umsatzstörung | Medium |
| Wettbewerbsdruck | Randkomprimierung | Hoch |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Kosten | Hoch |
Finanzrisikoindikatoren
- Nettoverlust von 2,1 Millionen US -Dollar in Q3 2023
- Betriebskosten: 14,3 Millionen US -Dollar
- Volatilität des Anlageportfolios: 12.5%
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Herausforderungen gehören:
- Ansprüche Effizienz
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Strategische Risikobewertung
| Risikobereich | Potenzielle Minderung |
|---|---|
| Marktkontraktion | Diversifizierungsstrategie |
| Technologieinvestition | Initiativen für digitale Transformation |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Atlantic American Corporation (Aame)
Wachstumschancen
Die Wachstumspotenzielle der Atlantic American Corporation konzentriert sich auf strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsstrategien.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des Spezialversicherungsmarktes
- Geografische Diversifizierung in unterversorgten Märkten
- Technologiebetriebene operative Effizienz
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 | 2024 projiziert |
|---|---|---|
| Einnahmen | $84,3 Millionen | $92,6 Millionen |
| Nettoeinkommen | $6,2 Millionen | $7,5 Millionen |
| Markterweiterungsrate | 3.7% | 5.2% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Nischenversicherungsproduktportfolio
- Starke regionale Marktpräsenz
- Niedrige Betriebskostenstruktur
- Disziplinierter Underwriting -Ansatz
Investition in Technologie
Technologieinvestitionszuweisung: 1,8 Millionen US -Dollar für digitale Transformationsinitiativen im Jahr 2024.
Markterweiterungsstrategie
| Region | Wachstumspotential | Investition |
|---|---|---|
| Südost -Vereinigte Staaten | 4.5% | $2,3 Millionen |
| Südwestmarkt | 3.9% | $1,7 Millionen |
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