Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Amerant Bancorp (AMTB)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى حرجة في توليد الإيرادات وتحديد المواقع الاستراتيجية.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 385.2 مليون دولار | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 233.5 مليون دولار | 37.7% |
مقاييس نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 8.4%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 6.7%
- إجمالي الإيرادات السنوية: 618.7 مليون دولار
مساهمة إيرادات القطاع
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 276.4 مليون دولار | 10.2% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 192.3 مليون دولار | 6.5% |
| إدارة الثروة | 149.9 مليون دولار | 5.8% |
ديناميات الإيرادات الرئيسية
- نمو إيرادات الفوائد: 9.1%
- زيادة الدخل القائمة على الرسوم: 7.3%
- توزيع الإيرادات الجغرافية:
- فلوريدا: 78%
- أسواق أخرى: 22%
غوص عميق في ربحية Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مؤشرات الأداء المالي للشركة عن مقاييس الربحية التالية:
| مقياس الربحية | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 74.3% | 2023 |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 2023 |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 2023 |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 12.5%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- دخل التشغيل: 156.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 112.7 مليون دولار
توضح مقاييس الكفاءة التشغيلية:
| مقياس الكفاءة | قيمة | معيار |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 58.2% | متوسط الصناعة: 62.5 ٪ |
| نسبة مصاريف التشغيل | 3.6% | متوسط القطاع: 4.1 ٪ |
يكشف تحليل الربحية المقارنة عن وضع تنافسي:
- مقارنة هامش الربح: 2.7% فوق أقرانهم المصرفيين الإقليميين
- أرباح السهم (EPS): $2.45
- هامش الفائدة الصافي: 3.92%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Amerant Bancorp Inc. (AMTB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية تخصيص رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.24 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.40 |
خصائص تمويل الديون
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB- (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون: 6.2 سنوات
انهيار هيكل رأس المال
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 28.5% |
| تمويل الأسهم | 71.5% |
معاملات الديون الأخيرة
في عام 2023 ، نفذت الشركة إعادة تمويل الديون مع المعلمات التالية:
- المبلغ الرئيسي إعادة تمويله: 250 مليون دولار
- سعر فائدة جديد: 5.25%
- تمديد النضج: 7 سنوات
تقييم سيولة Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس سيولة الشركة عن رؤى حرجة حول استقرارها المالي.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | الفترة السابقة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 218.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- الأصول السائلة المتاحة: 165.4 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 142.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -85.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -37.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة والمؤشرات
- النقد والمكافئات النقدية: 276.5 مليون دولار
- الأوراق المالية الاستثمارية قصيرة الأجل: 124.8 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.35
هل Amerant Bancorp Inc. (AMTB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم البنك عن رؤى حرجة في تحديد موقعه الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم
نطاق سعر السهم خلال الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $20.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $32.75
- السعر الحالي: $26.90
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
توصيات المحلل
| تصنيف | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 3 |
| يمسك | 4 |
| يبيع | 0 |
مؤشرات التقييم
- القيمة السوقية الحالية: 1.2 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الأرباح أقل من متوسط الصناعة
- تاريخ دفع أرباح مستقر
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
عوامل الخطر: تحليل شامل
اعتبارًا من Q4 2023 ، تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة:
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 68% |
| تدهور جودة الائتمان | زيادة أحكام فقدان القرض | 45% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 37% |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 2.3 مليون دولار التعرض السنوي المحتمل
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات إدارة مخاطر البائعين من طرف ثالث
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة القروض غير الأداء: 1.47%
- احتياطي فقدان القرض: 42.6 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 13.2%
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| المخاطر الاستراتيجية | استراتيجية التخفيف | الاستثمار المطلوب |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا | 7.5 مليون دولار |
| توسع السوق | النمو الإقليمي المستهدف | 3.2 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
فرص النمو
يكشف تحليل المشهد المالي عن العديد من آفاق النمو الرئيسية للبنك:
- إجمالي نمو محفظة القروض 8.7% في عام 2023
- زاد صافي إيرادات الفوائد عن طريق 24.3 مليون دولار سنة سنة
- توسيع شريحة الإقراض التجارية استهداف 15% النمو السنوي
| مقياس النمو | 2023 الأداء | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.2 مليار دولار | 6.8 مليار دولار |
| محفظة القروض | 4.5 مليار دولار | 4.9 مليار دولار |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 132,000 | 155,000 |
تشمل مبادرات النمو الاستراتيجي:
- توسيع المنصات المصرفية الرقمية
- الاستهداف 3-5% زيادة حصة السوق في منطقة فلوريدا
- الاستثمار 12.5 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية
المزايا التنافسية الرئيسية:
- وجود إقليمي قوي في سوق فلوريدا
- تدفقات الإيرادات المتنوعة
- إطار إدارة مخاطر قوي
| منطقة الاستثمار | 2024 الميزانية | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| ترقيات التكنولوجيا | 12.5 مليون دولار | 12-15% |
| التوسع الفرع | 5.3 مليون دولار | 8-10% |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.