Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
Verständnis von Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Bankinstituts zeigt kritische Einblicke in die Umsatzerzeugung und die strategische Positionierung.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 385,2 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 233,5 Millionen US -Dollar | 37.7% |
Umsatzwachstumskennzahlen
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 8.4%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 6.7%
- Jahresumsatz: 618,7 Millionen US -Dollar
Segment -Umsatzbeitrag
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 276,4 Millionen US -Dollar | 10.2% |
| Einzelhandelsbanken | 192,3 Millionen US -Dollar | 6.5% |
| Vermögensverwaltung | 149,9 Millionen US -Dollar | 5.8% |
Key Revenue Dynamics
- Zinseinkommenswachstum: 9.1%
- Gebührenbezogene Einkommenserhöhung: 7.3%
- Geografische Einnahmeverteilung:
- Florida: 78%
- Andere Märkte: 22%
Ein tiefes Tauchgang in Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungsindikatoren für das Unternehmen zeigen die folgenden Rentabilitätskennzahlen:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 74.3% | 2023 |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 2023 |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 2023 |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.5%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseinkommen: 156,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 112,7 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken zeigen:
| Effizienzmetrik | Wert | Benchmark |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 58.2% | Branchendurchschnitt: 62,5% |
| Betriebskostenverhältnis | 3.6% | Sektor Median: 4,1% |
Die vergleichende Rentabilitätsanalyse zeigt die Wettbewerbspositionierung:
- Gewinnmargenvergleich: 2.7% über regionalen Bankenkollegen
- Ergebnis je Aktie (EPS): $2.45
- Nettozinsspanne: 3.92%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Amerant Bancorp Inc. (AMTB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,24 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.40 |
Merkmale der Fremdfinanzierung
- Aktuelles Kreditrating: BBB- (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 6,2 Jahre
Kapitalstrukturausfall
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 28.5% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 71.5% |
Jüngste Schuldentransaktionen
Im Jahr 2023 führte das Unternehmen mit den folgenden Parametern eine Refinanzierung der Schulden durch:
- Refinanzierter Kapitalbetrag: 250 Millionen Dollar
- Neuer Zinssatz: 5.25%
- Reifeerweiterung: 7 Jahre
Bewertung der Liquidität der Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Stabilität.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Vorperiode |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 218,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Liquid Assets verfügbar: 165,4 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 142,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -85,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -37,9 Millionen US-Dollar |
Liquiditätsstärken und Indikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 276,5 Millionen US -Dollar
- Kurzzeitinvestitionswerte: 124,8 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.35
Ist Amerant Bancorp Inc. (AMTB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse der Bank zeigt kritische Einblicke in ihr aktuelles Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Aktienkursleistung
Aktienkursbereich in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $20.45
- 52 Wochen hoch: $32.75
- Aktueller Preis: $26.90
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.6% |
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 3 |
| Halten | 4 |
| Verkaufen | 0 |
Bewertungsindikatoren
- Aktuelle Marktkapitalisierung: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Preis-zu-Leistungs-Verhältnis unter dem Branchendurchschnitt
- Stabile Dividendenzahlungshistorie
Schlüsselrisiken für Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Ab dem vierten Quartal 2023 steht das Finanzinstitut mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankung | Nettozinsmargekomprimierung | 68% |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Erhöhte Bestimmungen des Darlehensverlusts | 45% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | 37% |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 2,3 Millionen US -Dollar potenzielle jährliche Exposition
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen mit dem Risikomanagement von Drittanbietern des Drittanbieters
Finanzielle Risikokennzahlen
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1.47%
- Darlehensverlust Reserve: 42,6 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 13.2%
Strategische Risikobewertung
| Strategisches Risiko | Minderungsstrategie | Investition erforderlich |
|---|---|---|
| Digitale Transformation | Verbesserte Technologieinfrastruktur | 7,5 Millionen US -Dollar |
| Markterweiterung | Gezielter regionales Wachstum | 3,2 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
Wachstumschancen
Die Analyse der Finanzlandschaft zeigt mehrere wichtige Wachstumsaussichten für die Bank:
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 8.7% im Jahr 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 24,3 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr
- Ausdehnung des kommerziellen Kreditssegments 15% jährliches Wachstum
| Wachstumsmetrik | 2023 Leistung | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,2 Milliarden US -Dollar | 6,8 Milliarden US -Dollar |
| Kreditportfolio | 4,5 Milliarden US -Dollar | 4,9 Milliarden US -Dollar |
| Digital Banking -Benutzer | 132,000 | 155,000 |
Zu den strategischen Wachstumsinitiativen gehören:
- Erweiterung der digitalen Bankplattformen
- Targeting 3-5% Marktanteilerhöhung in der Region Florida
- Investieren 12,5 Millionen US -Dollar in der Technologieinfrastruktur
Wichtige Wettbewerbsvorteile:
- Starke regionale Präsenz auf dem Florida -Markt
- Diversifizierte Einnahmequellen
- Robuster Risikomanagement -Framework
| Investitionsbereich | 2024 Budget | Erwarteter ROI |
|---|---|---|
| Technologie -Upgrades | 12,5 Millionen US -Dollar | 12-15% |
| Zweigausdehnung | 5,3 Millionen US -Dollar | 8-10% |
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