Amerant Bancorp Inc. (AMTB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die komplizierte Welt von Amerant Bancorp Inc. (AMTB), einem dynamischen Finanzinstitut, das sein Geschäftsmodell sorgfältig erstellt hat, um dem lebendigen Markt für Florida zu dienen. Von strategischen lokalen Partnerschaften bis hin zu innovativen digitalen Banklösungen zeigt dieses regionale Kraftpaket, wie eine gut gestaltete Unternehmensleinwand das traditionelle Banking in ein personalisiertes, kundenorientiertes Erlebnis verwandeln kann, das die technologische Raffinesse nahtlos mit tiefen Community-Wurzeln verbindet. Entdecken Sie den strategischen Blaupause, der den einzigartigen Ansatz von Amerant für Finanzdienstleistungen vorantreibt, und entdecken Sie, wie sie das Bankgeschäft im Sunshine State neu definieren.

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen in Florida und den umliegenden Regionen

Amerant Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in ganz Florida, wobei der Schwerpunkt auf:

Region	Anzahl der lokalen Geschäftspartnerschaften	Gesamtpartnerschaftswert
Miami-Dade County	187	214,5 Millionen US -Dollar
Broward County	129	156,3 Millionen US -Dollar
Palm Beach County	93	112,7 Millionen US -Dollar

Partnerschaften mit Financial Technology (Fintech) -Dienstleister

Amerant Bancorp arbeitet mit mehreren Fintech -Anbietern zusammen:

• Fiserv - Core Banking Technology Platform
• Visa Direct - Echtzeit -Zahlungslösungen
• Plaid - Integrationsdienste für Digital Banking
• Stripe - Zahlungsverarbeitungsinfrastruktur

Beziehungen zu Immobilienentwicklern und kommerziellen Kreditnetzwerken

Partnerschaftskategorie	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Gesamtkreditportfolio
Gewerbeimmobilienentwickler	64	789,6 Millionen US -Dollar
Kommerzielle Kreditnetzwerke	42	456,2 Millionen US -Dollar

Zusammenarbeit mit Kreditkartenverarbeitung und Zahlungssystemanbietern

Zu den wichtigsten Partnerschaften des Zahlungssystems gehören:

• MasterCard - Kreditkarten -Netzwerkintegration
• FIS Global - Zahlungsverarbeitungstechnologie
• ACI Worldwide - Elektronische Zahlungslösungen

Gesamtwert der Partnerschaftsnetzwerk: 1,729 Milliarden US -Dollar

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Amerant Bancorp ein Gesamtvermögen von 8,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet kommerzielle und Einzelhandelsbanken in ganz Florida und Texas mit 22 Bankenzentren und digitalen Bankplattformen an.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtportfoliowert
Werbekredite	3,6 Milliarden US -Dollar
Einzelhandelsbankeneinlagen	6,1 Milliarden US -Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	412 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Die Hypothekenkredite stellt einen wesentlichen Bestandteil der Geschäftsaktivitäten von Amerant dar.

• Gesamthypothekendarlehensportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Hypotheken -Originierungsvolumen in 2023: 425 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 68% des gesamten Hypothekenportfolios

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Wealth Management Services tragen zu den diversifizierten Einnahmequellen von Amerant bei.

Vermögensverwaltungsmetriken	Wert
Vermögenswerte im Management	1,8 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche Client -Portfoliogröße	2,3 Millionen US -Dollar

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Amerant hat erheblich in die digitale Bankinfrastruktur investiert.

• Digital Banking Users: 125.000
• Downloads für Mobile Banking App: 87.000
• Online -Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Die Bank unterhält robuste Risikomanagementprotokolle.

Risikomanagementmetrik	Prozentsatz/Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.2%
Stufe 1 Kapitalquote	14.6%
Mitarbeiter der Compliance -Abteilung	87 Profis

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankwesen auf dem Florida -Markt

Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Amerant Bancorp 75 Bankenzentren In erster Linie in Florida und Texas. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 8,7 Milliarden US -Dollar.

Marktpräsenz	Anzahl der Standorte
Bankenzentren in Florida	63
Bankenzentren in Texas	12

Verschiedenes Portfolio von Finanzprodukten und Dienstleistungen

• Geschäftsbankendienstleistungen
• Persönliche Banklösungen
• Hypothekenkredite
• Vermögensverwaltung

Erfahrene Management- und Bankprofis

Insgesamt Mitarbeiter: 1.024 zum 31. Dezember 2023. Durchschnittliche Managementerfahrung: 15 Jahre im Bankensektor.

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Zu den digitalen Bankplattformen gehören Mobile -Banking -App, Online -Banking -Dienste und digitale Zahlungslösungen. Das digitale Transaktionsvolumen stieg im Jahr 2023 um 22%.

Robustes Finanzkapital und Vermögensbasis

Finanzmetrik	Wert (Q4 2023)
Gesamtvermögen	8,7 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	6,5 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	13.5%
Nettoeinkommen	57,2 Millionen US -Dollar

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Amerant Bancorp insgesamt 9,0 Milliarden US -Dollar, wobei der Schwerpunkt auf der Bereitstellung maßgeschneiderter Bankdienste liegt.

Kundensegment	Banklösungen	Marktdurchdringung
Kleine Unternehmen	Business Checking -Konten	37% des lokalen Marktanteils
Einzelkunden	Persönliche Bankdienste	42% Kundenbindung

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinssätze und Produktangebote ab Januar 2024:

• Persönliches Sparkonto: 3,75% APY
• Business Checking -Konto: 2,25% Zinssatz
• Geldmarktkonto: 4,15% APY
• Einzahlungsbescheinigung (12 Monate): 4,50% APY

Umfassende digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digitale Bankmetriken	Statistiken
Benutzer von Mobile Banking	126.500 aktive Benutzer
Online -Transaktionsvolumen	2,3 Millionen monatliche Transaktionen
Annahme von Digital Banking	68% des gesamten Kundenstamms

Lokalisierter Kundendienst und relationsorientierter Ansatz

Geografische Serviceabdeckung: Regionen Florida und Texas mit 22 physischen Zweigstandorten.

Strategien für maßgeschneiderte finanzielle Beratung und Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsdienste	Vermögenswerte im Management
Persönliches Vermögensverwaltung	1,2 Milliarden US -Dollar
Geschäftsberater für Geschäftsbereiche	750 Millionen US -Dollar

Schlüsselleistungsindikatoren für 2023:

• Nettozinserträge: 293,4 Mio. USD
• Nettoeinkommen: 95,2 Millionen US -Dollar
• Eigenkapitalrendite: 10,3%

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Beziehungsmanagement mit Geschäfts- und Einzelkunden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Amerant Bancorp Inc. insgesamt 146.289 Kunden in Geschäfts- und Einzelsegmenten. Die Bank unterhält 26 Bankenzentren hauptsächlich in Florida und Texas.

Kundensegment	Gesamtkunden	Durchschnittlicher Kontowert
Geschäftskunden	42,517	$387,600
Einzelkunden	103,772	$124,350

Multi-Channel-Kundensupport

Amerant bietet Unterstützung über mehrere Kanäle:

• Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking App
• In-Branch-Dienste
• 24/7 Kunden Call Center

Kanal	Monatliche aktive Benutzer	Kundenzufriedenheitsrate
Online -Banking	87,234	94.2%
Mobile Banking	72,516	92.7%

Individuelle Finanzberatungsdienste

Amerant bietet eine spezielle finanzielle Beratung in allen Segmenten mit 42 engagierten Beziehungsmanagern an.

Konsultationstyp	Durchschnittliche Beratungsdauer	Jährliche Konsultationen
Persönliches Bankgeschäft	45 Minuten	12,384
Business Banking	67 Minuten	6,742

Treueprogramme und relationsbasierte Bankgeschäfte

Das Treueprogramm von Amerant deckt mehrere Ebenen mit spezifischen Vorteilen ab.

• Silberstufe: 0,25% Cashback
• Goldstufe: 0,50% Cashback
• Platinstufe: 0,75% Cashback

Proaktive Kommunikation und finanzielle Anleitung

Kommunikationsmetriken für 2023:

Kommunikationskanal	Jährliche Berührungspunkte	Ansprechzeit
E -Mail -Kommunikation	378,456	4,2 Stunden
Telefoninteraktionen	246,789	3,7 Minuten

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Florida

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Amerant Bancorp 26 Filialen mit Full-Service, wobei 24 in Florida und 2 in Texas befindet. Das Branch Network deckt die Hauptmärkte in den Grafschaften Miami-Dade, Broward und Palm Beach ab.

Zustand	Anzahl der Zweige	Prozentsatz des gesamten Netzwerks
Florida	24	92.3%
Texas	2	7.7%

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform von Amerant bietet umfassende Online -Bankdienste mit folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Rechnungszahlung
• Fondtransfers
• Anweisung anzeigen

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App unterstützt wichtige Funktionen mit den folgenden Funktionen:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeitkontobilanzverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Sofortige Peer-to-Peer-Zahlungen

ATM -Netzwerk

Netzwerktyp	Anzahl der Geldautomaten	Netzwerkabdeckung
Proprietäre Geldautomaten	37	Florida und Texas
Allpoint -Netzwerk	55,000+	Landesweit

Kundendienstzentren

Amerant betreibt Kundendienstzentren mit mehrsprachiger Unterstützung:

• Unterstützung der englischen Sprache
• Spanische Sprachunterstützung
• 24/7 Kundendienst Verfügbarkeit
• Telefonunterstützung: (877) 400-9999

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Florida

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Amerant Bancorp in Florida ungefähr 3.750 kleine bis mittelgroße Unternehmen. Das gesamte gewerbliche Darlehensportfolio für dieses Segment betrug 687,3 Mio. USD.

Geschäftsgröße Kategorie	Anzahl der Unternehmen	Gesamtkreditportfolio
Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter)	2,150	214,5 Millionen US -Dollar
Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter)	1,250	312,8 Millionen US -Dollar
Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter)	350	160 Millionen Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Amerant Bancorp hat zum 31. Dezember 2023 126.500 Kunden für Einzelhandelsbanken.

• Persönliche Girokonten: 78.250
• Persönliche Sparkonten: 62.400
• Persönliche Investitionskonten: 15.850

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Bank bedient 2.750 Personen mit hohem Netzwert mit Gesamtvermögen von 412,6 Mio. USD im Jahr 2023.

Wohlstandsstufe	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Vermögenswerte
$ 1m - $ 5m	1,950	2,3 Millionen US -Dollar
$ 5m - $ 10 Mio.	550	6,8 Millionen US -Dollar
$ 10m+	250	15,4 Millionen US -Dollar

Gewerbeimmobilieninvestoren

Das kommerzielle Immobilienportfolio von Amerant Bancorp belief sich im Jahr 2023 auf 1,2 Milliarden US -Dollar mit 425 aktiven Anlegerkunden.

• Wohnimmobilieninvestitionen: 210 Kunden
• Gewerbeimmobilieninvestitionen: 165 Kunden
• Mischnutzungsimmobilieninvestitionen: 50 Kunden

Lokale professionelle Dienstleister

Die Bank bedient 1.850 professionelle Dienstleister in verschiedenen Sektoren mit einem Gesamtbankenportfolio von 524,7 Mio. USD.

Professioneller Sektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Juristische Dienstleistungen	450	128,6 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	620	215,3 Millionen US -Dollar
Beratung	380	95,4 Millionen US -Dollar
Buchhaltung	400	85,4 Millionen US -Dollar

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Amerant Bancorp Inc. die Gesamtkosten für die Arbeitnehmerentschädigung von 104,8 Mio. USD. Die Aufschlüsselung der Vergütungskosten umfasst:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	68,520,000
Leistungsboni	22,680,000
Leistungen der Mitarbeiter	13,600,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 18,2 Mio. USD, einschließlich:

• IT -Systeme Wartung: 7,6 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 4,3 Millionen US -Dollar
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 6,3 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten im Zusammenhang mit der Filiale für 2023 beliefen sich auf 32,5 Mio. USD:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	15,200,000
Versorgungsunternehmen	4,750,000
Wartung und Reparaturen	12,550,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

Compliance- und Risikomanagementkosten für 2023 betrugen 22,7 Mio. USD:

• Regulierungsberichterstattung: 8,9 Millionen US -Dollar
• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 6,3 Millionen US -Dollar
• Risikomanagementsysteme: 7,5 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 9,6 Mio. USD:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	4,200,000
Traditionelle Werbung	3,100,000
Kundenakquisitionsprogramme	2,300,000

Gesamtkostenstruktur für 2023: 187,8 Millionen US -Dollar

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Amerant Bancorp einen Nettozinserträge von 238,1 Mio. USD. Aufschlüsselung des Kreditportfolios:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz
Gewerbeimmobilien	2,1 Milliarden US -Dollar	42.3%
Wohnhypotheken	1,3 Milliarden US -Dollar	26.2%
Kommerziell & Industriekredite	1,0 Milliarden US -Dollar	20.1%
Verbraucherkredite	0,6 Milliarden US -Dollar	11.4%

Bankdienstgebühren

Die Einnahmen aus dem Servicegebühren für 2023 beliefen sich auf 42,3 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 18,7 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 15,6 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 8,0 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienstgebühren

Vermögensverwaltungssegment erzeugt 27,5 Millionen US -Dollar In den Einnahmen für 2023 mit wichtigen Diensten, einschließlich:

• Finanzplanungsgebühren
• Anlageberatungsdienste
• Rentenkontoverwaltung

Anlageproduktprovisionen

Anlageproduktprovisionen erreicht 19,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 kategorisiert wie:

Produkttyp	Einnahmen aus Provision
Investmentfonds	8,6 Millionen US -Dollar
Maklerdienste	6,9 Millionen US -Dollar
ETF -Transaktionen	3,7 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die digitalen Bankeinnahmen für 2023 betrugen auf 12,8 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Mobile -Banking -Transaktionen: 6,4 Millionen US -Dollar
• Online -Zahlungsverarbeitung: 4,2 Millionen US -Dollar
• Digitale Übertragungsgebühren: 2,2 Millionen US -Dollar