|
Amerant Bancorp Inc. (AMTB): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
- ✓ Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
- ✓ Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
- ✓ Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
Mergulhe no intrincado mundo da Amerant Bancorp Inc. (AMTB), uma instituição financeira dinâmica que criou meticulosamente seu modelo de negócios para servir o vibrante mercado da Flórida. De parcerias locais estratégicas a soluções bancárias digitais inovadoras, essa potência regional demonstra como uma tela de negócios bem projetada pode transformar bancos tradicionais em uma experiência personalizada e centrada no cliente que combina perfeitamente sofisticação tecnológica com raízes profundas da comunidade. Descubra o plano estratégico que impulsiona a abordagem única de Amerant para os serviços financeiros e descubra como eles estão redefinindo o setor bancário no Sunshine State.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaboração estratégica com empresas locais na Flórida e regiões vizinhas
Ameant Bancorp mantém parcerias estratégicas com empresas locais em toda a Flórida, com foco específico em:
| Região | Número de parcerias comerciais locais | Valor total da parceria |
|---|---|---|
| Condado de Miami-Dade | 187 | US $ 214,5 milhões |
| Condado de Broward | 129 | US $ 156,3 milhões |
| Condado de Palm Beach | 93 | US $ 112,7 milhões |
Parcerias com provedores de serviços de tecnologia financeira (fintech)
Amerant Bancorp colabora com vários fornecedores de fintech:
- FISERV - Plataforma de tecnologia bancária principal
- Visa Direct - Soluções de pagamento em tempo real
- Plaid - Serviços de integração bancária digital
- Listra - Infraestrutura de processamento de pagamento
Relacionamentos com promotores imobiliários e redes de empréstimos comerciais
| Categoria de parceria | Número de parcerias ativas | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Promotores imobiliários comerciais | 64 | US $ 789,6 milhões |
| Redes de empréstimos comerciais | 42 | US $ 456,2 milhões |
Cooperação com fornecedores de processamento de cartão de crédito e sistemas de pagamento
As parcerias importantes do sistema de pagamento incluem:
- MasterCard - Integração de rede de cartão de crédito
- FIS Global - Tecnologia de processamento de pagamento
- ACI Worldwide - Soluções de pagamento eletrônico
Valor da rede total de parcerias: US $ 1,729 bilhão
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A partir do quarto trimestre de 2023, a Amerant Bancorp registrou ativos totais de US $ 8,2 bilhões. O banco fornece serviços bancários comerciais e de varejo em toda a Flórida e Texas, com 22 centros bancários e plataformas bancárias digitais.
| Categoria de serviço bancário | Valor total do portfólio |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,6 bilhões |
| Depósitos bancários de varejo | US $ 6,1 bilhões |
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 412 milhões |
Empréstimos e originação hipotecária
Os empréstimos hipotecários representam um componente significativo das atividades comerciais da Amerant.
- Carteira total de empréstimos hipotecários: US $ 1,2 bilhão
- Volume de originação hipotecária em 2023: US $ 425 milhões
- Empréstimos hipotecários residenciais: 68% do portfólio total de hipotecas
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Os serviços de gerenciamento de patrimônio contribuem para os fluxos de receita diversificados da Amerant.
| Métricas de gerenciamento de patrimônio | Valor |
|---|---|
| Ativos sob gestão | US $ 1,8 bilhão |
| Tamanho médio do portfólio de clientes | US $ 2,3 milhões |
Desenvolvimento e manutenção da plataforma bancária digital
Ameant investiu significativamente na infraestrutura bancária digital.
- Usuários do Banco Digital: 125.000
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 87.000
- Volume de transações online: 2,4 milhões de transações mensais
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
O banco mantém protocolos robustos de gerenciamento de riscos.
| Métrica de gerenciamento de riscos | Porcentagem/valor |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.2% |
| Índice de capital de camada 1 | 14.6% |
| Equipe do Departamento de Conformidade | 87 profissionais |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte presença bancária regional no mercado da Flórida
A partir do quarto trimestre 2023, a Amerant Bancorp opera 75 centros bancários Localizado principalmente na Flórida e no Texas. Total de ativos em 31 de dezembro de 2023: US $ 8,7 bilhões.
| Presença de mercado | Número de locais |
|---|---|
| Centros bancários da Flórida | 63 |
| Centros bancários do Texas | 12 |
Portfólio diversificado de produtos e serviços financeiros
- Serviços bancários comerciais
- Soluções bancárias pessoais
- Empréstimos hipotecários
- Gestão de patrimônio
Profissionais de gestão e bancos experientes
Total de funcionários: 1.024 em 31 de dezembro de 2023. Experiência média de gerenciamento: mais de 15 anos no setor bancário.
Infraestrutura bancária digital avançada
As plataformas bancárias digitais incluem aplicativos bancários móveis, serviços bancários on -line e soluções de pagamento digital. O volume de transações digitais aumentou 22% em 2023.
Capital financeiro robusto e base de ativos
| Métrica financeira | Valor (Q4 2023) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 8,7 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,5 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 13.5% |
| Resultado líquido | US $ 57,2 milhões |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Amerant Bancorp registrou ativos totais de US $ 9,0 bilhões, com foco no fornecimento de serviços bancários personalizados.
| Segmento de clientes | Soluções bancárias | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | Contas de corrente de negócios | 37% da participação de mercado local |
| Clientes individuais | Serviços bancários pessoais | Taxa de retenção de clientes de 42% |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Taxas de juros e ofertas de produtos em janeiro de 2024:
- Conta de poupança pessoal: 3,75% APY
- Conta de corrente de negócios: 2,25% de taxa de juros
- Conta do mercado monetário: 4,15% APY
- Certificado de depósito (12 meses): 4,50% APY
Experiências bancárias digitais e tradicionais abrangentes
| Métricas bancárias digitais | Estatística |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 126.500 usuários ativos |
| Volume de transações online | 2,3 milhões de transações mensais |
| Taxa de adoção bancária digital | 68% da base total de clientes |
Atendimento ao cliente localizado e abordagem focada no relacionamento
Cobertura de serviço geográfico: regiões da Flórida e Texas com 22 locais de filiais físicas.
Conselhos financeiros personalizados e estratégias de gerenciamento de patrimônio
| Serviços de gerenciamento de patrimônio | Ativos sob gestão |
|---|---|
| Gestão de patrimônio pessoal | US $ 1,2 bilhão |
| Consultório financeiro de negócios | US $ 750 milhões |
Principais indicadores de desempenho para 2023:
- Receita de juros líquidos: US $ 293,4 milhões
- Lucro líquido: US $ 95,2 milhões
- Retorno sobre o patrimônio: 10,3%
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Gerenciamento de relacionamento pessoal com clientes e clientes individuais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Amerant Bancorp Inc. atende a 146.289 clientes no total de segmentos comerciais e individuais. O banco mantém 26 centros bancários principalmente na Flórida e no Texas.
| Segmento de clientes | Total de clientes | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Clientes comerciais | 42,517 | $387,600 |
| Clientes individuais | 103,772 | $124,350 |
Suporte ao cliente multicanal
Amerant fornece suporte através de vários canais:
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Serviços de ramo
- 24/7 de call center do cliente
| Canal | Usuários ativos mensais | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Bancos online | 87,234 | 94.2% |
| Mobile Banking | 72,516 | 92.7% |
Serviços de consulta financeira personalizados
A Ameant oferece consulta financeira especializada em segmentos com 42 gerentes de relacionamento dedicados.
| Tipo de consulta | Duração média da consulta | Consultas anuais |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 45 minutos | 12,384 |
| Banking de negócios | 67 minutos | 6,742 |
Programas de fidelidade e bancos baseados em relacionamento
O programa de fidelidade da Amerant abrange várias camadas com benefícios específicos.
- Nível de prata: reembolso de 0,25%
- Nível de ouro: reembolso de 0,50%
- Camada de platina: reembolso de 0,75%
Comunicação proativa e orientação financeira
Métricas de comunicação para 2023:
| Canal de comunicação | Pontos de contato anuais | Tempo de resposta |
|---|---|---|
| Comunicações por e -mail | 378,456 | 4,2 horas |
| Interações telefônicas | 246,789 | 3,7 minutos |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de filial física na Flórida
A partir do quarto trimestre 2023, a Amerant Bancorp opera 26 agências de serviço completo, com 24 localizadas na Flórida e 2 no Texas. A rede de filiais abrange os mercados primários nos condados de Miami-Dade, Broward e Palm Beach.
| Estado | Número de ramificações | Porcentagem da rede total |
|---|---|---|
| Flórida | 24 | 92.3% |
| Texas | 2 | 7.7% |
Plataforma bancária online
A plataforma digital da Amerant fornece serviços bancários on -line abrangentes com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Pagamento da conta
- Transferências de fundos
- Visualização da declaração
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel suporta as principais funcionalidades com os seguintes recursos:
- Depósito de cheque móvel
- Rastreamento de saldo de contas em tempo real
- Histórico de transações
- Pagamentos instantâneos de ponto a ponto
Rede ATM
| Tipo de rede | Número de caixas eletrônicos | Cobertura de rede |
|---|---|---|
| Caixas eletrônicos proprietários | 37 | Flórida e Texas |
| Rede Allpoint | 55,000+ | Em todo o país |
Centros de atendimento ao cliente
Ameant opera centros de atendimento ao cliente com suporte multilíngue:
- Suporte ao idioma inglês
- Apoio ao idioma espanhol
- Disponibilidade de atendimento ao cliente 24/7
- Suporte telefônico: (877) 400-9999
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas na Flórida
A partir do quarto trimestre de 2023, a Amerant Bancorp atende a aproximadamente 3.750 empresas pequenas e médias na Flórida. A carteira total de empréstimos comerciais para este segmento foi de US $ 687,3 milhões.
| Categoria de tamanho de negócios | Número de negócios | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Micro negócios (1-9 funcionários) | 2,150 | US $ 214,5 milhões |
| Pequenas empresas (10-49 funcionários) | 1,250 | US $ 312,8 milhões |
| Empresas médias (50-250 funcionários) | 350 | US $ 160 milhões |
Clientes bancários de varejo individuais
A Amerant Bancorp possui 126.500 clientes de banco de varejo individuais em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 78.250
- Contas de poupança pessoal: 62.400
- Contas de investimento pessoal: 15.850
Indivíduos de alta rede
O banco atende a 2.750 indivíduos de alta rede com ativos totais sob gestão de US $ 412,6 milhões em 2023.
| Nível de riqueza | Número de clientes | Ativos médios |
|---|---|---|
| $ 1m - US $ 5m | 1,950 | US $ 2,3 milhões |
| US $ 5 milhões - US $ 10 milhões | 550 | US $ 6,8 milhões |
| US $ 10 milhões+ | 250 | US $ 15,4 milhões |
Investidores imobiliários comerciais
O portfólio imobiliário comercial da Ameant Bancorp totalizou US $ 1,2 bilhão em 2023, com 425 clientes de investidores ativos.
- Investimentos imobiliários residenciais: 210 clientes
- Investimentos de propriedades comerciais: 165 clientes
- Investimentos imobiliários de uso misto: 50 clientes
Provedores de serviços profissionais locais
O banco atende 1.850 provedores de serviços profissionais em vários setores, com um portfólio total de negócios de US $ 524,7 milhões.
| Setor profissional | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Serviços Jurídicos | 450 | US $ 128,6 milhões |
| Assistência médica | 620 | US $ 215,3 milhões |
| Consultoria | 380 | US $ 95,4 milhões |
| Contabilidade | 400 | US $ 85,4 milhões |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
Para o ano fiscal de 2023, a Amerant Bancorp Inc. registrou despesas totais de remuneração de funcionários de US $ 104,8 milhões. A quebra dos custos de compensação inclui:
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 68,520,000 |
| Bônus de desempenho | 22,680,000 |
| Benefícios dos funcionários | 13,600,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
Os custos de infraestrutura de tecnologia para 2023 totalizaram US $ 18,2 milhões, que incluem:
- Manutenção de sistemas de TI: US $ 7,6 milhões
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 4,3 milhões
- Atualizações da plataforma bancária digital: US $ 6,3 milhões
Despesas de operação de ramificação
Os custos operacionais relacionados à filial para 2023 totalizaram US $ 32,5 milhões:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 15,200,000 |
| Utilitários | 4,750,000 |
| Manutenção e reparos | 12,550,000 |
Custos de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
As despesas de conformidade e gerenciamento de riscos de 2023 foram de US $ 22,7 milhões:
- Relatórios regulatórios: US $ 8,9 milhões
- Equipe legal e de conformidade: US $ 6,3 milhões
- Sistemas de gerenciamento de riscos: US $ 7,5 milhões
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 9,6 milhões:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 4,200,000 |
| Publicidade tradicional | 3,100,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 2,300,000 |
Estrutura de custo total para 2023: US $ 187,8 milhões
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e hipotecas
Para o ano fiscal de 2023, a Amerant Bancorp registrou receita de juros líquidos de US $ 238,1 milhões. Breakdown da carteira de empréstimos:
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 2,1 bilhões | 42.3% |
| Hipotecas residenciais | US $ 1,3 bilhão | 26.2% |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 1,0 bilhão | 20.1% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 0,6 bilhão | 11.4% |
Taxas de serviço bancário
A receita da taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 42,3 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 18,7 milhões
- Taxas de transação: US $ 15,6 milhões
- Cobranças de cheque especial: US $ 8,0 milhões
Gestão de patrimônio e cobranças de serviço consultivo
Segmento de gerenciamento de patrimônio gerado US $ 27,5 milhões em receita para 2023, com os principais serviços, incluindo:
- Taxas de planejamento financeiro
- Serviços de consultoria de investimentos
- Gerenciamento de contas de aposentadoria
Comissões de produtos de investimento
Comissões de produto de investimento alcançadas US $ 19,2 milhões em 2023, categorizado como:
| Tipo de produto | Receita da Comissão |
|---|---|
| Fundos mútuos | US $ 8,6 milhões |
| Serviços de corretagem | US $ 6,9 milhões |
| Transações de ETF | US $ 3,7 milhões |
Taxas de transação bancária digital
A receita bancária digital para 2023 totalizou US $ 12,8 milhões, incluindo:
- Transações bancárias móveis: US $ 6,4 milhões
- Processamento de pagamento online: US $ 4,2 milhões
- Taxas de transferência digital: US $ 2,2 milhões
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.