|
Amerant Bancorp Inc. (AMTB): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
الغوص في العالم المعقد لشركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB) ، وهي مؤسسة مالية ديناميكية وضعت بنموذج أعمالها بدقة لخدمة سوق فلوريدا النابضة بالحياة. من الشراكات المحلية الاستراتيجية إلى الحلول المصرفية الرقمية المبتكرة ، توضح هذه القوة الإقليمية كيف يمكن لقطن الأعمال المصمم جيدًا أن تحول الخدمات المصرفية التقليدية إلى تجربة شخصية تتمحور حول العملاء تمزج بشكل سلس التطور التكنولوجي مع جذور المجتمع العميق. كشف المخطط الاستراتيجي الذي يدفع نهج Amerant الفريد للخدمات المالية واكتشاف كيفية إعادة تعريف المصرفية في ولاية صن شاين.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون الاستراتيجي مع الشركات المحلية في فلوريدا والمناطق المحيطة بها
تحافظ Amerant Bancorp على شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء فلوريدا ، مع التركيز بشكل خاص على:
| منطقة | عدد الشراكات التجارية المحلية | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| مقاطعة ميامي ديد | 187 | 214.5 مليون دولار |
| مقاطعة بروارد | 129 | 156.3 مليون دولار |
| مقاطعة بالم بيتش | 93 | 112.7 مليون دولار |
شراكات مع مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية (Fintech)
يتعاون Amerant Bancorp مع مقدمي خدمات Fintech متعددة:
- Fiserv - منصة التكنولوجيا المصرفية الأساسية
- Visa Direct - حلول الدفع في الوقت الفعلي
- منقوشة - خدمات التكامل المصرفي الرقمي
- الشريط - البنية التحتية لتجهيز الدفع
العلاقات مع مطوري العقارات وشبكات الإقراض التجارية
| فئة الشراكة | عدد الشراكات النشطة | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| مطورو العقارات التجارية | 64 | 789.6 مليون دولار |
| شبكات الإقراض التجارية | 42 | 456.2 مليون دولار |
التعاون مع بائعي معالجة بطاقات الائتمان والدفع
تشمل شراكات نظام الدفع الرئيسي:
- Mastercard - تكامل شبكة بطاقة الائتمان
- FIS Global - تقنية معالجة الدفع
- ACI Worldwide - حلول الدفع الإلكترونية
إجمالي قيمة شبكة الشراكة: 1.729 مليار دولار
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Amerant Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 8.2 مليار دولار. يوفر البنك خدمات المصرفية التجارية والتجزئة في جميع أنحاء فلوريدا وتكساس ، مع 22 مركزًا مصرفيًا ومنصات مصرفية رقمية.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| القروض التجارية | 3.6 مليار دولار |
| الودائع المصرفية للبيع بالتجزئة | 6.1 مليار دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 412 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
يمثل إقراض الرهن العقاري مكونًا مهمًا من أنشطة Amerant التجارية.
- إجمالي محفظة قرض الرهن العقاري: 1.2 مليار دولار
- حجم نشأ الرهن العقاري في عام 2023: 425 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 68 ٪ من إجمالي محفظة الرهن العقاري
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
تساهم خدمات إدارة الثروات في تدفقات إيرادات Amerant المتنوعة.
| مقاييس إدارة الثروة | قيمة |
|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 1.8 مليار دولار |
| متوسط حجم محفظة العميل | 2.3 مليون دولار |
تطوير وصيانة المنصات المصرفية الرقمية
استثمرت Amerant بشكل كبير في البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 125،000
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 87000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.4 مليون معاملة شهرية
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
يحافظ البنك على بروتوكولات إدارة مخاطر قوية.
| مقياس إدارة المخاطر | النسبة المئوية/القيمة |
|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.2% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.6% |
| موظفو إدارة الامتثال | 87 محترفين |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
وجود مصرفي إقليمي قوي في سوق فلوريدا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Amerant Bancorp 75 مراكز المصرفية تقع في المقام الأول في فلوريدا وتكساس. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 8.7 مليار دولار.
| وجود السوق | عدد المواقع |
|---|---|
| فلوريدا المراكز المصرفية | 63 |
| مراكز المصرفية في تكساس | 12 |
مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية
- الخدمات المصرفية التجارية
- الحلول المصرفية الشخصية
- إقراض الرهن العقاري
- إدارة الثروة
مهنيين من ذوي الخبرة في مجال الإدارة والخدمات المصرفية
إجمالي الموظفين: 1،024 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. متوسط خبرة الإدارة: 15+ سنة في القطاع المصرفي.
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
تشمل المنصات المصرفية الرقمية تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت وحلول الدفع الرقمية. زاد حجم المعاملات الرقمية 22 ٪ في عام 2023.
رأس المال المالي القوي وقاعدة الأصول
| مقياس مالي | القيمة (Q4 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.7 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.5 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.5% |
| صافي الدخل | 57.2 مليون دولار |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Amerant Bancorp عن إجمالي أصول 9.0 مليار دولار ، مع التركيز على توفير الخدمات المصرفية المصممة.
| قطاع العملاء | الحلول المصرفية | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | حسابات فحص الأعمال | 37 ٪ من حصة السوق المحلية |
| العملاء الأفراد | الخدمات المصرفية الشخصية | معدل الاحتفاظ بنسبة 42 ٪ |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير الشخصي: 3.75 ٪ APY
- حساب فحص الأعمال: 2.25 ٪ سعر الفائدة
- حساب سوق المال: 4.15 ٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 4.50 ٪ APY
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
| المقاييس المصرفية الرقمية | إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 126،500 مستخدم نشط |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 2.3 مليون معاملة شهرية |
| معدل التبني المصرفي الرقمي | 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء |
خدمة العملاء المترجمة ونهج يركز على العلاقة
تغطية الخدمة الجغرافية: مناطق فلوريدا وتكساس مع 22 موقعًا للفرع المادي.
نصيحة مالية مصممة واستراتيجيات إدارة الثروات
| خدمات إدارة الثروات | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 1.2 مليار دولار |
| الاستشارات المالية التجارية | 750 مليون دولار |
مؤشرات الأداء الرئيسية لعام 2023:
- صافي إيرادات الفوائد: 293.4 مليون دولار
- صافي الدخل: 95.2 مليون دولار
- العائد على الأسهم: 10.3 ٪
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية مع الأعمال التجارية والعملاء الأفراد
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Amerant Bancorp Inc. 146،289 من إجمالي العملاء عبر قطاعات الأعمال والفردية. يحافظ البنك على 26 مركزًا مصرفيًا في فلوريدا وتكساس.
| قطاع العملاء | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | 42,517 | $387,600 |
| العملاء الأفراد | 103,772 | $124,350 |
دعم العملاء متعدد القنوات
يوفر Amerant الدعم من خلال قنوات متعددة:
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- خدمات الفرع
- 24/7 مركز اتصال العملاء
| قناة | المستخدمين النشطين الشهري | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 87,234 | 94.2% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 72,516 | 92.7% |
خدمات الاستشارة المالية المخصصة
يقدم Amerant استشارة مالية متخصصة عبر القطاعات مع 42 مديري علاقات مخصصين.
| نوع الاستشارة | متوسط مدة الاستشارة | المشاورات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45 دقيقة | 12,384 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 67 دقيقة | 6,742 |
برامج الولاء والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
يغطي برنامج ولاء Amerant عدة مستويات مع فوائد محددة.
- الطبقة الفضية: 0.25 ٪ استرداد نقدي
- الطبقة الذهبية: 0.50 ٪ استرداد نقدي
- الطبقة البلاتينية: 0.75 ٪ استرداد نقدي
التواصل الاستباقي والتوجيه المالي
مقاييس الاتصالات لعام 2023:
| قناة الاتصال | نقاط اللمس السنوية | وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| الاتصالات عبر البريد الإلكتروني | 378,456 | 4.2 ساعة |
| تفاعلات الهاتف | 246,789 | 3.7 دقيقة |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي في فلوريدا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Amerant Bancorp 26 فرعًا كامل الخدمات ، مع 24 فرعًا في فلوريدا و 2 في تكساس. تغطي شبكة الفرع الأسواق الأولية في مقاطعات ميامي ديد وبروارد وبالي بيتش.
| ولاية | عدد الفروع | النسبة المئوية لشبكة الشبكة |
|---|---|---|
| فلوريدا | 24 | 92.3% |
| تكساس | 2 | 7.7% |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة Amerant الرقمية خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- دفع فاتورة
- نقل الصندوق
- عرض البيان
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول الوظائف الرئيسية مع القدرات التالية:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تتبع رصيد الحساب في الوقت الحقيقي
- تاريخ المعاملة
- مدفوعات نظير إلى نظير فوري
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع الشبكة | عدد أجهزة الصراف الآلي | تغطية الشبكة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 37 | فلوريدا وتكساس |
| شبكة AllPoint | 55,000+ | على مستوى البلاد |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تدير Amerant مراكز خدمة العملاء بدعم متعدد اللغات:
- دعم اللغة الإنجليزية
- دعم اللغة الإسبانية
- توافر خدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
- دعم الهاتف: (877) 400-9999
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في فلوريدا
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Amerant Bancorp حوالي 3،750 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في فلوريدا. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع 687.3 مليون دولار.
| فئة حجم العمل | عدد الشركات | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظف) | 2,150 | 214.5 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظف) | 1,250 | 312.8 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظف) | 350 | 160 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
لدى Amerant Bancorp 126،500 من العملاء المصرفيين الفرديين في 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 78،250
- حسابات التوفير الشخصية: 62،400
- حسابات الاستثمار الشخصي: 15،850
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم البنك 2،750 من الأفراد ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارة 412.6 مليون دولار في عام 2023.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,950 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 550 | 6.8 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 250 | 15.4 مليون دولار |
المستثمرين العقاريين التجاريين
بلغ إجمالي محفظة العقارات التجارية لشركة Amerant Bancorp 1.2 مليار دولار في عام 2023 ، مع 425 عميل مستثمر نشط.
- الاستثمارات العقارية السكنية: 210 عميل
- استثمارات العقارات التجارية: 165 عميل
- الاستثمارات العقارية متعددة الاستخدامات: 50 عميل
مقدمي الخدمات المهنية المحلية
يخدم البنك 1850 من مقدمي الخدمات المهنية في مختلف القطاعات ، مع إجمالي محفظة الخدمات المصرفية التجارية 524.7 مليون دولار.
| القطاع المهني | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الخدمات القانونية | 450 | 128.6 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 620 | 215.3 مليون دولار |
| الاستشارات | 380 | 95.4 مليون دولار |
| محاسبة | 400 | 85.4 مليون دولار |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Amerant Bancorp Inc. إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغة 104.8 مليون دولار. يشمل انهيار تكاليف التعويض:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 68,520,000 |
| مكافآت الأداء | 22,680,000 |
| استحقاقات الموظفين | 13,600,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 18.2 مليون دولار ، والتي تشمل:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 7.6 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 4.3 مليون دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 6.3 مليون دولار
نفقات التشغيل الفرع
بلغت التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفرع لعام 2023 32.5 مليون دولار:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 15,200,000 |
| المرافق | 4,750,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 12,550,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغت نفقات الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023 22.7 مليون دولار:
- التقارير التنظيمية: 8.9 مليون دولار
- موظفو قانونيون وامتثالون: 6.3 مليون دولار
- أنظمة إدارة المخاطر: 7.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 9.6 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 4,200,000 |
| الإعلان التقليدي | 3,100,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 2,300,000 |
هيكل التكلفة الإجمالية لعام 2023: 187.8 مليون دولار
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Amerant Bancorp عن صافي دخل الفوائد البالغ 238.1 مليون دولار. انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2.1 مليار دولار | 42.3% |
| الرهون العقارية السكنية | 1.3 مليار دولار | 26.2% |
| تجاري & القروض الصناعية | 1.0 مليار دولار | 20.1% |
| قروض المستهلك | 0.6 مليار دولار | 11.4% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 42.3 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 18.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 15.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 8.0 مليون دولار
إدارة الثروات ورسوم الخدمة الاستشارية
تم توليد قطاع إدارة الثروات 27.5 مليون دولار في إيرادات 2023 ، مع الخدمات الرئيسية بما في ذلك:
- رسوم التخطيط المالي
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
- إدارة حساب التقاعد
عمولات منتجات الاستثمار
تم التوصل إلى عمولات منتجات الاستثمار 19.2 مليون دولار في عام 2023 ، تم تصنيفه على النحو التالي:
| نوع المنتج | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 8.6 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 6.9 مليون دولار |
| معاملات ETF | 3.7 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 12.8 مليون دولار، مشتمل:
- المعاملات المصرفية المتنقلة: 6.4 مليون دولار
- معالجة الدفع عبر الإنترنت: 4.2 مليون دولار
- رسوم التحويل الرقمي: 2.2 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.