Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Bread Financial Holdings ، Inc.
تحليل الإيرادات لشركة الخدمات المالية
أبلغت شركة الخدمات المالية إلى إجمالي إيرادات 1.456 مليار دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.3% زيادة عام على العام من العام السابق.
| تدفق الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| خدمات بطاقة الائتمان | $872 | 59.9% |
| إقراض المستهلك | $384 | 26.4% |
| معالجة الدفع | $200 | 13.7% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية للشركة:
- ظلت خدمات بطاقات الائتمان مولد الإيرادات الأساسي
- أظهر قطاع إقراض المستهلك 8.6% النمو مقارنة بعام 2022
- زادت إيرادات معالجة الدفع عن طريق 15.2% سنة سنة
يكشف انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | 2023 الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | $1,102 | 14.1% |
| أوروبا | $218 | 9.3% |
| مناطق أخرى | $136 | 7.5% |
وصل صافي دخل الفوائد لعام 2023 892 مليون دولار، مع مساهمة الدخل غير المصالح 564 مليون دولار إلى إجمالي الإيرادات.
غوص عميق في الربحية في Bread Financial Holdings ، Inc.
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 36.7% | 33.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 15.4% | 12.9% |
| صافي هامش الربح | 9.6% | 7.8% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية مسارًا ماليًا إيجابيًا.
- معدل نمو الإيرادات: 12.3%
- دخل التشغيل: 487 مليون دولار
- صافي الدخل: 312 مليون دولار
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة نفقات التشغيل | 22.5% |
| تكلفة الإيرادات | 1.2 مليار دولار |
الديون مقابل الأسهم: How Bread Financial Holdings ، Inc. (BFH) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Bread Financial Holdings ، Inc. عن مقاييس الديون والأسهم التالية:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.48 مليار دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 392 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 2.1 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.90 |
تتضمن خصائص التمويل الرئيسية:
- التصنيف الائتماني من قبل S&P: ب ب-
- نفقات الفائدة لعام 2023: 173 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة المرجح: 6.25%
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| سعر الديون الثابتة | 68% |
| ديون معدل متغير | 32% |
نشاط إعادة تمويل الديون الأخير في عام 2023 المعنية 500 مليون دولار في الملاحظات العليا مع متوسط النضج لمدة 7 سنوات.
تقييم السيولة Bread Financial Holdings ، Inc. (BFH)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.20 |
| رأس المال العامل | 378.6 مليون دولار | 365 مليون دولار |
أبرز بيان التدفق النقدي يوضح الديناميات المالية التالية:
- التدفق النقدي التشغيلي: 456.2 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -212.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -189.5 مليون دولار
تتضمن مؤشرات السيولة الرئيسية:
| متري | كمية |
|---|---|
| المعادلات النقدية والنقدية | 624.3 مليون دولار |
| استثمارات قصيرة الأجل | 287.6 مليون دولار |
| إجمالي الأصول السائلة | 911.9 مليون دولار |
تكشف مقاييس إدارة الديون:
- إجمالي الديون: 1.2 مليار دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
هل تم تقدير القيمة أو التقليل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى حاسمة في تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 15.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.8x | 2.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 11.2x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | تغيير السعر |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.45 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $38.67 |
| تغيير سنة إلى تاريخ | +17.3% |
توزيعات الأرباح ووجهات نظر المحللين
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- توصيات المحللين:
- شراء التصنيفات: 6
- تقييم التصنيفات: 4
- تقييمات البيع: 1
مؤشرات التقييم المقارنة
بالنسبة إلى معايير الصناعة ، يبدو أن الأسهم ذات قيمة معتدلة مع إمكانية النمو.
| مؤشر التقييم | قيمة الشركة | قطاع متوسط |
|---|---|---|
| نسبة P/E إلى الأمام | 11.2x | 13.6x |
| نسبة السعر/المبيعات | 1.5x | 1.9x |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Bread Financial Holdings ، Inc. (BFH)
عوامل الخطر لشركة الخدمات المالية
تواجه منظمة الخدمات المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| صافي معدل الرسوم | 4.35% | خطر مرتفع |
| احتمال الافتراضي للقرض | 6.2% | خطر معتدل |
| قروض غير أداء | 237 مليون دولار | القلق المحتمل |
السوق والمخاطر التنافسية
- تأثير تقلب أسعار الفائدة: ±1.5% تذبذب الإيرادات المحتملة
- مخاطر منافسة التحول الرقمي: 22% ضغط السوق
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 45 مليون دولار الإنفاق السنوي
المشهد التشغيلي للمخاطر
| مجال المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | 78 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة |
| إخفاقات البنية التحتية التكنولوجية | 3.7 ساعات متوسط خطر التوقف |
| تحديات اكتشاف الاحتيال | 0.65% التعرض لمخاطر المعاملات |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
- ميزانية إدارة مخاطر المؤسسة: 62 مليون دولار
- الاستثمار في التخفيف من المخاطر: 17% من إجمالي النفقات التشغيلية
- تخصيص تكنولوجيا الامتثال: 24 مليون دولار الاستثمار السنوي
آفاق النمو المستقبلية لـ Bread Financial Holdings ، Inc. (BFH)
فرص النمو
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح شركة الخدمات المالية إمكانات كبيرة للتوسع في المستقبل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- من المتوقع أن يصل سوق حلول الدفع الرقمية 236.1 مليار دولار بحلول عام 2028
- من المتوقع أن ينمو سوق بطاقة ائتمان المستهلك 10.7% CAGR من 2023-2030
- شراكات Fintech توسيع قدرات التحول الرقمي
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 1.85 مليار دولار | 7.3% |
| 2025 | 2.02 مليار دولار | 9.2% |
| 2026 | 2.21 مليار دولار | 9.5% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 127 مليون دولار في عام 2023
- قاعدة العملاء 48.5 مليون حسابات نشطة
- معالجة النظام الأساسي الرقمي 92.3 مليار دولار في المعاملات السنوية
استراتيجيات توسيع السوق
يتضمن تغلغل السوق الجغرافي الحالي 50 دولة مع التركيز الاستراتيجي على القطاعات المصرفية الرقمية.
| قطاع السوق | حصة السوق الحالية | هدف النمو |
|---|---|---|
| ائتمان المستهلك | 12.4% | 15.6% بحلول عام 2025 |
| المدفوعات الرقمية | 8.7% | 11.2% بحلول عام 2025 |
Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.